Mẫu hợp ĐỒNG CUNG cấp và sử DỤNG DỊCH vụ BAO THANH TOÁN (dành cho bao thanh toán xuất khẩu)

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc HỢP ĐỒNG CUNG CẤP VÀ SỬ DỤNG DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN (Dành cho Bao toán xuất khẩu) - Số: Căn Luật tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung Luật tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15/06/2004; Căn Bộ Luật Dân Quốc hội nước CHXHCN Việt Nam thông qua ngày 14/6/2005; Căn Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy chế hoạt động bao toán tổ chức tín dụng; Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Thống đốc NHNN chuẩn y theo định số 1151/2008/QĐ-NHNN ngày 23/05/2008; Căn Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao tốn Cơng ty ………; Căn khả nhu cầu bên; Hôm nay, ngày tháng năm , trụ sở c Ngân hàng TMCP Ngo ại th ương Vi ệt Nam, chi nhánh ……… - (ĐỊA CHỈ), bên gồm: NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM – ĐẠI DIỆN: CHI NHÁNH … - BÊN A Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quyền số: CÔNG TY … - BÊN B Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Tài khoản số: Tại: NHNT – Chi nhánh … Quyết định thành lập số: ngày cấp Đăng ký kinh doanh số : ngày cấp Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quyền số: thoả thuận thống nguyên tắc giao dịch bao toán Bên A Bên B sau: ĐIỀU GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Ngày đến hạn: Là ngày cuối thời hạn định theo quy định Hợp đồng ngày làm việc ti ếp theo ngày đến hạn ngày thứ bảy, chủ nhật, ngày nghỉ lễ ngày mà vào ngày ngân hàng Việt Nam và/hoặc đại lý bao toán nước ngồi (ĐLBTT) phép bắt buộc phải đóng cửa theo quy định quan nhà nước có thẩm quyền Hợp đồng thương mại: Là thoả thuận văn bên B bên nhập (NK) việc xuất khẩu, nhập hàng hoá theo quy định pháp luật Các khoản phải thu: Là khoản tiền bên B quyền thu từ bên NK sau giao hàng cho bên NK theo quy định Hợp đồng thương mại Chứng từ bán hàng: Là chứng từ liên quan đến việc giao hàng vi ệc yêu cầu toán bên B bên NK c sở h ợp đồng thương mại Tranh chấp thương mại: Là mâu thuẫn bên B bên NK bên thứ ba khiến cho bên NK khơng đồng ý nhận hàng/hố đơn đưa lý nhằm mục đích từ chối tốn trì hỗn việc tốn đầy đủ 100% trị giá khoản phải thu khoản phải thu đến hạn tốn Rủi ro tín dụng bên NK: Là rủi ro bên NK khả tốn khơng tốn tồn phần khoản phải thu vào thời điểm khoản phải thu đến hạn tốn mà khơng có tranh chấp bên B bên NK ĐLBTT bên NK: Là định chế tài ký kết thoả thuận đại lý với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam để cung c ấp dịch vụ bao tốn cho bên B Rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK: Là rủi ro ĐLBTT m ất kh ả tốn ho ặc khơng tốn tồn phần nghĩa vụ tốn vào thời điểm ĐLBTT phải thực hi ện nghĩa vụ ĐIỀU DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Bên B chuyển nhượng cho Bên A tất quyền lợi ích liên quan tới tất khoản phải thu theo quy định Điều Hợp đồng để Bên A cung c ấp dịch vụ bao toán, gồm: 2.1 Theo dõi khoản phải thu Bên B chuyển nhượng 2.2 Cho Bên B ứng trước dựa giá trị khoản phải thu bảo đảm rủi ro tín dụng bên NK 2.3 Đại diện Bên B giao dịch với ĐLBTT bên NK để ĐLBTT bên NK cung cấp cho Bên B dịch vụ thu nợ 2.4 Đại diện Bên B giao dịch với ĐLBTT bên NK để ĐLBTT bên NK cung cấp cho Bên B dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng 100% giá trị khoản phải thu 2.5 Bảo đảm rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK cho Bên B ĐIỀU KHOẢN PHẢI THU 3.1 Các khoản phải thu thuộc phạm vi Hợp đồng khoản phải thu thoả mãn điều kiện sau: 3.1.1 Phát sinh từ Hợp đồng thương mại hợp pháp Bên B bên NK; 3.1.2 Có điều kiện tốn trả chậm, kỳ hạn 180 ngày kể từ m ột ngày xác định nêu Hợp đồng thương mại Bên B bên NK 3.1.3 Phát sinh từ việc giao hàng thực tế Bên B cho bên NK 3.2 Các khoản phải thu không thuộc phạm vi Hợp đồng kho ản phải thu: 1.1 Phát sinh từ Hợp đồng thương mại có hình thức tốn L/C, CAD hình thức tốn tiền mặt khác; 1.2 Phát sinh từ giao dịch, thoả thuận có tranh chấp; 1.3 Phát sinh từ hợp đồng xuất hàng hình thức ký gửi mua bán có điều kiện; 1.4 Đã gán nợ cầm cố, chấp chuyển nhượng cho bên thứ ba ĐIỀU PHÍ BAO THANH TỐN 4.1 Các loại phí bao tốn gồm có: 4.1.1 Phí quản lý 4.1.2 Phí thu nợ 4.1.3 Phí đảm bảo rủi ro tín dụng bên NK 4.1.4 Phí đảm bảo rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK 4.1.5 Phí xử lý hố đơn 4.2 Cơ sở tính phí 4.2.1 Phí quản lý, phí thu nợ, phí đảm bảo rủi ro tín dụng bên NK phí bảo bảo rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK tính sở tổng giá trị kho ản ph ải thu chuyển nhượng 4.2.2 Phí xử lý hố đơn tính sở số lượng hoá đơn chuyển nhượng 4.3 Mức phí thu 4.3.1 Mức phí quản lý, phí xử lý hố đơn, phí bảo đảm rủi ro tín d ụng ĐLBTT bên NK xác định theo Biểu phí Bên A cơng bố thời điểm tính phí 4.3.2 Mức phí thu nợ, phí đảm bảo rủi ro tín dụng bên NK phí xử lý hoá đơn c ĐLBTT bên NK xác định theo thông báo đại lý bên NK thời kỳ 4.4 Thanh tốn phí 4.4.1 Thời điểm tốn: Khi có thơng báo thu phí Bên A 4.4.2 Phương thức toán: Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A trích N ợ tài kho ản c Bên B, s ố …………… Bên A để tốn phí bao tốn chi phí phát sinh khác Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A khấu trừ kho ản phí bao tốn chi phí phát sinh khác nhận tiền toán từ bên NK ho ặc ĐLBTT bên NK ĐIỀU CHUYỂN NHƯỢNG KHOẢN PHẢI THU 5.1 Chuyển nhượng khoản phải thu việc Bên B, văn bản, chuyển nh ượng cho Bên A tồn quyền lợi ích liên quan tới khoản phải thu theo quy định Điều Hợp đồng 5.2 Bên A có quyền chuyển nhượng lại khoản phải thu tương ứng cho ĐLBTT bên NK thích hợp theo thơng lệ quy tắc bao toán quốc tế để ĐLBTT bên NK cung cấp cho Bên B dịch vụ thu nợ bảo đảm rủi ro tín dụng bên nhập 5.3 Việc chuyển nhượng nói phải thơng báo cho bên NK Thư thông báo Bên B ký Thông báo chuyển nhượng in dán hoá đơn thương mại Bên B bên NK Bên A có trách nhi ệm cung cấp cho Bên B mẫu Thư thông báo Thông báo chuyển nhượng 5.4 Trong trường hợp, Bên B có nghĩa vụ chuyển nhượng tất khoản phải thu thoả mãn quy định Điều Hợp đồng bên NK Bên A chấp nhận bao tốn Thơng báo cung cấp dịch vụ bao toán Bên A 5.5 Nghĩa vụ chuyển nhượng Bên B chấm dứt Bên A thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ bao toán cho Bên B bên NK Hợp đồng hết hiệu lực ĐIỀU ỨNG TRƯỚC 6.1 Bên A đồng ý ứng trước cho Bên B dựa giá trị khoản phải thu đ ược Bên B chuyển nhượng khoản phải thu thỏa mãn ều ki ện d ưới đây: 6.1.1 Khoản phải thu chưa đến hạn tốn; 6.1.2 Khoản phải thu khơng bị tranh chấp thời điểm ứng trước; 6.1.3 Khoản phải thu ĐLBTT bên NK bảo đảm rủi ro tín d ụng bên NK theo điều kiện quy định Điều 8.4 Hợp đồng 6.2 Mục đích sử dụng vốn: bổ sung vốn lưu động phục vụ sản xuất kinh doanh mặt hàng Bên A bao toán 6.3 Mức ứng trước 6.3.1 Mức ứng trước cụ thể khoản phải thu Bên A xác định vào yếu tố liên quan khoản phải thu tối đa khơng vượt 90% giá trị khoản phải thu 6.3.2 Mức ứng trước tối đa  Khi nhận thông tin đầy đủ giao dịch Bên B bên NK cụ thể, Bên A xác định thông báo mức ứng trước tối đa dành cho khoản phải thu Bên B bên NK   6.4 6.5 6.5.1 6.5.2    6.6 6.6.1 6.6.2 6.6.3 6.6.4   Tại thời điểm định, tổng giá trị khoản ứng trước Bên A khoản phải thu Bên B bên NK khơng vượt mức tối đa thông báo Bên A có tồn quyền điều chỉnh huỷ bỏ Mức ứng tr ước t ối đa Vi ệc ều chỉnh huỷ bỏ Mức ứng trước tối đa có hiệu lực từ ngày Bên A thông báo văn cho Bên B Ngày đến hạn khoản ứng trước ngày thứ 100 kể từ ngày đến hạn khoản phải thu tương ứng Thanh toán số tiền ứng trước Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A thu hồi số ti ền ứng tr ước Bên A nhận tiền toán từ bên NK ĐLBTT bên NK Bên B cam kết hoàn lại toàn số tiền mà Bên A ứng trước trường hợp sau: ĐLBTT bên NK khả toán thời điểm ĐLBTT bên NK ph ải thực nghĩa vụ tốn Bên B khơng Bên A cung cấp d ịch v ụ Bảo đảm rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK; Khi bên NK toán trực tiếp cho Bên B; Khi xảy tranh chấp Bên B bên NK ho ặc bên th ứ ba liên quan đ ến khoản phải thu Bên A ứng trước Lãi ứng trước Lãi suất hạn áp dụng: − Mức 1: Bằng lãi suất ứng trước bao tốn Bên A cơng bố thời điểm Bên A thông báo chấp nhận cấp ứng trước cho Bên B; áp dụng từ ngày tài khoản Bên B ghi Có đến ngày thứ 10 sau ngày đến hạn c kho ản phải thu liên quan − Mức 2: Bằng 120% lãi suất mức 1; áp dụng từ ngày thứ 11 đ ến ngày th ứ 100 sau ngày đến hạn khoản phải thu liên quan Lãi suất hạn: Trường hợp khoản ứng trước bị chuyển n ợ hạn Bên B phải chịu lãi suất nợ hạn Bên A định t ối đa không 150% lãi suất hạn - mức Cơ sở tính lãi ứng trước số tiền thực rút, số ngày kể từ ngày tài khoản Bên B ghi Có đến ngày đến hạn khoản ứng trước mức lãi su ất ứng trước theo quy định Hợp đồng Thanh toán lãi ứng trước Thời điểm toán: định kỳ vào ngày 26 hàng tháng Phương thức toán: Bên B đồng ý ủy quyền cho Bên A trích N ợ tài kho ản Bên B, số …………………… Bên A để toán khoản lãi ứng trước bao toán ĐIỀU THU NỢ 7.1.Bên A phối hợp với ĐLBTT bên NK để cung cấp dịch vụ thu nợ cho Bên B Bên A có trách nhiệm nỗ lực thu nợ cho Bên B, Bên B bên NK bên thứ ba khác phát sinh tranh chấp thương mại khoản phải thu có liên quan 7.2 Trong trường hợp, Bên A có trách nhiệm thu nợ tối đa 100% giá trị khoản phải thu mà Bên A nhận chuyển nhượng 12.2.1 Thông báo cho bên NK việc Bên B sử dụng dịch vụ bao toán c Bên A ĐLBTT bên NK 12.2.2 Thực đầy đủ điều khoản thoả thuận Hợp đồng thương mại Bên B bên NK 12.2.3 Đảm bảo khoản phải thu chuyển nhượng cho Bên A khơng có tranh chấp gi ữa bên B bên NK bên thứ ba nào; 12.2.4 Thanh tốn phí bao tốn, khoản ứng trước bao toán lãi ứng trước cho Bên A ĐLBTT bên NK đầy đủ hạn; 12.2.5 Cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin, tài li ệu báo cáo liên quan đ ến việc chuyển nhượng khoản phải thu, cấp ứng trước, tài liệu khác theo yêu cầu Bên A; đồng thời chịu trách nhiệm tính xác, hợp pháp c tài liệu cung cấp; 12.2.6 Sử dụng tiền ứng trước mục đích quy định Điều 6.2 Hợp đồng 12.2.7 Thông báo cho Bên A hành vi bên NK bên thứ ba có ảnh hưởng đến quyền lợi Bên A theo Hợp đồng 12.2.8 Thông báo cho Bên A tranh chấp gi ữa Bên B bên NK và/hoặc bên thứ ba khác liên quan tới khoản phải thu chuyển nhượng cho Bên A 12.2.9 Không dùng khoản phải thu chuyển nhượng cho Bên A để làm tài sản đảm bảo tổ chức tín dụng khác 12.2.10 Thanh tốn đầy đủ khoản phí liên quan đến việc sử dụng d ịch v ụ bên thứ ba 12.2.11 Các nghĩa vụ khác theo thoả thuận hai bên phù hợp với quy đ ịnh pháp luật ĐIỀU 13 CHẤM DỨT HỢP ĐỒNG 12.1 Hợp đồng chấm dứt khi: 13.1.1 Hai bên thoả thuận chấm dứt hợp đồng; 13.1.2 Một bên đơn phương chấm dứt hợp đồng với điều kiện i) phải thông báo trước tháng cho bên định mình; ii) phải có lý hợp lý 13.2 Khi Hợp đồng chấm dứt: 13.2.1 Bên A không tiếp nhận tất khoản phải thu phát sinh sau ngày chấm dứt hợp đồng khoản phải thu phát sinh trước ngày chấm dứt hợp đ ồng không chuyển nhượng cho Bên A vòng 30 ngày kể t ngày chấm dứt hợp đồng 13.2.2 Tất điều khoản điều kiện Hợp đồng có giá tr ị áp d ụng khoản phải thu phát sinh trước ngày chấm dứt Hợp đ ồng đ ược chuyển nhượng cho Bên A thời hạn 30 ngày kể từ ngày chấm dứt Hợp đồng Hai bên có trách nhiệm hồn thành tất quyền lợi nghĩa v ụ c trình lý Hợp đồng ĐIỀU 14 VI PHẠM HỢP ĐỒNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM HỢP ĐỒNG 14.1 Vi phạm hợp đồng việc bên không thực đầy đủ nghĩa vụ qui định Hợp đồng 14.2 Xử lý vi phạm hợp đồng: 14.2.1 Hai bên phải tức tiến hành biện pháp khắc phục hậu qu ả c vi phạm hợp đồng gây 14.2.2 Trong trường hợp hai bên khơng thể thống thương lượng, hồ giải việc xử lý vi phạm hợp đồng, tranh chấp giải Trung tâm Trọng tài quốc tế Việt Nam bên cạnh Phịng Thương mại Cơng nghiệp Việt Nam theo Quy tắc tố tụng trọng tài Trung tâm ĐIỀU 15 ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 15.1 Hợp đồng có hiệu lực hai bên thống chấm dứt Hợp đồng 15.2 Mọi sửa đổi, bổ sung Hợp đồng có giá trị hai bên th ống nh ất, lập thành văn đại diện có thẩm quyền hai bên ký 15.3 Nếu điều khoản Hợp đồng xác định khơng có hiệu lực khơng khả thi, điều khoản cịn lại có hi ệu l ực ràng buộc hai bên phạm vi pháp luật cho phép Hợp đồng gồm 08 (tám) trang, lập thành 04 (bốn) gốc có giá tr ị pháp lý Bên A giữ 03 (ba) gốc Bên B giữ 01 (một) gốc ĐẠI DIỆN BÊN A ĐẠI DIỆN BÊN B ... cung cấp dịch vụ bao toán Bên A 5.5 Nghĩa vụ chuyển nhượng Bên B chấm dứt Bên A thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ bao toán cho Bên B bên NK Hợp đồng hết hiệu lực ĐIỀU ỨNG TRƯỚC 6.1 Bên A đồng. .. nghĩa vụ ĐIỀU DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Bên B chuyển nhượng cho Bên A tất quyền lợi ích liên quan tới tất khoản phải thu theo quy định Điều Hợp đồng để Bên A cung c ấp dịch vụ bao toán, gồm: 2.1 Theo... để cung c ấp dịch vụ bao toán cho bên B Rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK: Là rủi ro ĐLBTT m ất kh ả toán ho ặc khơng tốn tồn phần nghĩa vụ tốn vào thời điểm ĐLBTT phải thực hi ện nghĩa vụ ĐIỀU DỊCH