HỘI CỰU CHIẾN BINH VIỆT NAM BCH ĐOÀN TỈNH LÀO CAI *** Số 80 KH/TĐTN TNNTCNĐT ĐOÀN TNCS HỒ CHÍ MINH Lào Cai, ngày 05 tháng 02 năm 2020 KẾ HOẠCH Kiểm tra, giám sát hoạt động nhận ủy thác cho vay vốn với[.]
BCH ĐOÀN TỈNH LÀO CAI *** Số: 80-KH/TĐTN-TNNTCNĐT ĐOÀN TNCS HỒ CHÍ MINH Lào Cai, ngày 05 tháng 02 năm 2020 KẾ HOẠCH Kiểm tra, giám sát hoạt động nhận ủy thác cho vay vốn với Ngân hàng sách xã hội năm 2020 Thực văn liên tịch số 727/VBLT-NHCSXH ngày 26/12/2014 Tỉnh đoàn Lào Cai Ngân hàng Chính sách xã hội tỉnh Lào Cai “Về việc thực cho vay hộ nghèo đối tượng sách khác”, Ban Thường vụ Tỉnh đồn Lào Cai xây dựng kế hoạch kiểm tra giám sát hoạt động nhận ủy thác năm 2020 sau: I MỤC ĐÍCH YÊU CẦU - Nhằm nâng cao chất lượng hoạt động ủy thác cho vay hộ nghèo đối tượng sách khác; kịp thời phát ngăn ngừa tồn tại, thiếu sót q trình thực nhận uỷ thác cho vay, đảm bảo an toàn vốn tài sản cho Nhà nước theo quy định pháp luật - Hướng dẫn, hỗ trợ nghiệp vụ cho cán Đoàn, Ban Quản lý Tổ TK&VV hoạt động ủy thác, đảm bảo tuân thủ chế độ, nguyên tắc, quy trình nghiệp vụ ủy thác theo nội dung văn liên tịch, hợp đồng uỷ thác, hợp đồng ủy nhiệm ký với Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH) II ĐỐI TƯỢNG KIỂM TRA GIÁM SÁT - Đồn TNCS Hồ Chí Minh cấp huyện, thị xã, thành phố; - Đồn TNCS Hồ Chí Minh cấp xã, phường, thị trấn; - Tổ TK&VV; - Các doanh nghiệp, hộ gia đình vay vốn III NỘI DUNG KIỂM TRA GIÁM SÁT Căn theo nhiệm vụ trách nhiệm cấp Đồn TNCS Hồ Chí Minh, tổ TK&VV thể văn thỏa thuận, hợp đồng ủy thác cấp Đoàn với NHCSXH, hợp đồng ủy nhiệm NHCSXH với tổ TK&VV, cụ thể: Đối với Đồn TNCS Hồ Chí Minh cấp huyện, thị xã, thành phố - Kiểm tra việc đạo, tổ chức triển khai quản lý hoạt động nhận uỷ thác địa bàn - Kiểm tra việc lưu giữ sổ sách, tài liệu có liên quan Đoàn cấp NHCSXH; kiểm tra việc triển khai thực văn đạo có liên quan đến hoạt động nhận uỷ thác 2 - Kiểm tra việc xây dựng chương trình, kế hoạch kiểm tra hàng năm triển khai thực chương trình kiểm tra giám sát hoạt động nhận uỷ thác theo nội dung văn liên tịch ký - Kiểm tra giám sát trình sử dụng vốn người vay, hoạt động Ban quản lý Tổ TK&VV, việc phối hợp xử lý trường hợp nợ chây ỳ, nợ hạn hướng dẫn hộ vay lập hồ sơ đề nghị xử lý nợ bị rủi ro nguyên nhân khách quan (nếu có) - Kiểm tra việc phân bổ, sử dụng phí uỷ thác; sổ sách theo dõi, chứng từ sử dụng phí uỷ thác (theo quy định sử dụng phí uỷ thác ban hành kèm theo Quyết định số 54-QĐ/TĐTN-TCKT, ngày 22/5/2015 Ban Thường vụ Tỉnh đoàn) - Kiểm tra việc tổ chức giao ban, sơ kết, tổng kết theo định kỳ - Kiểm tra việc phối hợp với NHCSXH cấp huyện cơng tác tập huấn, phổ biển chủ trương, sách công tác khuyến nông, khuyến lâm… - Kiểm tra việc cử cán đoàn phụ trách trực tiếp hoạt động vốn vay uỷ thác Đối với Đoàn cấp xã, phường, thị trấn - Chỉ đạo, hướng dẫn thành lập tổ TK&VV, tổ chức họp tổ để bầu Ban quản