2019 11 15 (1) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số 20/2019/TT NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Hà Nội, ngày 14 tháng 11 năm 2019 THÔNG TƯ Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thô[.]
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 20/2019/TT-NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 14 tháng 11 năm 2019 THÔNG TƯ Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực số quy định phòng, chống rửa tiền -Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật phòng, chống khủng bố ngày 12 tháng năm 2013; Căn Luật Hải quan ngày 23 tháng năm 2014; Căn Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền; Căn Nghị định số 87/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 116/2013/ NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền; Căn Nghị định số 122/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 10 năm 2013 Chính phủ quy định tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ xử lý tiền, tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố; xác lập danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bổ; Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực số quy định phòng, chống rửa tiền Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực số quy định phòng, chống rửa tiền Điều sửa đổi, bổ sung sau: “Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định biện pháp đánh giá tăng cường khách hàng có rủi ro cao; cập nhật thơng tin khách hàng; thơng báo danh sách cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị; phịng, chống tài trợ khủng bố; nội dung, hình thức báo cáo: giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố; mức giá trị ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan giấy tờ phải xuất trình cho Hải quan cửa cá nhân xuất nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý.” Bổ sung Điều 3a sau: “Điều 3a Đánh giá rủi ro rửa tiền tài trợ khủng bố Đối tượng báo cáo có trách nhiệm: Căn vào kết đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố quốc gia, ngành lĩnh vực mình, đối tượng báo cáo phải thực đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố để hiểu rõ rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bô (đối với khách hàng, quốc gia khu vực địa lý, sản phẩm, dịch vụ, giao dịch kênh phân phối) mình; kết đánh giá phải Hội đồng quản trị Tổng Giám đốc phê duyệt, ký ban hành Căn kết đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố mình, đối tượng báo cáo phải xây dựng sách, quy trình quản lý rủi ro phát từ báo cáo đánh giá rủi ro phải Hội đồng quản trị Tổng Giám đốc phê duyệt, ký ban hành Hàng năm đối tượng báo cáo phải cập nhật, sửa đổi, bổ sung kết đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố sách, quy trình quản lý rủi ro ban hành Kết đánh giá cập nhật rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố sách, quy trình quản lý rủi ro phải gửi Ngân hàng Nhà nước (Cục Phòng, chống rửa tiền) gửi cho quan nhà nước quản lý trực tiếp đối tượng báo cáo thời hạn 30 ngày kể từ ngày ký, ban hành sửa đổi, bổ sung; đồng thời phải phổ biến, cơng khai tồn hệ thống đối tượng báo cáo Chính sách quy trình quản lý rủi ro phải bao gồm biện pháp kiểm soát tăng cường rủi ro cao rửa tiền, tài trợ khủng bố biện pháp kiểm soát đơn giản rủi ro thấp rửa tiền, tài trợ khủng bố Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, kết đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng tổ chức trung gian phải có sách thủ tục sở rủi ro để xác định: a) Các giao dịch đủ điều kiện thực hiện; b) Các biện pháp xử lý phù hợp gồm từ chối tạm dừng giao dịch biện pháp giám sát sau giao dịch giao dịch thiếu thông tin người chuyển tiền, người thụ hưởng quy định điểm c khoản Điều Thông tư này.” Bổ sung Điều 3b sau: “Điều 3b Trách nhiệm cập nhật thông tin khách hàng Trên sở biện pháp nhận biết khách hàng, đối tượng báo cáo phải thường xuyên cập nhật thông tin, liệu, rủi ro mối quan hệ kinh doanh thu thập khách hàng vào hệ thống sở liệu.” Sửa đổi tên điểm c khoản Điều sau: “Điều Giao dịch chuyển tiền điện tử” “c) Cá nhân, tổ chức người chuyển tiền, người thụ hưởng: (i) Cá nhân: Họ tên; số chứng minh nhân dân thẻ cước cơng dân số hộ chiếu cịn hiệu lực; số tài khoản (nếu có); mã số giao dịch; số tiền, loại tiền giao dịch; địa liên hệ; địa thường trú; địa tạm trú; quốc gia; (ii) Tổ chức: Tên; mã số thuế; số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; số tài khoản; mã số giao dịch; số tiền, loại