Ủy nhiệm thu docx

PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ Khái niệm Người mua hàng, người nhập khẩu Ngân hàng phục vụ mình Người xuất khẩu đề nghị trả tiền... Có hai hình thức chuyển tiền:• Chuyển tiền bằng điện

Nội dung trình bày

I Phương thức chuyển tiền

II Phương thức nhờ thu

Các khái niệm

Cơ sở pháp lý

Quy trình các nghiệp vụ

Ưu điểm, nhược điểm

I PHƯƠNG THỨC CHUYỂN

TIỀN QUỐC TẾ

Khái niệm

Người

mua hàng,

người

nhập khẩu

Ngân hàng phục vụ mình

Người xuất khẩu

đề nghị trả tiền

Quy trình chuyển tiền

Người xuất khẩu

Ngân hàng

đại lý

Ngân hàng chuyển tiền

Người nhập khẩu

(1)

(5)

(4)

(3) (2)

Có hai hình thức chuyển tiền:

• Chuyển tiền bằng điện báo

• Chuyển tiền bằng thư

Ưu điểm, nhược điểm hình thức

chuyển tiền

• Ưu điểm:

_ Đảm bản an toàn cho người trả tiền và số tiền cần trả

_ Thực hiện nhanh chóng

_ Thủ tục đơn giản, chi phí thấp

_ Đáp ứng nhu cầu của khách hàng về các loại ngoại tệ

Ưu điểm, nhược điểm hình thức

chuyển tiền

• Nhược điểm:

_ Chỉ áp dụng cho những khoản thanh toán nhỏ hoặc đối tác có uy tín

_ Người nhập khẩu có thể không trả tiền hoặc thanh toán trễ cho người xuất khẩu

_ Ngân hàng không đảm bảo quyền lợi cho người xuất khẩu

II PHƯƠNG THỨC NHỜ THU

KHÁI NIỆM

Là phương thức thanh toán mà nhà xuất khẩu (NXK) sau khi cung cấp hàng hóa hay dịch vụ thì lập ủy nhiệm thu nộp vào ngân hàng phục vụ mình để nhờ ngân hàng thu hộ tiền từ nhà nhập khẩu (NNK) trên cơ

sở của chứng từ thanh toán.

Cơ sở pháp lý

Dựa trên nguyên tắc thống nhất về nhờ thu chứng từ thương mại (URC) do phòng thương mại quốc tế (ICC) ban hành.

Phân loại

NHỜ THU

Nhờ thu trơn Nhờ thu kèm chứng từ

Nhờ thu trả tiền đổi chứng từ

Nhờ thu chấp nhận trả tiền đổi chứng từ

Quy trình nhờ thu trơn

(1) (2)

Ngân hàng bên

Xuất khẩu

Người

xuất khẩu

Người nhập khẩu

Ngân hàng bên Nhập khẩu

(3)

(4) (5) (6)

(7)

Ưu điểm, nhược điểm nhờ thu trơn

• Ưu điểm: Phương thức đơn giản, ít tốn kém, phí nhờ thu rẻ

• Nhược điểm: Phương thức này có nhược điểm đối với cả NXK và NNK Tuy nhiên rủi ro chủ yếu vẫn thuộc về NXK

Quy trình nhờ thu kèm chứng từ

(2)

Người xuất khẩu Người nhập khẩu

Ngân hàng bên

Xuất khẩu

Ngân hàng bên Nhập khẩu

(1)

(5) (6)

(3)

(4) (8)

(7)

Ưu điểm nhược điểm nhờ

thu kèm chứng từ

• Ưu điểm: Đảm bảo khả năng thu tiền

• Nhược điểm: Không đảm bảo quyền lợi cho người bán Ngân hàng tham gia chỉ đóng vai trò trung gian.

Quy trình và nghiệp vụ của ngân hàng xuất

khẩu

Tiếp nhận hồ sơ

Kiểm tra đối chiếu

Hoàn thiện hồ sơ

Gửi chứng từ và xử lý thông tin

Thông báo thanh toán/ Chấp nhận thanh toán

Lưu hồ sơ

Quy trình nghiệp vụ của ngân hàng nhập khẩu

Tiếp nhận- Kiểm tra hồ sơ nhận từ ngân hàng nước ngoài

Thông báo cho khách hàng

Thanh toán/Chấp nhận thanh toán

Lưu hồ sơ