0916HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢi VIỆT NAM CHI NHÁNH SÀI GÒN

TR NG I H C M THÀNH PH H CHÍ MINH KHOA QU N TRN KINH DOANH HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI VIỆT NAM CHI NHÁNH SÀI GÒN GI NG VIÊN H NG D N TS ĐOÀN THANH HÀ SVTH: NGUY N TH H NG NHUNG Chuyên ngành: Kinh doanh qu c t L p: QT03KQ1 MSSV: 40360465 Thành ph H Chí Minh – N m 2007 Nh ng n m tháng gi ng đ ng đ i h c nh ng n m tháng vô quý báu quan tr ng đ i v i em Thày cô t n tâm gi ng d y, trang b ki n th c đ em t tin b c vào đ i V i k th c t p cu i b đ ng đ i h c, đ có b tr ng c cu i c a c em xin chân thành c m n Quý Thày Cơ i h c M Thành ph H Chí Minh, đ c bi t Thày Cô c a Khoa Qu n tr kinh doanh h t lòng truy n đ t ki n th c nh ng kinh nghi m quý báu cho em th i gian em h c t i tr ng Em xin chân thành cám n t p th cán b công nhân viên c a Ngân hàng TMCP Hàng H i Vi t Nam – Chi nhánh Sài Gòn Qua th i gian th c t p t i Ngân giúp cho em tích lu đ c nh ng ki n th c v kinh t nâng cao hi u bi t v ho t đ ng c a ngân hàng D i s h ng d n t n tình c a Thày ồn Thanh Hà anh ch phịng Tín d ng D ch v khách hàng giúp đ em hoàn thành Lu n v n t t nghi p Do có h n ch v th i gian ki n th c v kinh t c ng nh nh ng kinh nghi m th c t nên Lu n v n t t nghi p s có r t nhi u sai sót Vì v y em r t mong mu n nh n đ d c s góp ý c a Quý Thày Cô, Quý Ngân hàng đ b i ng thêm ki n th c th c ti n Xin chân thành c m n Sinh viên th c hi n Nguy n Th H ng Nhung PH N M U 1) LÝ DO CH N TÀI .1 2) M C TIÊU NGHIÊN C U 3) PH 4) PH M VI NGHIÊN C U NG PHÁP NGHIÊN C U .2 PH N N I DUNG CH C S NG LÝ LU N C A PH NG TH C THANH TỐN TÍN D NG CH NG T 1.1) T NG QUAN 1.1.1) Khái ni m 1.1.2) Các bên tham gia 1.1.3) Quy trình nghi p v tốn tín d ng ch ng t 1.1.4) Vai trò c a ph ng th c tốn tín d ng ch ng t 1.1.4.1) i v i n n kinh t 1.1.4.2) i v i Ngân hàng 10 1.1.4.3) i v i doanh nghi p 10 1.2) N I DUNG C A TH TÍN D NG 11 1.2.1) Khái ni m 11 1.2.2) N i dung 12 1.2.2.1) Ngân hàng phát hành L/C 12 1.2.2.2) S hi u, đ a m, ngày m L/C 12 1.2.2.3) Lo i th tín d ng .13 1.2.2.4) Ng 1.2.2.5) S ti n c a th tín d ng 13 1.2.2.6) Th i h n hi u l c, th i h n tr ti n, th i h n giao hàng 13 1.2.2.7) N i dung v hàng hoá 15 1.2.2.8) Nh ng n i dung v v n t i, giao nh n hàng hoá 15 1.2.2.9) Nh ng ch ng t mà ng ih ng l i L/C .13 i xu t khNu ph i xu t trình .15 1.2.2.10) S cam k t tr ti n c a ngân hàng m th tín d ng 16 1.2.2.11) N h ng u kho n đ c bi t khác 16 1.2.2.12) Ch ký ngân hàng m th tín d ng .16 1.3) CÁC LO I TH TÍN D N G 16 1.3.1) Th tín d ng có th hu ngang .16 1.3.2) Th tín d ng không th h y ngang .17 1.3.3) Th tín d ng xác nh n 17 1.3.4) Th tín d ng khơng th hu ngang mi n truy đòi 17 1.3.5) Th tín d ng chuy n nh 1.3.6) Th tín d ng giáp l ng 18 1.3.7) Th tín d ng tu n hoàn 18 1.3.8) Th tín d ng d phòng 18 1.3.9) Th tín d ng đ i ng 19 ng 17 1.3.10) Th tín d ng có u kho n đ 19 1.3.11) Các lo i th tín d ng đ c bi t .19 1.4) TU CH N H TH TÍN D N G 21 1.5) CÁC CH N G T LIÊN QUAN 21 1.5.1) Tiêu chuNn quy đ nh c a b ch ng t toán 21 1.5.2) Hoá