Hoạt động huy động vốn và cho vay của chi nhánh ngân hàng thương mại nước ngoài theo pháp luật việt nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT PHAN THỊ PHƯƠNG THÁO HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHANH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI THEO PHÁP LUẬT VIỆT NAM ĩ Chuyên ngành: Luật Kinh tê Mã số: 8380101.05 LUẬN VĂN THẠC sĩ LUẬT HỌC • • • • Cán hướng dẫn khoa học: PGS.TS LÊ THỊ THANH HÀ NỘI - 2021 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan Luận văn cơng trình nghiên cứu riêng Các kết nêu Luận vãn chưa cơng bố cơng trình khác Các số liệu, ví dụ trỉch dẫn Luận văn đảm bảo tính xác, tin cậy trung thực Tơi hồn thành tất mơn học tốn tất nghĩa vụ tài theo quy định Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội Vậy viết Lời cam đoan đề nghị Khoa Luật xem xét đê có thê bảo vệ Luận văn Tơi xin chân thành cảm ơn! NGƯỜI CAM ĐOAN PHAN THỊ PHƯƠNG THẢO MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt MỞ ĐÀU Chương 1: LÝ LUẬN VÊ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VÔN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI VÀ PHÁP LUẢT VÈ HO AT ĐƠNG HUY ĐƠNG VĨN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THU ONG MẠI NƯỚC NGOÀI 1.1 Khái quát hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 1.1.1 Bản chất đặc điểm chi nhánh ngân hàng thương mại nước 1.1.2 Hoạt động huy động vôn chi nhánh ngân hàng thương mại nước 16 1.1.3 Hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 18 1.2 Pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay cùa chi nhánh ngân hàng thương mại nước 20 1.2.1 Cơ chế điều chỉnh pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 20 1.2.2 Nội dung chủ yếu pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 22 1.2.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 35 Chương 2: THỤC TRẠNG PHÁP LUẬT VIỆT NAM VÀ THỤC TIỄN THỤC HIỆN PHÁP LUẬT VÈ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI Ở VIỆT NAM 37 2.1 Khái quát hình thành phát triến chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 37 2.2 Thực trạng pháp luật qua thực tiên hoạt động huy động vôn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 40 2.2.1 Pháp luật hình thức huy động vốn chủ thể tham gia vào quan hệ huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam qua thực tiễn thực 40 2.2.2 Pháp luật trình tự thủ tục huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam qua thực tiễn thực 44 2.3 Thực trạng pháp luật qua thực tiễn hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 46 2.3.1 Pháp luật chủ thể, điều kiện, hình thức cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 46 2.3.2 Qui định hợp đồng cho vay hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 54 2.3.3 Pháp luật trình tự thủ tục cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 56 2.4 Đánh giá ưu nhược điểm pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nưóc ngồi Việt Nam 57 2.4.1 Ưu điểm 57 2.4.2 Nhược điểm 64 KÉT LUẬN CHƯƠNG 71 Chương 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐÔNG HUY ĐỘNG VÓN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHẢNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI Ở VIỆT NAM 73 3.1 Định hướng hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 73 3.1.1 Hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam phù họp chủ trương sách Đảng Nhà nước phát triến hệ thống tài ngân hàng 73 3.1.2 Hoàn thiện pháp luật hoạt động huy vốn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam nhằm đảm bảo yêu cầu hội nhập quốc tế lĩnh vực tài ngân hàng 75 1.3 Hoàn thiện pháp luật vê hoạt động huy vôn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam theo hướng khắc phục bất cập, hạn chế pháp luật phù hợp với thực tiễn sở tạo tính khả thi cho văn