Luật ngân hàng (TN)

1 Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất – (S) 2 thành viên – (S) 4 thành viên – (Đ)✅ 3 thành viên – (S) 5 thành viên 2 Bảo lãnh ngân hàng – (S) Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá.

1 Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng cổ phần có nhất: – (S): thành viên – (S): thành viên – (Đ)✅: thành viên – (S): thành viên Bảo lãnh ngân hàng: – (S): Có thể TCTD tổ chức, cá nhân khác thực – (S): Là hình thức bảo đảm thực nghĩa vụ dân – (Đ)✅: Là hình thức cấp tín dụng TCTD – (S): Chịu điều chỉnh trực tiếp pháp luật dân Các biện pháp bảo đảm tiền vay TCTD? – (S): Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, chấp tài sản khách hàng vay, bảo lãnh bên thứ ba – (Đ)✅: Là việc tổ chức tín dụng áp dụng biện pháp nhằm phịng ngừa rủi ro, tạo Cơ sở kinh tế pháp lý để thu hồi khoản nợ cho khách hàng vay – (S): Có thể thỏa thuận lời nói chủ thể tham gia hợp đồng tín dụng – (S): Được thực theo quy định pháp luật ngân hàng Các nguyên tắc pháp lý quan hệ cho vay TCTD với khách hàng bao gồm: – (S): TCTD quyền đòi tiền cho vay đến hạn hợp đồng tín dụng – (Đ)✅: Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích thỏa thuận hợp đồng tín dụng, nguyên tắc hoàn trả nợ gốc lãi vốn vay thời hạn thỏa thuận hợp đồng tín dụng – (S): Đối tượng cho vay tiền tệ loại tài sản khác Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích theo thỏa thuận bên Cam kết bảo lãnh: – (Đ)✅: Là cam kết đơn phương văn tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh – (S): Chỉ cam kết đơn phương văn TCTD với bên nhận bảo lãnh – (S): Chỉ văn thỏa thuận TCTD, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh – (S): Là cam kết đơn phương lời nói tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam có chủ thể nào? – (Đ)✅: Ngân hàng Nhà nước tổ chức hoạt động ngân hàng – (S): Doanh nghiệp – (S): Ngân hàng Nhà nước – (S): Ngân hàng thương mại Chế độ sử dụng tài khoản toán NHTM qua NHNN toán doanh nghiệp qua NHTM có điểm giống khác nhau? – (S): Giống quy trình nghiệp vụ khác nguyên tắc thực – (Đ)✅: Giống nguyên tắc thực khác quy trình nghiệp vụ – (S): Giống quy chế khác thể lệ – (S): Giống thể lệ khác quy chế Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước: – (Đ)✅: Được lập 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương – (S): Có tư cách pháp nhân – (S): Được lập tỉnh, thành phố lớn – (S): Không tiến hành hoạt động nghiệp vụ ngân hàng Chính sách tiền tệ quốc gia là: – (S): Bộ phận sách đối nội đối ngoại Nhà nước nhằm thực chức năng, nhiệm vụ Nhà nước – (S): Bộ phận sách kinh tế – tài Nhà nước nhằm giảm thiểu lạm phát – (S): Bộ phận sách kinh tế – tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp người dân nghèo có công ăn việc làm ổn định tiếp cận với nguồn vốn tín dụng Ngân hàng – (Đ)✅: Bộ phận sách kinh tế – tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế – xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh nâng cao đời sống nhân dân 10 Cho thuê tài chính: – (Đ)✅: Là hoạt động tín dụng trung dài hạn – (S): Chỉ công ty cho thuê tài thực – (S): Có đối tượng tài sản thuê động sản bất động sản – (S): Là hoạt động tín dụng ngắn hạn 11 Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm: – (S): Chủ thể cho vay cá nhân, tổ chức, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn – (Đ)✅: Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định pháp luật – (S): Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ cho mục đích kinh doanh – (S): Chủ thể cho vay tất TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích kinh doanh, tiêu dùng 12 Chủ thể chịu trách nhiệm việc kiểm sốt đặc biệt TCTD TCTD khơng thể giải khó khăn mình? – (S): Bộ Tài – (S): Các TCTD khác – (Đ)✅: Ngân hàng Nhà nước – (S): Chính phủ 13 Chức hệ thống pháp luật ngân hàng? – (Đ)✅: Cơ sở pháp lý để giải tranh chấp phát sinh lĩnh vực ngân hàng – (S): Bảo vệ hoạt động ngân hàng – (S): Ổn định kinh tế – xã hội Việt Nam – (S): Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hoạt động kinh doanh ngân hàng 14 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm: – (S): Các phòng, ban, – (S): Các Vụ, Cục, chi nhánh – (S): Hội sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện cơng ty trực thuộc – (Đ)✅: Trụ sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện tổ chức trực thuộc 15 Cơ cấu tổ chức quản lý tổ chức tín dụng công ty cổ phần bao gồm: – (Đ)✅: Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) – (S): Đại hội đồng cổ đơng, Ban kiểm sốt Tổng giám đốc (Giám đốc) – (S): Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) – (S): Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc) 16 Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức Ngân hàng Nhà nước nay: – (Đ)✅: Do vị trí pháp lý Ngân hàng Nhà nước định – (S): Đáp ứng chức quản lý nhà nước – (S): Do Ngân hàng Nhà nước quan ngang nên có cấu tổ chức giống cách khác – (S): Do Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Trung ương nên có cấu tổ chức giống ngân hàng khác 17 Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực sách tiền tệ quốc gia bao gồm: – (Đ)✅: Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp vụ thị trường mở công cụ khác – (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giá dài hạn, tỷ giá hối đối cơng cụ khác – (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đối cơng cụ khác – (S): Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở 18 Dấu hiệu nhận biết ngân hàng Trung ương – (Đ)✅: Tổ chức chịu trách nhiệm thực sách tiền tệ quốc gia – (S): Tổ chức kinh doanh tiền tệ – (S): Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà nước – (S): Tổ chức thực quản lý nhà nước lĩnh vực thương mại 19 Dấu mốc quan trọng phát triển hệ thống pháp luật ngân hàng Việt Nam đời văn pháp luật sau đây? – (Đ)✅: Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng Cơng ty tài năm 1990 – (S): Luật Các Tổ chức tín dụng – (S): Luật Ngân hàng Nhà nước – (S): Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990 20 Để chuyên biệt hóa hoạt động tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai phương hướng hoạt động khác Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A gọi là: – (S): Hợp tổ chức tín dụng – (Đ)✅: Chia tổ chức tín dụng – (S): Sáp nhập tổ chức tín dụng – (S): Tách Tổ chức tín dụng 21 Để cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng, khơng cần đáp ứng điều kiện: – (Đ)✅: Chủ sở hữu nhiều người biết đến – (S): Có điều lệ phù hợp với quy định pháp luật – (S): Có vốn điều lệ, vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định – (S): Người quản lý, người điều hành, thành viên ban kiểm sốt có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định pháp luật 22 Để thực toán qua ngân hàng, khách hàng phải có điều kiện gì? – (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng – (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả phải có quy chế tốn NHNN ban hành – (Đ)✅: Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định phải có quy chế tốn NHNN ban hành – (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định 23 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: – (Đ)✅: Có nhân viên đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng – (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng – (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên – (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 24 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: – (Đ)✅: Bao gồm tất phương án – (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng – (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên – (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 25 Để trở thành chủ thể vay, khách hàng đáp ứng điều kiện sau: – (S): Có khả tài đảm bảo trả nợ thời hạn cam kết – (S): Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp – (Đ)✅: Có người đứng bảo lãnh cho khoản vay TCTD – (S): Có lực pháp luật dân sự, lực hành vi dân chịu trách nhiệm dân theo quy định pháp luật 26 Dịch vụ tốn khơng bao gồm hình thức: Đúng Thanh tốn trực tiếp tiền mặt người chi trả người thụ hưởng – (S): Hoạt động cung ứng phương tiện toán – (S): Thực giao dịch toán nước quốc tế theo ủy nhiệm khách hàng – (S): Thực việc thu hộ chi hộ cho chủ thể có nhu cầu 27 Điểm khác biệt tiền gửi không kỳ hạn tiền gửi có kỳ hạn gì? – (Đ)✅: Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đến hạn – (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa – (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa, tiền gửi định kỳ rút đến hạn – (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc nào, trừ TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đến hạn 28 Điểm khác biệt Ngân hàng thương mại Ngân hàng sách? – (Đ)✅: Mục tiêu hoạt động – (S): Đều Nhà nước thành lập – (S): Hoạt động ngân hàng – (S): Phạm vi hoạt động 29 Điều khoản thường lệ hợp đồng tín dụng: – (S): Bao gồm điều khoản điều kiện vay, mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số vốn vay – (Đ)✅: Là điều khoản mà bên thỏa thuận khơng thỏa thuận hợp đồng phát sinh hiệu lực – (S): Bao gồm điều khoản lãi suất, thời hạn cho vay, hình thức bảo đảm, giá trị tài sản bảo đảm, phương thức trả nợ cam kết khác bên thỏa thuận – (S): Là điều khoản phải có hợp đồng, có hợp đồng phát sinh hiệu lực 30 Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường pháp luật quốc gia giới xây dựng theo phương pháp: – (S): Định nghĩa xác hoạt động ngân hàng – (S): Mơ tả chất hoạt động ngân hàng – (Đ)✅: Liệt kê hoạt động mà quốc gia chấp nhận coi hoạt động ngân hàng – (S): Mô tả dấu hiệu hoạt động ngân hàng 31 Đối tượng chiết khấu bao gồm: – (Đ)✅: Các công cụ chuyển nhượng GTCG thỏa mãn điều kiện chiết khấu – (S): Các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác phát hành hợp pháp theo quy định pháp luật Việt Nam, pháp luật nước phát hành tập quán thương mại quốc tế phù hợp với pháp luật Việt Nam; – (S): Hối phiếu địi nợ; Hối phiếu nhận nợ; Séc; Các loại cơng cụ chuyển nhượng khác chiết khấu theo quy định pháp luật – (S): Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước; Trái phiếu Chính phủ; Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phát hành theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu tổ chức khác phát hành chiết khấu theo quy định pháp luật hành 32 Đối tượng huy động vốn thông qua vay vốn Ngân hàng Nhà nước: – (Đ)✅: TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước – (S): Ngân hàng thương mại, Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã – (S): Tất loại hình TCTD theo quy định pháp luật – (S): TCTD ngân hàng, Tổ chức tài vi mơ 33 Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng là: – (S): Dịch vụ – (S): Đồ dùng gia đình – (Đ)✅: Tiền tệ – (S): Hàng hóa 34 Gia hạn nợ vay là: – (S): Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay phạm vi thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối không thay đổi – (S): Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay khoản nợ vay khách hàng – (Đ)✅: Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng – (S): Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng 35 Giải thể TCTD khơng thể xảy trường hợp: – (Đ)✅: Sau chấm dứt kiểm sốt đặc biệt, TCTD lâm vào tình trạng phá sản – (S): Bị thu hồi giấy phép – (S): Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn/ xin gia hạn không NHNN chấp thuận văn – (S): Tự nguyện xin giải thể có khả tốn hết nợ NHNN chấp thuận văn 36 Giao dịch cho thuê tài phải thỏa mãn điều kiện sau đây? – (Đ)✅: Tổng số tiền thuê tài sản quy định hợp đồng cho thuê tài phải giá trị tài sản thời điểm ký hợp đồng – (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê quyền mua tài sản cho thuê theo giá trị thực tế tài sản cho thuê thời điểm mua lại – (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê phải trả lại tài sản thuế cho bên cho thuê – (S): Thời hạn cho thuê tài sản phải 70% thời gian cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê 37 Giấy tờ có giá TCTD phát hành bao gồm: – (Đ)✅: Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu – (S): Cổ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi ngắn hạn, chứng tiền gửi dài hạn – (S): Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu – (S): Giấy tờ có giá ngắn hạn, kỳ phiếu, trái phiếu 38 Giới hạn cấp tín dụng khách hàng Ngân hàng thương mại là: – (Đ)✅: 15% vốn tự có NHTM – (S): 25% vốn tự có NHTM – (S): 50% vốn tự có NHTM – (S): 70% vốn tự có NHTM 39 Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh Để có nguồn vốn thực hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến công ty cho thuê tài M cấp tín dụng hình thức cho th tài cho mình, theo đó, CTCTTC M mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi hãng taxi X, sau cho hãng taxi X thuê lại Đây hình thức cho th tài nào? – (Đ)✅: Mua cho thuê lại – (S): Cho thuê tài khơng hồn trả tài sản th – (S): Cho thuê tài liên kết – (S): Cho thuê tài thơng thường 40 Hiện TCTD thực hình thức kinh doanh ngoại hối nào? – (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn giao dịch giao sau – (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, toán hỗ trợ đầu tư ngoại tệ – (Đ)✅: Giao dịch hối đoái, toán hỗ trợ đầu tư ngoại hối, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ – (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ 41 Hình thức tốn thơng qua thư tín dụng sử dụng tình nào? – (Đ)✅: Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa khơng tín nhiệm lẫn – (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ khơng tín nhiệm lẫn – (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn – (S): Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa tín nhiệm lẫn 42 Hoạt động cấp tín dụng TCTD khơng có đặc trưng sau đây: – (S): Ln dựa tín nhiệm khả hồn trả mà TCTD dành cho bên cấp tín dụng – (Đ)✅: Chịu điều chỉnh trực tiếp Bộ luật Dân – (S): Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho khách hàng nguồn vốn huy động – (S): TCTD phải hoàn lại vốn tín dụng cấp sau khoảng thời gian theo thỏa thuận 43 Hoạt động chiết khấu GTCG TCTD thực hình thức pháp lý – (Đ)✅: Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác – (S): Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng – (S): Hợp đồng bao tốn – (S): Hợp đồng tín dụng 44 Hoạt động chiết khấu GTCG TCTD khác với hoạt động chiết khấu GTCG NHNN? – (Đ)✅: Mục đích thực hoạt động khác – (S): Bản chất hoạt động khác – (S): GTCG chiết khấu khác – (S): Pháp luật điều chỉnh khác 45 Hoạt động chủ yếu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là: – (Đ)✅: Thực sách tiền tệ quốc gia – (S): Cho doanh nghiệp vay vốn – (S): Nhận khiếu nại người dân lĩnh vực ngân hàng – (S): Nhận tiền gửi công chúng 46 Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng Ngân hàng Nhà nước: – (S): Có đối tượng doanh nghiệp thành lập hoạt động Việt Nam – (Đ)✅: Thuộc chức Ngân hàng Trung ương – (S): Được thực có khiếu nại, tố cáo lĩnh vực ngân hàng – (S): Khơng có hỗ trợ quan nhà nước có thẩm quyền tổ chức khác 47 Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng sau đây? – (Đ)✅: Hoạt động ngân hàng có tính chun mơn nghiệp vụ cao – (S): Bất kỳ chủ thể có nguyện vọng thực hoạt động ngân hàng – (S): Bộ Công thương quan quản lý nhà nước chủ thể thực hoạt động ngân hàng – (S): Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng hàng hóa, dịch vụ 48 Hoạt động ngân hàng thường thể một, số hoạt động sau đây? – (Đ)✅: Nhận tiền gửi từ cơng chúng cấp tín dụng, cung cấp dịch vụ hỗ trợ toán, chuyển đổi tiền tệ, nghiệp vụ khác – (S): Cho vay – (S): Đổi tiền – (S): Nhận tiền gửi từ cá nhân 49 Hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng phép theo quy định pháp luật hành là: – (Đ)✅: Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối TCTD phép với người cư trú, người không cư trú giao dịch vãng lai, giao dịch vốn giao dịch khác liên quan đến ngoại hối thị trường nước quốc tế – (S): Hoạt động kinh doanh ngoại hối – (S): Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối cho cá nhân, tổ chức giao dịch liên quan đến ngoại hối thị trường nước quốc tế – (S): Hoạt động mua bán ngoại hối, hoạt động kinh doanh ngoại hối hoạt động ngoại hối khác 50 Hoạt động phát hành tiền: – (S): Không bao gồm hoạt động phát hành tiền mẫu tiền lưu niệm – (S): Là hoạt động phát hành tiền cho lưu thông – (Đ)✅: Chỉ Ngân hàng Nhà nước thực – (S): Được thực có nhu cầu kinh tế 51 Hoạt động quản lý ngoại hối hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước không bao gồm hoạt động: – (Đ)✅: Kinh doanh vàng – (S): Quản lý ngoại hối việc sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam theo quy định pháp luật – (S): Tổ chức phát triển thị trường ngoại tệ – (S): Tổ chức, quản lý, tham gia thị trường ngoại tệ liên ngân hàng 52 Hoạt động tra ngân hàng Ngân hàng Nhà nước: – (Đ)✅: Nhằm phát xử lý, ngăn chặn phòng ngừa hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng – (S): Chỉ áp dụng với Tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng – (S): Chỉ tuân theo quy định pháp luật Ngân hàng – (S): Thuộc chức Ngân hàng Trung ương 53 Hoạt động tín dụng Ngân hàng Nhà nước không thực trường hợp sau: – (Đ)✅: Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụng vay vốn nước – (S): Cho vay Tổ chức tín dụng tạm thời khả chi trả – (S): Tái cấp vốn cho Tổ chức tín dụng – (S): Tạm ứng cho Ngân sách Trung ương để xử lý thiếu hụt tạm thời quỹ ngân sách nhà nước theo định Tổ chức tín dụng 54 Hội đồng thành viên tồn mơ hình tổ chức tín dụng là: – (S): Cơng ty cổ phần – (Đ)✅: Công ty TNHH thành viên trở lên – (S): Công ty TNHH thành viên – (S): Hợp tác xã 55 Hợp đồng cấp bảo lãnh khơng có đặc điểm sau: – (Đ)✅: Thể cam kết đơn phương văn tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh việc tổ chức tín dụng thực nghĩa vụ tài thay cho khách hàng khách hàng khơng thực nghĩa vụ cam kết với bên nhận bảo lãnh – (S): Có bên chủ thể tổ chức tín dụng với tư cách bên cấp tín dụng – (S): Phải thể hình thức văn – (S): Phải tuân theo quy định pháp luật ngân hàng 56 Hợp đồng tín dụng coi có hiệu lực kể từ thời điểm giao kết thỏa mãn đầy đủ điều kiện sau: – (S): Chủ thể ký hợp đồng có đủ lực pháp luật lực hành vi; Nội dung hợp đồng không trái với quy định pháp luật – (S): Chủ thể ký hợp đồng có đủ lực pháp luật lực hành vi, Việc ký hợp đồng tín dụng phải sở tự ý chí bên, khơng có lầm lẫn, gian dối cưỡng ký kết – (Đ)✅: Chủ thể ký hợp đồng có đủ lực pháp luật lực hành vi; Nội dung hợp đồng không trái với quy định pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải sở tự ý chí bên, khơng có lầm lẫn, gian dối cưỡng ký kết – (S): Nội dung hợp đồng không trái với quy định pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải sở tự ý chí bên, khơng có lầm lẫn, gian dối cưỡng ký kết 57 Hợp đồng tín dụng: – (S): Là hình thức pháp lý quan hệ cấp tín dụng TCTD khách hàng – (S): Là hình thức pháp lý quan hệ cho vay chủ thể với dân – (Đ)✅: Là thỏa thuận văn tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện luật định, theo tổ chức tín dụng ứng trước số tiền cho bên vay sử dụng thời gian định, theo mục đích thỏa thuận với điều kiện có hồn trả dựa tín nhiệm – (S): Là thỏa thuận TCTD với khách hàng có đủ điều kiện luật định dạng văn miệng, theo đó, TCTD ứng trước số tiền cho bên vay sử dụng thời gian định, theo mục đích thỏa thuận với điều kiện có hồn trả dựa tín nhiệm 58 Huy động vốn vay vốn TCTD, tổ chức tài khác: – (Đ)✅: Là giao dịch mà TCTD thực giao cam kết giao cho TCTD khác khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định thời gian định với ngun tắc có hồn trả gốc lãi – (S): Có đối tượng cho vay, vay bao gồm tất loại hình TCTD theo quy định pháp luật hành – (S): Được thực TCTD có nhu cầu cần vốn – (S): Là nguồn vốn lớn quan trọng để TCTD thực hoạt động kinh doanh khác 59 Khi thực sách tiền tệ nới lỏng, Ngân hàng Nhà nước sẽ: – (Đ)✅: Giảm mức dự trữ bắt buộc – (S): Tăng mức dự trữ bắt buộc – (S): Tăng mức dự trữ bắt buộc sau giảm mức dự trữ bắt buộc – (S): Yêu cầu Tổ chức tín dụng mua giấy tờ có giá thơng qua thị trường mở 60 Khi thực giao dịch cho vay, vay, TCTD phải đảm bảo nguyên tắc sau đây? – (Đ)✅: Đáp ứng đủ điều kiện tham gia giao dịch cho vay, vay mà pháp luật quy định – (S): Bên vay hồn trả tồn số tiền nợ có đủ nguồn vốn để trả – (S): Có thể thực chi nhánh TCTD – (S): Nhằm bù đắp thiếu hụt nguồn vốn tạm thời cho TCTD 61 Lãnh đạo điều hành Ngân hàng Nhà nước do: – (Đ)✅: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước – (S): Bộ trưởng Ngân hàng Nhà nước thực – (S): Chính phủ – (S): Hội đồng quản trị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực 62 Luật TCTD có quy định an toàn hoạt động NHTM? – (Đ)✅: NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự trịng rủi ro trì tỷ lệ an toàn theo quy định – (S): NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc theo quy định – (S): NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc trì tỷ lệ an tồn theo quy định – (S): NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc quỹ dự phịng rủi ro theo quy định 63 Mơ hình hệ thống ngân hàng cấp tồn tới năm nào? – (Đ)✅: 1990 – (S): 1951 – (S): 1975 – (S): 2010 64 Ngân hàng Nhà nước thực hoạt động tín dụng đối với: – (Đ)✅: Chính phủ Tổ chức tín dụng – (S): Các quan nhà nước – (S): Các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích kinh doanh thu lợi nhuận – (S): Tất tổ chức, cá nhân kinh tế có nhu cầu 65 Ngân hàng Nhà nước cho TCTD vay vốn thông qua phương thức – (Đ)✅: Cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá – (S): Cấp vốn cho TCTD – (S): Chiết khấu giấy tờ có giá – (S): Tái chiết khấu GTCG 66 Ngân hàng Nhà nước thực tái cấp vốn cho Tổ chức tín dụng khơng thơng qua hình thức sau đây? – (Đ)✅: Cho thuê tài – (S): Chiết khấu giấy tờ có giá – (S): Cho vay có bảo đảm hồ sơ tín dụng – (S): Cho vay có đảm bảo cầm cố giấy tờ có giá 67 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có vị trí pháp lý sau: – (Đ)✅: Cơ quan ngang Chính phủ, Ngân hàng Trung ương nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam – (S): Cơ quan Bộ tài – (S): Cơ quan trực thuộc Quốc hội – (S): Ngân hàng Chính phủ 68 Ngân hàng Trung ương là: – (Đ)✅: Tổ chức mở tài khoản toán cho cá nhân, tổ chức – (S): Tổ chức chịu trách nhiệm thực sách tiền tệ quốc gia – (S): Tổ chức có quyền phát hành đồng tiền quốc gia – (S): Tổ chức đảm bảo ổn định hệ thống ngân hàng 69 Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ bên trả tiền nhận ủy nhiệm chi khách hàng nộp vào cần: – (Đ)✅: Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi khách hàng trước thực toán – (S): Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi kiểm tra xem bên chi trả có tài khoản ngân hàng, KBNN hay không – (S): Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, kiểm tra xem bên thụ hưởng có tài khoản ngân hàng, KBNN hay không – (S): Kiểm tra xem bên thụ hưởng có đủ số dư tài khoản Ngân hàng, KBNN hay không 70 Nghiệp vụ sau hoạt động ngân hàng? – (Đ)✅: Nhận thừa kế tài sản – (S): Cấp tín dụng – (S): Cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản – (S): Nhận tiền gửi 71 Nhận định cho thấy ý nghĩa đầy đủ dịch vụ toán qua tài khoản đời sống kinh tế – xã hội hoạt động khách hàng ngân hàng? – (Đ)✅: Giúp tiết kiệm chi phí lưu thơng tiền mặt, thúc đẩy tốn chu chuyển hàng hóa nhanh, giúp hoạt động tốn khách hàng thực nhanh chóng, an tồn, thuận tiện, giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hoạt động kinh doanh, mở rộng khả cung ứng tín dụng cho kinh tế – (S): Giúp hoạt động tốn khách hàng thực nhanh chóng, an tồn thuận tiện, giúp ngân hàng huy động vốn tạm thời nhàn rỗi khách hàng vào mục đích cho vay nhằm nâng cao hiệu sử dụng vốn nói chung – (S): Giúp tiết kiệm chi phí lưu thơng tiền mặt, thúc đẩy tốn chu chuyển hàng hóa nhanh góp phần phát triển kinh tế – xã hội – (S): Góp phần giảm áp lực tiền mặt kinh tế, qua nhà nước có khả kiểm sốt lạm phát tốt 72 Nhận định Bảo hiểm tiền gửi? – (Đ)✅: Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tài nhà nước, hoạt động khơng mục tiêu lợi nhuận – (S): Mục đích hoạt động Bảo hiểm tiền gửi bảo vệ quyền lợi cho tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi – (S): Phí bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi khách hàng chi trả – (S): Việc tham gia bảo hiểm tiền gửi quyền TCTD Việt Nam chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam 73 Nhận định tổ chức tín dụng ngân hàng: – (Đ)✅: Ngân hàng tổ chức tín dụng hồn thiện nhất, có khả cung cấp tất hình thức dịch vụ ngân hàng cho kinh tế – (S): Bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã thực hoạt động ngân hàng với mục đích kinh doanh thu lợi nhuận – (S): Chỉ bao gồm Ngân hàng thương mại Ngân hàng sách – (S): Được phép thực tất hoạt động ngân hàng mục tiêu kinh doanh thu lợi nhuận 74 Nhận định khơng xác hoạt động kinh doanh khác TCTD? – (Đ)✅: TCTD thực hoạt động kinh doanh khác có nhu cầu – (S): Hoạt động kinh doanh khác giúp TCTD tối đa hóa lợi nhuận sở đảm bảo hoạt động ngân hàng pháp luật – (S): Nhu cầu sản phẩm tài hỗn hợp ngày gia tăng, đòi hỏi TCTD cần thực hoạt động kinh doanh khác để đáp ứng cho kinh tế – (S): TCTD tiến hành hoạt động khác nhằm hỗ trợ cho hoạt động hoạt động ngân hàng 75 Nhận định không phản ánh hoạt động cho vay TCTD? – (S): Cho vay hình thức cấp tín dụng, theo TCTD giao cho khách hàng sử dụng khoản tiền để sử dụng vào mục đích thời gian định theo thỏa thuận với ngun tắc có hồn trả gốc lãi – (S): Chủ thể cho vay TCTD – (Đ)✅: Hình thức pháp lý quan hệ cho vay hợp đồng cho vay – (S): Nguồn vốn cho vay chủ yếu từ nguồn vốn tín dụng 76 Nhận định sau không hình thức huy động vốn vay TCTD khác TCTD? – (Đ)✅: TCTD thực cho vay, vay đồng Việt Nam, ngoại tệ vàng – (S): Các bên tự xem xét, thỏa thuận áp dụng phương thức cho vay, vay lên, theo hạn mức theo phương thức khác – (S): Giao dịch cho vay, vay thực phải lập thành hợp đồng cho vay – (S): Lãi suất cho vay TCTD tự thỏa thuận, trừ trường hợp hoạt động ngân hàng có diễn biến bất thường, NHNN quy định lãi suất cho vay để TCTD thực 77 Nhận định sau không hoạt động huy động vốn thông qua vay NHNN? – (Đ)✅: GTCG cầm cố GTCG TCTD đề nghị vay phát hành – (S): Giá trị GTCG sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố tổng giá trị phát hành GTCG tính theo mệnh giá – (S): Phương thức thực cho vay cầm cố TCTD giao dịch trực tiếp với NHNN giao dịch thông qua hệ | thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn NHNN – (S): Thời hạn cho vay cầm cố 12 tháng không vượt thời hạn lại GTCG cầm cố 78 Nhận định sau không tiền gửi tiết kiệm? – (S): Là khoản tiền cá nhân gửi vào tài khoản tiền gửi tiết kiệm, xác nhận thẻ tiết kiệm, hưởng lãi theo quy định tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm bảo hiểm theo quy định pháp luật bảo hiểm tiền gửi – (S): Là khoản tiền để dành cá nhân ký gửi vào TCTD nhằm quản lý cất giữ hộ để hưởng lãi theo định kỳ khơng nhằm mục đích để tốn – (Đ)✅: Là khoản tiền chờ tốn, khơng phải tiền mà khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền rút sử dụng để toán lúc theo yêu cầu – (S): Tiền gửi tiết kiệm có hai loại tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn 79 Nhiệm vụ, quyền hạn Ngân hàng Nhà nước gồm có: – (Đ)✅: Ban hành văn quy phạm pháp luật tiền tệ ngân hàng – (S): Mua bán tiền tệ với cá nhân, tổ chức kinh tế – (S): Thực hoạt động tín dụng cho Quốc hội – (S): Tổ chức, điều hành thị trường hàng hóa 80 NHNN xem xét, định cho vay đặc biệt TCTD trường hợp sau đây? – (Đ)✅: TCTD lâm vào tình trạng khả chi trả, đe dọa ổn định hệ thống TCTD – (S): TCTD cần vốn để thực hoạt động kinh doanh – (S): TCTD có nhu cầu – (S): TCTD thiếu hụt vốn tạm thời 81 Nội dung cho thấy khác biệt cơng ty tài ngân hàng? – (Đ)✅: Cơng ty tài khơng huy động tiền gửi cá nhân cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản – (S): Chịu quản lý Ngân hàng Nhà nước – (S): Được thực hoạt động ngân hàng hãng hàng ứng dịch vụ toán – (S): Là Tổ chức tín dụng 82 Nội dung khơng phản ánh chất Tổ chức tài vi mơ – (S): Các khoản tín dụng Tổ chức tài vi mơ khơng cần tài sản bảo đảm – (S): Là loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp doanh nghiệp siêu nhỏ – (Đ)✅: Thực hoạt động cho thuê tài – (S): Thường hoạt động địa bàn hẹp 83 Nội dung sau không tài khoản toán? – (Đ)✅: Trạng thái hoạt động tài khoản trì chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp mức tối thiểu tổ chức toán quy định – (S): Do chủ tài khoản người đứng tên mở tài khoản – (S): Gồm có hai phần Có Nợ để phản ánh trình giao dịch trạng thái tài khoản – (S): Là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn khách hàng mở ngân hàng để sử dụng dịch vụ toán ngân hàng cung ứng 84 Nội dung sau không phản ánh đặc trưng hoạt động bao toán? – (S): Bao tốn hình thức cấp tín dụng – (S): Bao tốn hình thức cấp tín dụng ngắn hạn – (S): Hoạt động bao tốn ln gắn với hợp đồng mua bán hàng hóa, dịch vụ bên bao tốn với bên mua hàng – (Đ)✅: Hoạt động bao toán hoạt động kinh doanh TCTD 85 Nội dung sau phản ánh dấu hiệu hệ thống ngân hàng hai cấp? – (Đ)✅: Phân định rõ chức kinh doanh tiền tệ quản lý nhà nước lĩnh vực ngân hàng – (S): Không phân định rõ chức kinh doanh tiền tệ quản lý nhà nước – (S): Ngân hàng nhà nước kinh doanh tiền tệ – (S): Tổ chức hoạt động ngân hàng thực quản lý nhà nước 86 Nội dung sau phản ánh tính chất hoạt động ngân hàng? – (Đ)✅: Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy rủi ro cao – (S): Hoạt động ngân hàng chứa đựng tính rủi ro giống hoạt động kinh doanh khác – (S): Hoạt động ngân hàng dễ dàng thực – (S): Hoạt động ngân hàng không tiềm ẩn rủi ro 87 Nội dung thể đầy đủ chức Ngân hàng Nhà nước bao gồm: – (S): Ngân hàng Trung ương nước Việt Nam – (Đ)✅: Quản lý nhà nước lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương nước Việt Nam – (S): Phát hành tiền – (S): Quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng 88 Pháp luật ngân hàng cụ thể hóa nguyên tắc sau: – (Đ)✅: Đảm bảo an tồn hệ thống ngân hàng – (S): Bình đẳng Nhà nước chủ thể kinh doanh ngân hàng – (S): Giới hạn quyền tự kinh doanh chủ thể hoạt động ngân hàng – (S): Thực tốt pháp luật ngân hàng Việt Nam 89 Pháp luật ngân hàng là: – (S): Các quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ thương mại – (S): Các quy tắc xử cá nhân với – (Đ)✅: Tổng hợp quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ xã hội chủ thể pháp luật lĩnh vực ngân hàng – (S): Tổng hợp quy phạm điều chỉnh quan hệ xã hội chủ thể pháp luật lĩnh vực dân 90 Phát biểu phát biểu khơng xác vai trị nghiệp vụ huy động vốn TCTD Công