TỔNG QUAN
Vấn đề nghiên cứu
Đồng bằng sông Cửu Long, nằm ở phía nam Việt Nam, là vùng sản xuất lương thực chủ lực của cả nước với diện tích 39.747 km², chiếm 12% tổng diện tích quốc gia và dân số khoảng 17,3 triệu người, trong đó 75,47% là dân số nông thôn Khu vực này hàng năm đóng góp khoảng 18,5% GDP, 55,6% sản lượng lúa, hơn 50% sản lượng trái cây, 54% sản lượng thủy sản, 90% gạo xuất khẩu và gần 60% kim ngạch xuất khẩu thủy sản Sự phát triển của vùng chủ yếu dựa vào sản xuất lúa kết hợp với các hoạt động nông nghiệp và phi nông nghiệp, đóng vai trò quan trọng trong phát triển kinh tế và đảm bảo an ninh lương thực cho Việt Nam.
Tuy nhiên, với sự tăng trưởng kinh tế ổn định bình quân giai đoạn 2001 -
Khu vực đồng bằng sông Cửu Long, mặc dù có mức tăng trưởng kinh tế 11,7%/năm và đóng góp lớn trong nông nghiệp, vẫn đối mặt với nhiều vấn đề nghiêm trọng như tỷ lệ hộ nghèo cao, đạt 18,7% vào năm 2010 theo tiêu chuẩn nghèo mới Báo cáo của World Bank cho thấy, thu nhập bình quân đầu người trong vùng chỉ đạt 1,79 triệu đồng/tháng, thấp hơn mức trung bình cả nước Sự bất bình đẳng trong phân phối thu nhập ngày càng gia tăng, với khoảng cách giữa nhóm thu nhập thấp và cao tăng từ 6,8 lần lên 7,3 lần trong giai đoạn 2002-2008 Ngoài ra, vùng còn phải đối mặt với nhiều thách thức như biến đổi khí hậu, dịch bệnh, xâm nhập mặn và mùa lũ kéo dài, ảnh hưởng nghiêm trọng đến sản xuất nông nghiệp và đời sống của người dân Những yếu tố này đặt ra yêu cầu cấp thiết về việc áp dụng các biện pháp cụ thể nhằm giảm tỷ lệ nghèo và thu hẹp khoảng cách giàu nghèo trong khu vực.
Rủi ro về giá trong sản xuất nông nghiệp cùng với sự cạnh tranh từ hàng hóa nước ngoài đã tác động tiêu cực đến thu nhập và đời sống của người dân tại khu vực Đồng bằng sông Cửu Long.
Sự chuyển dịch cơ cấu kinh tế sang các ngành công nghiệp và dịch vụ diễn ra nhanh chóng, trong khi quá trình chuyển dịch cơ cấu lao động lại chậm, dẫn đến tình trạng lao động chưa đủ trình độ để thích ứng với thay đổi Những chính sách vĩ mô của chính phủ có thể gây tổn thương cho các hộ gia đình, đặc biệt là hộ nghèo, khiến họ không kịp thích nghi Điều này đã thúc đẩy các hộ gia đình đa dạng hóa thu nhập để tìm kiếm cơ hội cải thiện thu nhập, bảo vệ tiêu dùng và giảm thiểu rủi ro trước các cú sốc về thời tiết và thị trường Chiến lược đa dạng hóa thu nhập không chỉ giúp phân bổ lại nguồn lực lao động mà còn phân tán rủi ro từ hoạt động nông nghiệp sang các lĩnh vực phi nông nghiệp.
Đa dạng hoá sinh kế có thể giúp các hộ gia đình cải thiện cuộc sống và đảm bảo sinh kế, nhưng không phải hộ nào cũng đạt được kết quả tích cực từ chiến lược này Các nghiên cứu gần đây cho thấy, nếu hoạt động đa dạng hoá được thực hiện một cách chủ động và mang lại thu nhập cao hơn so với hoạt động sản xuất hiện tại, nó sẽ được coi là "lựa chọn" hoặc đa dạng hoá tích cực Ngược lại, nếu hoạt động này chỉ mang lại thu nhập thấp hơn so với các hoạt động bình thường, nó sẽ được xem là sự ứng phó hoặc đa dạng hoá tiêu cực.
Hình thức này có thể đáp ứng nhu cầu cấp bách của hộ gia đình, nhưng lại có nguy cơ làm trầm trọng thêm tình trạng nghèo đói lâu dài do việc sử dụng nguồn lực không hiệu quả.
Nghiên cứu về đa dạng hoá thu nhập ở hộ gia đình là một lĩnh vực phức tạp, với nhiều bài viết trong nước và quốc tế Tuy nhiên, hiện tại còn thiếu các nghiên cứu phân tích sâu về các yếu tố ảnh hưởng đến đa dạng hoá thu nhập tại các vùng miền cụ thể, dẫn đến kết quả chưa phản ánh đúng đặc trưng của từng khu vực.
Đề tài phân tích “Các yếu tố tác động đến đa dạng hoá thu nhập của hộ gia đình nông thôn khu vực Đồng bằng sông Cửu Long” có ý nghĩa thực tiễn quan trọng, cung cấp thông tin thiết yếu cho các nhà lãnh đạo trong việc xây dựng chính sách hỗ trợ phù hợp Mục tiêu là thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập cho các hộ gia đình nông thôn, đảm bảo phúc lợi và góp phần giảm nghèo, nâng cao chất lượng cuộc sống của người dân Nghiên cứu sẽ phân tích các yếu tố quyết định đến việc đa dạng hóa thu nhập, làm phong phú thêm các nghiên cứu trong lĩnh vực này, đồng thời cung cấp thông tin giúp các hộ gia đình lựa chọn mô hình đa dạng hóa phù hợp để cải thiện phúc lợi và nâng cao đời sống.
Mục tiêu và câu hỏi nghiên cứu
Mục tiêu chính của nghiên cứu là đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn tại khu vực đồng bằng sông Cửu Long Nghiên cứu này nhằm xác định những yếu tố nào có tác động lớn nhất đến khả năng tăng cường thu nhập cho các hộ gia đình trong bối cảnh phát triển kinh tế nông thôn.
- Phân tích các nhân tố tác động đến quyết định đa dạng hóa thu nhập ở các hộ gia đình đồng nông thôn bằng sông Cửu Long
- Đƣa ra gợi ý chính sách cho chính phủ về việc thúc đẩy đa dạng hoá thu nhập hộ gia đình khu vực đồng bằng Sông Cửu Long
Nghiên cứu nhằm vào việc trả lời cho các câu hỏi sau:
- Đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn khu vực Đồng bằng sông Cửu Long có các đặc trƣng gì ?
- Các yếu tố nào tác động đến khả năng đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình nông thôn đồng bằng sông Cửu Long ?
- Các chính sách nào phù hợp thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập hộ gia đình khu vực đồng bằng sông Cửu Long ?
Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu
Nghiên cứu tập trung vào việc đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn tại vùng Đồng bằng sông Cửu Long, đồng thời phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến quá trình này Việc hiểu rõ các yếu tố tác động sẽ giúp nâng cao khả năng sinh kế và phát triển bền vững cho người dân trong khu vực.
Phạm vi nghiên cứu tập trung vào các hộ gia đình nông thôn tại Đồng bằng sông Cửu Long, bao gồm 12 tỉnh: An Giang, Bạc Liêu, Bến Tre, Cà Mau, Đồng Tháp, Hậu Giang, Kiên Giang, Long An, Sóc Trăng, Tiền Giang, Trà Vinh, Vĩnh Long và Cần Thơ.
Nghiên cứu dựa trên bộ dữ liệu khảo sát mức sống hộ gia đình (VHLSS) của Tổng cục Thống kê Việt Nam năm 2010 và năm 2012.
Phương pháp nghiên cứu
Nghiên cứu này áp dụng mô hình hồi quy Tobit để phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến đa dạng hóa thu nhập hộ gia đình dựa trên lý thuyết khung sinh kế bền vững, với năm nhân tố chính: vốn con người, vốn tài chính, vốn vật chất, vốn xã hội và vốn tự nhiên, cùng với đặc điểm khu vực Để đo lường đa dạng hóa thu nhập, nghiên cứu sử dụng chỉ số Herfindahl nghịch đảo Phương pháp nghiên cứu sẽ được trình bày chi tiết trong chương 3, bên cạnh đó, nghiên cứu cũng áp dụng các phương pháp khác như thống kê mô tả, so sánh và tổng hợp các nghiên cứu liên quan.
Bố cục của đề tài
Đề tài nghiên cứu được chia làm 5 chương:
Chương 1.Tổng quan: Trình bày lý do nghiên cứu; Mục tiêu và câu hỏi nghiên cứu; Đối tượng và phạm vi nghiên cứu; Phương pháp nghiên cứu; Đóng góp của đề tài; Và kết cấu chung đề tài
Chương 2.Cơ sở lý thuyết: Trình bày các khái niệm; Các lý thuyết liên quan;
Tổng quan một số nghiên cứu trước trong và ngoài nước có liên quan đến đề tài;
Trình bày tổng quan về tình hình kinh tế xã hội tại vùng đồng bằng sông Cửu Long
Chương 3.Phương pháp nghiên cứu: Trình bày phương pháp và mô hình đánh giá tác động; Giới thiệu dữ liệu và mô tả các biến số trong mô hình
Chương 4.Nội dung và kết quả nghiên cứu: Thống kê mô tả các biến số đƣa vào mô hình; Trình bày các đặc trƣng đa dạng hoá thu nhập của các hộ gia đình nông thôn khu vực ĐBSCL thông qua số liệu thống kê mô tả từ bộ dữ liệu; Trình bày kết quả nghiên cứu sau khi chạy mô hình hồi quy, phân tích tác động của các nhân tố đến quyết định đa dạng hoá thu nhập của hộ gia đình nông thôn khu vực ĐBSCL; Giải thích các kết quả xuất hiện trong mô hình
Chương 5 Kết luận và gợi ý chính sách: Đƣa ra các kết luận tổng quát và các chính sách giúp các hộ gia đình đa dạng hoá thu nhập đảm bảo sinh kế bền vững trước điều kiện bất lợi, cú sốc của thời tiết và thị trường hay gia tăng thu nhập; Nêu ra các hạn chế của đề tài và hướng nghiên cứu trong tương lai.
CƠ SỞ LÝ THUYẾT
Lý thuyết khung sinh kế bền vững ( Sustainable livelihoods framework )
Nghiên cứu này dựa trên khái niệm Khung sinh kế bền vững do Amartya Sen (1981) phát triển, liên quan đến quyền con người và mối quan hệ với nạn đói nghèo Khái niệm này ngày càng quan trọng trong các cuộc thảo luận về phát triển nông thôn và xoá đói giảm nghèo (Scoones, 1998) Kể từ khi được Ủy ban Brundtland giới thiệu vào năm 1992, thuật ngữ "Khung sinh kế bền vững" đã trải qua nhiều định nghĩa và sửa đổi Đặc biệt, định nghĩa của Conway (1987) về sinh kế bền vững đã đóng góp đáng kể vào việc hiểu rõ hơn về khái niệm này.
Sinh kế bao gồm năng lực, tài sản và các hoạt động cần thiết để đảm bảo phương tiện sinh sống Để sinh kế bền vững, nó phải có khả năng đối phó và phục hồi sau cú sốc, duy trì hoặc cải thiện năng lực và tài sản, cũng như tạo ra cơ hội sinh kế cho các thế hệ tương lai Hơn nữa, sinh kế bền vững cần đóng góp lợi ích cho các sinh kế khác ở cả cấp độ địa phương và toàn cầu, trong cả ngắn hạn và dài hạn.
Theo lý thuyết khung sinh kế bền vững, có năm yếu tố chính ảnh hưởng đến việc tạo ra sinh kế hộ gia đình, bao gồm vốn tự nhiên, vốn vật chất, vốn con người, vốn xã hội và vốn tài chính Mức độ tiếp cận các tài sản này bị ảnh hưởng bởi bối cảnh kinh tế, chính trị và các cú sốc như thảm họa tự nhiên Các môi trường xã hội, thể chế và chính trị cũng tác động đến cách mà hộ gia đình sử dụng tài sản để đạt được mục tiêu, được gọi là chiến lược sinh kế Đa dạng hóa sinh kế là một trong ba chiến lược quan trọng giúp hộ gia đình tăng thu nhập, giảm thiểu biến động thu nhập và cải thiện phúc lợi Trong bối cảnh dễ bị tổn thương, con người cần sáng tạo trong việc kết hợp các tài sản hiện có để đảm bảo sự sống và phát triển Nghiên cứu trước đây đã sử dụng khung lý thuyết sinh kế bền vững để đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến đa dạng hóa thu nhập.
Nguồn: Bộ Phát triển Quốc tế Anh (DFID, 1999)
Hình 2.1: Sơ đồ Khung sinh kế bền vững
Vốn sinh kế, hay tài sản sinh kế, là tổng hợp các nguồn lực và khả năng mà con người sở hữu để duy trì và phát triển cuộc sống Tài sản sinh kế được phân loại thành năm loại chính: vốn con người, vốn xã hội, vốn vật chất, vốn tài chính và vốn tự nhiên.
Vốn con người bao gồm kỹ năng, tri thức, khả năng làm việc và sức khỏe, tạo điều kiện cho con người theo đuổi các chiến lược sinh kế và đạt được mục tiêu Ở cấp độ hộ gia đình, vốn con người ảnh hưởng đến số lượng và chất lượng lao động, và yếu tố này thay đổi tùy thuộc vào kích cỡ hộ, trình độ giáo dục, kỹ năng nghề nghiệp và khả năng quản lý.
Bối cảnh (gây bất lợi)
Các chiến lƣợc sinh kế
Các kết quả sinh kế
Tăng cường an ninh lương thực
Công bằng xã hội đƣợc cải thiện
Sử dụng nguồn tài nguyên
Cơ cấu và quá trình chuyển đổi
Chính quyền Đơn vị tƣ nhân
Luật Chính sách Văn hóa Thể chế
Vốn tự nhiên là tất cả những nguyên vật liệu tự nhiên để tạo dựng sinh kế
Có rất nhiều nguồn lực tạo thành vốn tự nhiên bao gồm cả các nguồn lực đất đai
Vốn tài chính là các nguồn lực tài chính mà con người sử dụng để đạt được mục tiêu sinh kế Những nguồn lực này bao gồm dự trữ hiện tại, dòng tiền định kỳ và khả năng tiếp cận các nguồn vốn tín dụng từ bên ngoài, chẳng hạn như từ người thân hoặc các tổ chức tín dụng.
Vốn vật chất bao gồm cơ sở hạ tầng và hàng hóa thiết yếu cho hoạt động sinh kế, thể hiện ở cả cấp hộ gia đình và cộng đồng Tại cấp hộ gia đình, vốn vật chất bao gồm trang thiết bị sản xuất như máy móc, dụng cụ, nhà xưởng và tài sản phục vụ nhu cầu sống hàng ngày Ở cấp cộng đồng, vốn vật chất là cơ sở hạ tầng hỗ trợ sinh kế, bao gồm hệ thống điện, đường, trường học, cấp nước, vệ sinh môi trường, hệ thống tưới tiêu và chợ, giúp nâng cao hiệu quả hoạt động sinh kế của hộ gia đình.
Vốn xã hội bao gồm các nguồn lực mà con người tận dụng để đạt được mục tiêu sinh kế, bao gồm mối quan hệ, mạng lưới, thành viên trong nhóm, niềm tin, sự phụ thuộc lẫn nhau và việc trao đổi thông tin phi chính thống quan trọng.
2.1.2 Sự chuyển đổi cơ cấu và quy trình
Sự chuyển đổi cơ cấu và quy trình đóng vai trò quan trọng trong việc xác định khả năng tiếp cận nguồn vốn, cũng như điều kiện trao đổi và thu nhập từ các chiến lược sinh kế khác nhau Các yếu tố về thể chế, tổ chức, chính sách và luật pháp có ảnh hưởng lớn đến những khía cạnh này.
Những yếu tố trên có tác động thúc đẩy hay hạn chế đến các chiến lƣợc sinh kế
Chiến lược sinh kế là khả năng kết hợp các hoạt động và lựa chọn để tối ưu hóa việc sử dụng tài sản sinh kế của nông hộ, nhằm đạt được các mục tiêu như sản xuất, đầu tư và tái sản xuất Sự hiệu quả của chiến lược này phụ thuộc vào tình trạng tài sản, các chính sách, tổ chức, quy trình và bối cảnh tổn thương hiện tại.
Theo Scoones (1998) trong nghiên cứu về khung sinh kế bền vững, các chiến lược và hoạt động sinh kế được xác định dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau, bao gồm thâm canh, đa dạng hóa và di cư.
Thâm canh là phương pháp tăng năng suất sản xuất trên mỗi đơn vị đất canh tác Đa dạng hóa giúp xây dựng danh mục đầu tư nhằm tạo ra thu nhập ổn định và giảm thiểu rủi ro biến động thu nhập Di cư là quá trình chuyển đến nơi khác để tìm kiếm cơ hội sinh kế tốt hơn.
Kết quả sinh kế là mục tiêu của chiến lược sinh kế, bao gồm thu nhập cao hơn, tăng cường hạnh phúc, giảm thiểu rủi ro, cải thiện an ninh lương thực, và sử dụng bền vững, hiệu quả tài nguyên thiên nhiên.
2.1.5 Bối cảnh bị tổn thương
Bối cảnh bị tổn thương là những thay đổi, những xu hướng, tính mùa vụ
Những nhân tố này con người hầu như không thể điều khiển được trong ngắn hạn
Trong phân tích sinh kế, không chỉ cần xem xét cách mà hộ gia đình sử dụng tài sản để đạt được mục tiêu, mà còn phải chú ý đến bối cảnh mà họ đang phải đối mặt Điều này bao gồm khả năng của hộ gia đình trong việc thích ứng với những thay đổi và phục hồi từ các tác động tiêu cực.
Các yếu tố tài sản sinh kế và chiến lược sinh kế là những yếu tố nội tại của con người Ngoài ra, bối cảnh tổn thương, cơ cấu kinh tế, cùng với các cơ chế và chính sách cũng đóng vai trò quan trọng Kết quả sinh kế không chỉ bị ảnh hưởng bởi những yếu tố này mà còn tác động ngược lại đến tài sản sinh kế.
Chiến lƣợc sinh kế và đa dạng hoá thu nhập
Sinh kế bao gồm các tài sản như tài nguyên tự nhiên, vật chất, nhân lực, tài chính và vốn xã hội Những yếu tố này, cùng với các hoạt động và khả năng tiếp cận của cá nhân hoặc hộ gia đình, được hỗ trợ bởi các thể chế và quan hệ xã hội, quyết định chất lượng cuộc sống mà họ đạt được (Ellis, 2000).
Chiến lược sinh kế bao gồm các hoạt động nhằm tạo ra nguồn thu nhập và phương tiện cần thiết cho sự tồn tại và phát triển của các nông hộ (Ellis, 2000).
Chiến lược sinh kế là khả năng phối hợp các hoạt động và lựa chọn để tối ưu hóa việc sử dụng tài sản sinh kế hiện có của nông hộ, nhằm đạt được các mục tiêu như sản xuất, đầu tư và tái sản xuất Đây là một phần quan trọng trong sinh kế của nông hộ, phụ thuộc vào các tài sản mà họ sở hữu.
Các chiến lược sinh kế phổ biến hiện nay bao gồm thâm canh, đa dạng hóa và di cư Trong số đó, chiến lược đa dạng hóa sinh kế được coi là phổ biến nhất.
Theo Minot và cộng sự (2006), đa dạng hóa được định nghĩa là quá trình mà nông hộ lựa chọn và xác định các hoạt động và tài sản sinh kế đa dạng nhằm cải thiện mức sống Đa dạng hóa yêu cầu sự phong phú trong nội bộ ngành nông nghiệp, bao gồm các loại cây trồng, vật nuôi và hoạt động kinh tế dựa vào tài nguyên thiên nhiên, cũng như sự đa dạng trong các ngành kinh tế phi nông nghiệp Xu hướng này nhằm sử dụng hiệu quả nguồn lực sản xuất và giảm thiểu rủi ro từ cú sốc môi trường và thị trường nông nghiệp Các chiến lược đa dạng hóa chủ yếu bao gồm chuyển đổi từ sản xuất lương thực tự cung tự cấp sang sản xuất hàng hóa, kết hợp các ngành kinh tế trong nông nghiệp với dịch vụ phi nông nghiệp, và chuyển đổi từ sản phẩm có giá trị thấp sang sản phẩm và dịch vụ có giá trị cao.
Theo Scoones (1998), đa dạng hóa là việc tham gia vào nhiều hoạt động đầu tư khác nhau để tích lũy và tái đầu tư, nhằm đối phó với các cú sốc tạm thời hoặc thích ứng lâu dài với sinh kế Quá trình này giúp hộ gia đình xây dựng một danh mục đa dạng các hoạt động và tài sản, từ đó cải thiện mức sống và quản lý rủi ro Đa dạng hóa thu nhập được coi là một chiến lược sinh kế quan trọng, với mục tiêu giảm thiểu biến động thu nhập và đảm bảo mức thu nhập tối thiểu cho hộ gia đình (Alderman và Paxson, 1992).
Đa dạng hóa thu nhập sang lĩnh vực phi nông nghiệp là phương tiện quan trọng giúp các hộ gia đình ở khu vực nông thôn đối phó với rủi ro và duy trì mức tiêu dùng ổn định, đặc biệt khi thị trường tài chính như bảo hiểm và tín dụng còn hạn chế Theo nghiên cứu của Tong Kimsun và Phay Sokcheng (2013) cùng Morduch (1995), khi thị trường tín dụng và bảo hiểm không đầy đủ, các hộ gia đình sẽ lựa chọn đa dạng hóa nguồn thu nhập để đảm bảo tiêu dùng ổn định Họ có thể quản lý rủi ro từ những cú sốc bằng cách áp dụng các biện pháp như bán vật nuôi và tài sản, thay vì chỉ dựa vào các cơ chế bảo hiểm truyền thống, do sinh kế nông nghiệp thường phải đối mặt với sự không chắc chắn.
Để giảm thiểu rủi ro trong các hoạt động khác nhau của hộ gia đình và đảm bảo tiêu dùng ổn định, việc đa dạng hóa là rất cần thiết (Bryceson, 1999; Dercon, năm).
Đa dạng hoá thu nhập là quá trình mà hộ nông thôn tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác nhau, nhằm tăng cường và mở rộng các nguồn thu từ nông nghiệp và phi nông nghiệp Theo báo cáo của Ngân hàng Thế giới năm 2015, đa dạng hoá thường bắt đầu bằng việc chuyển từ sản xuất hàng hoá dư thừa sang các hàng hoá có lãi, bao gồm cả việc mở rộng sang các loại hàng hoá mới và các hoạt động phi nông nghiệp như tiếp thị, bảo quản và chế biến Ở giai đoạn đầu, các hộ gia đình thường bắt đầu với việc trồng các loại cây mới và giảm bớt sản xuất độc canh Khi tiến xa hơn, họ có thể phát triển nhiều dạng kinh doanh và buôn bán sản phẩm vào các thời điểm khác nhau trong năm, và ở giai đoạn cao nhất, họ có thể mở rộng ra ngoài ngành nông nghiệp để tham gia vào các hoạt động phi nông nghiệp.
Thu nhập phi nông nghiệp là nguồn thu từ các hoạt động ngoài lĩnh vực nông nghiệp, bao gồm tiền công và lương từ công việc phi nông thôn, các hoạt động tự làm, thu nhập từ cho thuê đất đai, tiền gửi từ các nơi khác trong nước, cũng như từ nước ngoài Đa dạng hóa thu nhập được chia thành hai loại: đa dạng hóa chủ động và bị động Các hộ gia đình nghèo ở nông thôn thường phải đa dạng hóa thu nhập chủ động để đảm bảo sự sống còn, do họ không có đủ tài sản nông nghiệp để duy trì cuộc sống.
Các hộ gia đình nông thôn giàu có với tài sản cao thường đa dạng hóa sinh kế để tối đa hóa lợi nhuận từ tài sản của họ Hai hình thức đa dạng hóa sinh kế này cho thấy mối liên hệ mạnh mẽ với kết quả phúc lợi Cuối cùng, để bảo vệ mình khỏi sự thiếu hụt sau thu hoạch, các hộ gia đình tham gia vào các hoạt động canh tác cây trồng bên ngoài.
Đa dạng hóa thu nhập được coi là một chiến lược sinh kế hiệu quả, giúp các hộ gia đình quản lý rủi ro thông qua việc xây dựng danh mục hoạt động đầu tư đa dạng, tạo ra nhiều nguồn thu nhập nhằm giảm thiểu tác động tiêu cực từ thời tiết, thị trường và chính sách vĩ mô Mức độ đa dạng hóa thu nhập phản ánh sự phong phú của các thành phần thu nhập, với các hộ gia đình nông thôn có thể bắt đầu từ việc đa dạng hóa trong lĩnh vực nông nghiệp như trồng nhiều loại cây hay áp dụng mô hình sản xuất vườn-ao-chuồng, cho đến việc mở rộng sang lĩnh vực phi nông nghiệp như buôn bán, tiếp thị và sản xuất kinh doanh Nghiên cứu về đa dạng hóa thu nhập mang lại hiểu biết quan trọng về các yếu tố tích cực ảnh hưởng đến sự đa dạng hóa của các hộ gia đình tại khu vực ĐBSCL, từ đó đề xuất các chính sách hiệu quả và tiết kiệm nguồn lực cho lãnh đạo khu vực.
Các yếu tố tác động đến đa dạng hoá thu nhập
Các nhà nghiên cứu đã xác định nhiều lý do khiến các hộ gia đình tìm cách đa dạng hóa nguồn thu nhập, được phân loại thành hai nhóm chính: nhân tố kéo và nhân tố đẩy (Barrett, Reardon và Webb, 2001; Davis và Bezemer, 2003; Ellis).
Các nhân tố kéo và đẩy ảnh hưởng đến sự đa dạng hóa trong nông nghiệp, với nhân tố kéo là những điều kiện thuận lợi giúp hộ gia đình tích lũy tài sản thông qua công nghệ cao và kỹ năng, trong khi nhân tố đẩy là những khó khăn như thời tiết, chính sách và thất bại thị trường Đa dạng hóa trở nên cần thiết để sử dụng hiệu quả nguồn lực sản xuất và giảm thiểu rủi ro từ cú sốc môi trường và thị trường nông nghiệp Hộ gia đình thực hiện chiến lược đa dạng hóa với hai động cơ chính: thứ nhất, để tích lũy tài sản nhờ vào các thuận lợi kinh tế-xã hội; thứ hai, để quản lý rủi ro và đối phó với các cú sốc trong nông nghiệp.
Sự thất bại trong các thị trường lao động, tín dụng và bảo hiểm dẫn đến hành vi đa dạng hóa nguồn thu nhập của các hộ gia đình (Barrett, Reardon và Webb, 2001) Khi thị trường tín dụng không hoạt động hiệu quả, các hộ nông dân có thể tìm cách đa dạng hóa thu nhập để trang trải chi phí cho đầu vào nông nghiệp như hạt giống, phân bón và lao động (Savadogo và cộng sự, 1995; Abolo Sarah, 2012) Nhiều nông hộ cũng có thể tham gia vào nông nghiệp địa phương và đầu tư phi nông nghiệp bằng cách bán sức lao động, sử dụng khoản tiền gửi để khởi nghiệp doanh nghiệp phi nông nghiệp và đầu tư vào giáo dục (Reardon, 1997) Đa dạng hóa thu nhập không chỉ là một chiến lược sinh kế để giảm thiểu rủi ro mà còn là một cách để các hộ gia đình tích lũy thu nhập trong bối cảnh các nước đang phát triển (Barrett, Reardon và Webb, 2001) Điều này cho thấy rằng, trong các nước đang phát triển, đa dạng hóa thu nhập thường bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi các yếu tố đẩy thay vì các yếu tố kéo.
Các hộ gia đình đa dạng hóa nguồn thu nhập phi nông nghiệp nhằm giảm thiểu rủi ro thông qua các chiến lược quản lý và đối phó rủi ro (Reardon và cộng sự, 2007) Năng lực của hộ gia đình, đặc biệt là tài sản vốn, đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy quá trình đa dạng hóa thu nhập Mức độ tham gia vào chiến lược này bị ảnh hưởng bởi các yếu tố năng lực, khuyến khích hộ gia đình thực hiện các hoạt động đa dạng hóa hiệu quả hơn.
Theo Ellis (1998), sự đa dạng hóa thu nhập bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như vị trí, tài sản, thu nhập, cơ hội và mối quan hệ xã hội Giới tính và địa vị xã hội cũng đóng vai trò quan trọng; chẳng hạn, phụ nữ nghèo thất học thường không có cơ hội như nam giới trong việc tiếp cận giáo dục và mạng lưới xã hội (Barrett, Reardon và Webb, 2001) Sự gia tăng dân số và áp lực lên tài nguyên thiên nhiên, đặc biệt là đất đai, đã thúc đẩy các hoạt động phi nông nghiệp (Lay et al, 2008; Ellis, 2005) Nghiên cứu cho thấy quy mô nông nghiệp giảm và độ màu mỡ của đất giảm ở hộ gia đình nghèo đã ảnh hưởng đến sự đa dạng hóa trong các hoạt động phi nông nghiệp để duy trì sinh kế Thêm vào đó, công nghệ tiên tiến và trình độ học vấn cũng có tác động lớn đến thu nhập phi nông nghiệp (Reardon, 1997), trong đó trình độ học vấn là yếu tố quyết định quan trọng, yêu cầu lao động có kỹ năng cao Kỹ năng và trình độ giáo dục tạo ra rào cản cho việc gia nhập các công việc có thu nhập cao ở vùng nông thôn Châu Phi (Barrett, Reardon và Webb, 2001).
Theo lý thuyết sinh kế bền vững, khả năng đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình phụ thuộc vào việc tiếp cận các loại vốn khác nhau Điều này lý giải vì sao các hộ gia đình không có cơ hội như nhau để tham gia vào các hoạt động phi nông nghiệp, dẫn đến việc họ có ít khả năng đa dạng hóa thu nhập (Abdulai và CroleRees, 2001).
Các tài sản này giúp các hộ gia đình tham gia vào cả nông nghiệp và các hoạt động phi nông nghiệp, thường được phân loại thành năm loại: con người, vật chất, tài chính, tự nhiên và vốn xã hội.
Vốn, theo Reardon và cộng sự (2007) cùng lý thuyết sinh kế bền vững, không chỉ bao gồm tài sản riêng của gia đình mà còn liên quan đến tài sản công cộng Các đặc điểm nhân khẩu học tại hộ gia đình và cá nhân có thể ảnh hưởng đến quyết định và khả năng đa dạng hóa thu nhập Vốn con người, bao gồm số lượng và chất lượng lao động, đóng vai trò quan trọng trong việc thực hiện đa dạng hóa thu nhập Chất lượng lao động được xác định bởi các yếu tố như giáo dục, kinh nghiệm và sức khỏe (Ellis, 2000), trong khi số lượng lao động trong hộ cũng ảnh hưởng đến khả năng tham gia vào các hoạt động sản xuất kinh doanh (Reardon et al., 2007) Nghiên cứu cho thấy các hộ gia đình nông thôn thường có số lượng lao động cao hơn và có xu hướng tham gia nhiều hơn vào các hoạt động phi nông nghiệp (Ellis, 1998; Reardon, 1997) Tuy nhiên, trình độ giáo dục thấp có thể hạn chế khả năng tiếp cận các lựa chọn thu nhập cao trong lĩnh vực phi nông nghiệp (Abdulai và Delgado, 1999).
Sở hữu đất đai của hộ gia đình nông thôn đóng vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa thu nhập, với kích thước đất đai có mối tương quan cao với thu nhập nông nghiệp và khả năng tiếp cận tín dụng Hộ gia đình có đất đai lớn hơn có khả năng theo đuổi các hoạt động phi nông nghiệp thông qua thu nhập từ nông nghiệp, bán đất hoặc tiếp cận tín dụng, trong khi hộ gia đình sở hữu đất nhỏ hơn có thể bị hạn chế và phải chuyển sang các hoạt động phi nông nghiệp Việc sở hữu đất cũng có thể là điều kiện cần thiết để tham gia vào các tổ chức nông dân, từ đó tăng cường vốn xã hội và mở rộng cơ hội đa dạng hóa thu nhập Mặc dù sở hữu đất đai có thể là yếu tố quyết định trong việc chuyển hướng sang hoạt động phi nông nghiệp, nhưng ảnh hưởng của nó lại không tuyến tính Nghiên cứu cho thấy, việc nắm giữ đất đai lớn hơn không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho việc đa dạng hóa thu nhập mà còn làm cho nông nghiệp trở nên hấp dẫn hơn, như được chứng minh trong các nghiên cứu tại miền Bắc Mali.
Việc sở hữu đất đai lớn hơn trong các hộ gia đình nông thôn ở Việt Nam có xu hướng giảm thiểu sự đóng góp từ thu nhập trong lĩnh vực phi nông nghiệp (Minot và cộng sự, 2006).
Vốn xã hội, được hiểu là mạng lưới bạn bè và đối tác kinh doanh dựa trên sự tin tưởng lẫn nhau, đóng vai trò quan trọng trong lĩnh vực nông nghiệp, đặc biệt đối với thương nhân thu gom cây trồng và những người tham gia vào thương mại hàng hóa dễ hỏng Mặc dù khó khăn trong việc mô tả định tính, rất ít nghiên cứu đã cố gắng đo lường tác động của vốn xã hội đến thu nhập và sự đa dạng hóa của hộ gia đình Các biến số như thành viên trong tổ chức và kết nối được sử dụng để đánh giá tác động của vốn xã hội đến sự đa dạng hóa.
Vốn tài chính tại cấp hộ gia đình chủ yếu bao gồm các khoản tiết kiệm và khoản vay mà họ có thể tiếp cận (Ellis, 2000) Escobal (2001) đã chỉ ra rằng trị giá vật nuôi và khả năng tiếp cận tín dụng là những chỉ số quan trọng để đánh giá tác động của vốn tài chính đến quyết định đa dạng hóa thu nhập ở hộ gia đình Peru Trong bối cảnh thị trường tài chính kém phát triển, trị giá vật nuôi phản ánh cách thức tiết kiệm của hộ gia đình, với nhiều hộ lưu trữ tài sản dưới hình thức chăn nuôi và vàng Nghiên cứu cho thấy, giá trị vật nuôi cao có thể làm giảm sự chuyển hướng thu nhập sang các hoạt động tự tạo việc làm phi nông nghiệp, trong khi tiếp cận tín dụng lại hỗ trợ cho việc tham gia vào các hoạt động này mà không ảnh hưởng nhiều đến thu nhập từ công việc làm công ăn lương phi nông nghiệp Ở cấp khu vực, cơ sở hạ tầng và thể chế đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập, với việc cải thiện hạ tầng như đường giao thông giúp giảm chi phí thông tin và vận chuyển, đồng thời mở rộng cơ hội cho các hộ gia đình tham gia vào các hoạt động phi nông nghiệp (Barrett và Reardon, 2001; Davis, 2003; Ellis, 2000; Reardon và cộng sự, 2007).
Nghiên cứu của Lanjouw và cộng sự (2001) tại Tanzania chỉ ra rằng việc tiếp cận thị trường tốt hơn có thể làm tăng thu nhập phi nông nghiệp Ngoài ra, việc tiếp cận các tài sản công cộng như đường xá, điện, nước, cùng với tài sản cá nhân như giáo dục và tín dụng, cũng đóng vai trò quan trọng trong khả năng tham gia và đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình (Escobal, 2001; Babatunde và Qaim, 2009).
Các điều kiện ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa của các hộ gia đình có thể thay đổi theo thời gian Sự gia tăng dân số và tình trạng thiếu đất canh tác là những nguyên nhân chính thúc đẩy hoạt động phi nông nghiệp và di cư Tuy nhiên, các yếu tố như giáo dục có thể giúp một số hộ gia đình vượt qua rào cản kỹ năng, từ đó gia tăng lợi nhuận từ các hoạt động phi nông nghiệp hoặc di cư Hơn nữa, tiến bộ công nghệ, cải thiện cơ sở hạ tầng, và tăng cường kết nối với thị trường bên ngoài có thể tạo điều kiện cho sự phát triển của khu vực phi nông nghiệp, cùng với sự gia tăng nhu cầu về hàng hóa và dịch vụ phi thực phẩm.
Trong bối cảnh cần thiết phải đa dạng hóa sinh kế để giảm phụ thuộc vào nông nghiệp, có sáu yếu tố quyết định chính gồm mùa vụ, rủi ro, thị trường lao động, thị trường tín dụng, tài sản chiến lược và hành vi đối phó Những yếu tố này ảnh hưởng đến quá trình đa dạng hóa sinh kế thông qua các mối quan hệ xã hội và tổ chức, bao gồm mạng lưới quan hệ họ hàng, quan hệ giới trong gia đình, chiến lược tài sản và các quy tắc Hơn nữa, chúng còn bị tác động bởi sự tương tác với môi trường vật lý và có thể thay đổi theo thời gian trong các nền kinh tế lớn hơn.
Đo lường đa dạng hoá thu nhập của hộ gia đình
Nghiên cứu trước đây đã chỉ ra rằng chỉ số đa dạng hóa thu nhập có thể được đo lường bằng nhiều phương pháp khác nhau Mỗi phương pháp này đều có những ưu điểm và hạn chế riêng, được phân tích một cách cụ thể trong bài viết này.
Tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp trong tổng thu nhập hộ gia đình
Tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp đóng vai trò quan trọng trong sinh kế hộ gia đình, như đã được chỉ ra bởi Barret và Reardon (2001), Davis và Bezember (2003), cũng như Trần Tiến Khai và Nguyễn Ngọc Danh (2014) Chẳng hạn, khi một hộ gia đình nâng tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp từ 30% lên 70%, điều này cho thấy sự đa dạng hóa trong nguồn thu nhập của họ.
Nghiên cứu trước đây đã đo lường chỉ số đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình thông qua tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp trong tổng thu nhập, như Block và Webb (2001) hay Schwarze (2004) Giả định rằng tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp cao hơn đồng nghĩa với mức độ đa dạng hóa cao hơn và khả năng chống chịu tốt hơn trước các cú sốc thời tiết ở vùng nông thôn, nơi nông nghiệp là nguồn sinh kế chủ yếu Tuy nhiên, việc sử dụng tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp làm chỉ số đo lường đa dạng hóa gặp khó khăn, vì nó không phân biệt được mức độ đa dạng của các hộ gia đình có cùng tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp, cho dù nguồn thu nhập phi nông nghiệp đến từ một hay nhiều nguồn khác nhau.
Tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp là một chỉ số quan trọng để đánh giá sự đa dạng hóa thu nhập ở khu vực nông thôn, trong khi tại khu vực đô thị, nguồn thu nhập chủ yếu thường là phi nông nghiệp.
Để nâng cao tỷ lệ thu nhập phi nông nghiệp, việc gia tăng số lượng các nguồn thu nhập (NYS) là cần thiết NYS nên được thiết lập theo tiêu chí dễ đo lường và có thể so sánh giữa khu vực thành thị và nông thôn.
Ersado (2003) đã áp dụng chỉ số số lượng nguồn thu nhập bình quân đầu người (NYSPC) để đánh giá sự đa dạng hóa thu nhập trong nghiên cứu của mình.
Trong đó, NYS là số lƣợng các nguồn thu nhập và NES là số lƣợng lao động trong một hộ gia đình
Một hộ gia đình có hai nguồn thu nhập thường sẽ đa dạng hơn so với hộ gia đình chỉ có một nguồn thu nhập Tuy nhiên, điều này cũng là hạn chế của NYSPC, vì nó không thể hiện sự khác biệt khi so sánh giữa các hộ gia đình có cùng số nguồn thu nhập bình quân đầu người Cụ thể, một hộ gia đình có 10% thu nhập từ tiền lương lao động và 90% từ nguồn thu nhập khác sẽ không được phân biệt rõ ràng với hộ gia đình có 50% thu nhập từ nông nghiệp và 50% từ lao động tiền lương, mặc dù cả hai đều có cùng số nguồn thu nhập.
Chỉ số Herfindahl nghịch đảo
Một phương pháp đo lường đa dạng hoá thu nhập khắc phục một số nhược điểm các chỉ số trên đƣợc đƣa ra là chỉ số Herfindahl nghịch đảo
Tổng thu nhập của một hộ gia đình từ tất cả các nguồn được ký hiệu là Y, trong đó Yi đại diện cho tổng thu nhập từ nguồn i, và Pi là tỷ trọng của nguồn thu nhập thứ i.
Nghiên cứu về đa dạng hóa thu nhập thường sử dụng chỉ số Herfindahl để đo lường mức độ tập trung của thu nhập hộ gia đình từ nhiều nguồn khác nhau (Ellis, 2000; Ersado, 2003; Idowu và cộng sự, 2011) Chỉ số này giúp đánh giá sự phân bổ thu nhập và khả năng giảm thiểu rủi ro tài chính cho các hộ gia đình.
Các hộ gia đình có đa dạng hóa nguồn thu nhập cao sẽ đạt được giá trị D lớn hơn Ngược lại, những hộ chỉ dựa vào một nguồn thu nhập duy nhất sẽ có giá trị D tối thiểu là 1.
Chỉ số cân bằng Shannon (E)
Chỉ số cân bằng Shannon (H) được sử dụng để đánh giá sự đa dạng sinh học (Magurran, 1988) Ngoài ra, một số nghiên cứu trước đây, như của Schwarze và Zeller (2005), đã áp dụng chỉ số này để đo lường đa dạng hóa thu nhập.
Chỉ số cân bằng Shannon E được tính dựa trên số nguồn thu nhập S và tỷ trọng thu nhập từ hoạt động i trong tổng thu nhập của hộ gia đình, ký hiệu là P i.
] Trong đó, E dao động từ 0 đến 100
Chỉ số Herfindahl - Simpson (HI)
Chỉ số này (HI) đo lường số lượng nguồn thu nhập hoặc mức đa dạng hóa thu nhập
Chỉ số HI được tính bằng cách xem xét tỷ trọng của từng nguồn thu nhập trong tổng thu nhập, với P i là tỷ trọng của nguồn thu nhập thứ i và N là tổng số nguồn thu nhập Khi HI bằng 1, điều này cho thấy hộ gia đình hoàn toàn phụ thuộc vào một nguồn thu nhập duy nhất, tức là không có sự đa dạng trong nguồn thu Ngược lại, giá trị HI bằng 1/N chỉ ra rằng các nguồn thu nhập hoàn toàn bình đẳng, với N nguồn thu nhập khác nhau được phân tích.
Một số nghiên cứu sử dụng chỉ số Herfindahl - Simpson, tương đương với tỷ lệ của các nguồn thu nhập có thể nhƣ Kaija (2007); Barrett và Reardon (2001)
Ngoài ra, chỉ số Gini – Simpson (GSI) đo lường đa dạng hoá thu nhập cũng đƣợc đề xuất bởi Minot và cộng sự (2006); Joshi và cộng sự (2003)
GSI dao động từ 0 đến 1, trong đó giá trị 0 cho thấy không có sự đa dạng hóa thu nhập trong hộ gia đình, nghĩa là chỉ có một nguồn thu nhập duy nhất Khi GSI tiến gần đến 1, điều này chỉ ra rằng hộ gia đình có nhiều nguồn thu nhập khác nhau, thể hiện sự đa dạng hóa cao hơn.
1 thể hiện mức độ đa dạng hóa càng cao C R Rao (1982) và Pranab K Sen(2005)
Chỉ số này ít được ưa chuộng hơn chỉ số Herfindahl nghịch đảo trong các nghiên cứu trước đây nhờ vào những ưu điểm như: (i) nó xem xét cả số lượng và tỷ trọng của nguồn thu nhập, từ đó phản ánh sự đa dạng và ổn định của thu nhập (Ersado, 2003); (ii) phương pháp tính toán đơn giản hơn so với chỉ số cân bằng Shannon.
Do đó, trong bài nghiên cứu này sẽ sử dụng chỉ số Herfindahl nghịch đảo để đo lường mức độ đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình.
Một số nghiên cứu liên quan
Nghiên cứu của Ellis (2000) chỉ ra rằng đa dạng hóa sinh kế là một chiến lược quan trọng cho hộ gia đình nông thôn nghèo ở các quốc gia đang phát triển, nhằm tồn tại và cải thiện cuộc sống Đa dạng hóa không chỉ là vấn đề ngắn hạn mà còn có tác động lâu dài đến chính sách xóa đói giảm nghèo tại các nước có thu nhập thấp Lợi ích của đa dạng hóa được thể hiện qua khả năng quản lý rủi ro, thời vụ và thất bại thị trường Các yếu tố quyết định đến sự đa dạng hóa thu nhập bao gồm mùa vụ, rủi ro, thị trường lao động, thị trường tín dụng, chiến lược tài sản, cùng với hành vi ứng phó và thích ứng của người dân.
Mùa vụ ảnh hưởng lớn đến động cơ đa dạng hóa thu nhập, đặc biệt trong lĩnh vực nông nghiệp Tại các nước đang phát triển với thu nhập thấp, các hộ gia đình thường gặp rủi ro và thất bại thị trường, dẫn đến khó khăn trong việc duy trì tiêu dùng ổn định, từ đó đảm bảo sinh kế Để giảm thiểu biến đổi thu nhập theo mùa, việc đa dạng hóa thu nhập trở thành một động lực quan trọng Điều này yêu cầu kết hợp các chu kỳ mùa vụ với các cơ hội tạo thu nhập không đồng bộ, khuyến khích di cư theo mùa hoặc tham gia vào nghề phi nông nghiệp.