lý tổ, xây dựng quy ước hoạt động Tổ, bình xét cơng khai hộ có nhu cầu đủ điều kiện vay vốn đưa vào danh sách đề nghị vay vốn (mẫu số 03/TD) trình UBND cấp xã xác nhận, đề nghị Ngân hàng cho vay - Về thơng báo, phổ biến sách tín dụng ưu đãi, đạo họp đối tượng thụ hưởng sách tín dụng ưu đãi có nhu cầu vay vốn - Kiểm tra việc nhận, thông báo kết phê duyệt danh sách hộ gia đình vay vốn, chứng kiến giải ngân, thu nợ, thu lãi tham gia giao ban với NHCSXH điểm giao dịch xã - Sự phối hợp với Ban quản lý tổ TK&VV kiểm tra, giám sát trình sử dụng vốn vay, đôn đốc người vay trả nợ gốc, lãi theo định kỳ thoả thuận, thông báo kịp thời cho NHCSXH nơi cho vay trường hợp sử dụng vốn vay bị rủi ro nguyên nhân khách quan (thiên tai, dịch bệnh, chết, tích ) rủi ro nguyên nhân chủ quan (sử dụng vốn vay sai mục đích, xâm tiêu, chiếm dụng ) để có biện pháp xử lý kịp thời - Đôn đốc, đạo giám sát Ban quản lý tổ TK&VV việc sau: Đôn đốc tổ viên đem tiền đến điểm giao dịch NHCSXH để trả nợ gốc; thực việc thu lãi, thu tiền tiết kiệm nộp điểm giao dịch xã, tham gia giao ban với NHCSXH theo quy định - Phối hợp NHCSXH cấp huyện tiến hành đánh giá hoạt động tổ TK&VV để xếp loại theo tiêu chí 3 - Phối hợp NHCSXH quyền địa phương xử lý trường hợp nợ chây ỳ, nợ hạn hướng dẫn hộ vay lập hồ sơ đề nghị xử lý nợ bị rủi ro nguyên nhân khách quan (nếu có) - Kiểm tra việc phân bổ, sử dụng phí uỷ thác; sổ sách, chứng từ theo dõi sử dụng phí uỷ thác - Kiểm tra việc lưu giữ sổ sách, tài liệu theo hướng dẫn tổ chức Đoàn TNCSHCM NHCSXH - Kiểm tra công tác kiểm tra, đối chiếu theo đạo Đoàn cấp theo văn thoả thuận Đoàn TNCSHCM với NHCSXH Kiểm tra tổ TK&VV - Về lưu giữ sổ sách, tài liệu tổ TK&VV: đảm bảo tính pháp lý, đầy đủ hồ sơ, cụ thể: + Biên họp tổ TK&VV (Mẫu số 10/TD): Ghi đầy đủ ngày, tháng, số thành viên tham dự, nội dung họp, danh sách thành viên tổ … + Hợp đồng uỷ nhiệm NHCSXH với Tổ TK&VV (mẫu số 11/TD): xem xét yếu tố nội dung hợp đồng có với hướng dẫn Trung ương khơng, có đầy đủ yếu tố chữ ký bên, ngày tháng ký Hợp đồng… + Danh sách hộ gia đình đề nghị vay vốn (mẫu số 03/TD): Kiểm tra đối tượng vay vốn, thời hạn vay, mức vay… có bị tẩy xố, viết đè + Thông báo kết cho vay (mẫu số 04/TD) + Bảng kê thu lãi (mẫu số 12/TD) + Biên lai thu lãi (chưa thu tiền) + Thông báo danh sách chuyển nợ hạn (mẫu số 14/TD - có) + Thơng báo xử lý nợ rủi ro (nếu có) + Phiếu kiểm tra sử dụng vốn vay mẫu số 06/TD vịng 30 ngày giải ngân (Đồn cấp xã kiểm tra) + Phiếu kiểm tra, đối chiếu tiền vay mẫu 06/TD định kỳ đột suất hàng năm + Biên kiểm tra hoạt động tổ TK&VV mẫu 16/TD (Đoàn cấp, NHCSXH kiểm tra tổ) + Danh sách tổ viên đăng ký mở tài khoản tiền gửi (mẫu 01/TG) - Đánh giá việc lưu giữ hồ sơ tổ TK&VV, hộ vay vốn tính đầy đủ, khoa học - Quy trình thành lập tổ TK&VV có với quy định khơng? Tổ trưởng có tham gia giao ban với NHCSXH Đồn cấp xã vào ngày giao dịch