(TIỂU LUẬN) TIỂU LUẬN tìm HIỂU vụ VIỆC “bà hà BẠCH MUỘI lừa đảo CHIẾM đoạt tài sản THÔNG QUA VIỆC CHƠI ‘hụi’ ” xảy RA tại HUYỆN đầm dơi, TỈNH cà MAU dưới góc NHÌN PHÁP lý

TRƯỜNG ĐẠI HỌC GIAO THƠNG VẬN TẢI TP HỒ CHÍ MINH KHOA LÝ LUẬN CHÍNH TRỊ TIỂU LUẬN KẾT THÚC HỌC PHẦN PHÁP LUẬT ĐẠI CƯƠNG TÌM HIỂU VỤ VIỆC “BÀ HÀ BẠCH MUỘI LỪA ĐẢO CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN THÔNG QUA VIỆC CHƠI ‘HỤI’ ” XẢY RA TẠI HUYỆN ĐẦM DƠI, TỈNH CÀ MAU DƯỚI GĨC NHÌN PHÁP LÝ Nguyễn Trọng Điền– 2151020064 – 010100500441 Giảng viên hướng dẫn: Đồn Cơng Thức TP Hồ Chí Minh năm – 2022 PHỤ LỤC DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Trường Đại học Luật Hà Nội, Giáo trình Luật hình Việt Nam tập 2, NXB CAND, Hà Nội 2010 GS.TS.Nguyễn Ngọc Hòa, Tội phạm Cấu thành tội phạm, NXB CAND, Hà Nội 2010 NGHỊ ĐỊNH CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HỌ, HỤI, BIÊU, PHƯỜNG, Số: 19/2019/NĐCP Sách luật hình Việt Nam 2015 sửa đổi 2017 Nhà Xuất Bản Lao Động Các website: https://vnanet.vn/vi/anh/anh-thoi-su-trong-nuoc-1014/ca-mau-bat-doi- tuong-lua-dao-chiem-doat-tai-san-gan-36-ty-dong-5434462.html Mục lục PHỤ LỤC .2 TÀI LIỆU THAM KHẢO: LỜI NÓI ĐẦU 1.Lý chọn đề tài: .8 Sơ lược vụ việc: Kết cấu tiểu luận 10 CHƯƠNG I: MỘT SỐ VẤN ĐỀ VỀ LÝ LUẬN VÀ CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT DÂN SỰ VIỆT NAM VỀ VIỆC CHƠI ‘HỤI’ 10 1.1.Những quy định ‘hụi’ theo pháp luật Việt Nam 10 1.1.2 Về điều kiên làm thành viên 11 1.1.3 Về điều kiện làm chủ họ 11 1.1.4 Về hình thức thỏa thuận dây họ 11 1.1.5 Về gia nhập rút khỏi họ 12 1.1.6 Về lãi suất 12 1.1.7 Về giải tranh chấp xử lý vi phạm 13 1.2 Chủ thể tham gia quan hệ ‘hụi’ 14 1.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia ‘hụi’: 14 1.3.1 Quyền nghĩa vụ chủ hụi: 14 1.4 Khách thể quan hệ pháp luật “chủ hụ hụi”: 16 1.4.1 Về lãi suất: 16 1.4.1.2 Lãi suất trường hợp chậm góp, chậm giao phần họ 16 1.5 Căn làm phát sinh, thay đổi chấm dứt quan hệ pháp luật: .17 CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN THÔNG QUA VIỆC CHƠI HỤI, CỤ THỂ LÀ VỤ VIỆC BÀ ‘HÀ BẠCH MUỘI’.17 2.1 Hành vi chủ thể: 17 2.2 Lỗi chủ thể bị cáo HÀ BẠCH MUỘI: 17 2.3 Năng lực chịu trách nhiệm pháp lý chủ thể: 18 2.4 Dấu hiệu vi phạm pháp luật chủ thể: 18 2.5 Cấu thành vi phạm pháp luật: 18 2.6 Cơ sở để truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể - ( bà Hà Bạch Muội):19 2.7 Mục đích việc truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể - ( bà Hà Bạch Muội ): 20 2.8 Căn để truy cứu trách nhiệm pháp lý với bà Muội: 20 2.9 Nguyên tắc áp dụng trách nhiệm pháp lý bà Hà Bạch Muội: 21 2.10 Thử làm luật sư tập bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp chủ thể .21 Tiểu kết: 22 LỜI NÓI ĐẦU 1.Lý chọn đề tài: Mặc dù pháp luật không khuyến khích người dân chơi hụi (họ), thực tế, việc chơi hụi diễn hàng ngày, hàng khắp nơi, từ nông thôn đến thành thị, từ bà, chị chợ chị em công chức nhà nước Hụi ban đầu có ý nghĩa tích cực, lâu dần biến tướng, trở thành nơi khơng người lợi dụng để lừa đảo chiếm dụng vốn Nhiều người tán gia bại sản, lâm vào cảnh nợ nần, chí có người phải lãnh án tù hụi Chơi hụi lịng tin, chí nhiều người cịn khơng biết chơi với Chủ hụi nói nghe vậy, góp tiền Chính q dễ dàng thế, dẫn đến tâm lý nhiều chủ hụi bắt đầu nảy sinh ý định gian dối, sử dụng tiền người chơi cách vô tội vạ khả toán Cuối cùng, thiệt đơn thiệt kép người cịng lưng đóng hụi kết tiền mất, thân phải ôm đơn kiện thưa đủ thứ Ngay mùa dịch Covid-19, số chủ hụi miền Tây lại tuyên bố bể hụi khiến hàng trăm người dân lao đao Nhiều trường hợp bn gánh bán bưng gom góp tiền tham gia chân hụi mong dành dụm chút lo thân sau gặp phải đối tượng lừa đảo, để kết khoản nợ khơng có khả toán… Hụi trước