Rủi ro được coi là động lực chính cho việc đa dạng hóa sinh kế, khi các hộ gia đình tìm cách giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều hoạt động khác nhau Việc này tạo ra một sự đánh đổi giữa việc có tổng thu nhập cao hơn nhưng với nguy cơ thất bại lớn hơn, và tổng thu nhập thấp hơn nhưng với xác suất thất bại thấp hơn Tác giả khuyến khích việc đa dạng hóa thu nhập theo hướng phi nông nghiệp, bởi vì có mối tương quan rủi ro thấp giữa các thành phần sinh kế trong lĩnh vực này.
Thị trường lao động đóng vai trò quan trọng trong việc giảm thiểu các mối đe dọa chu kỳ và mất an ninh, góp phần xây dựng đời sống nông thôn bền vững Nó không chỉ tạo ra cơ hội thu nhập phi nông nghiệp mà còn yêu cầu người lao động có trình độ giáo dục, kỹ năng phù hợp, vị trí địa lý thuận lợi và chú ý đến giới tính trong quá trình tuyển dụng.
Sự thất bại của thị trường tín dụng và hoạt động kém của thị trường tài chính nông thôn ở các nước đang phát triển đã khiến các hộ gia đình nông thôn gặp khó khăn trong việc tiếp cận nguồn vốn cho sản xuất nông nghiệp, như máy cày và máy bơm nước, từ đó ức chế sự gia tăng năng suất Nguyên nhân bao gồm chi phí thành lập ngân hàng cao, khó khăn trong việc thu thập thông tin khách hàng, rủi ro vỡ nợ và thiếu tài sản thế chấp Tình trạng này thúc đẩy nhu cầu đa dạng hóa sinh kế, nhằm sử dụng nguồn tài chính bên ngoài nông nghiệp để mua sắm vật tư và thiết bị nông nghiệp.
Chiến lược tài sản của hộ gia đình đóng vai trò quan trọng trong việc đầu tư nhằm nâng cao triển vọng sinh kế trong tương lai Các phương pháp tiếp cận sinh kế hiệu quả có thể giúp giảm nghèo ở khu vực nông thôn, theo nghiên cứu của Scoones Việc tối ưu hóa tài sản gia đình không chỉ cải thiện điều kiện sống mà còn tạo ra cơ hội phát triển bền vững cho cộng đồng nông thôn.
Theo nghiên cứu của năm 1998, có năm loại tài sản chính xác định tình trạng tài sản và đời sống bền vững của hộ gia đình, bao gồm vốn tự nhiên (đất, nước, cây xanh), vốn vật chất (cơ sở hạ tầng như kênh tưới, đường giao thông), vốn nhân lực (giáo dục, kỹ năng, sức khỏe), vốn tài chính (tiết kiệm, tài sản như đồ trang sức, gia súc), và vốn xã hội (mạng lưới, hiệp hội) Các hộ gia đình nông thôn không thể kiểm soát trực tiếp các yếu tố như cơ sở hạ tầng nông thôn và dịch vụ công cộng từ chính phủ Số lượng và chất lượng của các tài sản này có ảnh hưởng lớn đến sự tồn tại của đời sống nông thôn Chiến lược tài sản đóng vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa nhằm đạt được an ninh sinh kế bền vững hơn trong tương lai Đa dạng hóa có thể mang tính tạm thời, ví dụ như mua thêm đất, nhưng nếu được thực hiện để cải thiện vốn con người, như tài trợ cho việc học hành của trẻ em, có thể tạo ra nhiều nguồn sinh kế đa dạng hơn cho hộ gia đình trong tương lai.
Nghiên cứu này khám phá đa dạng sinh kế như một chiến lược tồn tại của hộ gia đình nông thôn, cho thấy rằng các gia đình khá giả có khả năng đa dạng hóa thu nhập tốt hơn so với gia đình nghèo Mối tương quan tích cực giữa tổng thu nhập và thu nhập phi nông nghiệp đã được xác nhận qua nhiều nghiên cứu, cho thấy sự khác biệt trong cơ sở tài sản sinh kế ảnh hưởng lớn đến bất bình đẳng ở nông thôn Bài viết cũng đề xuất các chính sách nhằm thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập, bao gồm cải thiện tính di động, cung cấp thông tin, giảm rào cản và tháo dỡ các quy định ảnh hưởng đến doanh nghiệp nhỏ Hệ thống sinh kế đa dạng có khả năng chống chịu tốt hơn so với những hệ thống chưa đa dạng hóa.
Nghiên cứu này đánh giá vai trò của đa dạng hóa thu nhập đối với phúc lợi hộ gia đình ở Zimbabwe, cả khu vực thành thị và nông thôn Tác giả sử dụng dữ liệu từ khảo sát thu nhập và chi tiêu quốc gia (ICES) trong các năm 1990-91 và 1995-96 với tổng cộng 31.730 quan sát Để đo lường mức độ đa dạng hóa thu nhập, hai chỉ số được áp dụng: số lượng nguồn thu nhập bình quân đầu người (NYSPC) và chỉ số Herfindahl nghịch đảo (D) Mô hình hồi quy 2SLS được sử dụng, với biến công cụ là lượng mưa, cho thấy mưa có tác động trực tiếp đến đa dạng hóa thu nhập mà không ảnh hưởng đến chi tiêu bình quân đầu người hiện tại Kết quả cho thấy, ở khu vực nông thôn, cho vay tích cực thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập và tăng chi tiêu bình quân đầu người, trong khi giới tính chủ hộ và số lượng thành viên trong hộ có ảnh hưởng đến số nguồn thu nhập Giáo dục của chủ hộ và tỷ lệ người trưởng thành có giáo dục trong hộ cũng liên quan tích cực đến chi tiêu Đặc biệt, đa dạng hóa thu nhập có tác động đáng kể đến chi tiêu trước và sau các cú sốc kinh tế và thời tiết, với vai trò của nó càng tăng lên sau cú sốc Các hộ gia đình nông thôn chủ yếu sử dụng đa dạng hóa thu nhập để quản lý rủi ro, trong khi ở khu vực thành thị, tỷ lệ nam nữ có trình độ giáo dục trung học trở lên lại có tác động tiêu cực đến đa dạng hóa thu nhập.
Hộ gia đình có nữ chủ hộ thường có nhiều nguồn thu nhập hơn so với nam giới, đặc biệt là ở khu vực thành thị Tại đây, số nguồn thu nhập bình quân đầu người có tác động tiêu cực đến chi tiêu bình quân đầu người, cho thấy người nghèo có nhiều cơ hội kiếm tiền hơn người giàu Người nghèo đô thị thường làm các công việc tạm thời, theo mùa và trong khu vực không chính thức, dẫn đến thu nhập không ổn định và dễ bị tổn thương trước các cú sốc Ngược lại, khu vực giàu có thu nhập ổn định hơn nhờ vào các doanh nghiệp chính thức và công việc làm công ăn lương Vì vậy, người nghèo và các hộ gia đình do phụ nữ đứng đầu tại đô thị thường tìm kiếm nhiều nguồn thu nhập hơn.
Nghiên cứu cho thấy các hộ gia đình giàu có ở nông thôn và hộ nghèo ở đô thị dễ dàng đa dạng hóa thu nhập hơn Hộ giàu có xu hướng theo đuổi nhiều nguồn thu nhập hơn khi đối mặt với cú sốc, đặc biệt là khi chính sách thay đổi làm giảm việc làm chính thức Chi tiêu bình quân đầu người có sự thay đổi tích cực ở các hộ nông thôn nhưng tiêu cực ở hộ đô thị Đô thị chủ yếu đa dạng hóa vì lý do sống còn, trong khi nông thôn đa dạng hóa để tích lũy tài sản và bảo vệ khỏi cú sốc Hộ gia đình có nguồn thu nhập đa dạng hơn có khả năng chống chọi tốt hơn với tác động tiêu cực từ cú sốc tài chính và thời tiết, như kinh nghiệm của Zimbabwe trong những năm 1990.
Nghiên cứu của Idowu và cộng sự (2011)
Tác giả đã phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến sự đa dạng hóa thu nhập và sự phân bổ nguồn thu nhập trong tổng thu nhập của các hộ gia đình nông thôn ở Tây Nam Nigeria Nghiên cứu sử dụng chỉ số Herfindahl nghịch đảo để đo lường mức độ đa dạng hóa thu nhập từ 411 hộ gia đình, áp dụng mô hình hồi quy Tobit với biến phụ thuộc là đa dạng hóa thu nhập Các biến giải thích bao gồm nhóm đặc điểm hộ gia đình, nguồn lực của hộ gia đình và điều kiện địa phương.
Nghiên cứu cho thấy rằng quy mô hộ gia đình, tỷ lệ phụ thuộc, nắm giữ đất đai và sở hữu vật nuôi bình quân đầu người, đầu tư tài sản, khoảng cách đến khu vực trung tâm và biến giả khu vực là những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến mức độ đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình nông thôn Tăng quy mô hộ gia đình làm tăng thu nhập từ các nguồn khác, trong khi tỷ lệ phụ thuộc cao lại giảm mức độ đa dạng hóa thu nhập Nắm giữ đất đai và sở hữu vật nuôi bình quân đầu người có tác động tích cực đến đa dạng hóa thu nhập, đặc biệt trong lĩnh vực nông nghiệp Ngược lại, gia tăng đầu tư tài sản làm giảm mức độ đa dạng hóa, cho thấy các tài sản đầu tư thương mại mang lại thu nhập cao hơn Cuối cùng, khoảng cách đến trung tâm đô thị có ảnh hưởng tiêu cực đến đa dạng hóa thu nhập, dẫn đến khả năng cao rằng các thành viên trong hộ gia đình nông thôn sẽ không tìm kiếm việc làm tại khu vực đô thị.
Nghiên cứu của Alobo Sarah (2012)
Nghiên cứu này nhằm xác định các yếu tố ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn tại Senegal và Kenya Tác giả đã khảo sát 1.770 hộ nông dân vào năm 2008, dựa trên lý thuyết khung sinh kế bền vững và các yếu tố kéo, đẩy trong đa dạng hóa hoạt động Mô hình hồi quy Tobit được áp dụng để đo lường tác động của đa dạng hóa thu nhập, với các biến giải thích bao gồm tài sản con người, tài sản vật chất, tài sản tài chính, tài sản xã hội và tài sản tự nhiên.
Nghiên cứu cho thấy rằng mức độ giáo dục cao hơn trong gia đình, như hoàn thành cấp trung học hoặc giáo dục đại học, có tác động tích cực đến sự đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn Việc nâng cao trình độ giáo dục cung cấp kỹ năng cần thiết để gia nhập thị trường lao động, đặc biệt trong các hoạt động phi nông nghiệp Bên cạnh đó, tài sản vật chất như tiếp cận nguồn vốn nông nghiệp và thị trường cũng đóng vai trò quan trọng Tuy nhiên, khả năng tiếp cận nguồn vốn nông nghiệp có thể ảnh hưởng tiêu cực đến đa dạng hóa thu nhập, vì nông dân thường tập trung vào sản xuất nông nghiệp khi có đủ máy móc và vật nuôi Ngược lại, khả năng tiếp cận thị trường, bao gồm vận chuyển và bán sản phẩm nông nghiệp, là yếu tố quyết định tích cực giúp nông dân dễ dàng tham gia vào các hoạt động phi nông nghiệp và mở rộng cơ hội thị trường.
PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
Khung phân tích đánh giá tác động
Khung lý thuyết sinh kế bền vững (SLF) là nền tảng cho nghiên cứu này, trong đó các hộ gia đình sử dụng năm loại tài sản sinh kế: vốn con người, vốn vật chất, vốn tự nhiên, vốn tài chính và vốn xã hội để tham gia vào các hoạt động nông nghiệp và phi nông nghiệp (Scoones, 1998; Anthony Bebbington, 1999; Ellis, 2000) Bên cạnh đó, các yếu tố môi trường bên ngoài, được gọi là đặc điểm khu vực, cũng ảnh hưởng đến động lực đa dạng hoá của hộ gia đình Tác động của các nhân tố này sẽ được trình bày cụ thể trong phần tiếp theo.
Trong nghiên cứu này, vốn con người được định nghĩa thông qua các yếu tố như quy mô hộ gia đình, giới tính và tuổi tác của chủ hộ, trình độ học vấn của hộ, cùng với tỷ lệ thành viên tham gia hoạt động nông nghiệp và phi nông nghiệp trong hộ.
Nghiên cứu của Reardon và cộng sự (2007), Ellis (2000), Ashley và Carney (1998), cùng với Trần Tiến Khai và Nguyễn Ngọc Danh (2014) chỉ ra rằng vốn con người, cả về số lượng và chất lượng, là yếu tố quyết định quan trọng trong việc tạo ra thu nhập phi nông nghiệp Số lượng lao động trong hộ gia đình có tác động tích cực đến sự đa dạng hóa thu nhập, với hộ có nhiều lao động có khả năng tham gia các hoạt động tạo thu nhập cao hơn (Ellis, 1998; Reardon, 1997) Quy mô hộ gia đình cũng là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến mức độ đa dạng hóa thu nhập tại các hộ nông thôn (Idowu và cộng sự, 2011) Sự gia tăng quy mô hộ gia đình có thể làm tăng thu nhập từ các nguồn khác, trong khi số lượng người phụ thuộc trong hộ lại làm giảm mức độ đa dạng hóa thu nhập.
Nghiên cứu cho thấy, các hộ gia đình nông thôn thường có số lượng lao động lớn hơn và có xu hướng tham gia nhiều hơn vào các hoạt động phi nông nghiệp (Ellis, 1998; Reardon, 1997).
Nghiên cứu của Ahmed và Fausat (2012) tại Nigeria chỉ ra rằng độ tuổi của chủ hộ có ảnh hưởng tích cực đến việc đa dạng hóa thu nhập, với những chủ hộ lớn tuổi thường có nhiều kinh nghiệm và mối quan hệ, giúp họ tham gia vào nhiều hoạt động tạo thu nhập Ngược lại, nghiên cứu của Ersado (2003) cho thấy tuổi tác của chủ hộ có thể có tác động tiêu cực, khi chủ hộ lớn tuổi thường kém năng động và không tích cực trong việc đa dạng hóa nguồn thu nhập.
Giới tính của chủ hộ ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa thu nhập, đặc biệt trong xã hội châu Á, nơi phụ nữ nghèo thường gặp khó khăn do thiếu học vấn và mối quan hệ xã hội Điều này dẫn đến việc họ không có cơ hội tiếp cận các nguồn lực tốt hơn so với nam giới, những người thường có mạng lưới xã hội mạnh mẽ hơn trong cộng đồng Do đó, sự hiện diện của nam giới trong vai trò chủ hộ được cho là có tác động tích cực đến chỉ số đa dạng hóa thu nhập.
Trình độ học vấn đóng vai trò quyết định trong thu nhập phi nông nghiệp, với tác động tích cực đến chỉ số đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình Nghiên cứu cho thấy, hộ có nhiều người có bằng cấp cao hoặc tổng số năm học nhiều sẽ có khả năng đa dạng hóa thu nhập tốt hơn Trình độ học vấn cao giúp lao động trang bị kỹ năng và kiến thức cần thiết để tham gia hiệu quả vào thị trường lao động, đặc biệt là trong các lĩnh vực phi nông nghiệp như làm công ăn lương hoặc tự tạo việc làm Do đó, các hộ gia đình nông thôn có trình độ học vấn cao hơn sẽ có xu hướng đa dạng hóa nguồn thu nhập tốt hơn.
Tỷ lệ hoạt động nông nghiệp và phi nông nghiệp được sử dụng để đo lường mức độ tham gia của hộ gia đình vào các hoạt động này, ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa thu nhập ở nông thôn Nghiên cứu từ châu Á và Mỹ Latinh cho thấy mối quan hệ hình chữ U giữa thu nhập phi nông nghiệp và tổng thu nhập Các hộ nghèo thường phụ thuộc vào thu nhập từ lao động nông nghiệp, trong khi các hộ có thu nhập cao hơn tham gia vào các công việc chính thức và tự tạo việc làm phi nông nghiệp (FAO, 1998; Lanjouw).
Nghiên cứu chỉ ra rằng, khi hộ gia đình tham gia nhiều vào hoạt động nông nghiệp, họ sẽ hạn chế tham gia vào các hoạt động tạo thu nhập khác, đặc biệt là các hoạt động phi nông nghiệp Do đó, bài nghiên cứu sử dụng hai biến số: tỷ lệ hoạt động nông nghiệp và tỷ lệ hoạt động phi nông nghiệp để đo lường mức độ tham gia của hộ vào các hoạt động này Tỷ lệ hoạt động phi nông nghiệp được kỳ vọng có tác động tích cực đến đa dạng hóa thu nhập; hộ gia đình nông thôn có tỷ lệ thành viên hoặc thời gian tham gia vào hoạt động phi nông nghiệp cao sẽ có mức độ đa dạng hóa thu nhập cao hơn so với các hộ ít tham gia Ngược lại, hộ gia đình nông thôn có tỷ lệ hoạt động nông nghiệp cao thường có mức độ đa dạng hóa thu nhập thấp.
(ii) Vốn vật chất bao gồm các loại tài sản riêng nhƣ nhà ở, xe, điện thoại
Hộ không có nhà ở thuê hoặc có diện tích nhà nhỏ thường gặp khó khăn trong cuộc sống, dẫn đến động cơ đa dạng hóa thu nhập Trạng thái nhà ở, bao gồm số lượng và diện tích, có ảnh hưởng tiêu cực đến việc đa dạng hóa thu nhập (De Janvry, 2001; Schwarze và Zeller, 2005) Sự sở hữu tài sản cá nhân như xe và điện thoại có thể tác động tích cực và tiêu cực đến đa dạng hóa thu nhập Những tài sản này hỗ trợ hộ gia đình tham gia vào nhiều lĩnh vực tạo thu nhập, nhưng đồng thời, việc sở hữu nhiều tài sản cũng có thể khiến hộ chọn công việc ổn định, từ đó giảm tính đa dạng hóa thu nhập (Ersado, 2003; Trần Tiến Khai và Nguyễn Ngọc Danh, 2014).
Vốn tài chính tại cấp hộ gia đình chủ yếu bao gồm tiết kiệm và khoản vay tín dụng, đóng vai trò quan trọng trong hoạt động sản xuất kinh doanh (Ellis, 2000) Tín dụng và tiết kiệm có thể thúc đẩy đa dạng hóa thu nhập bằng cách mở rộng cơ hội đầu tư, đặc biệt vào các hoạt động phi nông nghiệp Tuy nhiên, chúng cũng có thể dẫn đến chuyên môn hóa nông nghiệp hoặc sử dụng vốn vay không đúng mục đích (Reardon và cộng sự, 1998; Schwarze và Zeller, 2005; Ersado, 2003; Trần Tiến Khai và Nguyễn Ngọc Danh, 2014) Nghiên cứu này sẽ sử dụng khả năng tiếp cận tín dụng làm chỉ số đánh giá vai trò của vốn tài chính đối với đa dạng hóa thu nhập Việc tiếp cận tín dụng hỗ trợ các hộ gia đình nông thôn tham gia vào các hoạt động tự tạo việc làm, mặc dù không làm thay đổi đáng kể thu nhập từ công việc làm công ăn lương phi nông nghiệp (Escobal, 2001) Tại Việt Nam, khả năng tiếp cận tín dụng có tác động tích cực và mạnh mẽ, với nhiều hộ gia đình sử dụng tiền vay để đầu tư vào nông nghiệp hơn là phi nông nghiệp.
Vốn xã hội được xác định qua các chỉ tiêu quan sát, bao gồm dân tộc của hộ gia đình và sự tham gia của các thành viên trong hộ vào các tổ chức đoàn thể và chính trị xã hội.
Biến được sử dụng để đo lường vốn xã hội thông qua sự tham gia của các thành viên trong các cơ quan, tổ chức đoàn thể, và kết nối xã hội Nghiên cứu của Reardon và cộng sự (2007) chỉ ra rằng vốn xã hội có tác động tích cực đến sự đa dạng hóa Cụ thể, việc tham gia vào các tổ chức chính trị - xã hội có ảnh hưởng tích cực đến việc đa dạng hóa thu nhập, như đã được chứng minh bởi các nghiên cứu của Ellis (2000), Gladwin và cộng sự (2001), Dolan (2002), cũng như Schwarze và Zeller.
Việc tham gia vào các tổ chức chính trị - xã hội mang lại nhiều mối quan hệ quan trọng, giúp các hộ gia đình có cơ hội tham gia vào các hoạt động tạo thu nhập.
Dân tộc của hộ có ảnh hưởng đến đa dạng hóa thu nhập (Idowu và cộng sự,
Trong khu vực Đồng bằng sông Cửu Long (ĐBSCL), dân tộc Kinh chiếm ưu thế về số lượng, tiếp theo là dân tộc Hoa, trong khi các dân tộc thiểu số khác có số lượng ít hơn Mối quan hệ giữa hai dân tộc Kinh và Hoa rộng hơn so với các nhóm dân tộc khác, dẫn đến hộ gia đình thuộc hai dân tộc này có chỉ số đa dạng hóa thu nhập cao hơn Điều này cho thấy rằng, dân tộc Kinh và Hoa có ảnh hưởng tích cực đến chỉ số đa dạng hóa thu nhập trong khu vực.
Nguồn dữ liệu nghiên cứu
Nghiên cứu này phân tích dữ liệu từ điều tra mức sống hộ gia đình Việt Nam trong các năm 2010 và 2012, với tổng cộng 18.801 hộ gia đình từ cả khu vực thành thị và nông thôn, trải dài trên 6 vùng kinh tế-xã hội Tuy nhiên, bài nghiên cứu chỉ tập trung vào dữ liệu của các hộ gia đình nông thôn thuộc Đồng bằng sông Cửu Long, bao gồm 12 tỉnh: An Giang, Bạc Liêu, Bến Tre, Cà Mau, Đồng Tháp, Hậu Giang, Kiên Giang, Long An, Sóc Trăng, Tiền Giang, Trà Vinh, Vĩnh Long và Cần Thơ Sau khi lọc dữ liệu, tác giả đã sử dụng 1.161 hộ gia đình trong năm 2010 và 1.905 hộ trong năm 2012 để phân tích.
Năm 2012 được chọn làm năm phân tích cho khu vực nông thôn vùng ĐBSCL, với bộ dữ liệu khảo sát được chia thành tám loại chỉ số chính: i) Cơ cấu hộ và nhân khẩu học; ii) Giáo dục; iii) Y tế và chăm sóc sức khỏe; iv) Việc làm và thu nhập; v) Các khoản chi; vi) Hàng hóa lâu bền; vii) Nhà ở, điện, nước, công trình vệ sinh; và viii) Tham gia vào các chương trình tín dụng giảm nghèo.
Theo dữ liệu từ điều tra mức sống hộ gia đình Việt Nam (VHLSS), thu nhập của các hộ gia đình có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm tự làm chủ, làm công ăn lương, chuyển giao và các khoản thu nhập khác Tự làm chủ được chia thành hai loại: trong lĩnh vực nông nghiệp (trồng trọt, chăn nuôi, lâm nghiệp, nuôi trồng thuỷ sản) và phi nông nghiệp Làm công ăn lương cũng được phân chia thành hai loại tương ứng với nông nghiệp và phi nông nghiệp Từ các nguồn thu nhập này, VHLSS 2010 và 2012 đã xác định bảy nguồn thu nhập khác nhau, từ đó tác giả tính toán chỉ số đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình.
Tự tạo việc làm trong lĩnh vực nông nghiệp bao gồm trồng trọt, chăn nuôi và nuôi trồng thủy sản trên trang trại hộ gia đình, cũng như các hoạt động phi nông nghiệp như bán hàng hóa từ nông sản gia đình hoặc thị trường Ngoài ra, còn có việc cung cấp dịch vụ nông nghiệp không do hộ gia đình thực hiện Làm công ăn lương trong nông nghiệp liên quan đến công việc thuê mướn tại các trang trại khác, trong khi làm công ăn lương phi nông nghiệp bao gồm các vị trí trong hành chính công, các tập đoàn lớn, nhà máy sản xuất, ngành xây dựng, giao thông vận tải và các chuyên gia trong khoa học, giáo dục và đào tạo.
Nguồn: Phân loại nguồn thu nhập dựa trên bộ dữ liệu VHLSS 2010, 2012.
Phương pháp và mô hình nghiên cứu đánh giá các nhân tố tác động đến quyết định đa dạng hoá thu nhập của các hộ gia đình nông thôn ĐBSCL
Để đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình nông thôn ở vùng ĐBSCL, tác giả áp dụng mô hình hồi quy Tobit kết hợp với dữ liệu VHLSS 2010 và 2012 Nghiên cứu sử dụng các biến liên tục và biến rời rạc từ bộ dữ liệu đã chọn lọc, đồng thời phân tích giá trị khảo sát của biến phụ thuộc để đưa ra kết luận chính xác.
Các nguồn thu nhập của hộ gia đình
Tự tạo việc làm nông nghiệp
Chăn nuôi và nuôi trồng thuỷ sản (2)
Tự tạo việc làm phi nông nghiệp (3)
Làm công ăn lương nông nghiệp (6)
Làm công ăn lương phi nông nghiệp (7)
Mô hình hồi quy Tobit (Greene, 2003) được sử dụng để ước tính các yếu tố quyết định đến đa dạng hóa thu nhập Nhiều nghiên cứu trước đây, như của Alobo Sarah (2012) và Idowu cùng cộng sự (2011), cũng đã áp dụng mô hình này để đánh giá tác động đến đa dạng hóa thu nhập của các hộ gia đình Theo Schwarze (2004) và Kaija (2007), mô hình Tobit với kiểm duyệt trái là công cụ hiệu quả để phân tích các yếu tố quyết định đa dạng hóa thu nhập.
Chỉ số Herfindahl nghịch đảo (Di*) được sử dụng để đo lường mức độ đa dạng hóa thu nhập, với D i = 1 và u là phần sai số giả định theo phân phối chuẩn.
Biến phụ thuộc D i * là một biến liên tục có giá trị lớn hơn hoặc bằng 1 (D i * ≥ 1), được xác định bởi phương trình (1) Trong mô hình này, α và β là các hệ số hồi quy, trong khi X đại diện cho vector các biến độc lập giải thích cho phương trình (1), được mô tả chi tiết trong bảng 1 với thang đo và kỳ vọng dấu tương ứng.
Quy trình thực hiện ước lượng phương trình 1:
Bước đầu tiên là thực hiện thống kê mô tả để đánh giá tình hình đa dạng hóa thu nhập trong khu vực, thông qua việc phân tích tỷ trọng các thành phần thu nhập giữa khu vực thành thị và nông thôn.
Bước 2: Đo lường đa dạng hoá thu nhập của các hộ gia đình thông qua chỉ số Herfindahl nghịch đảo, công thức tính nhƣ sau:
Tỷ trọng nguồn thu nhập thứ i (P i) và số thành phần thu nhập của hộ gia đình (n từ 1 đến 7) ảnh hưởng đến chỉ số đa dạng hóa thu nhập (D) Hộ gia đình có mức độ đa dạng hóa thu nhập cao sẽ có giá trị D lớn hơn, trong khi hộ chỉ phụ thuộc vào một nguồn thu nhập duy nhất sẽ có D tối thiểu là 1.
Bước 3: Hồi quy bội phương trình (1) để ước tính các nhân tố tác động đến đa dạng hoá thu nhập của hộ
Bước 4: Thực hiện kiểm định F để đánh giá các biến không có ý nghĩa thống kê Bước 5: Kiểm tra hiện tượng đa cộng tuyến bằng cách tính toán hệ số tương quan để loại bỏ các biến không cần thiết.
Bước 6: Dùng ma trận ước lượng hiệp phương sai White test để kiểm định độ tin cậy của hệ số hồi qui.
Định nghĩa và mô tả biến trong mô hình
Biến phụ thuộc trong nghiên cứu này là đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình Để đánh giá tác động của các yếu tố đến sự đa dạng hóa này, tác giả tham khảo các nghiên cứu quốc tế như Alobo Sarah (2012), Ersado (2003) và Idowu cùng cộng sự (2011) Chỉ số Herfindahl nghịch đảo được sử dụng để đo lường mức độ đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình theo công thức (*) đã nêu.
Biến độc lập bao gồm sáu nhóm nhân tố chính, đó là: (i) vốn con người, (ii) vốn vật chất, (iii) vốn tài chính, (iv) vốn xã hội, (v) vốn tự nhiên và (vi) đặc điểm khu vực Những yếu tố này đóng vai trò quan trọng trong việc xác định sự phát triển và tiềm năng của một khu vực hoặc một tổ chức.
Nhóm nhân tố vốn con người bao gồm 6 biến quan trọng: quy mô hộ gia đình, giới tính của chủ hộ, độ tuổi của chủ hộ, trình độ học vấn của hộ, tỷ lệ thành viên tham gia hoạt động nông nghiệp và tỷ lệ thành viên tham gia hoạt động phi nông nghiệp.
Qui mô hộ gia đình được xác định bởi tổng số thành viên vào các năm 2010 và 2012 Giới tính của chủ hộ được mã hóa với giá trị 1 cho nam và 0 cho nữ Tuổi của chủ hộ tính từ năm sinh đến thời điểm điều tra vào năm 2010 và 2012 Trình độ học vấn của hộ gia đình được tính dựa trên số năm học trung bình của tất cả lao động trong hộ Số lao động trong hộ được xác định từ những người trong độ tuổi từ 15 đến 60 Theo Bộ Luật Lao Động Việt Nam, tuổi lao động là từ 15 đến 55 cho nữ và từ 15 đến 60 cho nam, nhưng để đảm bảo bình đẳng giới, độ tuổi lao động được giả định là từ 15 đến 60 cho cả hai giới Tỷ lệ thành viên tham gia hoạt động nông nghiệp được tính bằng số thành viên tham gia nông nghiệp chia cho tổng số thành viên trong hộ, trong khi tỷ lệ thành viên tham gia hoạt động phi nông nghiệp được tính tương tự.
Nhóm nhân tố vốn vật chất bao gồm ba biến quan sát quan trọng: Xe máy (biến giả) được đo lường bằng giá trị 1 nếu hộ gia đình sở hữu xe máy hoặc xe ô tô và giá trị 0 nếu không; Điện thoại được xác định bằng giá trị 1 nếu hộ có điện thoại di động hoặc điện thoại cố định, ngược lại nhận giá trị 0; Nhà ở được đo lường bằng số lượng ngôi nhà mà hộ gia đình sở hữu tại thời điểm khảo sát.
Nhóm nhân tố vốn tài chính bao gồm biến giả tín dụng, được xác định khi hộ gia đình có vay hoặc còn nợ từ chương trình tín dụng ưu đãi dành cho người nghèo, và được đo lường thông qua giá trị nợ.
Nhóm nhân tố vốn xã hội được xác định qua hai biến quan sát chính: dân tộc và sự tham gia vào các đoàn thể, tổ chức chính trị - xã hội Biến giả về dân tộc được đánh giá là 1 nếu hộ thuộc dân tộc Kinh hoặc Hoa, và 0 nếu thuộc các dân tộc khác Đối với biến giả về tham gia các đoàn thể, nếu trong hộ có thành viên tham gia vào các tổ chức, cơ quan nhà nước hoặc cộng đồng, thì giá trị được đo lường là 1, ngược lại sẽ nhận giá trị 0.
Nhóm nhân tố vốn tự nhiên được xác định qua tổng diện tích đất sản xuất kinh doanh, bao gồm vườn và ao liền kề đất thổ cư, tính bằng m² Nhóm nhân tố đặc điểm khu vực bao gồm 8 biến quan sát: khoảng cách từ thôn/ấp đến thị trấn, chợ và UBND tỉnh, đo bằng km Biến giả về đường giao thông được đánh giá là 1 nếu có đường ô tô trong thôn/ấp và 0 nếu không Tương tự, biến giả về nhà máy và cơ sở sản xuất kinh doanh được tính là 1 nếu có mặt trong xã và 0 nếu không Biến giả trung tâm khuyến nông và nhà trẻ/trường mẫu giáo cũng được đo lường theo cách tương tự Cuối cùng, biến thảm họa được tính bằng tổng số lần thiên tai, hỏa hoạn và dịch bệnh xảy ra trong xã trong năm Phụ lục 17 cung cấp tóm tắt mô tả các biến được đưa vào mô hình nghiên cứu.
Kết luận chương 3 cho thấy tác giả sẽ áp dụng phương pháp thống kê miêu tả để phân tích các đặc trưng đa dạng hóa của hộ gia đình nông thôn tại ĐBSCL Tiếp theo, mô hình hồi quy Tobit sẽ được sử dụng để đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến đa dạng hóa thu nhập Trong chương 4, tác giả sẽ trình bày và giải thích chi tiết kết quả tính toán, cùng với việc đánh giá tác động của các nhân tố đến đa dạng hóa thu nhập của hộ gia đình nông thôn khu vực ĐBSCL.
NỘI DUNG VÀ KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU
Thống kê mô tả dữ liệu trong mô hình
Theo phân tích ở chương ba, thu nhập của hộ gia đình nông thôn được chia thành bảy nguồn chính: (i) thu nhập từ tự trồng trọt trong nông nghiệp; (ii) thu nhập từ chăn nuôi, săn bắt và nuôi trồng thủy sản; (iii) thu nhập từ các hoạt động phi nông nghiệp; (iv) thu nhập từ chuyển giao trong và ngoài nước; (v) thu nhập từ làm công ăn lương trong nông nghiệp; (vi) thu nhập từ làm công ăn lương phi nông nghiệp; và (vii) các khoản thu nhập khác Bảng 4.1 và 4.2 cho thấy tỷ trọng, giá trị trung bình, độ lệch chuẩn và khoảng biến thiên của từng thành phần thu nhập tại các hộ gia đình nông thôn vùng ĐBSCL Sự chênh lệch rõ rệt trong tỷ trọng các nguồn thu nhập cho thấy rằng các hộ gia đình tại đây chủ yếu tập trung vào một số lĩnh vực chủ chốt, đồng thời phản ánh mức độ đa dạng hóa thu nhập còn hạn chế và khoảng cách thu nhập giữa các thành phần, từ đó chỉ ra cơ hội tham gia vào các lĩnh vực khác nhau không đồng đều.
