bỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ NÔNG NGHIỆP VÀ PTNT HOÀN THIỆN CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH HƯNG YÊN LUẬN VĂN THẠC SĨ HÀ NỘI, NĂM 2022 MỤC LỤC DANH MỤC HÌNH ẢNH vi DANH MỤC.
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ NÔNG NGHIỆP VÀ PTNT HỒN THIỆN CƠNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH HƯNG YÊN LUẬN VĂN THẠC SĨ HÀ NỘI, NĂM 2022 MỤC LỤC DANH MỤC HÌNH ẢNH DANH MỤC BẢNG BIỂU DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT VÀ GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ CIC: Trung tâm thơng tin tín dụng GSTX: Giám sát từ xa MNB: NHTW Hungary NBP: NHTW Ba Lan NHNN: Ngân hàng Nhà Nước NHTM: Ngân hàng Thương mại NHTW: Ngân hàng Trung ương TCTD: Tổ chức tín dụng TTGSNH: Thanh tra, Giám sát Ngân hàng UBND: Ủy ban nhân dân PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Những năm qua, hoạt động Thanh tra, giám sát Ngân hàng đóng vai trị quan trọng việc nâng cao hiệu lực quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng Thanh tra, giám sát Ngân hàng góp phần tích cực bảo đảm an tồn hiệu hệ thống tổ chức tín dụng; bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền, đồng thời nâng cao hiệu điều hành sách tiền tệ chức quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam Bước vào giai đoạn phát triển đất nước, kinh tế hệ thống ngân hàng trình hội nhập quốc tế, hệ thống ngân hàng Việt Nam đứng trước vận hội phải đối phó với khơng khó khăn, thách thức Hoạt động tra, giám sát ngân hàng NHNN Việt Nam nói chung NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên nói riêng đạt nhiều kết đáng khích lệ, bộc lộ số hạn chế như: Lúng túng việc triển khai thực phương thức hoạt động tra, giám sát; GSTX tra chỗ chưa phát huy tác dụng việc hỗ trợ lẫn phục vụ cho mục tiêu quản lý TCTD NHNN,… Trên thực tế, việc gắn tra chỗ với giám sát từ xa hỗ trợ cho Vì giám sát thường phát vấn đề cịn tra tìm hiểu nguyên nhân, đánh giá mức độ nguy hiểm vấn đề tìm giải pháp xử lý kịp thời Sự phối kết hợp tạo phản ứng nhanh nhạy công tác giám sát từ xa tra chỗ Vì vậy, cần thiết phải đánh giá cụ thể thực trạng hoạt động giám sát từ xa (GSTX) NHNN ngân hàng thương mại (NHTM), rõ hạn chế, nguyên nhân để có biện pháp khắc phục thiếu sót nhằm nâng cao hiệu hoạt động giám sát, góp phần bảo đảm an tồn hệ thống ngân hàng Cơng tác giám sát ngân hàng vấn đề liên quan nhiều tác giả nghiên cứu, đánh giá Song, phần lớn cơng trình nghiên cứu hoạt động giám sát nói chung, việc nghiên cứu cơng tác GSTX cịn ít, điển hình như: - Luận án tác giả Lê Thanh Hà “Tăng cường giám sát hoạt động NHTM Ngân hàng Nhà nước” [1], - Luận án tác giả Nguyễn Thị Minh Huệ “Hoạt động giám sát NHNN Việt Nam NHTM” [2], - Bài báo tác giả Hạ Thị Thiều Dao “Giám sát ngân hàng theo Basel việc tuân thủ Việt Nam” [3] Các nghiên cứu thực trạng công tác giám sát NHNN Việt Nam khoảng thời gian trước 2010 Tuy nhiên thông tin, liệu nhiều văn trích dẫn hết hiệu lực nên tính thực tiễn nghiên cứu bớt tính vận dụng điều kiện thực tế Mặt khác, công trình nghiên cứu nhìn chung phạm vi rộng, đưa nhiều giải pháp góp phần nâng cao hiệu lực, hiệu công tác giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Song, mức độ công việc giám sát từ xa cấp tỉnh, cần có cơng trình nghiên cứu chi tiết, cụ thể Qua nghiên cứu từ cơng trình cho thấy cơng trình mang sắc thái, quan điểm, phạm vi góc độ nghiên cứu riêng biệt Mặc dù kết nghiên cứu sở để đơn vị tham khảo, nhiên Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Hưng Yên có đặc điểm khác biệt với trường hợp nghiên cứu nên việc áp dụng kết nghiên cứu đơn vị khác vào trường hợp nghiên cứu không đáp ứng vấn đề đặt Là cán công tác NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên, nhận thức thực trạng công tác GSTX NHNN Chi nhánh Ngân hàng thương mại địa bàn, chọn đề tài: “Hồn thiện cơng tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hưng Yên” để làm luận văn thạc sỹ Mục đích nghiên cứu đề tài - Hệ thống hóa sở lý luận thực tiễn công tác GSTX NHNN hoạt động Ngân hàng thương mại - Phân tích đánh giá thực trạng từ đề xuất số giải pháp để hồn thiện cơng tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn Phương pháp nghiên cứu Để đạt mục tiêu nhiệm vụ nghiên cứu nêu trên, luận văn sử dụng số phương pháp nghiên cứu cụ thể sau: - Phương pháp thu thập xử lý liệu, tài liệu thứ cấp: Thu thập, tìm kiếm liệu có sách, báo, website, đề