Facebook @Dethivaonganhang www facebook com/dethivaonganhang www ThiNganHang com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1 BẢN TÓM TẮT PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN THÔNG QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG Trong thờ[.]
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang BẢN TĨM TẮT PHỊNG CHỐNG RỬA TIỀN THƠNG QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG Trong thời đại tồn cầu hóa nay, hầu hết nước, rửa tiền nâng lên thành vấn đề cấp thiết, tác động tiêu cực đến kinh tế, xã hội nước đồng thời thủ đoạn sử dụng ngày tinh vi, phức tạp kể qua hệ thống ngân hàng Việt Nam ban hành số định, nghị định, luật phòng chống rửa tiền, phần đáp ứng yêu cầu công tác tương đối phù hợp với khuyến nghị tổ chức quốc tế, nhiên thiếu số văn pháp luật đủ mạnh lĩnh vực phòng chống khủng bố Việc áp dụng biện pháp phòng chống rửa tiền Ngân hàng thương mại có nhiều tiến rõ rệt so với thời kì trước cịn nhiều bất cập hạn chế Do đó, cần có hướng mới, rõ ràng dựa chuẩn mực quốc tế kinh nghiệm nước trước Trong năm gần đây, hoạt động rửa tiền mở nhanh chóng nhằm đối phó với biện pháp đối kháng tăng cường mạnh mẽ Cộng đồng quốc tế chứng kiến việc sử dụng phương pháp ngày tinh vi để di chuyển quỹ bất hợp pháp qua hệ thống tài tồn cầu thừa nhận cần thiết phải tăng cường hợp tác đa phương chiến chống loại hoạt động phạm tội Rửa tiền trở thành vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế Đặc biệt, trung tâm tiền tệ hàng đầu giới nỗ lực chống lại hoạt động rửa tiền tội phạm rửa tiền lại có thêm động để www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang chuyển hoạt động rửa tiền sang quốc gia nổi, có Việt Nam Theo Cơ quan phòng chống tội phạm ma túy Liên hợp quốc (UNODC) (2008) so với giới vấn đề rửa tiền Việt Nam Tuy nhiên, hội nhập sâu nguy dẫn đến rửa tiền lớn tinh vi Theo ước lượng UNODC có khoảng từ 2% đến 5% GDP toàn cầu tiền bất hợp pháp "rửa" thơng qua hình thức khác Nếu tính mức thấp 2% số Việt Nam ước tính khoảng 2,25 tỷ đơ-la Mỹ Chính mà cơng tác phòng chống rửa tiền nước ta đặt vấn đề thiết lại khó khăn, đặc biệt lĩnh vực hoạt động ngân hàng lĩnh vực tương đối nhạy cảm kinh tế lĩnh vực thường xuyên tội phạm rửa tiền ý đến Thực tế, Việt Nam năm gần xuất số vụ liên quan tới rửa tiền qua Ngân hàng Việt Nam Với tình trạng trên, cần có biện pháp cụ thể đồng nhằm phòng chống tối đa rửa tiền Trong khuôn khổ nghiên cứu, nhóm nghiên cứu làm rõ số khái niệm liên quan, tình trạng rửa tiền giới Việt Nam, phân tích kinh nghiệm giới khuyến nghị giải vấn nạn rửa tiền Việt Nam thời gian tới Một số khái niệm rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng Rửa tiền Có thể định nghĩa rửa tiền theo số cách Hầu giới tán thành định nghĩa sử dụng Công ước Liên Hợp Quốc chống buôn bán bất hợp pháp ma túy chất hướng thần www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang (Công ước Viên năm 1988) Công ước Liên Hợp Quốc chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia (Công ước Palécmô năm 2000) - Sự hoán chuyển chuyển nhượng tài sản biết tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội (buôn bán bất hợp pháp ma túy) từ việc tham gia vào hành vi phạm tội nhằm mục đích giấu giếm che đậy nguồn gốc phi pháp của tài sản tiếp tay cho cá nhân có dính líu đến việc thực hành vi phạm tội nói để tránh cho người phải chịu hậu pháp lý hành động mình; - Việc giấu giếm che đậy chất thực, nguồn gốc, địa điểm, việc định đoạt, dịch chuyển, quyền liên quan đến tài sản sở hữu tài sản biết tài sản có từ hành vi phạm tội từ việc tham gia vào hành vi phạm tội và; - Việc có được, chiếm hữu sử dụng tài sản thời điểm tiếp nhận biết tài sản có từ hành vi phạm tội từ việc tham gia vào hành vi phạm tội Theo lực lượng đặc nhiệm tài chống rửa tiền (FATF): Rửa tiền toàn hoạt động tiến hành nhằm cố ý hợp thức hóa khoản tiền, tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội Hay hiểu theo cách tổng quát, rửa tiền hành vi cá nhân hay tổ chức tìm cách hợp pháp hóa tiền, tài sản phạm tội, tham nhũng hay bn bán hàng hóa bất hợp pháp mà có.Rửa tiền trở thành vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế, cộng đồng giới quan tâm, gây hậu kinh tế, xã hội nghiêm trọng ảnh hưởng tới an ninh quốc gia uy tín quốc tế quốc gia, làm suy yếu kinh tế, cải tổ kinh tế.Rửa tiền không giúp cho tội phạm che giấu nguồn www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang ... nghiệm giới khuyến nghị giải vấn nạn rửa tiền Việt Nam thời gian tới Một số khái niệm rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng Rửa tiền Có thể định nghĩa rửa tiền theo số cách Hầu giới tán thành định... lĩnh vực hoạt động ngân hàng lĩnh vực tương đối nhạy cảm kinh tế lĩnh vực thường xuyên tội phạm rửa tiền ý đến Thực tế, Việt Nam năm gần xuất số vụ liên quan tới rửa tiền qua Ngân hàng Việt Nam Với... động rửa tiền sang quốc gia nổi, có Việt Nam Theo Cơ quan phòng chống tội phạm ma túy Liên hợp quốc (UNODC) (2008) so với giới vấn đề rửa tiền Việt Nam Tuy nhiên, hội nhập sâu nguy dẫn đến rửa tiền