Bảng 4.1 Thành phần thu nhập các hộ gia đình nông thôn ĐBSCL năm 2010
Tự tạo việc làm Làm công ăn lương
Chăn nuôi, săn bắt và nuôi trồng thuỷ sản
Tự làm phi nông nghiệp
Làm công ăn lương nông nghiệp
Làm công ăn lương phi nông nghiệp
Trung bình (Nghìn đồng) 28.398 11.517 24.853 5.484 13.510 5.083 2.640 Độ lệch chuẩn 58.320 57.601 85.274 9.430 22.998 14.588 16.294
Bảng 4.2 Thành phần thu nhập các hộ gia đình nông thôn ĐBSCL năm 2012
Tự tạo việc làm Làm công ăn lương
Chăn nuôi, săn bắt và nuôi trồng thuỷ sản
Tự làm phi nông nghiệp
Làm công ăn lương nông nghiệp
Làm công ăn lương phi nông nghiệp
Trung bình (Nghìn đồng) 35.463 20.404 40.215 8.539 26.278 7.743 5.207 Độ lệch chuẩn 82.205 89.938 143.907 17.179 43.796 20.711 46.167
Theo bảng 4.1, trong năm 2010, tỷ trọng thu nhập từ trồng trọt chiếm 32% tổng thu nhập của các hộ gia đình nông thôn vùng ĐBSCL, trong đó tự tạo việc làm chiếm 73% Các hoạt động tự sản xuất kinh doanh, đặc biệt là nông nghiệp, đóng vai trò chủ yếu, trong khi công việc làm công ăn lương còn hạn chế do cơ sở hạ tầng chưa phát triển và kỹ năng lao động còn thấp Đến năm 2012, tỷ trọng thu nhập từ trồng trọt giảm xuống còn 24,6%, trong khi thu nhập từ chăn nuôi và nuôi trồng thủy sản tăng 4,8% Mặc dù có sự gia tăng trong công việc làm công ăn lương phi nông nghiệp, nhưng tỷ trọng này vẫn còn rất thấp Hình 4.1 chỉ ra rằng vai trò của ngành nông nghiệp trồng trọt đang giảm dần, các hộ gia đình đang chuyển sang các lĩnh vực khác như chăn nuôi và nuôi trồng thủy sản.
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên bộ dữ liệu VHLSS 2010, 2012
Trồng trọt Chăn nuôi, săn bắt và nuôi trồng thuỷ sản
Tự làm phi nông nghiệp Làm công ăn lương nông nghiệp Làm công ăn lương phi nông nghiệp Các khoản chuyển giao
Trong năm 2010, thu nhập từ các công việc tự tạo vượt trội so với các nguồn thu nhập khác như làm công ăn lương và khoản chuyển giao, với ngành trồng trọt có thu nhập trung bình cao nhất, tiếp theo là các công việc tự làm phi nông nghiệp Điều này có thể được giải thích bởi nguồn lợi tự nhiên phong phú của ĐBSCL, bao gồm đất phù sa và nước, tạo điều kiện thuận lợi cho việc trồng trọt, buôn bán và chế biến nông sản, đặc biệt là lúa và cây ăn trái Đến năm 2012, thu nhập từ các công việc tự tạo vẫn duy trì vị thế cao hơn so với các thành phần thu nhập khác, với hoạt động trồng trọt và tự làm phi nông nghiệp tiếp tục dẫn đầu về thu nhập trung bình.
Sai số chuẩn từ hoạt động tự làm phi nông nghiệp cho thấy sự chênh lệch thu nhập lớn giữa các hộ gia đình, với giá trị lên đến 143.907 Điều này phản ánh sự khác biệt trong sinh kế của từng hộ, dẫn đến cơ hội tham gia vào hoạt động tự làm phi nông nghiệp không đồng đều.
4.1.2 Các đặc trƣng cơ bản của biến
Nghiên cứu đã áp dụng phương pháp thống kê mô tả để phân tích mối quan hệ giữa biến phụ thuộc và các biến độc lập, với kết quả được trình bày chi tiết trong Phụ lục 1 và 2.
Theo kết quả thống kê năm 2010 và 2012, chỉ số đa dạng D có giá trị trung bình khoảng 1,75 với sai số chuẩn 0,64, dao động từ 1 đến 4,77 Hầu hết các hộ gia đình có chỉ số đa dạng nằm trong khoảng từ 1 đến 2, cho thấy nhiều hộ gần như không có sự đa dạng hóa, với chỉ số gần giá trị 1 Cụ thể, tỷ lệ hộ gia đình không đa dạng hóa (D = 1) là 3% năm 2010 và 4,7% năm 2012 Mặc dù các hộ gia đình ở vùng ĐBSCL đã có sự đa dạng hóa thu nhập, nhưng mức độ này vẫn còn rất hạn chế.
Hình 4.2 Phân bố mức độ đa dạng hoá vùng ĐBSCL năm 2010
Nguồn: Tính toán của tác giả
Hình 4.3 Phân bố mức độ đa dạng hoá vùng ĐBSCL năm 2012
Tuổi trung bình của chủ hộ là 49, với khoảng biến thiên từ 23 đến 94 Đặc biệt, nhóm tuổi từ 35 đến 55 chiếm tỷ lệ cao trong tổng số chủ hộ.
Qui mô hộ gia đình tại vùng Đồng bằng sông Cửu Long (ĐBSCL) dao động từ 1 đến 12 người, với trung bình khoảng 3,89 người mỗi hộ Phần lớn các hộ gia đình nông thôn trong khu vực này có từ 2 đến 6 thành viên Trong đó, hộ có 4 thành viên chiếm tỷ lệ cao nhất, đạt 34,1%, tiếp theo là hộ có 3 thành viên với 21,5%, trong khi các hộ có từ 7 thành viên trở lên chỉ chiếm 5,1%.
Bảng 4.3 Bảng thống kê số lượng thành viên trong hộ
Tổng số người trong hộ
Theo tính toán của tác giả, trong vùng ĐBSCL, tỷ lệ chủ hộ là nam giới chiếm hơn 70%, trong khi nữ giới chỉ chiếm dưới 30% trong các năm 2010 và 2012 Sự chênh lệch này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các hộ gia đình có nam giới làm chủ trong việc đa dạng hóa nguồn thu nhập.
Bảng 4.4: Bảng thống kê giới tính chủ hộ
Trình độ học vấn của hộ gia đình phụ thuộc vào trình độ của các thành viên trong độ tuổi lao động, được tính từ bình quân số năm đi học của tất cả lao động trong hộ Số năm học được tính từ lớp 1 trở lên, với khoảng biến thiên từ 1 đến 22 năm, tương đương trình độ tiến sĩ Theo thống kê năm 2010 và 2012, giá trị bình quân học vấn của các lao động vùng ĐBSCL lần lượt là 4,6 và 5,2 năm Giá trị học vấn trung bình cao nhất đạt 18 năm, chiếm 0,1% vào năm 2010 và 18% vào năm 2012, trong khi 21% hộ gia đình không có ai đi học Trình độ học vấn trung bình của lao động trong hộ chủ yếu tập trung từ 0 đến 5 năm, tương ứng với mức học tiểu học, cho thấy giáo dục vùng ĐBSCL còn rất thấp, gây rào cản cho việc gia nhập vào các hoạt động phi nông nghiệp có yêu cầu kỹ năng cao.
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2010
Hình 4.5 Phân bố trình độ học vấn trung bình của hộ năm 2010
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2012
Hình 4.6 Phân bố trình độ học vấn trung bình của hộ năm 2012
Theo thống kê, trong ba loại tài sản riêng như nhà ở, xe và điện thoại, xe máy đã tăng từ 66% số hộ sở hữu năm 2010 lên 74% vào năm 2012, trong khi tỷ lệ hộ có điện thoại đạt 77% vào cùng năm.
Từ năm 2010 đến 2012, tỷ lệ hộ gia đình có nhà ở tại vùng ĐBSCL tăng lên 86%, với 99,8% hộ có nhà ở và chỉ 0,2% không có nhà ở thuê Điều này cho thấy hầu hết các hộ gia đình nông thôn tại đây sở hữu tài sản như xe máy và điện thoại, tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao tiếp và kết nối thông tin với bên ngoài.
Bảng 4.5: Bảng thống kê các loại tài sản riêng của hộ
Xe máy Số hộ Tỷ lệ (%) Số hộ Tỷ lệ (%)
Số lƣợng ngôi nhà/hộ
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2010, 2012
Vốn tài chính của hộ gia đình được thể hiện qua khoản tiết kiệm và khoản vay, tuy nhiên, do dữ liệu VHLSS không đề cập đến khoản tiết kiệm, bài nghiên cứu chỉ tập trung vào khả năng tiếp cận vay vốn Thống kê cho thấy chỉ khoảng 8% đến 10% hộ gia đình tại vùng ĐBSCL có khả năng tiếp cận tín dụng trong các năm 2010 và 2012, trong khi 90% còn lại không vay tín dụng Điều này cho thấy việc tiếp cận tín dụng tại khu vực ĐBSCL còn rất hạn chế, gây khó khăn cho các hoạt động sản xuất kinh doanh.
Bảng 4.6: Bảng thống kê khả năng tiếp cận tín dụng của hộ
Tiếp cận tín dụng Năm 2010 Năm 2012
Số hộ Tỷ lệ (%) Số hộ Tỷ lệ (%)
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2010, 2012
Kết quả thống kê cho thấy vùng ĐBSCL chủ yếu có hai nhóm dân tộc Kinh và Hoa, chiếm trên 90% tổng dân số, trong khi các nhóm dân tộc khác chỉ chiếm dưới 10% Điều này dẫn đến việc các hộ gia đình thuộc nhóm Kinh hoặc Hoa thường có mối quan hệ xã hội rộng rãi hơn so với các nhóm dân tộc khác Do đó, hộ gia đình thuộc hai dân tộc này được kỳ vọng sẽ có nhiều cơ hội đa dạng hóa hơn so với các dân tộc thiểu số khác.
Bảng 4.7: Bảng thống kê các nhóm dân tộc vùng ĐBSCL
Số hộ Tỷ lệ (%) Số hộ Tỷ lệ
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2010, 2012
Tham gia các tổ chức, đoàn thể chính trị xã hội có thể được đo lường qua việc có thành viên trong gia đình làm việc tại các cơ quan nhà nước hoặc tổ chức cộng đồng Theo thống kê, tỷ lệ hộ gia đình có thành viên là cán bộ, công chức trong các cơ quan nhà nước tăng từ 7,2% năm 2010 lên 9,7% năm 2012, trong khi khoảng 90% hộ gia đình không có mối quan hệ nào với các tổ chức này Việc tham gia vào các tổ chức chính trị - xã hội giúp các hộ gia đình tạo dựng nhiều mối quan hệ và thu thập thông tin, từ đó mở ra cơ hội tham gia các hoạt động tạo thu nhập.
Bảng 4.8: Bảng thống kê hộ có thành viên hoạt động trong cơ quan nhà nước
Mối quan hệ Năm 2010 Năm 2012
Số hộ Tỷ lệ (%) Số hộ Tỷ lệ (%)
Mối quan hệ Năm 2010 Năm 2012
Số hộ Tỷ lệ (%) Số hộ Tỷ lệ (%)
Nguồn: Tính toán của tác giả dựa trên VHLSS 2010, 2012