hết kiểu hùn vốn, dạng huy động vốn dân gian có từ lâu đời Những người chơi hụi góp vốn theo kỳ cử người nhận số vốn để làm ăn Cách thức góp vốn (có lãi khơng lãi), kỳ mở hụi, trách nhiệm chủ hụi, hụi viên bên chơi thỏa thuận Thông thường, khơng có thỏa thuận tính theo cách thức có sẵn: chủ hụi đứng chịu trách nhiệm gom hụi, người chơi (tay em) đóng tiền, cần hốt trước chấp nhận bỏ khoản tiền chênh lệch (lãi suất), bỏ cao hốt trước Về chất, chơi hụi việc xấu, thật hoạt động quy luật, cách góp vốn vay vốn dễ dàng, phù hợp với kiểu sinh hoạt làng, xã, thơn q Người chơi cần vốn hốt để xoay sở, việc góp lại hàng tháng với lãi suất khơng q khó Người có tiền coi hình thức tiết kiệm có lãi Chủ hụi nhận hoa hồng (một hình thức trả cơng đứng gom hụi, chịu trách nhiệm trước hụi viên) Tuy nhiên thực tế, hụi ngày có nhiều biến tướng, với nhiều nguy tiềm ẩn Điều đáng nói là, biết có nhiều rủi ro, có nhiều người, chí nhiều người, lao vào chơi hụi thiêu thân Chơi hụi hình thức văn hóa có từ lâu đời miền Tây song nguy tiềm ẩn lừa đảo chiếm đoạt tài sản cao hôm em lựa chọn đề tài cho tiểu luận Sơ lược vụ việc: - Ngày 11/5/2021, quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Cà Mau thực lệnh bắt bị can để tạm giam Hà Bạch Muội (sinh năm 1984, ngụ ấp Thanh Tùng, xã Thanh Tùng, huyện Đầm Dơi, tỉnh Cà Mau) hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” Theo điều tra, thời gian từ tháng 2/2018 đến 7/2020, số hụi viên hốt hụi khơng đóng lại, dẫn đến cân đối, phải vay mượn để chung hụi nên Muội tự ý hốt hụi khống Ngoài ra, đối tượng cịn nói dối có người muốn hốt hụi không hốt cần bán lại hụi muốn mua Với thủ đoạn trên, đối tượng Hà Bạch Muội chiếm đoạt số tiền 3,6 tỷ đồng Kết cấu tiểu luận Ngoài phần mở đầu kết luận, nội dung tiểu luận gồm chương chính: 1.CHƯƠNG 1:Một số vấn đề lý luận quy định pháp luật dân Việt Nam việc chơi ‘hụi’ 2.CHƯƠNG 2: Thực tiễn giải tranh chấp chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi ‘hụi’, cụ thể vụ việc bà “ Hà Bạch Muội” CHƯƠNG I: MỘT SỐ VẤN ĐỀ VỀ LÝ LUẬN VÀ CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT DÂN SỰ VIỆT NAM VỀ VIỆC CHƠI ‘HỤI’ 1.1.Những quy định ‘hụi’ theo pháp luật Việt Nam: Hiện tình hình chơi họ, hụi, biêu, phường (gọi tắt họ) có chiều hướng gia tăng diễn biến phức tạp nhiều nơi, đặc biệt vùng nông thôn Nhiều vụ vỡ họ với quy mô hàng tỷ đồng, liên quan đến nhiều người gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự xã hội Nguyên nhân dẫn đến tình trạng trên, chủ yếu người tham gia dây họ không nắm rõ quy định pháp luật họ nên có cố xảy trắng tay, khốn đốn, đâu để kêu cứu Tuy nhiên, số đối tượng lợi dụng kẽ hở Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật Trước thực trạng đó, ngày 19/02/2019 Chính phủ ban hành Nghị định số19/2019/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường (sau gọi tắt họ) thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 3 Nghị định gồm Chương 28 Điều, quy định nguyên tắc tổ chức họ, hụi, biêu, phường; điều kiện làm thành viên, chủ họ; gia nhập, rút khỏi họ; văn thỏa thuận họ; thứ tự lĩnh họ, lãi suất; quyền, nghĩa vụ trách nhiệm pháp lý thành viên, chủhọ 1.1.2 Về điều kiên làm thành viên: Thành viên người từ đủ mười tám tuổi trở lên không thuộc trường hợp lực hành vi dân sự, hạn chế lực hành vi dân có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định Bộ luật dân Người từ đủ mười lăm tuổi đến mười tám tuổi có tài sản riêng thành viên dây họ, trường hợp sử dụng tài sản riêng bất động sản, động sản phải đăng ký để tham gia dây họ phải người đại diện theo pháp luật đồng ý 1.1.3 Về điều kiện làm chủ họ: Chủ họ người từ đủ mười tám tuổi trở lên không thuộc trường hợp lực hành vi dân sự, hạn chế lực hành vi dân