tài nghiên cứu chung, số liệu thực tiễn thu thập ngân hàng thương mại, sở để phân tích, minh chứng cho luận điểm đưa - Phương pháp thống kê: Là làm rõ vấn đề lựa chọn cách thống kê, liệt kê mô tả khía cạnh, vấn đề phát sinh - Phương pháp đối chiếu, so sánh: Để xem xét hoạt động giám sát từ xa NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên qua năm để đưa phương hướng giải pháp giai đoạn cho phù hợp - Phương pháp phân tích, tổng hợp: Từ liệu thu từ thực tiễn hoạt động giám sát từ xa NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên, trình nghiên cứu lý luận khoa học, tiến hành tổng hợp, đối chiếu, phân tích thơng tin để đưa nhận định, quy luật thông tin có được; hiểu ý nghĩa số, liệu rút giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác giám sát từ xa NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên tương lai Đối tượng phạm vi nghiên cứu 4.1 Đối tượng nghiên cứu Công tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn 4.2 Phạm vi nghiên cứu + Về không gian: Luận văn tập trung nghiên cứu công tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn (bao gồm NHTM thuộc khối nhà nước NHTM cổ phần), luận văn không nghiên cứu hoạt động GSTX tồn tổ chức tín dụng địa bàn + Về thời gian: Đánh giá thực trạng công tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn giai đoạn 2018 - 2020 đề xuất giải pháp hồn thiện cơng tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên thời gian từ 20212025 Ý nghĩa khoa học ý nghĩa thực tiễn đề tài a) Ý nghĩa khoa học Nghiên cứu cách có hệ thống làm rõ thêm vấn đề hoạt động GSTX NHNN NHTM Đồng thời khẳng định tính tất yếu khách quan phải tiếp tục đẩy mạnh công tác GSTX NHTM lĩnh vực quản lý chung NHNN, nhằm đảm bảo cho hệ thống NHTM hoạt động an toàn, hiệu b) Ý nghĩa thực tiễn Phân tích, đánh giá cách đầy đủ thực trạng hoạt động GSTX trình hoạt động Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Hưng Yên Qua đó, nêu bật kết đạt được, hạn chế, tồn nguyên nhân nó, giải pháp đề xuất tài liệu tham khảo có giá trị cho cơng tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên nhằm nâng cao chất lượng hiệu hoạt động GSTX NHNN chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn tỉnh Kết đạt - Hệ thống hóa cở lý luận thực tiễn công tác GSTX NHNN NHTM - Đánh giá thực trạng công tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM địa bàn tỉnh Hưng Yên rút vấn đề cịn tồn tại, hạn chế cơng tác - Đề xuất giải pháp nhằm hoàn thiện công tác GSTX NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên NHTM thời gian tới Hệ thống GSTX ngày hoàn thiện với nội dung phân tích: Diễn biến cấu tài sản Nợ tài sản Có; Chất lượng tài sản Có; Tình hình thu nhập, chi phí kết kinh doanh,… Qua tạo cho cơng tác phân tích GSTX Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh NHTM địa bàn đạt số kết định, giúp cảnh báo sớm, ngăn ngừa sai phạm, rủi ro xảy hoạt động NHTM Đồng thời giúp cho công tác tra chỗ đạt hiệu cao từ kết GSTX lựa chọn, khoanh vùng đối tượng, nội dung cần tra tránh tình trạng dàn trải, hiệu Góp phần thay đổi nhận thức NHTM cần thiết cơng tác GSTX, từ chấp hành tốt quy định pháp luật, đồng thời nhờ có cơng tác GSTX, mà việc thực kiến nghị, khắc phục chỉnh sửa sau tra chi nhánh NHTM đảm bảo nhanh hơn, nghiêm túc Nội dung luận văn Luận văn phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, gồm Nội dung sau: Chương 1: Cơ sở lý luận thực tiễn công tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng thương mại Chương 2: Thực trạng công tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hưng Yên Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Chương 3: Giải pháp hồn thiện cơng tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hưng Yên Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh 10 ... tiễn công tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng thương mại Chương 2: Thực trạng công tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hưng Yên Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh. .. hồn thiện cơng tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hưng Yên Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh 10 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ... công tác NHNN Chi nhánh tỉnh Hưng Yên, nhận thức thực trạng công tác GSTX NHNN Chi nhánh Ngân hàng thương mại địa bàn, chọn đề tài: “Hồn thiện cơng tác giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh