Thông tin tài liệu
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc HỢP ĐỒNG CUNG CẤP VÀ SỬ DỤNG DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN (Dành cho Bao toán nước) - - - - Số: Căn Luật tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung Luật tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15/06/2004; Căn Bộ Luật Dân Quốc hội nước CHXHCN Việt Nam thông qua ngày 14/6/2005; Căn Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy chế hoạt động bao toán tổ chức tín dụng; Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Thống đốc NHNN chuẩn y theo Quy ết đ ịnh số 1151/2008/QĐ-NHNN ngày 23/05/2008; Căn Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao tốn Cơng ty ………; Căn khả nhu cầu bên; Hôm nay, ngày tháng năm 200, Ngân hàng TMCP Ngo ại thương Việt Nam, chi nhánh… - địa chỉ…, bên gồm: NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM – ĐẠI DIỆN: CHI NHÁNH … - BÊN A Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quyền số: CÔNG TY X - BÊN B Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Tài khoản số: Tại: NHNT – Chi nhánh … Quyết định thành lập số: ngày cấp Đăng ký kinh doanh số : ngày cấp Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quyền số: thoả thuận thống nguyên tắc giao dịch bao toán Bên A Bên B sau: ĐIỀU GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Ngày đến hạn: Là ngày cuối thời hạn định theo quy định Hợp đồng ngày làm việc ti ếp theo ngày đến hạn ngày thứ bảy, chủ nhật, ngày lễ ngày mà vào ngày ngân hàng Việt Nam phép bắt buộc phải đóng c ửa theo quy định quan nhà nước có thẩm quyền Hợp đồng thương mại: Là thoả thuận văn bên B bên mua việc mua, bán hàng hoá phạm vi lãnh thổ Việt Nam theo quy định pháp luật Khoản phải thu (KPT): Là khoản tiền bên B quyền thu từ bên mua sau giao hàng cho bên mua theo quy định Hợp đồng thương mại Chứng từ bán hàng: Là chứng từ liên quan đến việc giao hàng vi ệc yêu cầu toán bên B bên mua sở hợp đồng thương mại Tranh chấp thương mại: Là mâu thuẫn bên B bên mua bên thứ ba khiến cho bên mua không đồng ý nhận hàng/hoá đơn đưa lý nhằm mục đích từ chối tốn trì hỗn việc tốn đầy đủ 100% trị giá khoản phải thu đến hạn Rủi ro tín dụng bên mua: Là rủi ro bên mua khả tốn khơng tốn tồn phần trị giá khoản phải thu vào thời điểm đến hạn tốn mà khơng có tranh chấp thương mại bên B bên mua ĐIỀU DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Bên B chuyển nhượng cho Bên A tất quyền lợi ích liên quan tới tất khoản phải thu theo quy định Điều Hợp đồng để Bên A cung c ấp dịch vụ bao toán, gồm: Theo dõi khoản phải thu Bên B chuyển nhượng Ứng trước cho Bên B phần giá trị khoản phải thu bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua Thu nợ khoản phải thu Bên B chuyển nhượng Đảm bảo rủi ro tín dụng bên mua đến 100% tổng giá trị khoản phải thu ĐIỀU KHOẢN PHẢI THU 3.1 Các khoản phải thu thuộc phạm vi Hợp đồng khoản phải thu thoả mãn điều kiện sau: 3.1.1 Phát sinh từ Hợp đồng thương mại hợp pháp Bên B bên mua; 3.1.2 Có điều kiện tốn trả chậm, kỳ hạn 180 ngày kể từ m ột ngày xác định nêu Hợp đồng thương mại Bên B bên mua 3.2 Các khoản phải thu không thuộc phạm vi Hợp đồng khoản phải thu: 1.1 Phát sinh từ việc mua bán hàng hố có hình thức tốn L/C, CAD ho ặc hình thức tốn tiền mặt khác; 1.2 Phát sinh từ giao dịch, thoả thuận có tranh chấp; 1.3 Phát sinh từ hợp đồng thương mại hình thức ký gửi ho ặc mua bán có điều kiện; 1.4 Đã gán nợ cầm cố, chấp chuyển nhượng cho bên thứ ba ĐIỀU PHÍ BAO THANH TỐN 4.1 Các loại phí bao tốn bao gồm: 4.1.1 Phí quản lý 4.1.2 Phí thu nợ 4.1.3 Phí đảm bảo rủi ro tín dụng bên mua 4.1.4 Phí xử lý hố đơn 4.2 Cơ sở tính phí 4.2.1 Phí quản lý, phí thu nợ, phí đảm bảo rủi ro tín dụng bên mua tính sở tổng giá trị KPT mà Bên A nhận chuyển nhượng từ Bên B 4.2.2 Phí xử lý hố đơn tính sở số lượng hoá đơn phiếu ghi có mà Bên A nhận chuyển nhượng từ Bên B 4.3 Mức phí thu Mức phí thu xác định theo Biểu phí Bên A cơng b ố t ại th ời ểm tính phí 4.4 Thanh tốn phí 4.4.1 Thời điểm tốn: Khi có thơng báo thu phí Bên A 4.4.2 Phương thức tốn: Bên B đồng ý uỷ quyền cho Bên A trích N ợ tài khoản c Bên B, s ố …………… Bên A để tốn phí bao tốn chi phí phát sinh khác Bên B đồng ý uỷ quyền cho Bên A khấu trừ kho ản phí bao tốn chi phí phát sinh khác nhận tiền toán từ bên mua ĐIỀU CHUYỂN NHƯỢNG KHOẢN PHẢI THU 5.1 Chuyển nhượng khoản phải thu việc Bên B, văn bản, chuyển nh ượng cho Bên A toàn quyền lợi ích liên quan tới khoản phải thu theo quy định Điều Hợp đồng 5.2 Việc chuyển nhượng nói phải thông báo cho bên mua Thư thông báo Bên B ký Thông báo chuyển nhượng in dán hoá 5.3 5.4 đơn thương mại Bên B bên mua Bên A có trách nhiệm cung cấp cho Bên B mẫu Thư thông báo Thông báo chuyển nhượng Trong trường hợp, Bên B có nghĩa vụ chuyển nhượng tất khoản phải thu thoả mãn quy định Điều Hợp đồng bên mua Bên A chấp nhận bao toán Thơng báo cung cấp dịch vụ bao tốn Bên A Nghĩa vụ chuyển nhượng Bên B chấm dứt Bên A thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ bao toán cho Bên B bên mua Hợp đồng hết hiệu lực ĐIỀU ỨNG TRƯỚC 6.1 Bên A đồng ý ứng trước cho Bên B dựa giá trị khoản phải thu đ ược Bên B chuyển nhượng khoản phải thu thỏa mãn ều ki ện d ưới đây: 6.1.1 Khoản phải thu chưa đến hạn tốn; 6.1.2 Khoản phải thu khơng bị tranh chấp thời điểm ứng trước; 6.1.3 Khoản phải thu Bên A bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua theo ều kiện quy định Điều 7.4 Hợp đồng 6.2 Mục đích sử dụng vốn: bổ sung vốn lưu động phục vụ sản xuất kinh doanh mặt hàng Bên A bao toán 6.3 Mức ứng trước 6.3.1 Mức ứng trước cụ thể khoản phải thu Bên A xác định vào yếu tố liên quan khoản phải thu tơi đa không vượt 90% giá trị khoản phải thu 6.3.2 Mức ứng trước tối đa Khi nhận thông tin đầy đủ giao dịch Bên B bên mua cụ thể, Bên A xác định thông báo mức ứng trước tối đa dành cho khoản phải thu Bên B bên mua Tại thời điểm định, tổng giá trị khoản ứng trước Bên A khoản phải thu Bên B bên mua khơng vượt q mức tối đa thơng báo Bên A có tồn quyền điều chỉnh ho ặc huỷ bỏ M ức ứng tr ước t ối đa Vi ệc ều chỉnh huỷ bỏ Mức ứng trước tối đa có hiệu lực từ ngày Bên A thông báo văn cho Bên B 6.4 Lịch rút vốn: Bên B rút vốn không lần từ khoản ứng trước thời gian tối đa 30 ngày kể từ ngày Bên A thông báo chấp nhận ứng trước cho Bên B 6.5 Ngày đến hạn khoản ứng trước ngày thứ 100 kể từ ngày đến hạn khoản phải thu tương ứng 6.6 Thanh toán số tiền ứng trước 6.6.1 Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A thu hồi số ti ền ứng tr ước Bên A nhận tiền toán từ bên mua 6.5.2 Bên B cam kết hoàn lại toàn số tiền mà Bên A ứng trước trường hợp sau: Khi bên mua toán trực tiếp cho Bên B; 6.7 6.6.1 6.6.2 6.6.3 6.6.4 Khi xảy tranh chấp Bên B bên mua bên thứ ba liên quan đến khoản phải thu Bên A ứng trước Lãi ứng trước Lãi suất hạn áp dụng: − Mức 1: Bằng lãi suất ứng trước bao tốn Bên A cơng bố thời điểm Bên A thông báo chấp nhận cấp ứng trước cho Bên B; áp dụng từ ngày tài khoản Bên B ghi Có đến ngày thứ 10 sau ngày đến hạn c kho ản phải thu liên quan − Mức 2: Bằng 120% lãi suất mức 1; áp dụng từ ngày thứ 11 đ ến ngày th ứ 100 sau ngày đến hạn khoản phải thu liên quan Lãi suất hạn: Trường hợp khoản ứng trước bị chuyển n ợ hạn Bên B phải chịu lãi suất nợ hạn Bên A định t ối đa không 150% lãi suất hạn - mức Cơ sở tính lãi ứng trước số tiền thực rút, số ngày kể từ ngày tài khoản Bên B ghi Có đến ngày đến hạn khoản ứng trước mức lãi su ất ứng trước theo quy định Hợp đồng Thanh toán lãi ứng trước Thời điểm toán: định kỳ vào ngày 26 hàng tháng Phương thức toán: Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A trích N ợ tài kho ản Bên B, số …………………… Bên A để toán khoản lãi ứng trước bao toán ĐIỀU THU NỢ 7.1.Bên A có trách nhiệm nỗ lực thu nợ cho Bên B, Bên B bên mua bên thứ ba khác phát sinh tranh chấp thương mại khoản phải thu có liên quan 7.2 Trong trường hợp, Bên A có trách nhiệm thu nợ tối đa 100% giá trị khoản phải thu mà Bên A nhận chuyển nhượng 7.3 Bên A toàn quyền tiến hành biện pháp thu nợ từ bên mua, k ể c ả bi ện pháp khởi kiện bên mua Trong trường hợp cần khởi kiện bên mua, Bên A có trách nhiệm thơng báo cho Bên B hành vi 7.4.Trong trường hợp Bên B không đồng ý khởi kiện bên mua, Bên B phải thông báo cho Bên A Khi đó, Bên A có quyền chuyển nhượng lại tồn khoản phải thu có liên quan cho Bên B miễn trách hoàn tồn khoản phải thu 7.5 Mọi chi phí liên quan đến việc khởi kiện bên mua Bên B chịu ĐIỀU 8: ĐẢM BẢO RỦI RO TÍN DỤNG BÊN MUA 8.1 Bên A cung cấp dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua cho kho ản ph ải thu Bên B với bên mua, với điều kiện khoản phải thu tho ả mãn điều kiện quy định Điều 7.3 Hợp đồng 8.2 Trong trường hợp bên mua khả tốn khơng tốn đầy đủ khoản phải thu khơng nêu tranh chấp thương mại bên mua Bên B hay bên thứ ba khác, vào ngày thứ 100 kể từ ngày đến hạn khoản phải thu tương ứng, Bên A tốn bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua tối đa 100% giá trị khoản phải thu cho Bên B 8.3 Mức BĐRRTD bên mua tối đa 11.1.2 Yêu cầu Bên A cung cấp thông tin, tài li ệu liên quan (n ếu có) h ỗ tr ợ Bên B trình giải tranh chấp bên mua, bên thứ ba khác Bên B 11.2 Bên B có nghĩa vụ: 11.2.1 Thơng báo cho bên mua việc Bên B sử dụng dịch v ụ bao toán c Bên A 11.2.2 Thực đầy đủ điều khoản thoả thuận Hợp đồng thương mại Bên B bên mua 11.2.3 Đảm bảo KPT chuyển nhượng cho Bên A khơng có tranh chấp gi ữa bên B bên mua bên thứ ba nào; 11.2.4 Thanh tốn phí bao tốn, khoản ứng trước bao toán lãi ứng trước cho Bên A đầy đủ hạn; 11.2.5 Cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin, tài li ệu báo cáo liên quan đ ến việc chuyển nhượng