Quản Lý Dự Án Core Banking And Internet Banking.docx

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ -◊◊◊◊◊ - BÀI TIỂU LUẬN Đề tài: QUẢN LÝ D Ự ÁN CORE BANKING VÀ NGÂN HÀNG ĐIỆ N TỬ Môn học: Core Banking Ngân hàng iệ n tử Giảng viên hướng dẫn: NCS ThS Nguyễn Duy Thanh Nhóm thực hiện: SEEKERS Document shared on www.docsity.com Downloaded by: phuong-le-14 (phuonglt5294@gmail.com) TP Thủ Đức, tháng năm 2021 Core Banking Ngân hàng iện tử NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN Core Banking Ngân hàng iện tử THÀNH VIÊN – ĐÁNH GIÁ CÔNG VIỆC Họ Tên Mã số sinh viên Đánh giá Lê Huỳnh Khanh 030234180059 20% Nguyễn Thị Thu Ngân 030234180084 20% Quách Trần Minh Hiếu 030234180039 20% Lê Thị Hồng Thảo 030234180124 20% Đào Phương Lâm 030234180063 20% Core Banking Ngân hàng iện tử Mục Lục I Giới thiệu 1 Giới thiệu ngân hàng Tổng quan dự án Core Banking tích hợp ngân hàng iện tử II Quản lý dự án chuyển ổi hệ thống Core Banking .3 Cơ sở lý luận kinh doanh kế hoạch chi tiết 1.1 Phát triển mục tiêu kinh doanh 1.1.1 Chức hệ thống 1.1.2 Những hạn chế hệ thống 1.1.3 Mục tiêu kinh doanh kết mong muốn 1.1.4 So sánh hệ thống cũ mong ợi từ hệ thống 1.2 Điều lệ dự án .5 1.3 Lấy yêu cầu bên liên quan 1.4 Lên kế hoạch 11 1.4.1 Danh sách công việc 11 1.4.2 Cấu trúc phân rã công việc (WBS) 13 1.4.3 Biểu Gantt 13 1.4.4 Cách thức triển khai: Theo giai oạn 14 1.5 Rủi ro trình triển khai 14 Lựa chọn nhà cung cấp 15 2.1 Tiêu chí lựa chọn .15 2.2 Các nhà cung cấp tiềm 16 2.3 Lý lựa chọn 18 Thực thi Delta – Driven 19 3.1 Quá trình thực 19 3.1.1 Phân tích Delta 19 3.1.2 Thực thi 21 3.1.3 Xây dựng kiểm thử 23 3.2 Thực thi Pilot 23 3.2.1 Mục tiêu .23 3.2.2 Kế hoạch Pilot 24 3.3 Các yếu tố thách thức thành công 27 Triển khai .27 Core Banking Ngân hàng iện tử 4.1 Quá trình triển khai 27 4.1.1 Logistic .27 4.1.2 Training 28 4.1.3 Quản lý thay ổi Truyền thông triển khai Core Banking 29 4.1.4 Go Live .30 4.1.5 Fine Tune 31 4.2 Phương pháp triển khai 31 III Quản lý ngân hàng iện tử 33 Giai oạn tiền phát triển 33 1.1 Xu hướng xã hội 33 1.2 Dự án ngân hàng iện tử 33 1.3 Phạm vi dự án 33 1.4 Điều kiện phát triển dự án .34 1.4.1 Mơ hình Mobile Banking 34 1.4.2 Cơ sở hạ tầng CNTT 35 1.4.3 An toàn bảo mật thông tin 35 1.5 Các bên liên quan 37 1.6 Phát triển hệ thống 37 1.7 Nhận diện phản ứng rủi ro 38 Giai oạn phát triển 40 2.1 Các tính tích hợp Ngân hàng iện tử .40 2.2 Hoạt ộng trình triển khai 41 2.3 Giám sát hoạt ộng 42 Giai oạn hậu phát triển 43 3.1 Đánh giá hệ thống .43 3.2 Lập tài liệu dự án lưu trữ .44 3.3 Đào tạo nhân viên vận hành hệ thống .46 3.4 Chiến lược mở rộng người dùng .47 Danh mục Hình ảnh Và Bảng Bảng: Core Banking Ngân hàng iện tử Bảng 1: So sánh hệ thống cũ Bảng 2: Điều lệ dự án Bảng 3: Phiếu khảo sát cho hệ thống Bảng 4: Phiếu vấn khách hàng 10 Bảng 5: Danh sách công việc 12 Bảng 6: Bảng xác ịnh Delta 21 Bảng 7: Kế hoạch Pilot 24 Bảng 8: Bảng câu hỏi (Pilot Test) 25 Bảng 9: Bảng kiểm thử hệ thống 26 Bảng 10: Trình tự triển khai 28 Bảng 11: Kế hoạch Training 29 Bảng 12: Quản lý thay ổi truyền thông 30 Bảng 13: Kế hoạch Go Live 31 Bảng 14: Phương pháp triển khai 32 Bảng 15: Mối e dọa giải pháp 36 Bảng 16: Các bên liên quan dự án E - Banking 37 Bảng 17: Các loại rủi ro E - Banking 40 Bảng 18: Các tính tích hợp E – Banking 40 Bảng 19: Hoạt ộng trình triển khai 42 Bảng 20: Tài liệu dự án E – Banking 45 Bảng 21: Chi tiết tài liệu dự án 45 Bảng 22: Các phiên thay ổi 46 Bảng 23: Kế hoạch tạo Mobile Banking 47 Hình: Hình 1: Cấu trúc phân rã công việc (WBS) 13 Hình 2: Biểu Gantt 13 Core Banking Ngân hàng iện tử Hình 3: ORACLE 16 Hình 4: UNISY 17 Hình 5: TEMENOS 17 Hình 6: Mơ hình Delta - Driven 22 Core Banking Ngân hàng iện tử I Giới thiệu Giới thiệu ngân hàng Ngân hàng TiTans Bank ược ược thành lập ngày 03/09/2018 với số vốn ban ầu 20 tỷ ồng, trải qua năm hình thành phát triển Đến nay, ngân hàng TiTans Bank ã trở thành ngân hàng thương mại cổ phần tiềm Việt Nam với tổng tài sản ạt 237.600 tỷ VND (năm 2020) TiTans Bank có 188 chi nhánh/phịng giao dịch gồm: Trụ sở Hà Nội; 124 Chi nhánh; 63 PGD; 01 Văn phịng ại diện phía Nam Về nhân sự, TiTans Bank có 1400 cán nhân viên TiTans Bank ang phục vụ 980.000 khách hàng cá nhân, 300 khách hàng doanh nghiệp Bên cạnh ó, TiTans Bank cịn phát triển hệ thống Autobank với 250 máy ATM 1.500 ơn vị chấp nhận Thẻ toàn quốc Hoạt ộng kinh doanh:  Cá nhân ● Giao dịch tiền mặt ● Thanh tốn ● Tín dụng ● Tiền gửi ● Internet Banking  Doanh nghiệp ● Dịch vụ toán ● Dịch vụ séc ● Trả lương tự ộng ● Thanh toán Billing ● Dịch vụ bảo lãnh ● Dịch vụ cho vay ● Thuê mua tài ● Kinh doanh ngoại tệ 1|SEEKERS Core Banking Ngân hàng iện tử  Định chế tài ● Ngân hàng ại lý ● Dịch vụ tài khoản ● Mua bán ngoại tệ ● Kinh doanh vốn ● Tài trợ thương mại Tổng quan dự án Core Banking tích hợp ngân hàng iện tử Tên dự án: Chuyển ổi hệ thống Core Banking cũ sang hệ thống Core Banking T24 tích hợp Ngân hàng iện tử Nhà cung cấp: Temenos Thụy Sĩ Phạm vi dự án: + Khơng gian: Ngân hàng TiTans Bank + Dự ốn chi phí: Core Banking: 5.000.000 $ E – Banking: 1.500.000 $ + Thời gian thực dự án: 19.04.2021 – 30.09.2025  Chuyển