tiền giao dịch; địa liên hệ; địa đặt trụ sở; quốc gia; (iii) Đối với chuyển tiền điện tử nước: Nếu người chuyển tiền, người thụ hưởng người nước ngoài, ngồi thơng tin quy định điểm c(i) c(ii) Khoản phải có thơng tin số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa nơi cư trú nước địa Việt Nam; (iv) Đối với giao dịch chuyển tiền từ Việt Nam nước ngồi: Thơng tin cá nhân (số chứng minh nhân dân thẻ cước công dân số hộ chiếu hiệu lực) tổ chức (mã số thuế, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp) người thụ hưởng không bắt buộc; (v) Đối với giao dịch chuyển tiền từ nước Việt Nam: Thông tin cá nhân (số chứng minh nhân dân thẻ cước công dân số hộ chiếu hiệu lực); tổ chức (mã số thuế, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp) người chuyển tiền không bắt buộc.” Bổ sung khoản 5, khoản 6, khoản vào Điều sau: “5 Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị tương đương từ nghìn la Mỹ trở lên, đối tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng phải xác thực, nhận dạng người thụ hưởng theo quy định Điều 11 Luật phòng, chống rửa tiền phải lưu giữ thơng tin theo quy định Trong q trình giao dịch sau giao dịch, đối tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng phải thực biện pháp giám sát để phát giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế thiếu thông tin người khởi tạo lệnh chuyển tiền người thụ hưởng quy định điểm c khoản Điều áp dụng biện pháp xử lý quy định điểm b khoản Điều 3a 7 Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tiền, tài sản tuân thủ quy định cấm thực giao dịch với tổ chức, cá nhân danh sách định Nghị Hội đồng bảo an Liên hợp quốc liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố danh sách đen Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy định pháp luật.” Khoản Điều sửa đổi, bổ sung sau: “1 Khi phát có cho tổ chức, cá nhân danh sách định Nghị Hội đồng bảo an Liên hợp quốc danh sách đen Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy định pháp luật cá nhân, tổ chức khác có hành vi liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo cho lực lượng chống khủng bố Bộ Công an, đồng thời báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền theo quy định Điều 10 Thông tư này.” Điểm c khoản Điều sửa đổi, bổ sung sau: “c) Tổ chức, cá nhân thực hành vi có liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố: Tên; quốc tịch; thông tin khác số chứng minh nhân dân số thẻ cước cơng dân số hộ chiếu cịn hiệu lực, số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, mã số thuế, địa chỉ, số tài khoản, mã số giao dịch;” Sửa đổi tên Điều bổ sung khoản vào Điều sau: “Điều Mức giá trị ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan giấy tờ xuất trình cho Hải quan cửa cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý phải khai báo hải quan” “4 Giấy tờ xuất trình cho Hải quan cửa cá nhân bao gồm người cư trú, người không cư trú xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý phải khai báo hải quan: a) Đối với việc xuất cảnh, nhập cảnh mang theo kim loại quý, đá quý (trừ vàng): (i) Hóa đơn doanh nghiệp, tổ chức phép kinh doanh, mua bán kim loại quý, đá quý; giấy tờ khác chứng minh nguồn gốc hợp pháp kim loại quý, đá q trường hợp khơng có hóa đơn doanh nghiệp, tổ chức phép kinh doanh mua bán kim loại quý, đá quý; (ii) Các giấy tờ xuất trình cho Hải quan cửa phải có chứng thực theo quy định pháp luật; b) Trường hợp cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, vàng giấy tờ liên quan xuất trình cho Hải quan thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, vàng cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh; c) Nếu hóa đơn, giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiếng nước ngoài: (i) Đối với cá nhân xuất cảnh: dịch tiếng Việt có chứng thực theo quy định pháp luật, trừ trường hợp cá nhân nhập cảnh trước xuất trình có chứng thực; (ii) Đối với cá nhân nhập cảnh: có chứng thực.” Điều 10b sửa đổi, bổ sung sau: “Điều 10b Phòng, chống tài trợ khủng bố Đối tượng báo cáo phải thường xuyên cập nhật kịp thời danh sách định Nghị Hội đồng bảo an Liên hợp quốc danh sách đen Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy định pháp luật đăng tải Cổng thông tin điện tử Bộ Công an thực rà soát khách hàng, bên liên quan giao dịch theo danh sách Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp quy định Điều đến Điều 14 Điều 16 đến Điều 18 Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền (đã sửa