có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định Bộ luật dân Trường hợp thành viên tự tổ chức dây họ chủ họ người nửa tổng số thành viên bầu, trừ trường hợp thành viên có thỏa thuận khác 1.1.4 Về hình thức thỏa thuận dây họ: Thoả thuận dây họ thể văn Văn thoả thuận dây họ công chứng, chứng thực người tham gia dây họ yêu cầu 1.1.5 Về nội dung văn thỏa thuận: Văn thỏa thuận dây họ có nội dung chủ yếu sau đây: a) Họ, tên, số chứng minh nhân dân số cước công dân số hộ chiếu; ngày, tháng, năm sinh; nơi cư trú chủ họ (nơi chủ họ thường xuyên sinh sống nơi sinh sống không xác định nơi thường xuyên sinh sống); b) Số lượng thành viên, họ, tên, số chứng minh nhân dân số cước công dân số hộ chiếu, ngày, tháng, năm sinh, nơi cư trú thành viên; c) Phần họ; d) Thời gian diễn dây họ, kỳ mở họ; đ) Thể thức góp họ, lĩnh họ Ngồi nội dung quy định khoản Điều này, văn thỏa thuận dây họ có nội dung sau đây: a) Mức hưởng hoa hồng chủ họ họ hưởng hoa hồng; b) Lãi suất họ có lãi; c) Trách nhiệm ký quỹ biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ khác chủ họ; d) Việc chuyển giao phần họ; đ) Gia nhập, rút khỏi, chấm dứt dây họ; e) Trách nhiệm vi phạm nghĩa vụ; g) Nội dung khác theo thỏa thuận 1.1.5 Về gia nhập rút khỏi họ: Gia nhập dây họ: Có đồng ý chủ họ tất thành viên, góp đầy đủ phần họ theo thỏa thuận tính đến thời điểm tham gia.Rút khỏi dây họ: Thành viên lĩnh họ rút khỏi dây họ phải góp phần họ chưa góp giao cho chủ họ thành viên giữ sổ họ trường hợp chủ họ Việc rút khỏi dây họ thành viên góp họ mà chưa lĩnh họ thực sau: Được nhận lại phần họ theo thỏa thuận Trường hợp khơng có thỏa thuận, thành viên rút khỏi dây họ nhận lại phần họ góp thời điểm kết thúc dây họ; có lý đáng nhận lại phần họ góp thời điểm rút khỏi dây họ Thành viên rút khỏi dây họ phải hoàn trả phần tiền lãi nhận (nếu có) thực nghĩa vụ khác theo thỏa thuận; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định Bộ luật dân Trường hợp người tham gia dây họ chết quyền, nghĩa vụ người xác lập quan hệ họ giải theo quy định pháp luật thừa kế Việc tham gia dây họ người thừa kế thực theo thỏa thuận người thừa kế người tham gia dây họ 1.1.6 Về lãi suất: Lãi suất họ có lãi: Lãi suất họ có lãi thành viên dây họ thỏa thuận thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ không vượt 20%/năm tổng giá trị phần họ phải góp trừ giá trị phần họ góp thời gian cịn lại dây họ Trường hợp mức lãi suất giới hạn nói điều chỉnh quan có thẩm quyền theo quy định khoản Điều 468 Bộ luật dân áp dụng mức lãi suất giới hạn điều chỉnh Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ vượt lãi suất giới hạn mức lãi suất vượt q khơng có hiệu lực Lãi suất trường hợp chậm góp, chậm giao phần họ: Trường hợp đến kỳ mở họ mà chủ họ không giao giao không đầy đủ phần họ cho thành viên lĩnh họ, thành viên chưa lĩnh họ khơng góp phần họ góp phần họ khơng đầy đủ phải trả lãi số tiền chậm trả tương ứng với thời gian chậm trả Lãi suất phát sinh chậm góp chậm giao phần họ xác định theo thỏa thuận bên không vượt mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm trả thời gian chậm trả, thỏa thuận lãi suất xác định 50% mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm trả thời gian chậm trả Trường hợp đến kỳ mở họ mà thành viên lĩnh họ không góp phần họ góp phần họ khơng đầy đủ phải trả lãi sau: Trường hợp họ khơng có lãi, lãi suất xác định theo thỏa thuận không vượt mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm góp họ thời gian chậm góp, khơng có thỏa thuận lãi suất xác định 50%/năm mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm góp thời gian chậm góp Trường hợp họ có lãi, lãi suất xác định theo mức quy định khoản Điều 466 Bộ luật dân họ có lãi 1.1.7 Về giải