đ n th 1.5.3) Phi u đóng gói (Packing List) 23 1.5.4) V nđ nđ 1.5.5) Gi y ch ng nh n xu t x (C/O) .24 1.5.6) Ch ng t b o hi m (Certificate of Insurance) 25 1.5.7) H i phi u (B/E) .25 1.5.8) Gi y ch ng nh n ch t l ng m i (Commercial Invoice) 22 ng bi n (B/L) .23 ng – s l ng hàng hoá (Certificate of quality/quantity) 26 1.5.9) 1.5.10) Gi y ch ng nh n ki m d ch gi y ch ng nh n v sinh .26 H p đ ng ngo i th ng (Contract) 27 1.6) H TH N G C N B N PHÁP QUY V TÍN D N G CH N G T 28 1.6.1) UCP 500 28 1.6.2) URR 525 31 1.6.3) ISBP 31 1.7) KIN H N GHI M PHÁT TRI N HO T M T S N GÂN HÀN G TH N G TÍN D N G CH N G T C A N G M I 31 CH TH C TR NG HO T TH C TÍN D NG CH NG T NG 2: NG THANH TOÁN THEO PH NG T I NGÂN HÀNG TMCP HÀNG H I VI T NAM - CHI NHÁNH SÀI GÒN 2.1) GI I THI U N GÂN HÀN G TMCP HÀN G H I VI T N AM - CHI N HÁN H SÀI GÒN 33 2.1.1) T ng quan v N gân hàng TMCP Hàng H i Vi t N am 33 2.1.2) Gi i thi u Chi nhánh Sài Gòn 38 2.2) TH C TR N G HO T 2.2.1) N G THAN H TỐN TÍN D N G CH N G T 42 Quy trình ho t đ ng tốn tín d ng ch ng t 42 2.2.1.1) L/C nh p khNu 42 2.2.1.2) L/C xu t khNu 51 2.2.2) Thành t u 55 2.2.2.1) K t qu ho t đ ng kinh doanh 55 2.2.2.2) M r ng th ph n 60 2.2.2.3) áp ng nhu c u c a khách hàng 61 2.2.3) N h ng v n đ t n t i .61 2.2.3.1) R i ro .61 2.2.3.2) H n ch 62 2.2.3.3) N guyên nhân 64 CH NG 3: GI I PHÁP NÂNG CAO HI U QU HO T THEO PH NG TH C TÍN D NG CH NG T NG THANH TOÁN T I NGÂN HÀNG TMCP HÀNG H I VI T NAM - CHI NHÁNH SÀI GÒN 3.1) C H I PHÁT TRI N .68 3.2) H N CH R I RO 69 3.3) H TR T 3.3.1) TRUN G TÂM I U HÀN H 71 H tr 71 3.3.2) Chi n l 3.4) CHI N L c phát tri n d ch v toán qu c t 71 C KIN H DOAN H T I CHI N HÁN H 74 3.4.1) S n phNm – D ch v 74 3.4.2) Chi n l 3.4.3) Chính sách kinh doanh 77 3.5) N HÂN S 3.6) HI N c ti p th 76 79 I HOÁ H TH N G N GÂN HÀN G 80 3.7) PHÁP LU T .81 PH N K T LU N PH L C TÀI LI U THAM KH O DANH SÁCH B NG BI U – BI U -S B ng bi u – Bi u đ - S đ S đ 1.1: Quy trình nghi p v tốn tín d ng ch ng t Bi u đ 1.2: Ho t đ ng toán qu c t c a N gân hàng Công th S đ Trang 32 ng Vi t N am qua n m 2.1: S đ t ch c c a N gân hàng TMCP Hàng H i Vi t 37 N am S đ 2.2: S đ t ch c c a Chi nhánh Sài Gòn 39 B ng 2.3: K t qu kinh doanh t i Chi nhánh Sài Gòn 42 B ng 2.4: Bi u phí tín d ng th nh p khNu 44 S đ 2.5: Quy trình ho t đ ng c a th tín d ng nh p khNu 45 B ng 2.6: Bi u phí tín d ng th xu t khNu 52 S đ 2.7: Quy trình ho t đ ng c a th tín d ng xu t khNu 53 Bi u đ 2.8: Thu phí t toán qu c t 55 B ng 2.9: So sánh Thu phí t tốn qu c t tốn tín 56 d ng ch ng t gi a n m 2005, 2006, 2007 Bi u đ 2.10: C c u toán qu c t t i Chi nhánh Sài Gòn 57 Bi u đ 2.11: Thu phí t qu c t tốn tín d ng ch ng 57 t t i Chi nhánh Sài Gòn Bi u đ 2.12: C c u tốn c a th tín d ng Bi u đ 2.13: S l B ng 2.14: Giá tr m L/C ng L/C đ cm 59 59 60 DANH SÁCH T VI T T T TRONG LU N V N L/C Letter of Credit (Th tín d ng) UCP Uniform Customs and Pratice for Documentary credit (V n b n h URR ng d n ngi p v tín d ng ch ng t toàn th gi i) Uniform Rules for Bank Reiumbursement under Documentary credit (Quy