đổi, bổ sung) để nhận biết khách hàng áp dụng biện pháp phòng ngừa liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố Khi nghi ngờ khách hàng giao dịch khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo phải thực trì hỗn giao dịch theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tiền, tài sản theo quy định pháp luật phòng, chống khủng bố; báo cáo giao dịch đáng ngờ tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố cho Cục Phòng, chống rửa tiền; báo cáo việc trì hỗn giao dịch tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tiền, tài sản cho Bộ Cơng an, Cục Phịng, chống rửa tiền theo quy định Điều 10 Thông tư Nội dung, thời hạn gửi báo cáo thực theo quy định khoản 2, khoản Điều Thông tư này.” 10 Bổ sung Điều 10c sau: “Điều 10c Cập nhật thơng tin khách hàng có tham gia thỏa thuận pháp lý Thỏa thuận pháp lý bao gồm thỏa thuận thiết lập văn tổ chức cá nhân nước ủy thác, ủy quyền việc quản lý sử dụng tiền, tài sản Ngoài thông tin khách hàng cần phải thu thập, cập nhật theo quy định Điều 9, Điều 10 Luật phịng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo có trách nhiệm yêu cầu khách hàng mở tài khoản thiết lập mối quan hệ kinh doanh thực giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo cung cấp thông tin để xác định việc tham gia thỏa thuận pháp lý, gồm: a) Tên tổ chức, cá nhân ủy thác, ủy quyền (nếu có); b) Ngày, tháng, năm văn ủy thác, ủy quyền; c) Nội dung ủy thác, ủy quyền bao gồm giá trị tiền, tài sản ủy thác, ủy quyền thực giao dịch; d) Quốc gia tổ chức, cá nhân ủy thác, ủy quyền thiết lập chịu điều chỉnh pháp luật; đ) Số định danh ủy thác, ủy quyền quan nhà nước có thẩm quyền cấp (nếu có); e) Thơng tin định danh người hưởng lợi thông tin cá nhân, tổ chức có liên quan (nếu có) Đối tượng báo cáo có trách nhiệm nhận dạng, xác minh lưu giữ hồ sơ liên quan đến ủy thác, ủy quyền gồm thông tin tối thiếu đề cập khoản Điều này.” 11 Điều 12 sửa đổi, bổ sung sau: “Điều 12 Trách nhiệm thi hành Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (Cục Phòng, chống rửa tiền) có trách nhiệm: Trình Thống đốc việc phổ biến kết đánh giá rủi ro quốc gia kế hoạch hành động giải rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố quốc gia cho Bộ: Cơng an, Tài chính, Xây dựng, Tài nguyên Môi trường, Kế hoạch Đầu tư, Tư pháp, Công thương, Thông tin Truyền thông, Nội vụ, Ngoại giao, Quốc phịng, Giao thơng vận tải, Khoa học Cơng nghệ; Thanh tra Chính phủ; Ủy ban Cơng tác tổ chức phi phủ nước đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước; đăng tải kết đánh giá rủi ro quốc gia kế hoạch hành động giải rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố quốc gia Cổng thông tin điện tử Ngân hàng Nhà nước Chủ trì phối hợp với đơn vị có liên quan nghiên cứu, xây dựng trình Thống đốc ban hành hướng dẫn tiêu chí đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố để đối tượng báo cáo thực Trình Thống đốc quy định việc áp dụng biện pháp đánh giá tăng cường phù hợp với mức độ rủi ro rửa tiền mối quan hệ kinh doanh giao dịch với khách hàng tổ chức, cá nhân đến từ quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao rửa tiền, tài trợ khủng bố Lực lượng đặc nhiệm tài (FATF) xác lập cơng bố để đối tượng báo cáo thực Trình Thống đốc có văn gửi quan quy định khoản Điều đối tượng báo cáo danh sách quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao rửa tiền, tài trợ khủng bố sau 07 (bảy) ngày kể từ ngày FATF xác lập công bố để áp dụng biện pháp đánh giá tăng cường phù hợp Căn mức độ rủi ro quốc gia, lĩnh vực đối tượng báo cáo rửa tiền tài trợ khủng bố, tham mưu trình Thống đốc lập kế hoạch tra, kiểm tra, giám sát thực việc tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm đối tượng báo cáo theo thẩm quyền.” Điều Trách nhiệm tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương đối tượng báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư số 35/2013/TTNHNN chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư Điều Điều khoản hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 14 tháng 11 năm 2019 Bãi bỏ khoản Điều Thông tư số 31/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 11 năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 hướng dẫn thực số quy định phòng, chống rửa tiền Nơi nhận: - Như Điều 2; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Tổng cục Hải quan (để phối hợp); - Công báo; - Lưu VP, PC, TTGSNH5 KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Kim Anh