tranh chấp xử lý vi phạm: Trong trường hợp có tranh chấp họ phát sinh từ họ tranh chấp giải thương lượng, hồ giải u cầu Tịa án giải theo quy định pháp luật Chủ họ, thành viên, cá nhân, tổ chức liên quan có quyền đề nghị quan có thẩm quyền xử lý vi phạm hành truy cứu trách nhiệm hình người có hành vi cho vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật hành vi vi phạm pháp luật khác tham gia quan hệ họ Nghị định có hiệu lực kể từ ngày 05/4/2019, nội dung nghị định điều chỉnh tất khía cạnh trọng hoạt động họ, đảm bảo việc tổ chức họ thực nhằm mục đích tương trợ lẫn người tham gia quan hệ họ, hành vi vi phạm quan hệ họ điều phải bị pháp luật điều chỉnh 1.2 Chủ thể tham gia quan hệ ‘hụi’: Chủ thể quan hệ pháp luật bên tham gia quan hệ pháp luật, nói cách khác, bên tham gia vào quan hệ pháp luật sở quyền nghĩa vụ Nhà nước quy định pháp luật Chủ thể quan hệ pháp luật cá nhân, tổ chức Trong hụi, họ, biêu, phường chủ thể tham gia cá nhân Trong quan hệ hụi, họ, biêu, phường chủ thể tham gia quan hệ pháp luật cá nhân, thể vai trò chủ hụi thành viên tham gia hụi (hụi viên) Chủ hụi: Theo quy định Điều 5, Nghị đị nh 144/2006/NĐ-CP quy định hụi, họ, biêu, phường thì: “Chủ hụi người tổ chức, quản lí hụi, thu phần hụi giao phần hụi cho thành viên lĩnh hụi thời kì mở hụi kết thúc hụi, trừ trường hợp có thỏa thuận khác Chủ hụi phải người có lực hành vi dân đầy đủ” Tùy theo loại hụi mà có loại chủ hụi: chủ hụi đồng thời thành viên dây hụi (hụi khơng có lãi hụi có lãi đầu thảo) chủ hụi không thành viên dây hụi (chủ hụi hưởng hoa hồng) Thành viên: Thành viên người tham gia hụi, góp phần hụi lĩnh hụi Thành viên góp nhiều phần hụi hụi 1.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia ‘hụi’: 1.3.1 Quyền nghĩa vụ chủ hụi: - Chủ họ họ có lãi có quyền: Thu phần họ thành viên, u cầu thành viên khơng góp họ phải trả phần họ trường hợp chủ họ góp thay cho thành viên đó, lĩnh phần họ kỳ mở họ trả lãi cho thành viên khác trường hợp chủ họ đồng thời thành viên, hưởng hoa hồng từ thành viên lĩnh họ - Chủ họ có nghĩa vụ: Thông báo cho thành viên nơi cư trú trường hợp có thay đổi; thông báo đầy đủ số lượng dây họ, phần họ, kỳ mở họ, số lượng thành viên dây họ mà làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ; giao phần họ cho thành viên lĩnh họ kỳ mở họ; nộp thay phần họ thành viên đến kỳ mở họ mà có thành viên khơng góp phần họ, trừ trường hợp có thỏa thuận khác; để thành viên xem, chụp sổ họ cung cấp thông tin liên quan đến dây họ có yêu cầu; quyền nghĩa vụ khác theo thỏa thuận theo quy định pháp luật Căn quy định trên, thấy chất chủ họ người trung gian đứng tổ chức dây họ hưởng hoa hồng qua kỳ mở họ, trách nhiệm pháp lý đặt với chủ họ lớn, lẽ thành viên lĩnh họ mà khơng góp phần họ theo thỏa thuận sau lĩnh họ chủ họ phải nộp thay phần tiền cho thành viên khơng góp để giao cho thành viên khác lĩnh họ Như vậy, vấn đề đặt chủ họ có quyền yêu cầu thành viên khơng góp họ phải trả tiền họ nghĩa vụ thành viên vi phạm thỏa thuận góp họ Chúng ta bàn vấn đề phần thực tiễn để thấy rõ 1.3.2 Quyền nghĩa vụ thành viên: Thành viên họ có lãi có quyền: Góp nhiều phần họ kỳ mở họ; lĩnh họ; chuyển giao phần toàn phần họ cho người khác theo quy định Bộ luật dân sự; chuyển giao phần toàn phần họ cho người khác theo quy định BLDS; yêu cầu chủ họ người giữ sổ họ cho xem, chụp sổ họ cung cấp thông tin liên quan đến dây họ; yêu cầu chủ họ trả phần họ thành viên khơng góp phần họ hạn, trừ trường hợp có thỏa thuận khác; đưa mức lãi kỳ mở họ; lĩnh họ trước thành viên khác đưa mức lãi cao kỳ mở họ, trừ trường hợp có thỏa thuận khác; hưởng lãi từ thành viên lĩnh họ; thỏa thuận mức hưởng hoa hồng chủ họ – Thành viên họ có lãi có nghĩa vụ: Góp phần họ theo thỏa