t c th ng nh t, hoàn tr gi a ngân hàng theo tín d ng ch ng t ) ISBP International Standard Banking Practice for the Examation of Documents under Documentary credit (Tiêu chuNn qu c t v nghi p v ngân hàng dùng cho vi c ki m tra ch ng t tín d ng ch ng t ) SWIFT System of Worldwide Interbank Financial Telecommunications (H th ng vi n thơng tài liên ngân hàng qu c t ) B/L Bill of Lading (V n đ n đ C/O Certificate of Origin (Gi y ch ng nh n xu t x hàng hoá) B/E Bill of Exchange (H i phi u) D/A Documentary against Acceptance ng bi n) (N h thu ch p nh n tr ti n đ i ch ng t ) D/P Documentary against Payment (N h thu tr ti n đ i ch ng t ) MT Mail Transfer (Chuy n ti n b ng th ) TT Telegraphic Transfer (Chuy n ti n b ng n) TTR Telegraphic Transfer Remittance (Chuy n ti n b ng n) Ph l c SINGAPORE Societe Generale, Singapore Branch Banque Indosuez - Singapore Branch N atexis Banque Bfce, Singapore Standard Chartered Bank, Singapore ABN -Amro Bank N V.,Singapore Branch ÔNG NAM Á Dresdner Bank Ag, Singapore Branch Development Bank Of Singapore (Dbs) United Overseas Bank Rabobank Singapore Branch Meespierson N V, Singapore Branch Bank Of America Bank Brussels Lambert (Bbl) BN P Singapore American Express Bank, Singapore Arab Banking Corporation, Singapore Branch Banque N ationale De Paris, Singapore BFCE Singapore The Dai-Ichi Kangyo Bank Ltd, Singapore Deutsche Bank, Singapore Branch Banque Indosuez, Bangkok Bhf Bank, Singapore Branch Citi Bank N A Singapore Branch MALAYSIA Malayan Banking Berhad Standard Chatered Bank, Kualar Lumpur Bank Of America, Kualalumpur Citi Bank N A, Kualalumpur PHILIPPINES Standard Chartered Bank, Manila The Bank Of California N A, Manila Br Hongkong Bank, Malina Standard Chatered Bank, Malina Bank Of America, Malina Bank Of America, Lahore Hongkong Bank, Manila Standard Chartered Bank, Malina Citi Bank N A., Malina Union Bank Of California, Manila HSBC Singapore The Tokai Bank, Singapore Branch The Bank Of N ew York, Singapore Branch IN G Bank, Singapore Branch N ations Bank, Singapore Ph l c EL SANVADO The Bank Of California N A, Portland CANADA Standard Chartered Bank, Toronto The Royal Bank Of Canada, Toronto Bank Of America N T & SA, Montreal The Royal Bank Of Canada, Vancouver The Royal Bank Of Canada, Montreal Bank Of America N T&SA, Santiago USA The Wachovia bank B CM TRUNG M Ph l c CHÂU Á HONGKONG Hongkong & Shanghai Banking CHINA Corp Internationale N ederlanden Bank Banque Indosuez, Shanghai N V Standard Chartered Bank, Haikou Br Standard Chartered Bank, N anjing Branch Peace Finance Company Limited Standard Chartered Bank, Shenzen Branch Standard Chartered Bank, The Bank Of California N A, Standard Chartered Bank, Shanghai The Bank Of N ew York, Hong Standard Chartered Bank, Xiamen Br Kong Branch Standard Chartered Bank, Zhuhai Standard Chartered Bank, Tianjin Hongkong Bank , Macau Branch Hongkong Bank , Shenzhen Branch Hongkong Bank, Shanghai Hongkong Bank , Quingdao Branch Hongkong Bank ,Tianjin Branch Hongkong Bank , Xiamen Branch Hongkong Bank , Beijing Branch Bank Of America N t&Sa, Guangzhou Bank Of America N t&Sa, Shanghai Meespierson Hong Kong Branch IN G Bank, Hongkong ABN Amro Bank, Hongkong Branch Belgian Bank Hongkong Chinese Bank, H/O The Chase Manhattan, Hongkong Vietnam Finance Company Limited Bank Of America N &T Citibank N A Corestates Bank N A Union Bank Of California Ba Asia Ltd., Hongkong TAIWAN IN G Bank, Taipei Branch The Bank Of California N A, Taipei Br ABN -Amro Bank, Taipei Branch Ph l c JAPAN The Sumitomo Bank Ltd., Tokyo Standard Chartered Bank, Tokyo The Fuji Bank, Limited (Head Office) The Fuji Bank Limited, Osaka Branch The Sakura Bank Limited, Head Office KOREA Deutsche Bank, Pusan Deutsche Bank, Seoul Korea Exchange Bank The Bank Of California N A, Seoul Br The Sakura Bank, Ltd., Kobe Branch The Sakura Bank, Ltd., Osaka Branch The Tokai Bank Limited The Tokai Bank, Ltd N agoya The Tokai Bank, Ltd Osaka The Bank Of N ew York, Seoul Branch Shinhan (Hanvit) Bank, Seoul Hyundai Merchant Bank Standard Chartered Bank, Seoul The Hongkong And Shanghai Banking Corp Bank Of America, Seoul Bank Of America, Pusan Citi Bank N A, Seoul Union De Banques Arabes Et Francais Seoul Union Bank Of California, Seoul Bank Of America Hongkong Bank INDIA State bank of India, Calcutta State bank of India, N ew Delhi State bank of India, Bombay Standard chartered bank, Bombay Bank Of California N A, Tokyo Branch ABN -Amro Bank N V, Tokyo Br The Bank Of N ew York, Tokyo Branch The Bank Of N ew York, Osaka Branch The Bank Of Tokyo-Tokyo The Hongkong bank, N ew Dehli The Hongkong bank, Madras Bank of America, Bombay Bank of America, Calcuta Bank of America, Madras Bank of America, N ew Dehli The Bank Of Tokyo-Tokyo Bayerische Vereins Bank Aktiengesellschaft, Tokyo The Bank Of Tokyo-Mitsubishi Ltd, Tokyo Hongkong Bank, Tokyo Ph l c YÊU C U M TÍN D NG TH KHO N NH P KH U APPLICATION FOR DOCUMENTARY CREDIT Kính g i: NGÂN HÀNG TH NG M I C PH N VI T NAM CHI NHÁNH ………………………… V i m i trách nhi m v ph n mình, chúng tơi đ ngh quý N gân hàng m tín d ng b ng n v i chi ti t nh sau: 40A: From of documentary credit: irrevocable confirmed transferable stand by 50: Applicant 32B:Currency, In words: Full name and add Amount: 39A: Percentage credit amount tolerance …… % 59: Beneficiary 57A: Advising Bank (if known) 31D: Date and place of Expiry 41A: Available with ……………………….by beneficiary draft for …………………………… % invoice value 42C: Draft at at sight after ……… days, caculated from ……………………… 46A: Documentary Required: Full ( / ) set of Clean “Shipped on board” ………………………… Bill of Lading made out to order of Maritime Bank marked “Freight prepaid/Collet”, showing this credit number and “notify the applicant” Clean Airway bill consigned to ………………… showing flight number, flight date and number of credit and maked “freight prepaid/ Collect” and notify ………………… in …………………… ……….originals Signed commercial invoice in ………………………………………………………… Certificate of Origin issued by …………………………… …in …………… ……………………original Copy of cable/telex/fax advising