ổi Core Banking Triển khai Core Banking T24 ược thực bối cảnh chuyển ổi hệ thống cấu chiến lược phát triển (2021-2023) Trong xu hướng ại hóa cơng nghệ ngân hàng hội nhập quốc tế Core Banking tính bảo mật thơng tin cao hơn, hạch tốn sổ sách chứng từ kế toán thuận tiện Cập nhật liên tục, mơ un hóa tham số hóa cao giúp ngân hàng dễ dàng phát triển sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, khả mở rộng linh hoạt, hỗ trợ việc mở rộng mạng lưới chi nhánh tương lai 2|SEEKERS Core Banking Ngân hàng iện tử II Quản lý dự án chuyển ổi hệ thống Core Banking Cơ sở lý luận kinh doanh kế hoạch chi tiết 1.1 Phát triển mục tiêu kinh doanh 1.1.1 Chức hệ thống     Thông tin tính quản lý tài khoản bản: nhận tiền, rút tiền Quản lý quan hệ khách hàng (CRM) Các chức tài ngân hàng: kế tốn tổng hợp, lập báo cáo, Khả xử lý giao dịch ngày nhận tiền, gửi tiền, cho vay, tính lãi, in kê, xử lý cuối ngày,…  Phân tích ngân hàng: bao gồm phân tích rủi ro, phân tích khả sinh lời phân bố dự phòng vốn quản lý tài sản chấp  Khả kiểm soát bảo mật  Khả quản trị tuân thủ kiểm soát nội kiểm toán 1.1.2 Những hạn chế hệ thống  Tiền gửi âu giao dịch ó, ngân hàng, gây bất tiện  Hạ tầng sở công nghệ thông tin ã cũ Hạn chế hỗ trợ Basel II - Các khuôn khổ rủi ro theo hướng Basel II phức tạp không ược hỗ trợ  Dữ liệu ngân hàng khó lưu, hay bị mát liệu  Hệ thống Core Banking ã cũ, chưa ược bảo trì nâng cấp phần mềm từ ơn vị tư vấn nhà cung cấp kể từ sử dụng  Các khoản lãi phát sinh khơng ược hệ thống phần mềm tính toán hạch toán ầy ủ => Gây tổn thất lớn  Vì hệ thống core ã cũ, khơng ược nâng cấp nên khả bảo mật kém, liệu khách hàng dễ bị lộ  Khơng có chức ngân hàng khách hàng bán lẻ, gửi tiết kiệm, tốn mà có tổ chức, bán bn  Bộ nhớ hệ thống không ủ ể lưu trữ tất thông tin.Tốc ộ xử lý giao dịch chậm, cao iểm dễ bị trì trệ hệ thống  Lưu lượng truy cập không áp ứng nhiều, dễ bị nghẽn hệ thống  Quy trình thực chức phức tạp, nhiều bước, tốn thời gian nhân viên khách hàng 3|SEEKERS ... tạo khan TCO thấp Bảng 1: So sánh hệ thống cũ 1.2 Điều lệ dự án ĐIỀU LỆ DỰ ÁN Thông tin chung dự án: Tên dự án Chuyển ổi hệ thống Core Banking cũ sang hệ thống Core Banking T24 tích hợp Ngân hàng... hoạt, hỗ trợ việc mở rộng mạng lưới chi nhánh tương lai 2|SEEKERS Core Banking Ngân hàng iện tử II Quản lý dự án chuyển ổi hệ thống Core Banking Cơ sở lý luận kinh doanh kế hoạch chi tiết 1.1... 030234180063 20% Core Banking Ngân hàng iện tử Mục Lục I Giới thiệu 1 Giới thiệu ngân hàng Tổng quan dự án Core Banking tích hợp ngân hàng iện tử II Quản lý dự án chuyển ổi