định kỳ không? Nguyên nhân tồn (nếu có)? - Việc bình xét đối tượng thụ hưởng sách tín dụng ưu đãi dự có với quy định khơng, có thành phần Trưởng thơn tham gia khơng? - Tổ trưởng có thu nợ gốc hộ vay khơng? - Tình hình thực hợp đồng uỷ nhiệm NHCSXH với tổ TK&VV gồm: kiểm tra việc sử dụng vốn vay thành viên tổ; việc phối hợp với cán tổ chức Hội, quyền địa phương xử lý trường hợp nợ đến hạn, hạn, nợ bị rủi ro trốn, chết, tích… (nếu có), trường hợp sử dụng vốn vay sai mục đích - Cơng tác tập huấn Ngân hàng, Đồn TNCS Hồ Chí Minh Ban Quản lý tổ có triển khai thực khơng? Kiểm tra hộ gia đình, doanh nghiệp, cá nhân, tổ chức vay vốn (kiểm tra sổ vay vốn, biên lai thu lãi vấn): - Kiểm tra xem hộ vay có thuộc đối tượng thụ hưởng hay khơng? Có sổ vay vốn khơng? Ghi chép nào? Có biên lai thu lãi khơng? - Có phải trả khoản phí khơng? Hiện gia đình vay Ngân hàng bao nhiêu, thuộc chương trình gì? - Hộ có nhận đủ tiền vay theo số liệu kê Ngân hàng không? Nhận đâu? Sử dụng vào mục đích gì? - Khả trả nợ nào? Mỗi tháng phải trả tiền lãi? Số tiền gốc trả nợ Ngân hàng tự mang trả điểm giao dịch hay nhờ tổ trưởng trả giúp? - Hộ vay có bầu Ban quản lý tổ khơng? Trước vay có bình xét cơng khai khơng? - Có họp tổ theo định kỳ không? Nội dung họp nào? IV/ TỔ CHỨC THỰC HIỆN Tỉnh đoàn - Kiểm tra 100% Đoàn cấp huyện, thị xã, thành phố; đơn vị kiểm tra tối thiểu 01 xã, 01 tổ TK&VV, kiểm tra đối chiếu trực tiếp 05 hộ vay vốn - Thời gian kiểm tra: Ban Thường vụ Tỉnh đồn Lào Cai thơng báo kế hoạch thời gian kiểm tra cụ thể đơn vị kiểm tra Các huyện, thành Đoàn - Xây dựng Kế hoạch kiểm tra, giám sát năm 2020 huyện, thành Đoàn gửi Tỉnh đoàn qua Ban Thanh niên Nông thôn, Công nhân Đô thị trước ngày 14/02/2020 Triển khai, phổ biến kế hoạch đến Đoàn cấp xã Tổ TK&VV 5 - Kiểm tra 100% Đoàn cấp xã, phường, thị trấn; xã kiểm tra tối thiểu 15% số tổ TK&VV xã, kiểm tra đối chiếu trực tiếp 05 hộ vay vốn 01 tổ TK&VV - Cập nhật danh sách tổ TK&VV tổ chức Đoàn quản lý, gửi danh sách Tỉnh đoàn trước ngày 14/02/2020 Đoàn TNCS Hồ Chí Minh cấp xã, phường, thị trấn - Kiểm tra 100% tổ TK&VV; tổ kiểm tra 05 hộ gia đình vay vốn - Kiểm tra 100% hộ gia đình vay vốn sau 30 ngày giải ngân Tổ TK&VV Ban Quản lý tổ TK&VV thực kiểm tra 100% hộ gia đình vay vốn sau 30 ngày giải ngân Trên kế hoạch kiểm tra, giám sát hoạt động vốn vay ủy thác năm 2020 Ban Thường vụ Tỉnh đoàn, đề nghị Ban Thường vụ huyện, thị, thành Đoàn nghiêm túc triển khai thực hiện./ Nơi nhận: - Ban TN Nơng thơn Trung ương Đồn (để báo cáo); - Phòng KT-KTNB NHCSXH tỉnh (để phối hợp); - Các huyện, thị, thành Đoàn (để thực hiện); - Lưu: VT-Ban TNNTCNĐT TM BAN THƯỜNG VỤ PHĨ BÍ THƯ (đã ký) Hà Đức Minh ... NHCSXH với tổ TK&VV gồm: kiểm tra việc sử dụng vốn vay thành viên tổ; việc phối hợp với cán tổ chức Hội, quyền địa phương xử lý trường hợp nợ đến hạn, hạn, nợ bị rủi ro trốn, chết, tích… (nếu có),