shipment particulars to applicant and issuing bank within ……… days after shipment Certificate of quality/quantity issued by ……………………… ….in ………………………… originals Insurance policies (or Certificate) in assignable form and endorsed in blank for …… % invoce value covering …………… showing claim payable at ……………… Invoice currency in full set of originals Detailed Packing list …………………………… in …………………………………………… originals Beneficiary’s certificate certifying that: One set of non-negotiable shipping documents and …………… have been sent to ……………………….…… within …………………….……… days after B/L date Other documents: …………………………………………………………………… (See additional conditions for others) Term of shipment, Incoterm …………… (FOB, CRF, CIF, etc): ………………………………………………… 44A: Loading on board/Dispatch/Talking in charge at/from ……………………………………………………… 44B: For tranprotation to ……………………………………………………………… 44C: Latest date of shipment: ………………………………………………………… 43T: Transhipment Allowed Prohibited 43P: Parital shipment Allowed Prohibited 48: Period for Presentation: Documents must br presented not later than……………… days after the date of the shipping documents but within the L/C validity 45A: Decription Of Goods And/Or Service: ……………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………… Others terms and conditions of goods as per Sale Contract N o: ………date ………… 47A: Additional Conditions: ……………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………… 71B: Charge: All baking charge outside Vietnam reimbursement charge at seller’s account ……………………………………………………………………………………………………………………… Ph l c CAM K T C A N VN Kho n tín d ng đ nh p khNu hàng hoá theo h n ng ch (ho c gi y phép, n u có) nh p khNu S …………………… B th ng m i c p ngày ……………………… h p đ ng ngo i th ng S …………………… ngày ……………………………… M c ký qu m L/C t ng đ ng là: ………… % tr giá c a L/C b ng ………… S ti n l i đ c chuy n cho Quý ngân hàng theo k ho ch sau: a) S ti n xin vay N gân hàng Hàng H i đ toán L/C: ……………………………… b) Chúng tơi xin cam k t s chuy n tồn b s ti n l i v N gân hàng Hàng H i đ toán L/C N gân hàng nh n đ c ch ng t L/C h p l N gân hàng đ c quy n ch đ ng trích tài kho n ti n g i, tài kho n đ m b o tốn c a chúng tơi m t i Quý N gân hàng đ : a) Bán ngo i t ký qu m L/C, ký qu tu ch nh t ng tr giá L/C, toán L/C có n địi ti n c a N gân hàng n c (đ i v i L/C cho phép đòi ti n b ng n) ho c nh n đ c b ch ng t xu t trình phù h p v i u kho n u ki n c a L/C ho c có ch p nh n tốn c a / ho c đ n th i h n c a L/C b) Thanh toán phí thơng báo L/C, phí thơng báo s a đ i L/C, phí h y L/C phí phát sinh khác cho ngân hàng n c m i tr ng h p mà N gân hàng n c ngồi khơng thu đ c t ng i th h ng c) Thanh tốn chi phí v m , s a đ i, toán L/C, chi phí phát sinh khác theo quy đ nh c a N gân hàng Khi đ n h n ph i toán L/C (đ c xác đ nh m m c a) mà ch a đ ti n chúng tơi s hồn t t th t c nh n n b t bu c v i lãi su t ph t theo quy đ nh c a Quý N gân hàng đ th c hi n toan L/C C m c lô hàng nh p khNu cho N gân hàng, th i gian ch a chuy n đ lô hàng thu c toàn quy n qu n lý c a N gân hàng y quy n cho N gân