Giải pháp phát triển hoạt động thanh toán quốc tế tại ngân hàng thương mại cổ phần phương đông (ocb)

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ oOo CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƯƠNG ĐÔNG (OCB) Giảng viên hướng dẫn TS Đoàn Ng[.]

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ -oOo - CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƯƠNG ĐÔNG (OCB) Giảng viên hướng dẫn: TS Đoàn Ngọc Thắng Hà Nội, tháng năm 2022 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ -oOo - CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƯƠNG ĐÔNG (OCB) Giảng viên hướng dẫn: TS Đoàn Ngọc Thắng Hà Nội, tháng năm 2022 MỤC LỤC Lời mở đầu Chương I: Tổng quan Ngân hàng TMCP Phương Đông 1.1 Quá trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Phương Đông 1.1.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Phương Đông .9 1.1.2 Qua trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Phương Đông 1.2 Chức năng, nhiệm vụ ngành nghề kinh doanh 11 1.2.1 Chức 11 1.2.2 Nhiệm vụ 11 1.2.3 Các ngành nghề kinh doanh 11 1.3 Cơ cấu tổ chức máy nhân .12 1.3.1 Cơ cấu tổ chức 12 1.3.2 Bộ máy nhân 13 1.3.3 Các công ty liên quan 13 1.4 Chỉ tiêu đánh giá phát triển hoạt động toán quốc tế 13 1.4.1 Chỉ tiêu định lượng 13 1.4.2 Chỉ tiêu định tính .13 1.5 Giới thiệu vị trí thực tập 14 Chương II: Thực trạng hoạt động toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông 15 2.1 Hệ thống văn pháp lý điều chỉnh hoạt động Thanh toán quốc tế .15 2.1.1 Các văn pháp luật quốc tế .15 2.1.2 Các văn pháp luật nước 15 2.1.3 Mối quan hệ pháp luật quốc tế pháp luật Việt Nam .15 2.2 Thực trạng hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông 15 2.2.1 Bộ máy tổ chức hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông 16 2.2.2 Quy trình hoạt động Thanh tốn quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông 16 2.2.3 Các loại phương thức Thanh toán quốc tế chủ yếu Ngân hàng TMCP Phương Đông 17 2.2.4 Thực trạng hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông 23 2.3 Đánh giá thực trạng hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông 27 2.3.1 Thành tựu 27 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân 27 Chương III: Giải pháp phát triển hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông 29 3.1 Bối cảnh triển vọng phát triển dịch vụ TTQT Việt Nam 29 3.2 Định hướng phát triển hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông 29 3.3 Giải pháp phát triển hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông 30 3.3.1 Về cấu tổ chức .30 3.3.2 Về nhân 32 3.3.3 Về quy trình TTQT 35 3.4 Một số khuyến nghị 36 3.4.1 Đối với phủ .36 3.4.2 Đối với Ngân hàng nhà nước 39 3.4.3 Đối với doanh nghiệp Việt Nam .41 KÊT LUẬN 44 Lời mở đầu Tính cấp thiết đề tài Hiện nay, xu hướng giới hội nhập để phát triển Có nhiều tổ chức kinh tế khu vực thành lập với hiệp định tự thương mại quốc gia Điều tạo điều kiện vô thuận lợi cho nước giới phát triển mở rộng mối quan hệ kinh tế đối ngoại, thương mại quốc tế đóng vai trị quan trọng Theo xu hướng tồn cầu hóa ngày nay, Việt Nam tận dụng hội để đẩy nhanh trình hội nhập với kinh tế khu vực giới đồng thời tăng cường mối quan hệ hợp tác quốc tế thông qua hoạt động thương mại quốc tế nhằm thu hút đầu tư, khai thác nguồn lực từ nước để phục vụ cho q trình Cơng nghiệp hóa – Hiện đại hóa đất nước Chất lượng tốc độ phát triển hoạt động thương mại quốc tế phụ thuộc vào nhiều yếu tố, dịch vụ tốn quốc tế