thuận; thơng báo nơi cư trú trường hợp có thay đổi cho người tham gia dây họ; tiếp tục góp phần họ để thành viên khác lĩnh thành viên cuối lĩnh họ trường hợp lĩnh họ trước thành viên khác; trả lãi cho thành viên chưa lĩnh họ lĩnh họ; trả khoản hoa hồng cho chủ hụi lĩnh họ theo thỏa thuận Thực tế thành viên lĩnh họ phải góp họ lại theo kỳ mở họ thành viên cuối lĩnh họ phải trả lãi cho thành viên khác, thành viên sau lĩnh họ phải có nghĩa vụ với thành viên khác thực tế lĩnh họ từ thành viên khác góp vào, vi phạm nghĩa vụ góp họ chủ họ phải góp thay để giao cho thành viên khác, vấn đề đặt thành viên lĩnh họ vi phạm nghĩa vụ phải có nghĩa vụ lần tổng số tiền đến kết thúc họ (theo thỏa thuận ban đầu) hay lần theo kỳ mở họ (theo quy định pháp luật) 1.3.3 Trách nhiệm chủ hụi thành viên: – Trách nhiệm chủ họ không giao giao không đầy đủ phần họ cho thành viên lĩnh họ đến kỳ mở họ: Trả lãi số tiền chậm giao cho thành viên lĩnh họ; chịu phạt vi phạm trường hợp dây họ thỏa thuận phạt vi phạm – Trách nhiệm thành viên khơng góp phần họ: Hồn trả số tiền mà chủ họ góp thay cho thành viên; trả lãi số tiền chậm góp họ; chịu phạt vi phạm trường hợp người tham gia dây họ có thỏa thuận phạt vi phạm Trên sở quy định pháp luật hành, nghiên cứu trao đổi thực tế xét xử vụ án tranh chấp họ để thấy rõ quyền, nghĩa vụ trách nhiệm chủ họ, thành viên có tranh chấp phải xử lý để đảm bảo quyền lợi ích bên 1.4 Khách thể quan hệ pháp luật “chủ hụ hụi”: 1.4.1 Về lãi suất: 1.4.1.1 Lãi suất họ có lãi: Lãi suất họ có lãi thành viên dây họ thỏa thuận thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ không vượt 20%/năm tổng giá trị phần họ phải góp trừ giá trị phần họ góp thời gian cịn lại dây họ Trường hợp mức lãi suất giới hạn nói điều chỉnh quan có thẩm quyền theo quy định khoản Điều 468 Bộ luật dân áp dụng mức lãi suất giới hạn điều chỉnh Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ vượt lãi suất giới hạn mức lãi suất vượt q khơng có hiệu lực 8 1.4.1.2 Lãi suất trường hợp chậm góp, chậm giao phần họ: Trường hợp đến kỳ mở họ mà chủ họ không giao giao không đầy đủ phần họ cho thành viên lĩnh họ, thành viên chưa lĩnh họ khơng góp phần họ góp phần họ khơng đầy đủ phải trả lãi số tiền chậm trả tương ứng với thời gian chậm trả Lãi suất phát sinh chậm góp chậm giao phần họ xác định theo thỏa thuận bên không vượt mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm trả thời gian chậm trả, khơng có thỏa thuận lãi suất xác định 50% mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm trả thời gian chậm trả Trường hợp đến kỳ mở họ mà thành viên lĩnh họ khơng góp phần họ góp phần họ khơng đầy đủ phải trả lãi sau: Trường hợp họ khơng có lãi, lãi suất xác định theo thỏa thuận không vượt mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm góp họ thời gian chậm góp, khơng có thỏa thuận lãi suất xác định 50%/năm mức lãi suất giới hạn quy định khoản Điều 21 Nghị định số tiền chậm góp thời gian chậm góp Trường hợp họ có lãi, lãi suất xác định theo mức quy định khoản Điều 466 Bộ luật dân họ có lãi 1.5 Căn làm phát sinh, thay đổi chấm dứt quan hệ pháp luật: Đối với bị cáo Hà Bạch Muội: + Sự kiện pháp lí chấm dứt quan hệ pháp luật: việc tù Bị cáo bị chấm dứt số quyền cơng dân sau: Cụ thể, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề làm công việc định; cấm cư trú phải chịu quản chế địa phương Khi chấp hành hình phạt tù, công dân Việt Nam bị tước số quyền công dân Bị cáo phải đền bù tổn thất cho bị hại khoản tổn thất tương ứng với số tiền mà bị hại lừa đảo chiếm đoạt CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN THÔNG QUA VIỆC CHƠI HỤI, CỤ THỂ LÀ VỤ VIỆC BÀ ‘HÀ BẠCH MUỘI’ 2.1 Hành vi chủ thể: Hành vi chủ thể thể dạng hành động có suy tính từ trước cụ thể là: nhiều hụi viên không đóng lãi dẫn đến việc cân đối dây hụi nên chủ thể bà Hà Bạch Muội lên kế hoạch tự ý hốt hụi khống – hốt hụi khống việc bà Muội lên danh sách hội viên giả để lừa gạt chiếm đoạt số tiền mà thành viên tham gia dây hụi khác đóng vào đó, cách bà Muội âm thầm ‘ ẵm trọn’ số tiền lên đến 3,6 tỷ đồng Ngồi đối tượng cịn nói dối có người cần hốt hụi khơng hốt cần bán lại có người muốn mua Đây hành vi trái với pháp luật xâm hại đến quyền lợi tài sản chung người tham gia dây hụi 2.2 Lỗi chủ thể bị cáo HÀ BẠCH MUỘI: Lỗi chủ thể lỗi cố ý trực tiếp: Chủ thể nhận thức rõ hành vi gây nguy hiểm cho xã hội, thấy trước hậu nguy hiểm cho xã hội mong muốn điều xảy Cụ thể bà Muội thấy hậu thành viên tham gia dây hụi bị số tiền đóng hụi mà chủ thể muốn điều xãy muốn chiếm đoạt số tiền đó, ngồi bà Muội cịn muốn rao bán thêm dây hụi cho nạn nhân nhằm kiếm lời từ dây hụi lừa đảo 2.3 Năng lực chịu trách nhiệm pháp lý chủ thể: Bà Hà Bạch Muội (sinh năm 1984, ngụ ấp Thanh Tùng, xã Thanh Tùng, huyện Đầm Dơi, tỉnh Cà Mau) người bình thường đầy đủ khả lý trí tự có khả nhận thức kiểm sốt hành vi 2.4 Dấu hiệu vi phạm pháp luật chủ thể: Trong tình có chủ thể bà Hà Bạch Muội có dấu hiệu vi phạm pháp luật 2.5 Cấu thành vi phạm pháp luật: - Mặt khách quan: Hành vi vi phạm pháp luật bà Muội cụ thể hành động lừa đảo chiếm đoạt tiền thành viên tham gia dây hụi bà Muội Hậu quả: gây thiệt hại mặt tài sản cho thành viên tham gia dây hụi bà Muội với số tiền lên đến 3,6 tỷ đồng - Mặt chủ quan: Bà Hà Bạch Muội có ý định chiếm đoạt tài sản – số tiền đóng hụi thành viên lên danh sách ảo để lừa gạt thành viên khác tin ngồi bà Muội cịn có ý định rao bán dây hụi lừa đảo Bà Muội vi phạm vào lỗi cố ý trực tiếp: Chủ thể nhận thức rõ hành vi gây nguy hiểm cho xã hội, thấy trước hậu nguy hiểm cho xã hội mong muốn điều xảy Động vi phạm: số hụi viên hốt hụi khơng đóng lại, dẫn đến cân đối, phải vay mượn để chung hụi nên Muội tự ý hốt hụi khống Ngồi ra, đối tượng cịn nói dối có người muốn hốt hụi khơng hốt cần bán lại hụi muốn mua 10 Mục đích vi phạm: bị thiếu hụt tiền việc chi trả cho dây hụi với số tiền lớn khiến cho bà Muội nảy sinh lòng tham nên bà ta chiếm đoạt số tiền lên đến 3.6 tỷ đồng - Chủ thể vi phạm pháp luật: Bà Hà Bạch Muội (sinh năm 1984, ngụ ấp Thanh Tùng, xã Thanh Tùng, huyện Đầm Dơi, tỉnh Cà Mau) người bình thường đầy đủ khả lý trí tự có khả nhận thức kiểm sốt hành vi Có hành vi vi phạm pháp luật lừa đảo chiếm đoạt tài sản - Khách thể vi phạm pháp luật: Quan hệ xã hội dây hụi chủ hụi – (bà Hà Bạch Muội) thành viên tham gia dây hụi Quan hệ xã hội bị phá vỡ bà Hà Bạch Muội nảy sinh lòng tham lừa đảo chiếm đoạt số tiền dây hụi thành viên tham gia dây hụi hành vi xâm hại đến khách thể quyền sở hữu tài sản thành viên ( pháp luật bảo vệ) 2.6 Cơ sở để truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể - ( bà Hà Bạch Muội): Quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản Theo quy định nay: điều 174 Bộ luật hình năm 2015, Bộ luật hình sửa đổi bổ sung năm 2017 thì: "Điều 174 Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản Người thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng 2.000.000 đồng thuộc trường hợp sau đây, bị phạt cải tạo khơng giam giữ đến 03 năm phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: a) Đã bị xử phạt vi phạm hành hành vi chiếm đoạt tài sản mà vi phạm; b) Đã bị kết án tội tội quy định điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 290 Bộ luật này, chưa xóa án tích mà cịn vi phạm; c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; d) Tài sản phương tiện kiếm sống người bị hại gia đình họ; tài sản kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt mặt tinh thần người bị hại Phạm tội thuộc trường hợp sau đây, bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm: a) Có tổ chức; b) Có tính chất chun nghiệp; c) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng; d) Tái phạm nguy hiểm; đ) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn lợi dụng danh nghĩa quan, tổ chức; e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt; g) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 2.