chúng? – (Đ)✅: Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm kênh phân phối tiết kiệm tiền – (S): Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho công chúng kênh tiết kiệm đầu tư nhằm làm có tiền họ sinh lợi, tạo hội cho họ gia tăng tiêu dùng tương lai – (S): Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng nơi an toàn để họ cất trữ tích lũy vốn tạm thời hàn rơi – (S): Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng có hội tiếp cận với dịch vụ khác TCTD, đặc biệt dịch vụ toán dịch vụ tín dụng khách hàng cần vốn cho sản xuất, kinh doanh cần tiền cho tiêu dùng 91 Phát biểu phát biểu khơng xác vai trị nghiệp vụ huy động vốn hoạt động TCTD? – (S): Khơng có nghiệp vụ huy động vốn, TCTD khơng có đủ nguồn vốn tài trợ cho hoạt động – (S): Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho TCTD thực nghiệp vụ kinh doanh khác – (Đ)✅: Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD đo lường uy tín tín nhiệm khách hàng TCTD, từ đó, TCTD khơng phải lo sợ thiếu vốn hoạt động – (S): Nghiệp vụ huy động vốn nghiệp vụ kinh doanh quan trọng nghiệp vụ kinh doanh TCTD 92 Phát biểu phát biểu phản ánh xác hoạt động mà ngân hàng thương mại phép thực theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng? – (S): Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ tốn, ngân quỹ – (S): Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ tốn, ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động sản – (S): Hoạt động tín dụng, dịch vụ tốn, ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động sản, kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác đại lý, dịch vụ tư vấn dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng – (Đ)✅: Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ toán, ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác đại lý, dịch vụ tư vấn dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 93 Phương pháp điều chỉnh pháp luật ngân hàng là: – (Đ)✅: Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy phương pháp bình đẳng thỏa thuận – (S): Phương pháp bình đẳng thỏa thuận – (S): Phương pháp mệnh lệnh — quyền uy – (S): Phương pháp mệnh lệnh quyền uy phương pháp hỗ trợ, động viên 94 Phương thức chiết khấu GTCG gồm: – (Đ)✅: Chiết khấu có kỳ hạn chiết khấu có bảo lưu quyền truy địi – (S): Chiết khấu tồn thời hạn cịn lại GTCG, chiết khấu có bảo lưu quyền truy đòi – (S): Mua đất bán đứt – (S): Tái chiết khấu 95 Phương thức sau phương thức cho vay NHNN TCTD? – (Đ)✅: Bảo lãnh ngân hàng: – (S): Cho vay cầm cố giấy tờ có giá – (S): Cho vay đặc biệt TCTD – (S): Cho vay lại theo hồ sơ tín dụng 96 Phương tiện toán chủ tài khoản lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ toán, yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ toán nơi mở tài khoản tiến hành thu hộ số tiền định mà thụ hưởng cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho bên trả tiền gọi là: – (S): Nhờ thu – (Đ)✅: Ủy nhiệm thu – (S): Séc – (S): Ủy nhiệm chi 97 Quá trình sáp nhập hợp TCTD diễn phổ biến thời điểm khơng ngun nhân sau: – (Đ)✅: Do mong muốn khách hàng – (S): Do đòi hỏi khả cạnh tranh TCTD – (S): Do yêu cầu từ phía Ngân hàng Trung ương nhằm lành mạnh hóa thị trường ngân hàng – (S): TCTD lớn mua lại TCTD nhỏ để có thị trường mới, giảm bớt chi phí gia nhập thị trường 98 Quan hệ nhận tiền gửi khác với quan hệ hợp đồng vay nợ dân sự? – (Đ)✅: Mục đích thực hai hoạt động – (S): Có chuyển giao lượng tiền định – (S): Được thành lập sở tự nguyện, bình đẳng, tự thỏa thuận chủ thể – (S): Phát sinh sở tín nhiệm bên 99 Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng sau: – (Đ)✅: Được thành lập hoạt động theo nguyên tắc hợp tác xã – (S): Có thể thành lập hình thức cơng ty TNHH – (S): Được phép thực tất hoạt động ngân hàng – (S): Mục tiêu lợi nhuận cao mục tiêu tương trợ, giúp đỡ lẫn 100 Quyền huy động vốn nhận tiền gửi TCTD sau: – (Đ)✅: TCTD ngân hàng nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước ngồi – (S): Quỹ tín dụng nhân dân nhận tiền gửi đồng Việt Nam tất tổ chức, cá nhân – (S): TCTD phi ngân hàng nhận tiền gửi cá nhân, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn cá nhân – (S): Tổ chức tài vi mơ nhận tiền gửi đồng Việt Nam, ngoại tệ hình thức tiết kiệm bắt buộc theo quy định tổ chức tài vi mơ 101 Rủi ro chủ yếu thường quan tâm hoạt động ngân hàng đại là: – (Đ)✅: Rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro tỷ giá hối đoái – (S): Rủi ro bên rủi ro bên – (S): Rủi ro bên rủi ro chủ quan – (S): Rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro phá sản, rủi ro thu nhập, rủi ro tỷ giá hối đoái 102 Rủi ro hoạt động ngân hàng nhận diện thơng qua đặc điểm sau đây? – (S): Có khả gây thiệt hại xảy ra, tính chắn rủi ro, tính tương lai rủi ro – (S): Có khả gây thiệt hại xảy ra, tính chắn rủi ro, tính tức thời rủi ro – (Đ)✅: Có khả gây thiệt hại xảy ra, tính khơng chắn rủi ro, tính tương lai rủi ro – (S): Chưa có khả gây thiệt hại xảy ra, tính thời rủi ro 103 Sự khác biệt chủ yếu hoạt động NHTM tổ chức tín dụng phi ngân hàng thể điểm nào? – (Đ)✅: NHTM huy động vốn tài khoản tiền gửi TCTD phi ngân hàng không – (S): NHTM có cho vay huy động vốn TCTD phi ngân hàng có cho vay khơng có huy động vốn – (S): NHTM cho vay TCTD phi ngân hàng không – (S): NHTM loại hình TCTD, đó, làm số hoạt động ngân hàng TCTD phi ngân hàng làm toàn hoạt động ngân hàng 104 Sự phát triển hệ thống ngân hàng Việt Nam: – (Đ)✅: Qua hai mơ hình: mơ hình ngân hàng cấp mơ hình ngân hàng hai cấp – (S): Luôn hệ thống ngân hàng cấp – (S): Ln mơ hình ngân hàng hai cấp – (S): Mơ hình ngân hàng bao cấp 105 Tại cần có hình thức huy động vốn cách phát hành giấy tờ có giá bên cạnh hình thức huy động vốn qua tài khoản tiền gửi? – (S): Vì phát hành GTCG để huy động vốn huy động vốn qua tài khoản tiền gửi – (Đ)✅: Vì nhu cầu gửi tiền khách hàng đa dạng, đó, cần có nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù hợp với nhu cầu họ – (S): Vi phát hành GTCG có chi phí huy động vốn thấp huy động vốn qua tài khoản tiền gửi – (S): Vi phát hành GTCG bổ sung nhược điểm tận dụng ưu điểm huy động vốn qua tài khoản tiền gửi 106 Tại hợp đồng tín dụng phải thể văn bản? – (Đ)✅: Ghi nhận đầy đủ nội dung thỏa thuận bên chủ thể, tạo chứng cụ thể ràng buộc bên thực quyền nghĩa vụ thỏa thuận; pháp lý để giải tranh chấp có – (S): Dễ dàng kiểm tra, xem xét có thắc mắc phát sinh từ hoạt động cho vay TCTD – (S): Ràng buộc trách nhiệm chuyển giao lượng tiền tín dụng từ phía TCTD cho khách hàng vay – (S): Tạo niềm tin cho bên chủ thể tham gia ký kết hợp đồng tín dụng 107 Tại pháp luật hành cho phép tổ chức tín dụng quyền thực hoạt động ngân hàng? – (Đ)✅: Vì đảm bảo khả quản lý quan nhà nước có thẩm quyền hoạt động ngân hàng hệ thống tổ chức tín dụng – (S): Các doanh nghiệp khác khơng có đối tượng kinh doanh tiền tệ – (S): Vi phù hợp với phân hóa lao động ngành nghề kinh doanh – (S): Vi xuất phát từ yếu tố lịch sử 108 Tại pháp luật phải quy định bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng? – (Đ)✅: Nhằm bảo vệ quyền lợi người gửi tiền – (S): Đảm bảo ngân hàng không bị phá sản – (S): Đám báo niềm tin cho khách hàng – (S): Đảm bảo công hoạt động ngân hàng 109 Tại thể thức tốn thơng qua thư tín dụng sử dụng tốn hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa lại thường sử dụng toán hợp đồng xuất nhập khẩu? – (Đ)✅: Tại khách hàng khơng có nhu cầu sử dụng toán hợp đồng mua bán nội địa đảm bảo an toàn cao cho bên bên bán hàng bên mua hàng nước khác – (S): Tại khách hàng nhập không thành thạo ngôn ngữ khách hàng xuất – (S): Tại khách hàng nội địa khơng thành thạo ngoại ngữ – (S): Tại thủ tục tốn q phức