Công cụ thánh toán quốc tế ppt

1 Chương 3 CÁC CÔNG CỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ INSTRUMENTS OF INTERNATIONAL PAYMENT 2 I. HỐI PHIẾU (Bill of exchange, Draft) 3 1. Qúa trình hình thành và phát triển  Ra đời đầu tiên từ tín dụng thương mại  Trong giai đoạn đầu: văn bản nhận nợ (kỳ phiếu, hứa phiếu) => sau đó là hối phiếu (văn bản đòi nợ)  Ngày nay, còn được sử dụng trong tín dụng Ngân hàng, chiết khấu, cầm cố, thế chấp, và là phương tiện thanh toán trong các giao dịch khác. 4 2. Nguồn luật điều chỉnh hối phiếu - Công ước Geneve 1930 về Luật thống nhất về Hối phiếu - Luật điều chỉnh hối phiếu, séc và kỳ phiếu do Ủy ban luật thương mại quốc tế của LHQ ban hành năm 1982 - Luật hối phiếu 1882 của Anh và Luật thương mại thống nhất 1962 5 2. Nguồn luật điều chỉnh hối phiếu Tại Việt Nam: - Trước năm 1999, áp dụng ULB 1930 như tập quán - Năm 1999, ban hành Pháp lệnh về thương phiếu (có hiệu lực từ 1/7/2000). - Ngày 29/12/2005, Quốc hội VN đã ban hành Luật các công cụ chuyển nhượng, có hiệu lực từ 1/7/2006. 6 3. Khái niệm - Theo luật HP của Anh (1882): Theo luật các công cụ chuyển nhượng năm 2005 của VN (có hiệu lực từ 1/7/2006): 7 Các bên tham gia - Người ký phát (Drawer) - Người bị ký phát (Drawee) - Người chấp nhận (acceptor): là người bị ký phát sau khi ký chấp nhận hối phiếu. - Người thụ hưởng (beneficiary): - Người chuyển nhượng (endorser/assigner) - Người bảo lãnh (avaliseur) 8 4. Các đặc điểm của Hối phiếu Hối phiếu có 3 đặc điểm chính:  Tính trừu trượng  Tính bắt buộc trả tiền  Tính lưu thông 9 5. Các nội dung chính của Hối phiếu  Yêu cầu chung về hình thức của Hối phiếu – Phải làm bằng văn bản – Hình mẫu không quyết định đến giá trị pháp lý của HP: có thể viết tay, đánh máy, in sẵn, tránh viết và in bằng mực dễ phai, mực đỏ – Ngôn ngữ: tiêu đề và nội dung. – Theo Luật CCCCN 2005: – Số bản: 1 hoặc nhiều hơn 1 (đều là bản gốc). 10 5. Các nội dung chính của Hối phiếu (1). Tiêu đề của Hối phiếu (2) Số hiệu Hối phiếu (3) Một lệnh thanh toán vô điều kiện một số tiền xác định. (4) Địa điểm và thời gian ký phát: (5) Thời hạn thanh toán (khác thời hạn xuất trình) (6) Tên người thụ hưởng (7) Tên và địa chỉ người bị ký phát (8) Tên và địa chỉ người ký phát [...]... một công cụ hứa trả tiền, không phải là công cụ đòi tiền Để lưu thông dễ dàng, cần có người bảo lãnh thanh toán của 1 tổ chức TC có uy tín Là công cụ hứa trả tiền, nên sẽ không có nghiệp vụ chấp nhận thanh toán như B/E II PROMISSORY NOTE KỲ PHIẾU HAY HỐI PHIẾU NHẬN NỢ 2 Đặc điểm lưu thông kỳ phiếu (tiếp): Điều 57, luật CCCCN 2005: Các quy định về Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, ... đã được người bị ký phát ký chấp nhận thanh toán Có 2 loại B/E chấp nhận (chấp phiếu thương mại trade’s acceptance và chấp phiếu ngân hàng bank’s acceptance) 6 Phân loại B/E: 6.6 Căn cứ vào loại tiền ghi trên hối phiếu - B/E nội tệ - B/E ngoại tệ 6.7 Căn cứ vào cơ sở hình thành B/E - 15 B/E khống B/E thực 7 Các nghiệp vụ liên quan đến B/E 7.1 Chấp nhận thanh toán (Acceptance) 7.2 Ký hậu hối phiếu 7.3...6 Phân loại B/E: 6.1 Căn cứ vào thời hạn thanh toán: - Hối phiếu trả ngay (at sight B/E) - Hối phiếu có kỳ hạn (time hoặc usance B/E) 6.2 Căn cứ vào chứng từ đi kèm: - Hối phiếu trơn (clean): - Hối phiếu kèm chứng từ (documentary B/E): 11 6 Phân loại... séc, hoặc trả theo lệnh của người này, hoặc trả cho người cầm séc 20 III Séc (cheque/check) Về hình thức: - - 21 séc là một văn bản giấy, được chia làm 2 phần: phần cuống séc (để lưu và theo dõi quyết toán với NH) và phần tách rời (trao cho người thụ hưởng) Được in sẵn theo mẫu của từng NH 2 Một số nội dung bắt buộc của séc: 2.1 Tiêu đề Séc: 2.2 Lệnh rút tiền vô điều kiện: 2.3 Số tiền ghi trên séc:... transferable) - Séc thương mại/ séc ngân hàng - 24 Séc du lịch (traveller’s check): Séc bảo chi (Certified check): 4 Các nghiệp vụ liên quan đến séc - 25 Nghiệp vụ ký hậu chuyển nhượng hoặc bảo lãnh thanh toán (Sgk 2006, p.146) . công cụ hứa trả tiền, không phải là công cụ đòi tiền. Để lưu thông dễ dàng, cần có người bảo lãnh thanh toán của 1 tổ chức TC có uy tín. - Là công cụ. 29/12/2005, Quốc hội VN đã ban hành Luật các công cụ chuyển nhượng, có hiệu lực từ 1/7/2006. 6 3. Khái niệm - Theo luật HP của Anh (1882): Theo luật các công cụ