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng thuộc trường hợp quy định điểm a, b, c d khoản Điều Phạm tội thuộc trường hợp sau đây, bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm: a) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng; b) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng thuộc trường hợp quy định điểm a, b, c d khoản Điều này; 11 c) Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh Phạm tội thuộc trường hợp sau đây, bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm tù chung thân: a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên; b) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng thuộc trường hợp quy định điểm a, b, c d khoản Điều này; c) Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp Người phạm tội cịn bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề làm công việc định từ 01 năm đến 05 năm tịch thu phần toàn tài sản" 2.7 Mục đích việc truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể - ( bà Hà Bạch Muội ): Hành vi vi phạm pháp luật bà Muội gây thiệt hại vật chất tinh thần cho thành viên tham gia dây hụi bà, xâm hại quan hệ xã hội chủ hụi hụi mà pháp luật bảo vệ Do việc truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể vi phạm pháp luật – (bà Muội) yêu cầu khách quan xã hội Truy cứu trách nhiệm pháp lý nhằm : Bảo vệ quyền sở hữu tài sản thành viên tham gia dây hụi bà Muội Trừng trị hành vi vi phạm pháp luật bà Muội cụ thể tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi hụi Khôi phục quan hệ xã hội chủ hụi hụi mà ban đầu bị bà Muội xâm hại phá vỡ Giáo dục, phòng ngừa hành vi có suy lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi hụi 2.8 Căn để truy cứu trách nhiệm pháp lý với bà Muội: - Hành vi vi phạm pháp luật bà Muội: lừa đảo chiếm đoạt tài sản - Mức độ nguy hiểm, trái pháp luật hành vi lừa đảo bà Muội: hành vi tinh vi, có kế hoạch ngồi việc khơng có tiền khỏa lấp khoản vay để lấp vào tiền hụi thành viên nên bà Muội hốt hụi khống chưa hết đối tượng rao bán dây hụi lừa đảo cho nạn nhân - Hậu quả: từ hành vi lừa đảo hốt hụi khống bà Muội ‘ăn trọn’ số tiền hụi lên đến số 3,6 tỷ đồng - Mối quan hệ nhân hành vi vi phạm pháp luật hậu hành vi gây ra: hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thực thủ đoạn gian dối việc chơi hụi bà Muội nguyên nhân trực tiếp gây hậu - Các yếu tố khác: Thời gian: từ tháng 2/2018 đến 7/2020 Địa điểm: ấp Thanh Tùng, xã Thanh Tùng, huyện Đầm Dơi, tỉnh Cà Mau Cách thức thực hành vi: bà Muội gian dối hốt hụi khống thành viên tham gia dây hụi Hốt hụi khống việc bà Muội lên danh sách hội viên 12 giả để lừa gạt chiếm đoạt số tiền mà thành viên tham gia dây hụi khác đóng vào Thời hiệu truy cứu trách nhiệm pháp lý: Ngày 11/5/2021, quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Cà Mau thực lệnh bắt bị can để tạm giam Hà Bạch Muội Vụ việc chưa tòa xét xử 2.9 Nguyên tắc áp dụng trách nhiệm pháp lý bà Hà Bạch Muội: - Chỉ truy cứu trách nhiệm pháp lý chủ thể có hành vi vi phạm pháp luật, có lực chịu trách nhiệm pháp lý, thực hành vi trái pháp luật, có lỗi Ở bà Hà Bạch Muội có hành vi vi phạm pháp luật lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi hụi - Truy cứu người, tội, thẩm quyền, trình tự, thủ tục, pháp luật Truy cứu đối tượng bà Hà Bạch