đóng vai trị quan trọng Trong thời gian vừa qua, nước ta có thành tựu đáng kể dịch vụ toán quốc tế, nhiên bên cạnh cịn có nhiều thiếu sót mà nước ta cần phải khắc phục Các hoạt động toán quốc tế tập trung chủ yếu ngân hàng thương mại Ngân hàng TMCP Quân đội, Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam, … Do thấy nhu cầu sử dụng dịch vụ tốn quốc tế tính ứng dụng cao liên quan đến chuyên ngành đào tạo, nên em lựa chọn đề tài: “Giải pháp phát triển hoạt động toán quốc tế Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông (OCB)” Mục tiêu nghiên cứu Phân tích thực trạng hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông số liệu thống kế báo cáo kết kinh doanh thực tế OCB Từ đánh giá thành tựu mà OCB đạt với hạn chế tồn tìm hiểu nguyên nhân hạn chế Thơng qua kết phân tích để đề xuất giải pháp nhắm thúc đẩy cải thiện dịch vụ toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông Đối tượng phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu: Nghiệp vụ toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông - Phạm vi nghiên cứu: Hoạt động TTQT OCB giai đoạn 2018 – 2021 Phương pháp nghiên cứu Chuyên đề kết hợp phương pháp: Phương pháp phân tích, phương pháp tổng hợp, phương pháp thống kê phương pháp so sánh Kết cấu đề tài Ngoài phần mở đầu kết luận, mục lục, danh mục chuyên đề gồm chương Chương I: Tổng quan Ngân hàng TMCP Phương Đông Chương III: Thực trạng hoạt động toán quốc tế Ngân hàng TMCP Phương Đông Chương III: Giải pháp phát triển hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông Chương I: Tổng quan Ngân hàng TMCP Phương Đơng 1.1 Q trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Phương Đông 1.1.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Phương Đông *Hình ảnh ngân hàng OCB Hình 1.1: Logo Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông Tên gọi đầy đủ: Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông Tên tiếng anh: ORIENT COMMERCIAL JOINT STOCK BANK Tên viết tắt: Oricombank (OCB) Ngày khai trương hoạt động: 10/06/1996 Hội sở chính: Số 45 đường Lê Duẩn, quận 1, Tp Hồ Chí Minh, Việt Nam Điện thoại: (08) 38 220 960 – 38 220 962 – 38 227 466 Fax: (84-3) 38 220 963 – 39 435 006 Website: https://www.ocb.com.vn/ Ngân hàng TMCP Phương Đông thành lập theo giấy phép hoạt động số 0061/NHGP ngày 13/04/1996 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 059700 Sở Kế hoạch Đầu tư Tp Hồ Chí Minh cấp 1.1.2 Qua trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Phương Đông Trải qua gần 25 năm hoạt động, OCB bước khẳng định vị vững hệ thồng ngân hàng thương mại Việt Nam vơi nhiều cột móc phát triển quan trọng: - Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy phép hoạt động ngày 13/04/1996 Vốn điều lệ ban đầu 70 tỷ đồng - 31/12/2001: Khai trương chi nhánh (Chi nhánh Bến Thành) phòng giao dịch (Phòng giao dịch Hàm Nghi) - 08/2002: Gia nhập Hiệp hội Viễn thơng tài liên ngân hàng toàn cầu (SWIFT) - 14/1/2003: Sáp nhập Ngân hàng Tây Đô vào Ngân hàng Phương Đông - Năm 2004: Tham gia liên minh Dịch vụ thẻ Vietcombank, tham gia hệ thống chuyển tiền nhanh Western Union liên kết với Ngân hàng Sài Gịn Thương Tín số lĩnh vực ngân hàng - 06/06/2005: Phát hành thẻ LUCKY ORICOMBANK - 23/05/2017: Khai trương sở giao dịch - 19/12/2017: Ký kết hợp đồng triển khai hệ thống Ngân hàng lõi OCB – Việt Nam Temonos AG – Thụy Sỹ - 16/09/2018: OCB Ernst & Young Việt Nam thức ký hợp đồng cung cấp dịch vụ hỗ trợ hoàn thiện hệ thống xếp hạng