BÁO cáo KIẾN tập tìm HIỂU vị TRÍ môi GIỚI CHỨNG KHOÁN tại HSC

Môi giới Nghiên cứu Dịch vụ môi giới Báo cáo phân tích Dịch vụ tài chính Hỗ trợ khách hàng Giao dịch điện tử Ngân hàng đầu tư Đầu tư tài chính Tư vấn tài chính doanh nghiệp Đầu tư tự d

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - LUẬT KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

-o0o -

BÁO CÁO KIẾN TẬP

CHỨNG KHOÁN TẠI HSC

GVHD : Nguyễn Hoàng Anh SVTH : Võ Thị Kim Thoa MSSV : K194040438 LỚP : K19404

TP.HCM, 08/2022

TIEU LUAN MOI download : skknchat123@gmail.com moi nhat

Trang 2

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - LUẬT KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

TP.HCM, 08/2022

Trang 3

NHẬN XÉT GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN

………

………

………

Trang 4

Trang 5

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

CTCP : Công ty cổ phần HĐQT : Hội đồng quản trị HSC : Công ty cổ phần chứng khoán Thành Phố Hồ Chí Minh ROAA : Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân

ROEA : Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân

TP : Thành phố

DANH MỤC BẢNG BIỂU HÌNH ẢNH/ ĐỒ THỊ

Hình 1.1 Logo CTCP Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh 1

Hình 1.2 Chặng đường phát triển của HSC 2

Hình 1.3 Cơ cấu tổ chức của HSC 3

Hình 1.7 Các chỉ số tài chính cơ bảng của HSC 7

Đồ thị 1.4 Doanh thu hoạt động của HSC 5

Đồ thị 1.5 Chi phí hoạt động của HSC 6

Đồ thị 1.6 Lợi nhuận của HSC 7

Trang 6

MỤC LỤC

PHẦN 1: GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ KIẾN TẬP 1

1.1 Tổng quan 1

1.2 Nguồn nhân lực và khách hàng của HSC 4

1.3 Báo cáo tài tình hình kinh doanh và tài chính của HSC 5

PHẦN 2: TÌM HIỂU VỊ TRÍ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN 8

2.1 Khái niệm nghề nghiệp 8

2.2 Mô tả công việc 8

2.3 Thu nhập 9

2.4 Khó khăn 10

2.5 Xu hướng công việc 11

PHẦN 3: KIẾN THỨC, KỸ NĂNG CẦN CÓ 12

3.1 Kiến thức 12

3.2 Kỹ năng 13

3.3 Thái độ 14

PHẦN 4: SUY NGHĨ, ĐỊNH HƯỚNG BẢN THÂN 14

4.1 Định hướng nghề nghiệp tương lai 14

4.2 Những trang bị tạiUEL 15

4.3 Những chuẩn bị của bản thân 16

TÀI LIỆU THAM KHẢO 19

Trang 7

LỜI CẢM ƠN

Lời đầu tiên, em xin cảm ơn bên phía nhà trường và các thầy cô trong khoa Tài chính-

Ngân hàng đã tạo nên học phần “Kiến tập” Ban đầu, thực sự em rất lo lắng về học phần

này vì bản thân phải tự tìm kiếm đơn vị để kiến tập và cũng đã gặp một chút khó khăn vì không biết nên bắt đầu từ đâu

Nhưng trong và sau quá trình “Kiến tập” em rất biết ơn vì bản thân em đã hiểu rõ hơn và

hình dung được về những công việc thực tế liên quan đến ngành mà sau này mình có thể làm, những kiến thức đã học tại nhà trường sẽ được áp dụng như thế nào Từ đó, giúp bản thân mình phải nghiêm túc nhìn nhận lại hiện tại và những chuẩn bị về công việc tương lai mà bản thân hướng tới Hiểu được thực tế khó khăn như thế nào, đồng thời nhắc nhở bản thân phải nghiêm khắc hơn, cần phải cố gắng hơn để mà có thể đạt được những gì bản thân muốn Nhìn ra được bản thân còn thiếu những gì và cần chăm chỉ rèn luyện

Tiếp theo, em xin cảm ơn đơn vị kiến tập là “ Công ty cổ phần (CTCP) Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh”, đặc biệt là anh Hưng trưởng phòng, anh Cường và chị Loan cùng các anh chị tại phòng môi giới; những người đã trực tiếp hỗ trợ, trao đổi với sinh viên chúng em Các anh chị đã bỏ thời gian quý báu của mình, truyền đạt những kiến thức và những câu chuyện rất thực tế của công việc để sinh viên bọn em có thể hiểu rõ hơn Anh chị đã trải lòng và nhắc nhở sinh viên chúng cần phải cố gắng như thế nào

Trang 8

BÁO CÁO KIẾN TẬP 1 GVHD: NGUYỄN HOÀNG ANH

Số điện thoại : 028 3823 3298 Website : www.hsc.com.vn Email : hsc@hsc.com.vn Người đại diện theo pháp luật: ông Trịnh Hoài Giang – Tổng Giám ĐốcLoại hình doanh nghiệp: Công ty cổ phần

Trang 9

SVTH: VÕ THỊ KIM THOA

1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển

Hình 1.2 Chặng đường phát triển của HSC

Nguồn: Người viết tổng hợp

Từ lúc thành lập, HSC đã không ngừng tăng vốn điều lệ và mở rộng phòng giao dịch

Vào 2003, với vốn điều lệ lúc thành lập là 50 tỷ đồng, thì đến 2020 vốn điều lệ đã lên đến 3.058 tỷ đồng Song với đó, HSC không ngừng mở rộng thêm các phòng giao dịch ở

Hà Nội và Thành phố (TP) Hồ Chí Minh để khách hàng dễ dàng tiếp cận hơn

1.1.3 Hội đồng

Hội đồng Quản trị (HĐQT) gồm: Chủ tịch HĐQT, Phó chủ tịch HĐQT và 5 thành viên HĐQT

Ban Kiểm soát bao gồm: Trưởng ban kiểm soát và 2 thành viên ban kiểm soát

Ban Điều hành gồm: Tổng Giám đốc và 10 Giám đốc điều hành từng khối

Trang 10

1.1.4 Ngành nghề kinh doanh và dịch vụ

Tại HSC có 4 ngành nghề kinh doanh và mỗi ngành nghề có những sản phẩm là dịch vụ tài chính

Môi giới Nghiên cứu

Dịch vụ môi giới Báo cáo phân tích Dịch vụ tài chính Hỗ trợ khách hàng Giao dịch điện tử

Ngân hàng đầu tư Đầu tư tài chính

Tư vấn tài chính doanh nghiệp Đầu tư tự doanh

Tư vấn mua bán và sáp nhập doanh nghiệp Tạo lập thị trường

Tư vấn huy động vốn trên thị trường vốn trong và ngoài nước

1.1.5 Sơ đồ tổ chức và chức năng các phòng ban

Cơ cấu tổ chức:

Hình 1.3 Cơ cấu tổ chức của HSC

Nguồn: HSC

Các phòng, ban chức năng: Có nhiệm vụ tham mưu cho Giám đốc về quản lý chỉ đạo

trong lĩnh vực phụ trách, triển khai, cụ thể hóa công việc theo chỉ đạo của Ban Giám đốc Công ty trong hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty

BAN KIỂM SOÁT

TỔNG GIÁM ĐỐC

Tiểu ban quản trị rủi ro

Tiểu ban lương thưởng

Tiểu ban kiểm soát nội bộ

Hội đồng đầu tư Hội đồng

Trang 11

 Bộ phận Tư vấn quan hệ cổ đông: nhiệm vụ cung cấp các sản phẩm / dịch vụ quan

hệ cổ đông cho doanh nghiệp

 Bộ phận Phân phối: có nhiệm phân phối các sản phẩm đầu tư tài chính

 Quan hệ doanh nghiệp và tư vấn đầu tư: sắp xếp các cuộc gặp gỡ, trao đổi doanh nghiệp, xúc tiến cơ hội hợp tác, đầu tư

 Khối tư vấn tài chính doanh nghiệp: có nhiệm vụ xây dựng quan hệ với các doanh

nghiệp và các nhà đầu tư tổ chức, từ đó cung cấp các dịch vụ tư vấn tài chính sau đây: tư vấn niêm yết, tư vấn phát hành chứng khoán (IPO), …

 Khối đầu tư

 Bộ phận tự doanh: sử dụng nguồn vốn của HSC thực hiện đầu tư các chứng khoán

và các sản phẩm phái sinh, đảm nhiệm vai trò làm tổ chức tạo lập thị trường

 Bộ phận nguồn vốn: Quản lý tài sản trên bảng cân đối của HSC thông qua hoạt động kinh doanh nguồn vốn nhàn rỗi

 Khối quản trị rủi ro

 Bộ phận Kiểm soát nội bộ: chịu trách nhiệm giám sát tính tuân thủ đảm bảo các hoạt động của công ty tuân thủ các quy định của Pháp luật và quy định nội bộ

 Bộ phận Pháp chế: Thực hiện công việc mang tính pháp lý theo đúng các tiêu chuẩn đã được thiết lập trong ngành luật về thương lượng, rà soát hợp đồng

Ngoài ra còn có Khối vận hành đảm bảo công việc được vận hành tốt

1.2 NGUỒN NHÂN LỰC VÀ KHÁCH HÀNG CỦA HSC

1.2.1 Nguồn nhân sự và phòng giao dịch

Số lượng nhân viên là 635

Hiện tại HSC có 4 chi nhánh và phòng giao dịch trên phạm vi lãnh thổ Việt Nam

Trang 12

 Chi nhánh Nguyễn Thị Minh Khai: Tầng 6A, Tòa nhà Sài Gòn Giải Phóng,

436-438 Nguyễn Thị Minh Khai, Quận 3, TP Hồ Chí Minh

1.2.2 Mục tiêu các hoạt động phát triển bền vững đối với khách hàng:

Nỗ lực xây dựng thương hiệu công ty chứng khoán "tin cậy" nhất trong ngành

Tiếp tục phát triển và giới thiệu các sản phẩm đầu tư, dịch vụ tài chính có chất lượng cao Không ngừng nâng cao chất lượng khách hàng thông qua sáng kiến xây dựng Trung tâm Dịch vụ khách hàng với cơ sở vật chất tiện nghi, quy trình nghiệp vụ được tự động hóa, đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp được đào tạo bài bản, phục vụ khách hàng tận tâm

1.3 BÁO CÁO TÌNH HÌNH KINH DOANH VÀ TÀI CHÍNH CỦA HSC

1.3.1 Kết quả kinh doanh

 Doanh thu hoạt động

Đồ thị 1.4 Doanh thu hoạt động của HSC

Trang 13

Nhìn vào Đồ thị 1.4, giai đoạn 2019-2021 có thể thấy doanh thu các nghiệp vụ tại HSC

đều tăng trưởng Sự bùng nổ vào năm 2021, doanh thu nghiệp vụ môi giới chứng khoán tăng hơn gấp đôi so với 2020, điều này cũng dễ hiểu vì thị trường chứng khoán năm 2021

vô cùng sôi nổi, với số lượng tài khoản mở mới kỷ lục (năm 2021, nhà đầu tư trong nước

mở mới hơn 1,5 triệu tài khoản chứng khoán, lớn gấp rưỡi tổng số tài khoản mở mới trong

4 năm 2017; 2018; 2019 và 2020 cộng lại, tổng 4 năm đạt 1,04 triệu tài khoản) Ở cả 3 năm, lãi từ các tài sản tài chính là phần đem lại doanh thu cao nhất; cũng vào năm 2021 khi thị trường đi lên phần lãi từ các tài sản tài chính cũng tăng gần gấp đôi so với 2020

 Chí phí hoạt động

Đồ thị 1.5 Chi phí hoạt động của HSC

Nhìn vào Đồ thị 1.5, từ 2019-2021 chi phí ở các nghiệp vụ cũng đều tăng vì doanh thu

tăng Dễ dàng nhìn thấy phần lỗ từ tài sản tài chính chiếm phần lớn trong chi phí hoạt động của HSC và nó cũng tăng mạnh qua các năm Bên cạnh phần lãi từ tài sản tài chính góp phần vào doanh thu thì chi phí từ phần lỗ từ tài sản tài chính cũng làm giảm doanh thu; như vậy công ty cần phần tích, nghiên cứu chính xác hơn các tài sản tài chính mà

công ty đầu tư

Trang 14

 Kết quả kinh doanh:

Đồ thị 1.6 Lợi nhuận của HSC

Nhìn Đồ thị 1.6, lợi nhuận sau thuế năm 2020 chỉ tăng gần 25% so với năm 2019, nhưng

năm 2021 so với năm 2020, thì lợi nhuận sau thuế tăng hơn 100% Điều này, càng cho thấy làn sóng nhà đầu tư mới đổ vào thị trường mạnh như thế nào Trong năm 2021, đa

số các doanh nghiệp đều ghi nhận lợi nhuận âm hoặc giảm mạnh do ảnh hưởng của dịch bệnh, nhưng đây lại là thời điểm các công ty chứng khoán ghi nhận lợi nhuận tăng mạnh