Muội với tội danh chiếm đoạt tài sản phù hợp với điều 174 tội chiếm đoạt tái sản luật hình - Đảm bảo tính cơng bằng, hành vi nhau, gây thiệt hại giống phải chịu trách nhiệm giống - Cá biệt hố, tính đến hồn cảnh trường hợp - Truy cứu kịp thời Ngay nhận thơng tin quan chức có thẩm quyền lệnh bắt tạm giam điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bà 2.10 Thử làm luật sư tập bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp chủ thể Kính thưa: Hội đồng xét xử! Thưa vị đại diện Viện Kiểm sát giữ quyền công tố phiên tịa; Thưa tồn thể q vị có mặt phiên tịa hơm Tơi Luật sư Nguyễn Trọng Điền thuộc Cơng ty Luật ABC, Đồn luật sư tỉnh Cà Mau Tơi tham gia phiên tịa hơm với tư cách người bào chữa cho thân chủ chị Hà Bạch Muội bị VKSND tỉnh Cà Mau truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo điều 174 khoảng điều a Bộ Luật Hình Việt Nam Là chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 500.000.000 đồng trở lên, chiếu theo luật bị cáo phải chịu hình phạt từ 12-20 năm tù Căn theo quy định Điều 51 Bộ luật Hình 2015, tình tiết gỡ tội, làm nhẹ tội cho hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bị cáo bao gồm: a b c d e f g h Người phạm tội tự nguyện sửa chữa, bồi thường thiệt hại khắc phục hậu Phạm tội hồn cảnh đặc biệt khó khăn mà khơng phải tự gây ra; Phạm tội chưa gây thiệt hại gây thiệt hại không lớn; Phạm tội lần đầu thuộc trường hợp nghiêm trọng; Phạm tội bị người khác đe dọa cưỡng bức; Người phạm tội phụ nữ có thai; Người phạm tội tự thú; Người phạm tội thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; 13 i Người phạm tội tích cực hợp tác với quan có trách nhiệm việc phát tội phạm trình giải vụ án; j Người phạm tội lập công chuộc tội; k Người phạm tội người có thành tích xuất sắc sản xuất, chiến đấu, học tập công tác; l Người phạm tội người có cơng với cách mạng cha, mẹ, vợ, chồng, liệt sĩ Căn vào điều bị cáo rơi vào trường hợp a,b,h,i Nên bị cáo nhận án tối thiểu 12 năm tù bồi thường thiệt hại cho bị hại với tài sản mà chiếm đoạt số tiền 3,6 tỷ đơng Cám ơn Viện Kiểm Soát Hội Đồng Xét Xử lắng nghe ý kiến tôi, luật sư Nguyễn Trọng Điền nhận bảo vệ cho thân chủ bà Hà Bạch Muội xin hết Tiểu kết: Trong thực tế xã hội tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản mưu mơ nhiều chiêu trị, bên cạnh biến tướng nhiều thể loại… Qua việc tìm hiểu tình trên, hiểu sâu quy định pháp luật việc tham gia dây hụi theo Nghị định số19/2019/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường (sau gọi tắt họ), tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo 174 Bộ luật hình năm 2015, Bộ luật hình sửa đổi bổ sung năm 2017 Việc phát hiện, xử lý đấu tranh với tội phạm khỏi đời sống xã hội việc làm khó khăn phức tạp, địi hỏi nghiêm minh pháp luật phối hợp chặt chẽ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền liên quan Trên toàn tập học kỳ em Vì khn khổ tập học kỳ có hạn nên làm em khơng tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận góp ý từ thầy, để làm em hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn! ... Nam việc chơi ‘hụi’ 2.CHƯƠNG 2: Thực tiễn giải tranh chấp chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi ‘hụi’, cụ thể vụ việc bà “ Hà Bạch Muội? ?? CHƯƠNG I: MỘT SỐ VẤN ĐỀ VỀ LÝ LUẬN VÀ CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP... hại lừa đảo chiếm đoạt CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN THÔNG QUA VIỆC CHƠI HỤI, CỤ THỂ LÀ VỤ VIỆC BÀ ‘HÀ BẠCH MUỘI’ 2.1 Hành vi chủ thể: Hành vi chủ thể thể dạng hành... phạm pháp luật lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc chơi hụi - Truy cứu người, tội, thẩm quyền, trình tự, thủ tục, pháp luật Truy cứu đối tượng bà Hà Bạch Muội với tội danh chiếm đoạt tài sản