thực hiện chương trình kiểm tra đề xuất với Ban giám đốc thành lập đoàn kiểm tra các đơn vị, đối chiếu trực tiếp với khách hàng nhằm giảm thiểu rủi ro, giúp Ban giám đốc phân tích để có những giải phá.
thực chương trình kiểm tra đề xuất với Ban giám đốc thành lập đoàn kiểm tra đơn vị, đối chiếu trực tiếp với khách hàng nhằm giảm thiểu rủi ro, giúp Ban giám đốc phân tích để có giải pháp kịp thời can thiệp vào trình huy động vốn Bảng 2.18: Bảng thống kê loại sai phạm phát VIB Trung Hòa giai đoạn 2019-2021 Loại sai phạm 2019 2020 2021 Cho khách hàng cá nhân ký rút sổ tiết kiệm 11 khơng ngân hàng Kiểm sốt viên khơng đối chiếu khớp giấy tờ 14 17 18 qua trình rút tiền sổ tiết kiệm Huy động vốn vượt lãi suất quy định Hội sở 12 Tổng 25 32 41 Nguồn: Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam- Chi nhánh Trung Hòa Trong kiểm sốt việc thực quy trình quy định huy động vốn cịn chưa thường xun khơng có kế hoạch định kỳ nên giai đoạn 2019-2021 chi nhánh xảy sổ trường hợp thực huy động vốn sai quy trình cho khách hàng ký rút sổ tiết kiệm không ngân hàng, kiểm sốt viên khơng đối chiếu khớp chứng từ qua trình rút tiền sổ tiết kiệm, huy động vốn vượt lãi suất quy định Cụ thể, năm 2019 thơng qua hoạt động kiểm sốt VIB Trung Hịa phát trường hợp Cho khách hàng ký rút sổ tiết kiệm không ngân hàng, năm 2020 17 trường hợp năm 2021 11 trường hợp Năm 2019 có 14 trường hợp kiểm sốt viên khơng đối chiếu khớp chứng minh thư nhân dân qua trình rút tiền sổ tiết kiệm, năm 2020 17 trường hợp năm 2021 18 trường hợp Nghiêm trọng phát sai phạm huy động vốn vượt lãi suất quy định Hội sở chính, năm 2019 trường hợp, năm 2020 trường hợp năm 2021 12 trường hợp Trong năm gần đây, hoạt động kiểm soát huy động vốn lãnh đạo