Chỉ số ROAA thể hiện 1 đồng vốn của doanh nghiệp đầu tư vào tài sản sẽ đem lại bao

nhiêu lợi nhuận Nhìn Hình 1.7, chỉ số ROAA từ năm 2019 đến 2021 có sự sụt giảm,

cho thấy hiệu quả sử dụng tài sản của doanh nghiệp không được cao Đặc biệt vào năm

2021, năm ghi nhận doanh thu và lợi nhuận kỷ lục nhưng chỉ số ROAA lại thấp hơn cả năm 2019

Trang 15

Chỉ số ROEA thể hiện 1 đồng vốn chủ đầu tư vào để phục vụ hoạt động thu về bao nhiêu

lợi nhuận Nhìn từ Hình 1.7, ROEA từ 2019 đến 2021 đều tăng, như vậy có thể thấy

HSC đã luôn ưu tiên tăng tỷ suất sinh lời cho chủ sở hữu Vào năm 2021, ROEA cũng tăng rất mạnh khoảng 60% so với năm 2020

2 PHẦN 2: TÌM HIỂU VỊ TRÍ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN

Vị trí kiến tập tại đơn vị là Môi giới chứng khoán hay gọi là Nhân viên quản lý tài khoản

2.1 KHÁI NIỆM NGHỀ NGHIỆP

2.1.1 Môi giới là gì?

Theo khoản 29, điều 4 Luật Chứng khoán 2019, “Môi giới chứng khoán là việc làm

trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.”

Nhiệm vụ của họ là tiến hành các giao dịch, theo dõi, phân tích thông tin, từ đó đưa ra những lời khuyên đầu tư, hướng đi thích hợp để giúp khách hàng đưa ra quyết định và nâng cao tỷ suất lợi nhuận

Môi giới là người tư vấn và cung cấp dịch vụ mua bán chứng khoán cho khách hàng, không phải người quyết định mua bán chứng khoán nào cho khách hàng

2.1.2 Tính chất công việc

Chủ yếu là làm việc độc lập, độc lập với cả các môi giới trong cùng phòng ban Giao tiếp

và làm việc trực tiếp với khách hàng của riêng mình nhiều hơn là với đồng nghiệp Công việc cần tính riêng tư cao

2.2 MÔ TẢ CÔNG VIỆC

Mỗi người môi giới sẽ có tệp khách hàng của riêng mình cần phải chăm sóc Người môi giới chỉ cần làm việc đem lại lợi ích cho khách hàng của riêng mình

2.2.1 Quy trình

Vì mang tính chất độc lập nên công việc không có một quy trình cụ thể, rõ ràng cần tuân thủ theo Có thể chia làm 2 giai đoạn:

 Giai đoạn tìm kiếm khách hàng: công ty sẽ không cung cấp khách hàng, thay vào

đó chính người môi giới phải tìm kiếm khách hàng cho mình, có thể tìm kiếm khách hàng qua đa kênh (Telesale, mạng xã hội, )

 Giai đoạn chăm sóc khách hàng: có thể là cập nhật thông tin thị trường, tư vấn, hỗ trợ giao dịch cho khách hàng

Trang 16

đã đầu tư lâu dài, cái thực sự họ cần đơn giản chỉ là một người nói chuyện hợp và cung cấp dịch vụ, không cần tư vấn

Những lúc thị trường lên sẽ là lúc người môi giới kiếm tiền nhiều nhất, thu nhập của môi giới sẽ biến động theo thị trường Vào lúc thị trường đi ngang và đi xuống, là lúc tích lũy khách hàng để xây dựng tệp khách hàng thật lớn Có như vậy khi thị trường đi lên thì thu nhập ta cũng sẽ tăng nhanh chóng Không đợi khi thị trường lên mình mới bắt đầu tìm kiếm khách hàng như vậy thì đã trễ, lúc đó sẽ không tận dụng được cơn sóng tăng