hàng phát m i hàng hố chúng tơi khơng đ ti n tốn Các v n đ tranh ch p (n u có) gi a Quý N gân hàng liên quan đ n th tín d ng n u khơng th ng l ng đ c s tuân th theo s phán quy t c a Toà án Kinh T Toà án nhân dân TP.H Chí Minh Th tín d ng tuân th “Các quy t c th c hành th ng nh t v tín d ng th ch ng t c a Phịng Th ng M i Cơng N ghi p qu c t b n s a đ i n m 1993, n b n s 500 (UCP 500) TP H Chí Minh, ngày …… tháng …… n m …… K toán tr ng Giám đ c (Ký ghi rõ h tên) (Ký đóng d u) Ý KI N C A NGÂN HÀNG Ch p nh n m L/C theo cam k t c a đ n v , ký qu t ng đ ng …………………… % tr giá L/C b ng ………………………………… Theo h p đ ng tín d ng s : ………………… ngày …………… N gân hàng ch p nh n cho vay …………………… Không ch p thu n m L/C, lý do: …………………………………………………………………………………………… …………………, ngày …… tháng …… n m …… Thanh tốn viên Tr ng phịng Giám đ c (Ký ghi rõ h tên) (Ký ghi rõ h tên) (Ký ghi rõ h tên) Ph l c YÊU C U S A I/H Y B TÍN D NG KHO N NH P KH U APPLICATION FOR AMENDMENT/CANCELLATION DOCUMENTARY CREDIT NG M I C PH N HÀNG H I VI T NAM Kính g i: NGÂN HÀNG TH CHI NHÁNH ………………………………………………… Yêu c u Quý N gân hàng s a đ i b ng n, v i trách nhi m thu c v chúng tôi: Please amend the documentary credit indecated below with responsibility on our part as followds DOCUMEN TARY CREDIT N O: …………………………………………………… 26E: N umber of amendment: ……………………… 31C: Date of issue: …………… 59: Beneficiary (before this amendment) ……………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… 32B: Increase or 33B: Decrease of 31E: N ew date of expiry: …………… documentary credit amount: …………… 44C: Latest date of shipment: ……… 34B: N ew documentary credit amount 44D: Shipment period: ……………… after mendment: ………………………… 79: N ative: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… It In Understood That This Amendment/Cancellation Is Subject To The “Uniform Customs And Practice For Documentary Credit” (Revision 1993) Publication N o.500 All terms and conditions of the credit remain unchanged This amendment/cancellation charge are for account of Beneficiary Applicant Chúng y quy n cho Quý N gân hàng: Ghi n vào tài kho n s : ………………………………… t i Quý N gân hàng s ti n: ………………………………………………… ký qu b sung t ng đ ng ………………………giá tr gia t ng L/C Ghi n chi phí chúng tơi ph i ch u chi phí khơng thu đ c c a ng i h ng phát sinh t vi c s a đ i i u ch nh tín d ng đ c th c hi n theo ph l c s …………… ngày ………… ……………………, ngày …… tháng …… n m …… K toán tr ng Giám đ c (Ký ghi rõ h tên) (Ký đóng d u) Ý KI N C A NGÂN HÀNG ng ý s a đ i/hu L/C theo yêu c u c a n v Không đ ng ý s a đ i/hu L/C, lý do: ……………………………………………… ……………………, ngày …… tháng …… n m …… Thanh tốn viên Tr ng phịng Giám đ c (Ký ghi rõ h tên) (Ký ghi rõ h tên) (Ký ghi rõ h tên) Ph l c NGÂN HÀNG TMCP HÀNG H I VI T NAM CHI NHÁNH SÀI GÒN PHI U KI M TRA CH NG T - S LC: Lo i LC: xu t nh p - T ng giá tr LC: Giá tr l i c a LC: -Ng i yêu c u: - N gân hàng phát hành LC: -Ng ih ng l i: - N gân hàng tr ti n: - T giá h i phi u: - Tình tr ng b ch ng t đ STT 10 Ch ng t c xu t trình: S B n: G c(o)Sao(c) Drafts Bill of lading Invoice Packing list Certificate of origin Certuficate of quantity or quality Certificate of insurance Shipment advice Health certificate Other documents: Thanh tốn viên Tình tr ng ch ng t Tr ng phịng N gày hồn thi n Ph l c NGÂN HÀNG TH NG M I C PH N HÀNG H I VI T NAM H S L/C S L/C C A TA: N S L/C C A B N: H P Ng i bán: Ng i mua: C: NG S : GHI CHÚ C BI T Ngân hàng m : Ngân hàng thông báo: Ngân hàng tr ti n: NGÀY TÊN HÀNG NGÀY GIAO HÀNG GIÁ TRN HI U L C S M - T NG I U KI N S A I TI N S D NG S D GHI CHÚ Ph l c NGÂN HÀNG TMCP HÀNG H I VI T NAM C ng hoà xã h i ch ngh a Vi t Nam CHI NHÁNH SÀI GÒN S : …… /MSB-SG c l p – T – H nh phúc ……………, ngày …… tháng …… n m …… V/V: Tình tr ng ch ng t xu t trình theo L/C s Kính g i: Chúng xin thông báo v i Quý khách hàng, ngày …/…/…… N gân hàng Hàng h i Vi t N am, Chi nhánh Sài Gòn nh n đ ……………… Theo L/C s c t N gân hàng b ch ng t tr giá ………………………………………… m ngày …/…/…… Sau ki m tra ch ng t nh n nh y b ch ng t có m t s m b t h p l nh sau: ngh quý công ty tr l i cho v vi c ch p nh n hay khơng ch p nh n tốn b ch ng t vòng 03 ngày làm vi c k t ngày g i thông báo đ chúng tơi có c s thơng báo v i ngân hàng n h n trên, N gân hàng chúng tơi khơng nh n đ cơng ty đ c N u th i c s tr l i b ng v n b n t phía quý ng nhiên coi nh Công ty ch p nh n b t h p l c a b ch ng t GIÁM C Ph l c CHI NHÁNH SÀI GỊN C ng hồ xã h i ch ngh a Vi t Nam c l p – T – H nh phúc PHI U THÔNG TIN L/C S L/C: N g i mua: N g i bán: Tr giá b ch ng t : Ký qu : S ti n l i: Bao g m: Ti n vay: N p ti n m t: Chuy n kho n: Tình tr ng b ch ng t : Không b t h p l Khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t thông báo cho ngân hàng n c Khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t , ngân hàng n ngồi thơng báo c Khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t ch a thông báo cho ngân hàng n c Khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t , ngân hàng n ngồi thơng báo, MSB-Sài Gòn ch a ki m tra c Khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t , MSB-Sài Gòn ch a ki m tra B ch ng t ch a v đ n MSB-Sài gòn, khách hàng ch p nh n b t h p l c a b ch ng t , xin b o lãnh nh n hàng ch a có v n đ n g c Khách hàng ch p nh n b t h p l c a 1/3 b ch ng t (n u có), MSB-Sài Gịn ch a ki m tra Cơng v n xin nh n b ch ng t c a khách hàng đ đính kèm Tp H Chí Minh, ngày …… tháng …… n m …… Thanh toán viên Ki m sốt Ph l c C NG HỊA XÃ H I CH NGH A VI T NAM c l p – T – H nh phúc Kính g i: NGÂN HÀNG TMCP HÀNG H I VI T NAM CHI NHÁNH SÀI GỊN Theo thơng báo ngày …………………… , đ c bi t b ch ng t thu c L/C s ………………… tr giá ………………… v đ n ngân hàng Kính đ ngh Quý ngân hàng cho nh n b ch ng t đ nh n hàng Chúng xin ch p nh n t t c b t h p l c a b ch ng t thu c L/C nêu chuy n ti n đ toán đ y đ ti n hàng phí liên quan cho ng h i th ng Công ty cam k t khơng u n i khó kh n phát sinh liên quan đ n b ch ng t c a L/C nêu ……… ngày……tháng……n m…… K TOÁN TR NG GIÁM C Ph l c 10 C NG HOÀ XÃ H I CH NGH A VI T NAM C L P – T DO – H NH PHÚC TP H Chí Minh, ngày … tháng … n m …… U C U THANH TỐN THEO HÌNH