tạp 110 TCTD cấp tín dụng tổ chức, cá nhân sau: – (S): Cha, mẹ, vợ, chồng, thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm sốt, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc chức danh tương đương TCTD – (S): Pháp nhân cổ đơng có người đại diện phần vốn góp thành viên hội đồng quản trị, thành viên ban kiểm sốt tổ chức tín dụng cơng ty cổ phần, pháp nhân thành viên góp vốn chủ sở hữu tổ chức tín dụng công ty trách nhiệm hữu hạn – (S): Thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm sốt, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc chức danh tương đương TCTD – (Đ)✅: Các tổ chức, cá nhân đáp ứng điều kiện cấp tín dụng 111 TCTD cấp tín dụng thơng qua nghiệp vụ sau đây: – (Đ)✅: Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao toán, bảo lãnh ngân hàng nghiệp vụ cấp tín dụng khác – (S): Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngân hàng – (S): Cho vay, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngân hàng, bao toán – (S): Cho vay, cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản 112 TCTD phép sử dụng nguồn vốn sau để thực hoạt động góp vốn, mua cổ phần: – (Đ)✅: Vốn điều lệ quỹ dự trữ – (S): Vốn huy động – (S): Vốn tự có – (S): Vốn tự có vốn huy động 113 TCTD nhận tiền gửi khách hàng khơng phải có trách nhiệm sau: – (Đ)✅: Bảo quản tiền gửi khách hàng đến khách hàng đến rút tiền – (S): Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi rút tiền, bảo đảm toán đủ, hạn gốc lãi khoản tiền gửi – (S): Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy định pháp luật – (S): Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, quyền, nghĩa vụ khách hàng loại sản phẩm, dịch vụ cung ứng 114 Thể thức toán ủy nhiệm chi sử dụng tình nào? – (Đ)✅: Trong tốn hàng hóa, dịch vụ cung ứng sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản sang tài khoản khác – (S): Trong tốn hàng hóa – (S): Trong tốn hàng hóa dịch vụ cung ứng – (S): Trong tốn hàng hóa tốn nợ với ngân hàng 115 Thể thức tốn ủy nhiệm thu sử dụng tình nào? – (Đ)✅: Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa cung ứng dịch vụ có tín nhiệm lẫn nhau, trường hợp toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại… – (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ có tín nhiệm lẫn nhau, có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại… – (S): Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa có tín nhiệm lẫn – (S): Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa cung ứng dịch vụ khơng có tín nhiệm lẫn nhau, trường hợp tốn dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại… 116 Thẻ tín dụng (credit card) thẻ ghi nợ (debit card) khác điểm nào? – (Đ)✅: Thẻ tín dụng khơng địi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng, thẻ ghi nợ địi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng – (S): Thẻ tín dụng TCTD phát hành, thẻ ghi nợ Ngân hàng phát hành – (S): Thẻ tín dụng địi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng, thẻ ghi nợ khơng địi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng – (S): Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để tốn nợ 117 Theo pháp luật nhiều quốc gia giới, chủ thể hoạt động ngân hàng cung cấp nghiệp vụ khác có tính chất chun mơn liên quan như: – (S): Môi giới nhà đất – (Đ)✅: Tư vấn tài chính, quản lý tài sản, kinh doanh chứng khoán, kinh doanh vàng – (S): Kinh doanh bất động sản – (S): Trông giữ tài sản 118 Theo phương thức bao toán, bao toán phân loại thành: – (Đ)✅: Bao toán lần, bao toán theo hạn mức đồng bao toán – (S): Bao tốn có quyền truy địi bao tốn khơng có quyền truy địi – (S): Bao toán nước bao toán xuất – – (S): Bao toán lần, bao tốn theo hạn mức bao tốn khơng có quyền truy địi 119 Theo quy định pháp luật hành, khoản phải thu sau không bao toán? – (Đ)✅: Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn tốn cịn lại dài 180 ngày – (S): Các khoản phải thu cịn thời hạn tốn theo hợp đồng mua, bán hàng – (S): Phát sinh từ giao dịch, thỏa thuận hợp pháp – (S): Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa hợp pháp 120 Theo quy định pháp luật hành, mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả cho người gửi tiền trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền gửi khơng có khả tốn khoản tiền gửi là: – (S): 70 triệu đồng – (Đ)✅: 50 triệu đồng – (S): 60 triệu đồng – (S): 80 triệu đồng 121 Theo quy định pháp luật hành, Ngân hàng Nhà nước không phép: – (Đ)✅: Kinh doanh tiền tệ – (S): Phát hành tiền – (S): Quản lý nhà nước lĩnh vực ngân hàng – (S): Thực nghiệp vụ ngân hàng Trung ương 122 Theo quy định pháp luật hành, Ngân hàng Nhà nước tổ chức hệ thống toán thực hoạt động dịch vụ toán sau: – (S): Làm đại lý cho quyền địa phương phát hành trái phiếu quyền địa phương – (Đ)✅: Tổ chức hệ thống toán liên ngân hàng, mở tài khoản thực giao dịch cho tổ chức tín dụng… – (S): Cung cấp dịch vụ toán cho tất khách hàng kinh tế – (S): Mở tài khoản thực giao dịch cho đơn vị sử dụng ngân sách 123 Theo quy định pháp luật hành, thủ tục phát hành thẻ toán gồm bước sau: – (Đ)✅: Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ toán, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ điều kiện sử dụng thẻ khách hàng, sau tiến hành cấp thẻ cho khách hàng – (S): Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ toán; Ngân hàng cấp thẻ cho khách hàng – (S): Khách hàng nộp giấy ủy nhiệm chi trích tài khoản tiền gửi nộp tiền mặt để lưu ký tiền vào tài khoản thẻ toán ngân hàng phát hành thẻ, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ điều kiện sử dụng thẻ khách hàng, sau tiến hành cấp thẻ cho khách hàng – (S): Ngân hàng phát hành thẻ tốn đưa cho khách hàng có nhu cầu sử dụng 124 Theo quy định pháp luật hành, Tổ chức tín dụng cơng ty trách nhiệm hữu hạn là: – (Đ)✅: Tổ chức tín dụng thành lập hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn, theo phần vốn TCTD khơng chia thành phần không phát hành cổ phần – (S): Bao gồm: Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi, ngân hàng hợp tác xã – (S): Chỉ thành lập hình thức Cơng ty trách nhiệm hai thành viên trở lên – (S): Không thực tất hoạt động ngân hàng 125 Theo quy định pháp luật Việt Nam hành, hoạt động ngân hàng là: – (Đ)✅: Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ tốn qua tài khoản – (S): Hoạt động kinh doanh tiền tệ dịch vụ ngân hàng – (S): Nội dung thường xuyên hoạt động nhận tiền gửi, cấp tín dụng cung ứng dịch vụ toán – (S): Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên tất nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, chuyển tiền 126 Theo quy định pháp luật, TCTD huy động vốn thơng qua hình thức sau: – (Đ)✅: Nhận tiền gửi, vay vốn TCTD, vay vốn Ngân hàng Nhà nước – (S): Nhận tiền gửi, vay vốn doanh nghiệp khác – (S): Nhận tiền gửi, vay vốn TCTD, vay vốn Chính phủ – (S): Tăng vốn góp thành viên 127 Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ chức tín dụng bao gồm: – (Đ)✅: Tổ chức tín dụng ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô – (S): Ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã – (S): Tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng – (S): Tổ chức tín dụng ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng 128 Thị trường ngoại hối khơng có tham gia chủ thể sau đây: – (Đ)✅: Anh A anh B có nhu cầu mua bán xe máy – (S): Ngân hàng thương mại – (S): Ngân hàng Trung ương – (S): Tổ chức, cá nhân có nhu cầu giao dịch ngoại hối 129 Thời hạn cho vay tổ chức tín dụng: – (Đ)✅: Tối đa năm – (S): Có thể năm – (S): Tối đa tháng – (S): Tối đa năm 130 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước là: – (Đ)✅: Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước với Hội đồng quản trị Ngân hàng Nhà nước – (S): Người có nhiệm vụ, quyền hạn đại diện pháp nhân Ngân hàng Nhà nước, – (S): Người có nhiệm vụ, quyền hạn tổ chức đạo thực sách tiền tệ quốc gia theo thẩm quyền – (S): Thành viên Chính phủ, chịu trách nhiệm trước Thủ tướng Chính phủ, Quốc hội lĩnh vực tiền tệ ngân hàng 131 Tiền để đời hoạt động ngân hàng bao gồm: – (Đ)✅: Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền tầng lớp dân cư, đáp ứng nhu cầu bảo quản giữ gìn tài sản, đáp ứng ln chuyển dịng vốn nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn – (S): Bảo quản tài sản dư thừa – (S): Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền người với – (S): Làm trung gian luân chuyển vốn nơi thừa đến nơi thiếu 132 Tiền gửi bảo hiểm là: – (Đ)✅: Tiền gửi đồng Việt Nam cá nhân gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng tiền gửi khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng – (S): Tiền gửi đồng ngoại tệ cá nhân gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng tiền gửi khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng – (S): Tiền gửi đồng Việt Nam cá nhân, tổ chức gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng tiền gửi khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng – (S): Tiền gửi đồng Việt Nam ngoại tệ cá nhân gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng tiền gửi khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng 133 Tính tốn trọn vẹn khơng hủy ngang hợp đồng cho thuê tài thể nào? – (S): khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc lãi thuê – (S): khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc lãi thuê, bên hợp đồng cho th tài khơng quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng – (Đ)✅: khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc lãi thuê, bên hợp đồng cho thuê tài khơng quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng trừ số trường hợp theo quy định pháp luật – (S): bên hợp đồng cho th tài khơng quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng, trừ số trường hợp theo quy định pháp luật 134 Tổ chức sau thực dịch vụ toán – (Đ)✅: Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng ngân hàng, tổ chức khác phép thực dịch vụ toán qua tài khoản theo định quan nhà nước có thẩm quyền – (S): Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc nhà nước – (S): Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, tổ chức khác phép thực dịch vụ toán qua tài khoản theo định Cơ quan nhà nước có thẩm quyền – (S): Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng ngân hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 135 Tổ chức sau không phép nhận mở tài khoản toán cho khách hàng? – (S): Kho bạc Nhà nước – (S): Ngân hàng Nhà nước – (Đ)✅: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng – (S): Tổ chức tín dụng ngân hàng 136 Tổ chức thực ủy nhiệm toán người chi trả người thụ hưởng gọi là: – (Đ)✅: Trung gian toán – (S): Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ toán – (S): Ngân hàng thương mại – (S): Tổ chức tín dụng 137 Tổ chức tín dụng khơng thể thiết lập mơ hình doanh nghiệp sau đây? – (S): Công ty cổ phần – (Đ)✅: Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh – (S): Công ty trách nhiệm hữu hạn – (S): Hợp tác xã 138 Tổ chức tín dụng công ty cổ phần theo quy định pháp luật hành doanh nghiệp: – (Đ)✅: Cho phép nhà đầu tư dễ dàng đầu tư cách mua, bán cổ phần – (S): Có vốn điều lệ không chia thành nhiều phần – (S): Một cổ đơng cá nhân sở hữu 10% vốn điều lệ TCTD cổ phần – (S): Phải có tham gia góp vốn Nhà nước 139 Tổ chức tín dụng loại hình doanh nghiệp mang đặc điểm đặc trưng sau: – (S): Chịu quản lý nhà nước Bộ Công thương – (S): Đối tượng kinh doanh hàng hóa, dịch vụ – (Đ)✅: Ln có tư cách pháp nhân – (S): Hoạt động kinh doanh không chứa đựng nhiều rủi ro 140 Tổ chức tín dụng là: – (Đ)✅: Doanh nghiệp thực một, số tất hoạt động ngân hàng – (S): Bất kỳ loại hình doanh nghiệp thực hoạt động ngân hàng – (S): Doanh nghiệp kinh doanh tiền tệ – (S): Tổ chức kinh tế thực hoạt động ngân hàng 141 Tổ chức tín dụng sau khơng phát hành GTCG? – (S): Chi nhánh Ngân hàng nước hoạt động Việt Nam – (S): Công ty tài chính, cơng ty cho th tài – (S): Ngân hàng thương mại – (Đ)✅: Quỹ tín dụng nhân dân 142 Tờ Séc khơng chấp nhận tốn nếu: – (Đ)✅: Séc có lệnh đình tốn – (S): Số tiền séc không vượt số dư tài khoản người trả tiền – (S): Tờ séc lập mẫu đầy đủ yếu tố, khơng tẩy xố, sửa chữa bị rách nội dung có mâu thuẫn – (S): Tờ séc nộp thời hạn xuất trình 30 ngày 143 Trong cấu tổ chức tổ chức tín dụng – (Đ)✅: Thường bao gồm: trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện đơn vị nghiệp trực thuộc – (S): Chi nhánh tổ chức tín dụng có tư cách pháp nhân, hạch tốn độc lập thực hoạt động ngân hàng – (S): Đơn vị nghiệp đơn vị hạch tốn phụ thuộc tổ chức tín dụng – (S): Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng thường lập nhiều địa bàn để tăng cường khả huy động vốn tổ chức tín dụng 144 Trong q trình thực tốn Séc có chủ thể: – (Đ)✅: Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức thu hộ séc trung tâm toán bù trừ séc – (S): Người ký phát, người bị ký phát – (S): Người ký phát, người thụ hưởng – (S): Người thụ hưởng, người bị ký phát 145 Trong toán ủy nhiệm thu, trường hợp người thụ hưởng người trả tiền mở tài khoản ngân hàng sau nhận ủy nhiệm thu kèm theo hoá đơn chứng từ giao hàng, cung ứng dịch vụ người thụ hưởng nộp vào, ngân hàng phải: – (S): Kiểm tra tính hợp lệ ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền người thụ hưởng có thỏa thuận toán ủy nhiệm thu hay chưa – (S): Kiểm tra tính hợp lệ ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành tốn – (Đ)✅: Kiểm tra tính hợp lệ ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền người thụ hưởng có thỏa thuận toán ủy nhiệm thu hay chưa, đủ điều kiện thực ghi ngày tháng nhận chứng từ lên tất liên ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành toán – (S): Ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành toán ủy nhiệm thu 146 Trường hợp sau TCTD không bị xem xét đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt? – (Đ)✅: Cho vay vượt giới hạn cấp tín dụng cho khách hàng – (S): Có nguy khả chi trả – (S): Hai năm liên tục bị xếp loại yếu theo quy định NHNN – (S): Nợ khơng có khả thu hồi có nguy dẫn đến khả toán 147 Tỷ giá hối đoái đồng Việt Nam: – (Đ)✅: Được hình thành sở cung cầu ngoại tệ thị trường có điều tiết Nhà nước – (S): Do Bộ Tài quy định – (S): Là xác định giá vàng thị trường – (S): Ngân hàng Nhà nước xác định công bố tỷ giá hối đối sau Chính phủ thơng qua 148 Ưu điểm mơ hình tổ chức tín dụng hợp tác xã sau: – (S): Dễ dàng huy động vốn từ tổ chức, cá nhân – (Đ)✅: Khuyến khích phát triển khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí cấp tín dụng máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt – (S): Hiệu trường hợp thành viên có mối quan hệ chặt chẽ với – (S): Phù hợp với loại hình tổ chức tín dụng Ngân hàng hay phi ngân hàng 149 Văn pháp luật sau nguồn pháp luật Ngân hàng? – (Đ)✅: Luật Ngân hàng Nhà nước – (S): Bộ luật Lao động – (S): Luật Hơn nhân gia đình – (S): Luật Thuế Thu nhập doanh nghiệp 150 Văn phòng đại diện Ngân hàng Nhà nước: – (S): Có tư cách pháp nhân – (S): Được lập tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương – (Đ)✅: Khơng có tư cách pháp nhân – (S): Được lập Hà Nội 151 Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cam kết với bên nhận bảo lãnh việc bảo bảo khả thực nghĩa vụ bảo lãnh bên bảo lãnh bên bảo lãnh gọi là: – (Đ)✅: Xác nhận bảo lãnh – (S): Bảo lãnh đối ứng – (S): Bảo lãnh thực hợp đồng – (S): Đồng bảo lãnh 152 Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao dịch tài khoản (một phần toàn số dư tài khoản) theo yêu cầu chủ tài khoản theo thỏa thuận bên gọi là: – (S): Đóng tài khoản – (S): Mở tài khoản – (Đ)✅: Tạm khóa tài khoản – (S): Phong tỏa tài khoản 153 Yếu tố không ảnh hưởng đến phát triển hoạt động ngân hàng Việt Nam? – (Đ)✅: Nhu cầu doanh nghiệp X – (S): Chính sách kinh tế Đảng Nhà nước – (S): Sự phát triển khoa học kỹ thuật công nghệ tin học – (S): Xu hướng hội nhập quốc tế hóa hoạt động ngân hàng 154 Hoạt động nhận tiền tổ chức, cá nhân hình thức tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu hình thức nhận tiền gửi khác theo ngun tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận gọi là? – (S): Hoạt động cung ứng dịch vụ toán – (S): Hoạt động tái cấp vốn – (S): Hoạt động cho vay – (Đ)✅: Hoạt động nhận tiền gửi 155 Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam gồm cấp? – (S): cấp gồm: Bộ tài chính, Ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại – (S): cấp gồm: Chính phủ, Bộ tài chính, Ngân hàng nhà nước Kho bạc nhà nước – (Đ)✅: cấp bao gồm: Ngân hàng nhà nước Tổ chức hoạt động ngân hàng – (S): cấp ngân hàng nhà nước Việt Nam 156 Hoạt động cho thuê tài việc cấp tín dụng với thời hạn bao lâu? – (S): Dưới tháng – (S): Dưới tháng – (Đ)✅: Trung dài hạn – (S): Dưới 12 tháng 157 Tháng 12/2019, Ngân hàng nhà nước nhận thấy Ngân hàng A 06 tháng liên tục khơng trì tỷ lệ an tồn vốn theo quy định Trong trường hợp này, Ngân hàng nhà nước áp dụng biện pháp với ngân hàng A nhằm đảm bảo an toàn? – (S): Đặt ngân hàng A vào kiểm soát đặc biệt ??? Yêu cầu ngân hàng A chấm dứt hoạt động ??? Tăng 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc Ngân hàng nhà nước ??? Áp dụng can thiệp sớm ngân hàng A 158 Trong tổ chức sau đây, tổ chức ngân hàng thương mại? – (S): Ngân sách sách xã hội Việt Nam – (S): Ngân hàng phát triển Việt Nam – (Đ)✅: Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn – (S): Ngân hàng hợp tác xã Việt Nam 159 Tổ chức tín dụng KHƠNG thực hoạt động số hoạt động sau đây? – (S): Mua, đầu tư sở hữu bất động sản để làm trụ sở kinh doanh – (S): Nắm giữ bất động sản việc xử lý nợ vay – (S): Cho thuê phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết thuộc sở hữu TCTD – (Đ)✅: Thực kinh doanh bất động sản ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên 160 Theo quy định pháp luật hành, mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả cho người gửi tiền trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền gửi khơng có khả tốn khoản tiền gửi là: – (S): 80 triệu đồng – (S): 70 triệu đồng – (Đ)✅: 50 triệu đồng – (S): 60 triệu đồng 161 Tổ chức tín dụng là: – (S): Tổ chức kinh tế thực hoạt động ngân hàng – (Đ)✅: Doanh nghiệp thực một, số tất hoạt động ngân hàng – (S): Doanh nghiệp kinh doanh tiền tệ – (S): Bất kỳ loại hình doanh nghiệp thực hoạt động ngân hàng 162 Ngân hàng nhà nước tổ chức thực hoạt động sau đây? – (S):Thực hoạt động ngân hàng – (S): Ban hành văn quy phạm pháp luật – (S): Quản lý nhà nước – (Đ)✅: Phát hành tiền tệ 163 Trong tổ chức đây, tổ chức vừa quan ngang phủ, vừa ngân hàng trung ương nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam? – (S): Bộ tài – (S): Bộ Chính trị – (S): Chính phủ – (Đ)✅: Ngân hàng nhà nước 164 Hình thức cấp tín dụng Ngân hàng Nhà nước nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện tốn cho tổ chức tín dụng gọi là? – (Đ)✅: Tái cấp vốn – (S): Lãi suất – (S): Nghiệp vụ thị trường mở – (S): Tỷ giá hối đoái 165 Các định tiền tệ tầm quốc gia quan nhà nước có thẩm quyền, gọi là? – (S): Chính sách giáo dục – (Đ)✅: Chính sách tiền tệ quốc gia – (S): Chính sách y tế – (S): Chính sách tài khóa 166 Việc ngân hàng trung ương sử dụng công cụ biện pháp nhằm tăng cung lượng tiền cho kinh tế gọi là? – (S): Chính sách thắt chặt tiền tệ – (Đ)✅: Chính sách mở rộng tiền tệ – (S): Chính sách tài khóa quốc gia – (S): Chính sách quản lý ngoại hối 167 Công ty Thanh Mai có nhu cầu vốn để đầu tư mua thêm dây chuyền sản xuất phục vụ hoạt động kinh doanh Cơng ty muốn lựa chọn hình thức cho th tài chính.Hỏi, theo bạn, cơng ty Thanh Mai đề nghị giao kết hợp đồng cho thuê tài tổ chức sau đây? – (Đ)✅: Công ty tài FE Credit – (S): Ngân hàng Vietcombank – (S): Ngân hàng nhà nước – (S): Quỹ tín dụng nhân dân Hồng Mai 168 Tổ chức tín dụng KHƠNG cho vay nhu cầu vốn sau đây? – (Đ)✅: Để mua vàng miếng – (S): Để phục vụ nhu cầu đời sống – (S): Để phục vụ hoạt động kinh doanh – (S): Để trả góp mua đồ gia dụng 169 Trong chủ thể sau đây, chủ thể kinh doanh hoạt động ngân hàng? – (S): Công ty cổ phần xây dựng Thanh Long – (S): Cơng ty chuyển phát nhanh Thành Tín – (S): Công ty TNHH vận tải Thành Nam – (Đ)✅: Quỹ tín dụng nhân dân xã Hồng Lam 170 Chính sách tiền tệ quốc gia có loại? – (S): loại – (S): loại – (Đ)✅: loại – (S): loại 171 Phương án áp dụng biện pháp để tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm sốt đặc biệt gọi là? – (S): Phương án phá sản – (Đ)✅: Phương án phục hồi – (S): Phương án sáp nhập, hợp – (S): Phương án giải thể 172 Trong tổ chức sau đây, tổ chức vay vốn Ngân hàng nhà nước hình thức tái cấp vốn? – (Đ)✅: Cơng ty tài – (S): Tổ chức tài vi mơ – (S): Cá nhân có nhu cầu vốn để xóa đói giảm nghèo – (S): Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản 173 Ơng Nguyễn Văn Thanh có 100 triệu đồng có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn 13 tháng ngân hàng Vietinbank Khi nhận tiền gửi ông Thanh, Vietinbank bắt buộc phải thực nghĩa vụ sau đây? – (S): Thực việc nhận tiền gửi tiết kiệm nhà khách hàng với khoản tiền gửi 100 triệu đồng – (S): Đảm bảo toán đủ gốc lãi tiền gửi khách hàng yêu cầu rút tiền trước thời hạn cam kết – (S): Gửi báo cáo tài tháng gần ngân hàng cho khách hàng – (Đ)✅: Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ 174 Hoạt động cho vay, cho thuê tài chính, bảo lãnh, chiết khấu giấy tờ có giá, bao tốn Tổ chức tín dụng gọi là? ??? Dịch vụ tốn ??? Cấp tín dụng ??? Huy động vốn ??? Hoạt động ngân hàng 175 Phương tiện toán chủ tài khoản lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ toán, yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ toán nơi mở tài khoản tiến hành thu hộ số tiền định mà thụ hưởng cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho bên trả tiền gọi là: – (S): Ủy nhiệm chi – (S): Séc – (S): Nhờ thu – (Đ)✅: Ủy nhiệm thu 176 Giao dịch người cư trú người không cư trú khơng mục đích chuyển vốn gọi là? – (Đ)✅: Giao dịch vãng lai – (S): Giao dịch gián tiếp – (S): Giao dịch thường xuyên – (S): Giao dịch không chuyển vốn 177 Nội dung sau khơng tài khoản tốn? – (Đ)✅: Trạng thái hoạt động tài khoản trì chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp mức tối thiểu tổ chức tốn quy định – (S): Gồm có hai phần Có Nợ để phản ánh q trình giao dịch trạng thái tài khoản – (S): Là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn khách hàng mở ngân hàng để sử dụng dịch vụ toán ngân hàng cung ứng – (S): Do chủ tài khoản người đứng tên mở tài khoản ... động vốn thông qua vay vốn Ngân hàng Nhà nước: – (Đ)✅: TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước – (S): Ngân hàng thương mại, Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã – (S): Tất... chức tín dụng Ngân hàng hay phi ngân hàng 149 Văn pháp luật sau nguồn pháp luật Ngân hàng? – (Đ)✅: Luật Ngân hàng Nhà nước – (S): Bộ luật Lao động – (S): Luật Hơn nhân gia đình – (S): Luật Thuế Thu... dịch vụ ngân hàng cho kinh tế – (S): Bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã thực hoạt động ngân hàng với mục đích kinh doanh thu lợi nhuận – (S): Chỉ bao gồm Ngân hàng