tín dụng nội - 06/11/2018: OCB ký kết hợp đồng quản lý số cổ đông công ty cổ phần chứng khốn Phương Đơng (ORS) - 15/12/2018: OCB thơng báo chào bán 600 tỷ đồng trái phiếu chuyển đổi công chúng loại trái phiểu chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông - Năm 2013: Triển khai đề án tự tái cấu giai đoạn 2021 – 2015, công bố hệ thống nhận diện thương hiệu mới, tổng tài sản dư nợ đạt gần 33.000 tỷ đồng - Năm 2015: Khởi động dự án Basel II tư vấn DBS Singapore - Năm 2016: Tốc độ tăng trưởng thuộc nhóm ngân hàng dẫn đầu thị trường Tổng tài sản đạt gần 65.000 tỷ đồng - Năm 2017: Ra mắt nhận diện thương hiệu riêng: “Com-B” tài tiêu dùng OCB Ngân hàng TMCP Phương Đơng ngân hàng cơng bố hồn thành dự án triển khai Basel II, đáp ứng tiêu chuẩn quốc tế vể quản lý rủi ro Tổng tài sản đạt gần 85.000 tỷ đồng - Năm 2018: OCB đạt được:  “Thương hiệu tin & dùng” hạng mục dịch vụ bán lẽ  Giải thưởng IFM: Best New OMNI Channel Platform 2018 Most Innovative Digital Bank 2018  Giải thưởng Ngân hàng có Sản phẩm dịch vụ sáng tạo tiêu biểu (VOBA 2018)  Top 100 Doanh nghiệp Sao vàng đất Việt - Năm 2020: Đạt chứng nhận thương hiệu Quốc gia Top 10 Ngân hàng TMCP kinh doanh hiệu thị trường Chào đón nhà đầu tư chiến lược – Ngân hàng Aozora - 28/01/2021: OCB niêm yếu Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh (HoSE) 1.2 Chức năng, nhiệm vụ ngành nghề kinh doanh 1.2.1 Chức Lĩnh vực kinh doanh OCB hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng dịch vụ tài chính, tiền tệ, ngân hàng quy định Giấy phép thành lập hoạt động OCB, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp tuân thủ quy định Luật Các tổ chức tín dụng, quy định hành có liên quan pháp luật nhằm phục vụ cho đối tượng khách hàng theo chiến lược kinh doanh đề 1.2.2 Nhiệm vụ Nhiệm vụ OCB trở thành ngân hàng TMCP hàng đầu Việt Nam, tìm kiếm lợi nhuận, có tích lũy vốn để đầu tư, mở rộng hoạt động nhằm gia tăng lợi ích cho Cổ đông, thu nhập người lao động góp phần thực mục tiêu phát triẻn kinh tế xã hội Nhà nước 1.2.3 Các ngành nghề kinh doanh Giống với hầu hết Ngân hàng Thương mại cổ phần khác Việt Nam, OCB có đầy đủ sản phẩm dịch vụ dành cho khách hàng cá nhần doanh nghiệp:  Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác  Phát hành chứng tiền gửi, ký phiếu, tín phiếu, trải phiếu để huy động vốn theo quy định pháp luật  Cấp tín dụng  Cung ứng phương tiện dịch vụ toán  Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối sản phẩm phái sinh  Thực nghiệp vụ ủy thác đại lý  Hoạt động giao dịch bất động sản  Tư vấn tài cho doanh nghiệp  Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Doanh nghiệp  Môi giới tiền tệ  Gửi, nhận tiền vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định pháp luật 1.3 Cơ cấu tổ chức máy nhân 1.3.1 Cơ cấu tổ chức Hình 1.2: Cơ cấu tổ chức ngân hàng TMCP Phương Đông (Nguồn OCB) 10 ...HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ -oOo - CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƯƠNG ĐÔNG (OCB) Giảng... chọn đề tài: ? ?Giải pháp phát triển hoạt động toán quốc tế Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông (OCB)? ?? Mục tiêu nghiên cứu Phân tích thực trạng hoạt động TTQT Ngân hàng TMCP Phương Đông số liệu... thành phát triển Ngân hàng TMCP Phương Đông 1.1.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Phương Đơng *Hình ảnh ngân hàng OCB Hình 1.1: Logo Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông Tên gọi đầy đủ: Ngân hàng Thương