KPT, ứng trước tài liệu khác theo yêu c ầu c Bên A; đồng thời chịu trách nhiệm tính xác, hợp pháp c tài li ệu cung cấp; 11.2.6 Sử dụng tiền ứng trước mục đích quy định Điều 6.2 Hợp đồng 11.2.7 Thông báo cho Bên A hành vi bên mua ho ặc b ất kỳ bên th ứ ba có ảnh hưởng đến quyền lợi Bên A theo Hợp đồng 11.2.8 Thông báo cho Bên A tranh chấp gi ữa Bên B bên mua và/hoặc bên thứ ba khác liên quan tới KPT chuyển nhượng cho Bên A 11.2.9 Không dùng khoản phải thu chuyển nhượng cho Bên A để làm tài sản đảm bảo tổ chức tín dụng khác 11.2.10 Thanh tốn đầy đủ khoản phí liên quan đến việc sử dụng d ịch v ụ bên thứ ba 11.2.11 Các nghĩa vụ khác theo thoả thuận hai bên phù hợp với quy đ ịnh pháp luật ĐIỀU 12 CHẤM DỨT HỢP ĐỒNG BAO THANH TỐN 12.1 Hợp đồng bao tốn chấm dứt khi: 12.1.1 Hai bên thoả thuận chấm dứt hợp đồng; 12.1.2 Một bên đơn phương chấm dứt hợp đồng với điều kiện i) phải thông báo trước tháng cho bên định mình; ii) phải có lý hợp lý 12.2 Khi Hợp đồng chấm dứt: 12.2.1 Bên A không tiếp nhận tất KPT phát sinh sau ngày ch ấm d ứt h ợp đ ồng KPT phát sinh trước ngày chấm dứt hợp đồng không đ ược chuyển nhượng cho Bên A vòng 30 ngày kể từ ngày chấm dứt hợp đồng 12.2.2 Tất điều khoản điều kiện Hợp đồng có giá tr ị áp d ụng khoản phải thu phát sinh trước ngày chấm dứt Hợp đ ồng đ ược chuyển nhượng cho Bên A vòng 30 ngày kể từ ngày chấm d ứt Hợp đ ồng Hai bên có trách nhiệm hoàn thành tất quyền lợi nghĩa v ụ c trình lý Hợp đồng bao toán ĐIỀU 13 VI PHẠM HỢP ĐỒNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM HỢP ĐỒNG 13.1 Vi phạm hợp đồng việc bên không thực đầy đủ nghĩa vụ quy định Hợp đồng 13.2 Xử lý vi phạm hợp đồng: 13.2.1 Hai bên phải tức tiến hành biện pháp khắc phục hậu vi phạm hợp đồng gây 13.2.2 Trong trường hợp hai bên thống thương lượng, hoà giải việc xử lý vi phạm hợp đồng, tranh chấp giải Trung tâm Trọng tài quốc tế Việt Nam bên cạnh Phòng Thương mại Công nghiệp Việt Nam theo Quy tắc tố tụng trọng tài Trung tâm ĐIỀU 14 ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 14.1 Hợp đồng có hiệu lực hai bên thống chấm dứt Hợp đồng 14.2 Mọi sửa đổi, bổ sung Hợp đồng có giá trị hai bên thống nhất, lập thành văn đại diện có thẩm quyền hai bên ký 14.3 Nếu điều khoản Hợp đồng xác định khơng có hiệu lực khơng khả thi, điều khoản cịn lại có hi ệu l ực ràng buộc hai bên phạm vi pháp luật cho phép Hợp đồng gồm 08 (tám) trang, lập thành 04 (bốn) gốc có giá tr ị pháp lý Bên A giữ 03 (ba) gốc Bên B giữ 01 (một) gốc ĐẠI DIỆN BÊN A ĐẠI DIỆN BÊN B ... báo cung cấp dịch vụ bao toán Bên A Nghĩa vụ chuyển nhượng Bên B chấm dứt Bên A thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ bao toán cho Bên B bên mua Hợp đồng hết hiệu lực ĐIỀU ỨNG TRƯỚC 6.1 Bên A đồng. .. ngày chấm d ứt Hợp đ ồng Hai bên có trách nhiệm hồn thành tất quyền lợi nghĩa v ụ c trình lý Hợp đồng bao toán ĐIỀU 13 VI PHẠM HỢP ĐỒNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM HỢP ĐỒNG 13.1 Vi phạm hợp đồng việc bên... pháp luật ĐIỀU 12 CHẤM DỨT HỢP ĐỒNG BAO THANH TỐN 12.1 Hợp đồng bao tốn chấm dứt khi: 12.1.1 Hai bên thoả thuận chấm dứt hợp đồng; 12.1.2 Một bên đơn phương chấm dứt hợp đồng với điều kiện i) phải
Ngày đăng: 14/12/2022, 09:03
Xem thêm:
