PHÁP LUẬT TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG ĐỀ 1 PHẦN I TRẮC NGHIỆM (20 câu) Câu 1 Luật Tài chính là tập hợp các , điều chỉnh các quan hệ xã hội phát sinh trong quá trình tạo lập, phân phối và sử dụng các và các gắ.
PHÁP LUẬT TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG ĐỀ PHẦN I: TRẮC NGHIỆM (20 câu) Câu 1: Luật Tài tập hợp ……………, điều chỉnh quan hệ xã hội phát sinh trình tạo lập, phân phối sử dụng các…… các…………… gắn liền với việc thực chức năng, nhiệm vụ Nhà nước hoạt động chủ thể kinh tế xã hội khác A văn … quỹ…nguồn vốn tiền tệ B quy phạm … quỹ ngoại tệ … nguồn vốn tiền tệ C văn pháp luật…quỹ vốn …tiền tệ D quy phạm pháp luật…… quỹ …… nguồn vốn tiền tệ Câu 2: Đối với loại hình cơng ty TNHH, thành viên có quyền u cầu cơng ty mua lại phần vốn góp mình, thành viên bỏ phiếu không tán thành định Hội đồng thành viên vấn đề sau đây: a) Sửa đổi, bổ sung nội dung Điều lệ công ty liên quan đến quyền nghĩa vụ thành viên, Hội đồng thành viên; b) Tổ chức lại công ty; c) Các trường hợp khác quy định Điều lệ công ty A a, c B b, c C a, b, c D a, b Câu 3: Đối với loại hình cơng ty cổ phần, Hội đồng quản trị định thời điểm, phương thức giá chào bán cổ phần số cổ phần quyền chào bán Giá chào bán cổ phần không thấp giá thị trường thời điểm chào bán giá trị ghi sổ sách cổ phần thời điểm gần nhất, trừ trường hợp sau đây: a) Cổ phần chào bán lần cho người cổ đông sáng lập; b) Cổ phần chào bán cho tất cổ đông theo tỷ lệ cổ phần có họ cơng ty; c) Cổ phần chào bán cho người môi giới người bảo lãnh Trong trường hợp này, số chiết khấu tỷ lệ chiết khấu cụ thể phải chấp thuận số cổ đơng đại diện cho 75% tổng số cổ phần có quyền biểu quyết; d) Các trường hợp khác mức chiết khấu trường hợp Điều lệ cơng ty quy định A a, c, d B a, b, c C a, b, c, d D khơng có trường hợp Câu 4: Ngân hàng Nhà nước xem xét, đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng khơng trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thời hạn năm liên tục, quy định là: A 7% B 8% C 9% D 10% Câu 5: Doanh nghiệp phát hành trái phiếu có thời gian hoạt động tối thiểu là………… kể từ ngày doanh nghiệp thức vào hoạt động A năm B năm C năm D năm Câu 6: Trái phiếu toán lãi theo phương thức: a) Thanh toán lãi định kỳ; b) Thanh toán lãi phát hành; c) Thanh toán lần với tiền gốc đến hạn A Cả a, b, c B a, b C b, c D Khơng có trường hợp Câu 7: Tùy vào loại hình hoạt động, mục tiêu quy mô tổ chức mà hệ thống kiểm soát nội xây dựng khác nhau, để hoạt động hiệu hệ thống cần có đủ thành phần sau: a) Mơi trường kiếm soát b) Đánh giá rủi ro c) Các hoạt động kiểm sốt d) Hệ thống thơng tin truyền thông e) Hệ thống giám sát thẩm định A Cả a, b, c, d B a, b, c C a, c, d D Khơng có trường hợp Câu 8: Luật ngân hàng tổng hợp quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ xã hội phát sinh trình nhà nước tổ chức quản lý hoạt động ngân hàng, quan hệ tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức khác A văn pháp luật… ngân hàng… tổ chức tín dụng B tài liệu pháp luật… ngân hàng… tổ chức tín dụng C quy phạm pháp luật… ngân hàng… tổ chức tín dụng D quy phạm pháp luật… tổ chức tín dụng … ngân hang Câu 9: Các văn luật có chứa quy phạm pháp luật ngân hàng gồm có: A Hiến pháp B Các đạo luật có quy phạm pháp luật ngân hàng C Cả A, B D Cả A, B sai Câu 10: Ngân hàng Nhà nước quy định thực việc tái cấp vốn cho tổ chức tín dụng theo hình thức sau đây: a) Cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá; b) Chiết khấu giấy tờ có giá; c) Các hình thức tái cấp vốn khác A Cả a, b, c B a, b C a, c D b,c Câu 11: Tuỳ theo tính chất, mức độ rủi ro, Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp xử lý sau đối tượng tra, giám sát ngân hàng: A Hạn chế chia cổ tức, chuyển nhượng cổ phần, chuyển nhượng tài sản; B Cấp phép việc mở rộng phạm vi, quy mô địa bàn hoạt động; C Ưu tiên phát triển hoạt động ngân hàng mới; D Yêu cầu tổ chức tín dụng phải giảm vốn điều lệ để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng; Câu 12: Dự trữ ngoại hối nhà nước là: A Ngoại tệ tiền mặt, tiền gửi VND nước ngoài; B Chứng khốn, giấy tờ có giá khác ngoại tệ Chính phủ, tổ chức nước ngồi, tổ chức quốc tế phát hành Việt Nam; C Quyền rút vốn đặc biệt, dự trữ Quỹ tiền tệ quốc tế; D Vàng Ngân hàng Châu Âu quản lý; Câu 13: Đại hội đồng cổ đông gồm tất cổ đơng có quyền biểu quyết, quan định cao tổ chức tín dụng Đại hội đồng cổ đơng có quyền định đầu tư, mua, bán tài sản tổ chức tín dụng có giá trị từ …… trở lên so với vốn điều lệ tổ chức tín dụng ghi báo cáo tài kiểm toán gần tỷ lệ khác thấp theo quy định Điều lệ tổ chức tín dụng A 5% B 10% C 15% D 20% Câu 14: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước mua, đầu tư vào tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động không …… vốn điều lệ quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ tổ chức tín dụng không ……… vốn cấp quỹ dự trữ bổ sung vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước A 20%, 20% B 30%, 30% C 40%, 40% D 50%, 50% Câu 15: Tổng dư nợ cho vay số dư bảo lãnh tổ chức tín dụng khách hàng khơng vượt …………… vốn tự có tổ chức tín dụng, tổng dư nợ cho vay khách hàng không vượt tỷ lệ quy định A 10% B 15% C 20% D 25% Câu 16: Tổng dư nợ cho vay chiết khấu giấy tờ có giá tất khách hàng nhằm đầu tư, kinh doanh chứng khốn khơng vượt q ……… vốn điều lệ tổ chức tín dụng A 10% B 15% C 20% D 25% Câu 17: Tổng mức góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng tất doanh nghiệp, quỹ đầu tư, dự án đầu tư, tổ chức tín dụng khác góp vốn, mua cổ phần cơng ty trực thuộc tổ chức tín dụng khơng vượt q ……… vốn điều lệ quỹ dự trữ tổ chức tín dụng, tổng mức góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng vào cơng ty trực thuộc không vượt tỷ lệ quy định A 10% B 20% C 30% D 40% Câu 18: Hợp tổ chức tín dụng hình thức hai số tổ chức tín dụng (sau gọi tổ chức tín dụng bị hợp nhất) hợp thành tổ chức tín dụng (sau gọi tổ chức tín dụng hợp nhất) cách chuyển tồn tài sản, quyền, nghĩa vụ lợi ích hợp pháp sang tổ chức tín dụng hợp nhất, đồng thời ……… tồn tổ chức tín dụng bị hợp A Chấm dứt B Duy trì C Hạn chế D A, B, C không Câu 19: Mức sở hữu cổ phần nhà đầu tư nước ngồi khơng phải tổ chức tín dụng nước ngồi người có liên quan nhà đầu tư nước ngồi khơng vượt q …… vốn điều lệ ngân hàng Việt Nam A 5% B 9% C 11% D 15% Câu 20: Tổ chức tín dụng khơng cho vay khơng có bảo đảm, cho vay với điều kiện ưu đãi lãi suất, mức cho vay đối tượng sau đây: A Tổ chức kiểm toán, Kiểm toán viên có trách nhiệm kiểm tốn tổ chức tín dụng cho vay; Thanh tra viên thực nhiệm vụ tra tổ chức tín dụng cho vay; Kế tốn trưởng tổ chức tín dụng cho vay; B Các cổ đơng lớn tổ chức tín dụng; C Doanh nghiệp có đối tượng quy định khoản Điểu 77 Luật Các tổ chức tín dụng sở hữu 10% vốn điều lệ doanh nghiệp đó; D Cả A, B, C PHẦN II TỰ LUẬN (3 CÂU) Câu 1: Phân loại tổ chức tín dụng theo Luật tổ chức tín dụng 2010 Câu 2: Pháp luật cho vay tổ chức tín dụng Câu 3: Phân tích mối quan hệ giao dịch đảm bảo hợp đồng tín dụng hoạt động cho vay tổ chức tín dụng ĐÁP ÁN ĐỀ PHẦN I: TRẮC NGHIỆM (20 CÂU) D quy phạm pháp luật…… quỹ …… nguồn vốn tiền tệ A a, b, c A a, b, c, d C 9% A năm A Cả a, b, c A Cả a, b, c, d C quy phạm pháp luật… ngân hàng… tổ chức tín dụng 1 1 C Cả A, B A Cả a, b, c A Hạn chế chia cổ tức, chuyển nhượng cổ phần, chuyển nhượng tài sản; C Quyền rút vốn đặc biệt, dự trữ Quỹ tiền tệ quốc tế; D 20% D 50%, 50% D 25% C 20% D 40% A Chấm dứt A 5% D Cả A, B, C PHẦN II: TỰ LUẬN Câu 1: Phân loại tổ chức tín dụng theo Luật tổ chức tín dụng 2010: Trả lời: Theo hoạt động ngân hàng: a Ngân hàng: + Ngân hang thương mại + Ngân hang sách + Ngân hang hợp tác xã b Tổ chức tín dụng phi ngân hang: + Cơng ty tài + Cơng ty cho th tài + Tổ chức tài vi mơ + Quỹ tín dụng nhân dân Theo mơ hình doanh nghiệp: a Tổ chức tín dụng cơng ty cổ phần b Tổ chức tín dụng công ty trách nhiệm hữu hạn c Tổ chức tín dụng hợp tác xã Câu 2: Pháp luật cho vay tổ chức tín dụng Trả lời: Nêu rõ khái niệm cho vay tổ chức tín dụng (các yếu tố cấu thành bản, dấu hiệu có tính đặc thù); Nêu rõ hình thức cho vay tổ chức tín dụng: o Căn vào thời hạn sử dụng vốn; o Căn vào tính chất có bảo đảm khoản vay; o Căn vào mục đích sử dụng vốn; o Căn vào phương thức cho vay Nêu rõ Chủ thể tham gia giao dịch cho vay tổ chức tín dụng với khách hàng: o Bên cho vay o Bên vay Hợp tín dụng – hình thức pháp lí quan hệ cho vay tổ chức tín dụng với khách hàng: Khái niệm đặc điểm hợp đồng Hình thức hợp đồng tín dụng Nội dung hợp đồng tín dụng Giao kết hợp đồng tín dụng Hiệu lực hợp đồng tín dụng: điều kiện; thời điểm phát sinh; vô hiệu hợp đồng… o Quyền nghĩa vụ bên tham gia: bên cho vay; bên vay o Thực hợp đồng trách nhiệm pháp lí vi phạm hợp đồng tín dụng o Tranh chấp phát sinh từ hợp đồng o Các loại hợp đồng tín dụng: có tài sản đảm bảo, khơng có tài sản đảm bảo (Luật TCTD số 47/2010/QH12 ngày 16/06/2016) o o o o o Câu 3: Phân tích mối quan hệ giao dịch đảm bảo hợp đồng tín dụng hoạt động cho vay tổ chức tín dụng Trả lời: + Giao dịch bảo đảm phát sinh từ giao dịch cho vay Quan hệ giao dịch bảo đảm giao dịch cho vay quan hệ hợp đồng hợp đồng phụ + Nếu hợp đồng tín dụng bị vô hiệu mà bên chưa thực quyền nghĩa vụ giao dịch bảo đảm chấm dứt Nếu hợp đồng tín dụng thực phần (ví dụ, tổ chức tín dụng cấp phần tiền vay theo thỏa thuận hợp đồng) toàn bộ, giao dịch đảm bảo khơng chấm dứt, trừu trường hợp bên có thỏa thuận khác + Nếu hợp đơng tín dụng có hiệu lực mà thỏa thuận bảo đảm vô hiệu, bị hủy bỏ đươn phương chấm dứt khơng ảnh hưởng đến hiệu lực hợp đồng tín dụng, trừ trường hợp bên thỏa thuận giao dịch bảo đảm điều kiện phát sinh hiệu lực hợp đồng tín dụng ... A văn pháp luật? ?? ngân hàng? ?? tổ chức tín dụng B tài liệu pháp luật? ?? ngân hàng? ?? tổ chức tín dụng C quy phạm pháp luật? ?? ngân hàng? ?? tổ chức tín dụng D quy phạm pháp luật? ?? tổ chức tín dụng … ngân hang... ngân hang Câu 9: Các văn luật có chứa quy phạm pháp luật ngân hàng gồm có: A Hiến pháp B Các đạo luật có quy phạm pháp luật ngân hàng C Cả A, B D Cả A, B sai Câu 10: Ngân hàng Nhà nước quy định... Theo hoạt động ngân hàng: a Ngân hàng: + Ngân hang thương mại + Ngân hang sách + Ngân hang hợp tác xã b Tổ chức tín dụng phi ngân hang: + Cơng ty tài + Cơng ty cho thuê tài + Tổ chức tài vi mơ +