TH C L/C Kính G i: - N gân Hàng TMCP Hàng H i Vi t N am Chi nhánh Sài Gịn Cơng ty xu t trình t i Quý ngân hàng b ch ng t tốn theo hình th c L/C chi ti t nh sau: Thông tin v L/C: + S L/C N gày T ng giá tr + S l ng s a đ i xu t trình: Giá tr l i c a L/C: + N gân hàng phát hành + N gân hàng thông báo + S tham chi u c a ngân hàng thông báo Thông tin v b ch ng t + Tr giá h i phi u: +K h n + Tình tr ng b ch ng t Phù h p Không phù h p Draft Com.ivn P/L Quality Health B/L C/O Quan Ben’s DHL IN S cert cert cert cert Other docs: ngh Quý N gân hàng tốn b ch ng t nói cho chúng tơi theo hình th c: L/C Th ng l ng N h thu (Trong tr ng h p g i b ch ng t theo hình th c nh thu N gân hàng s mi n trách v vi c b t h p l c a b ch ng t ) Khi N gân hàng n c ngồi tr ti n, đ ngh ghi có s ti n l i sau tr ti n ng tr c kho n phí (n u có) tài kho n s ………………………… t i N gân hàng TMCP Hàng H i Vi t N am-Chi nhánh Sài Gịn tốn chi phí phát sinh t d ch v này, ùy quy n cho quý N gân hàng: Ghi n Tài kho n ti n g i c a ngân hàng Kh u tr vào s ti n đ c toán K toán tr ng Ch tài kho n PH N DÀNH CHO NGÂN HÀNG Ch ng t phù h p ch p thu n đ ngh c a đ n v Ch ng t không phù h p chi ti t nh ng m không phù h p nh sau: Tr ng phòng Giám đ c Quy t đ nh c a khách hàng B o l u ý ki n cam k t hoàn toàn ch u trách nhi m n u n c t ch i toán ã nh n l i ch ng t ……… ngày … tháng … n m K toán tr ng Giám đ c Ph l c 11 I N SWIFT TRONG THANH TOÁN TH MT 700/701 Issue of a documentary credit MT 705 Pre-advice of a documentary credit MT 707 Amendent to a documentary credit MT 710/711 Advice of a third bank’s documentary credit MT 720/721 Trasfer of a documentary credit MT 730 Acknowledgement MT 732 Advice of discharge MT 734 Advice of refusal MT 740 Authorisation to reimburse MT 742 Reiumbursement claim MT 747 Amendment to an authorization to reiumburse MT 750 Advice of discrepancy MT 752 Authorisation to pay / accept / negotion MT 754 Advice of payment / acceptance / negotiation MT 756 Advice of reiumbursement of payment TÍN D NG 1) PGS.TS ồn Th H ng Vân, Giáo trình k thu t ngo i th ng, N hà xu t b n Lao đ ng – Xã h i, n m 2007 2) GS inh Xuân Trình, Giáo trình Thanh tốn qu c t , N hà xu t b n Lao đ ng – Xã h i, xu t b n n m 2006 3) GS.TS Võ Thanh Thu, Giáo trình k thu t ngo i th ng, N hà xu t b n Lao đ ng – Xã h i, n m 2006 4) Báo cáo th ng niên c a Ngân hàng TMCP Hàng H i Vi t Nam n m 2004, 2005, 2006 5) Báo cáo th ng niên t ng k t ho t đ ng kinh doanh c a Chi nhánh Sài Gòn n m 2005 2006 quý I II n m 2007 6) Trang web c a: C c xúc ti n th ng m i: www.vietrade.gov.vn Th i báo Kinh t Sài Gòn: www.saigontimes.com.vn/tbktsg 7) Trang web c a N gân hàng: N gân hàng TMCP Hàng H i Vi t N am (MSB): www.msb.com.vn N gân hàng Công th ng Vi t N am (ICB): www.icb.com.vn N gân hàng N go i th ng Vi t N am (VCB): www.vietcombank.com.vn N gân hàng Á Châu (ACB): www.acb.com.vn 8) Trang web c a hi p h i N gân hàng: Hi p h i N gân hàng Vi t N am: www.vnba.com.vn N gân hàng N hà n 9) c Vi t N am: www.sbv.gov.vn UCP 500 – UCP 600, URR, ISBP 10) IN COTERMS 2000