2.3 THU NHẬP

Thu nhập sẽ bao gồm 2 phần:

triệu tùy công ty và phần lương cứng sẽ không tăng (trừ trường hợp thăng chức vụ)

hồng được hưởng khoảng 15% -> 50% mức phí giao dịch của khách hàng, tùy vào mức phí giao dịch khách hàng Thu nhập của môi giới phụ thuộc nhiều vào phần giao dịch của khách hàng

 Thu nhập không ổn định và biến động theo thị trường

Thị trường chứng khoán không phải lúc nào cũng có thể mua bán được, vì vậy yêu cầu người môi giới cần phải có nhiều khách hàng để đảm bảo phần thu nhập của mình hàng tháng Chỉ cần khách hàng giao dịch, kể cả là mua hay bán thì người môi giới đều được

Trang 17

nhận hoa hồng trên khoản phí giao dịch đó Chẳng hạn, một khách hàng có số tiền 1 tỷ đồng, khi khách hàng giao dịch nhiều lần với số tiền đó bằng cách mua và bán nhiều lần, mỗi lần giao dịch đều mất phí và phần phí đó người môi giới đều được hưởng

Do thu nhập phụ thuộc nhiều vào hoa hồng vì vậy để tránh trường hợp phụ thuộc quá nhiều vào một khách hàng Người môi giới cần xây dựng tệp khách hàng lớn hơn cho chính mình Nhưng bản thân một người môi giới không thể nào quản lý nhiều khách hàng cùng lúc, mà chỉ có thể một số lượng nhất định Điều đó đòi hỏi mỗi khách hàng phải thực sự chất lượng, có kích thước tài sản cao; có như vậy thì thu nhập mới không bị ảnh hưởng nhiều nếu có một khách bỏ mình Tất nhiên, mười khách hàng 100 triệu đồng,

sẽ rất khác một khách hàng 2 tỷ đồng

2.4 KHÓ KHĂN

Với những người mới, có thể mất 3-6 tháng mới bắt đầu có khách hàng; để thuyết phục

một người bỏ tiền ra đầu tư là cần một quá trình để tạo niềm tin, trong quá trình này ta phải tư vấn, đem lại giá trị thì lúc này khách hàng sẽ mở tài khoản cho mình Để có được một khách hàng phải có nhiều khách hàng tiềm năng, vì từ khách hàng tiềm năng trở thành khách hàng của riêng mình cần qua một quá trình khó khăn nữa Vì vậy phải tìm kiếm thông qua nhiều kênh và làm việc rất là nhiều, mới có thể tìm kiếm được khách hàng của riêng mình Việc này dễ gây chán nản, mất kiên nhẫn khi không tìm kiếm được khách hàng trong vài tháng đầu Tỷ lệ đào thải cao, nếu như vượt qua được giai đoạn đầu (khoảng 1 năm đầu) thì sẽ gắn bó lại lâu Một năm đầu tiên sẽ là khó khăn cho những bạn mới ra trường, vì lúc này các bạn đang có áp lực từ bạn bè, gia đình Vì thời gian gian đầu bạn chưa có khách hàng thì thu nhập của bạn không có

Nếu vượt qua được giai đoạn trên, thường khách hàng sẽ đến một lượt, khi có được khách hàng đầu sẽ nhanh bạn có khách hàng thứ 2, lúc này khách hàng giới thiệu khách hàng thì sẽ có nhiều khách hàng hơn nữa

Để khách hàng đồng hành lâu dài thì người môi giới cần đem lại giá trị cho khách hàng

Điều này đỏi hỏi người môi giới cần xây dựng kiến thức và trao dồi từng ngày cho mình

Sẽ có những trường hợp người môi giới tư vấn sai cho khách hàng, dẫn đến tài khoản khách hàng bị lỗ, người môi giới cần tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ đã đề ra ban đầu; tránh trường hợp bỏ mặc khách hàng hoặc là lấy lý do cho việc sai đó, không cắt lỗ, tiếp tục TIEU LUAN MOI download : skknchat123@gmail.com moi nhat

Tiêu đề	Tìm hiểu vị trí môi giới chứng khoán tại HSC
Tác giả	Võ Thị Kim Thoa
Người hướng dẫn	Nguyễn Hoàng Anh
Trường học	Trường Đại học Kinh tế - Luật
Chuyên ngành	Tài chính – Ngân hàng
Thể loại	Báo cáo kiến tập
Năm xuất bản	2022
Thành phố	TP.HCM

Định dạng
Số trang	26
Dung lượng	1,03 MB