pháp luật 77 Giăi pháp hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 78 2.1 Xem xét sửa đổi, bổ sung quy định cho người nước gửi tiết kiệm ngoại tệ, Việt Nam đồng .78 2.2 Sửa đổi, điều chỉnh quy định pháp luật lãi suất cho vay .78 2.3 Sửa đồi quy định hạn mức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước 80 2.4 Sửa đổi quy định đối tượng bị cấm cho vay, hạn chế cho vay 80 2.5 Cần quy định cụ thể trách nhiệm chi nhánh ngân hàng thương mại nước kiểm tra, giám sát khoản vay 82 3 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 83 3.1 Chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam cần có sách thu hút khách hàng để nâng cao hiệu huy động vốn 83 3.2 Chi nhánh ngân hàng thương mại nước ngồi Việt Nam cân thực sách lãi suất hợp lý, linh hoạt có tính cạnh tranh cao nguồn vốn huy động để thu hút vốn, cho vay 84 3.3 Nâng cao hiệu hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 85 3.4 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực làm chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 87 KẾT LUẬN CHƯƠNG 89 KÉT LUẬN 91 TÀI LIỆU THAM KHẢO 93 PHỤ LỤC 96 DANH MỤC CÁC TÙ VIẾT TẮT BLDS BƠ• luât • dân sư• CNNHTMNN Chi nhánh ngân hàng thương mại nước NHNN Ngân hàng nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại TCTD Tổ chức tín dụng WTO Tổ chức Thương mại Thế giới MỎ ĐẦU Tính câp thiêt đê tài Hội nhập kinh tế quốc tế xu hướng tất yếu diễn sâu rộng nhiều lĩnh vực Việt Nam tham gia vào khu vực mậu dịch tự ASEAN (AFTA) năm 1995, gia nhập APEC năm 1998, ký hiệp định thương mại Việt Nam - Hoa Kỳ năm 2000 Đặc biệt ngày 11/01/2007 Việt Nam trở thành thành viên thức Tố chức thương mại giới (WTO), tham gia hiệp định chung Thương mại Dịch vụ (GATS) Đây cột mốc quan trọng đánh dấu hội nhập quốc tế sâu rộng Việt Nam nghiệp công nghiệp hóa đại hóa Việc Việt Nam thức trở thành thành viên WT0 đem lại cho Việt Nam nhiều hội đặt nhiều thách thức, lĩnh vực ngân hàng Trong trình hội nhập quốc tế tài tiền tệ, Việt Nam ký hiệp định tài đa phương với ngân hàng Đầu tư Châu Âu, ngân hàng Đầu tư Bắc Ảu, Quỹ OPEC Bên cạnh Việt Nam ký hiệp định song phương, hiệp định thương mại tự lĩnh vực ngân hàng Hiệp định khung kết nối kinh tế Việt Nam - Singapore, Hiệp định Thương mại Tự Việt Nam - Hàn Quốc (VKFTA), hiệp định song phương Việt Nam - Hoa Kỳ (BTA), hiệp định thương mại tự Việt Nam - Israel (VIFTA) Trong xu hướng tồn cầu hóa hội nhập quốc tế, ngân hàng nước mở rộng hoạt động kinh doanh cách thành lập ngân hàng con, văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước Việc mở cửa hội nhập đà kéo theo lượng lớn ngân hàng nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước tham gia vào thị trường tài ngân hàng nước ta, giúp hệ thống ngân hàng Việt Nam trở nên đa dạng hoàn thiện Sự xuất chi nhánh ngân hàng nước mặt tạo tiền đề cho phát triển, tăng trưởng kinh tế, làm gia tăng nguồn vốn tài nước, gia tăng cạnh tranh thúc đẩy thị trường tài phát triển tăng cường hợp tác quốc tế Các ngân hàng thương mại nước học hỏi công nghệ tiên tiến, đại nước ngoài, nâng cao lực quản trị, điều hành, nghiệp vụ ngân hàng Mặt khác diện cùa chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam làm gia tăng rủi ro tác động đên thị trường tài nước, cạnh tranh gay gắt ngân hàng nước ngân hàng nước ngân hàng yếu rơi vào tinh trạng phá sản Hoạt động huy động vốn cho vay hai hoạt động chi nhánh ngân hàng thương mại nước Trong năm qua, hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Việt Nam ngày mở rộng quy mô, số lượng chất lượng dịch vụ có ưu so với ngân hàng thương mại nước nhờ vào áp dụng công nghệ tiên tiến đại, có vốn nhiều cỏ phương thức quản trị tốt Đe có vốn cho vay, để đáp ứng nhu cầu chi trả cấp bách, ngân hàng phải thực hoạt động huy động vốn vốn huy động thường chiếm tỷ trọng nhiều tổng vốn ngân hàng, đóng vai trị quan trọng hoạt động kinh doanh ngân hàng Hoạt động huy động vốn không đem lại lợi nhuận mang lại nguồn vốn để trì hoạt động, nâng cao lực cạnh tranh hoạt động cho vay lại hoạt động mang lại nguồn thu, tối đa hóa lợi nhuận cho ngân hàng Tuy nhiên lợi nhuận cao rủi ro cao ngược lại lợi nhuận thấp rủi ro thấp Chính lợi nhuận rủi ro song hành hoạt động cho vay Từ khủng hoảng giới cho thấy nguyên nhân dẫn đến ngân hàng phá sản hoạt động cho vay không đảm bảo nguyên tắc hoàn trả gốc lẫn lãi việc cho vay chuẩn Việc chi nhánh ngân hàng thương mại nước phá sản ảnh hưởng lớn kinh tể ảnh hưởng đến khách hàng Do cần có biện pháp nâng cao hiệu hoạt động cho vay CNNHTMNN đế đảm bảo tồn phát triển hệ thống ngân hàng, hạn chế phá sản ngân hàng cần hoàn thiện quy định pháp luật điều chỉnh họat động huy động vốn hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước mặt pháp lý, hệ thống văn pháp luật dần hoàn thiện để điều chỉnh loại hình ngân hàng Tuy nhiên pháp luật điều chỉnh hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Việt Nam nhiều bất cấp, hạn chế khiến cho CNNHTMNN Việt Nam gặp nhiều khó khăn thực hoạt động huy động vốn cho vay Từ lý tác giả chọn đê tài “Hoạt động huy động vôn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước theo pháp luật Việt Nam” làm đề tài luận văn thạc sĩ Luận văn hệ thống lại làm rõ quy định pháp luật điều chỉnh hoạt động huy động cho vay CNNHTMNN tìm ưu điểm, hạn chế quy định pháp luật Việt Nam hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Đề xuất số giải pháp hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn hoạt động cho vay CNNHTMNN Việt Nam Tình hình nghiên cứu đề tài Liên quan đến vấn đề hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại Việt Nam số nhà nghiên cứu đề cập đến Một vài cơng trình nghiên cứu tiêu biểu như: - Luận án tiến sĩ luật học “Pháp luật cho vay ngăn hàng thương mại có vốn đầu tư nước Việt Nam” Nguyễn Văn Phương, Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội khái qt hình thành NHTM có vốn đầu từ nước (ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng liên doanh) số nước giới Việt Nam, tập trung khấi quát cấu trúc phấp luật NHTM có vốn đầu tư nước Việt Nam (chủ tham gia quan hệ cho vay, quy trình cho vay quy định hợp đồng cho vay NHTM có vốn đầu tư nước với khách hàng vay vốn Đồng thời luận án đưa số giải pháp hoàn thiện pháp luật quy định cho vay NHTM có vốn đầu tư nước ngồi Việt Nam phù hợp với chủ trương sách Đảng, đảm bảo thực cam kết Việt Nam lĩnh vực tài ngân hàng gia nhập WTO - Luận văn thạc sĩ luật học (2015): “Hoàn thiện pháp luật chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam” - Nguyễn Thị Thanh Huyền, Khoa luật — Đại học Quốc gia Hà Nội khái quát hình thành phát triển chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam tập trung đề cập đến điều kiện cấp phép đề thành lập chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam nêu bất cập hạn chế quy định pháp luật thủ tục cấp giấy phép để thấy khó khăn thành lập chi nhánh ngân nước ngồi Việt Nam Đơng thời nêu sơ biện pháp đê đơn giản hóa thủ tục hành hoạt động cấp phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Luận vãn đà đề cập cách khái quát quy định pháp luật hoạt động huy động vốn cửa chi nhánh ngân hàng nước nhiên luận văn chưa đề cập đến hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng nước - Luận văn Thạc sĩ Nguyễn Thị Thúy (2011), “Pháp luật ngăn hàng thương mại 100% vốn nước Việt Nam” Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội Luận văn đưa vấn đề lý luận NHTM 100% vốn nước đánh giá thực trạng quy định pháp luật thủ tục cấp phép thành lập hoạt động NHTM 100% vốn nước ngồi Việt Nam, có đề cập sơ lược đến hoạt động cho vay NHTM 100% vốn nước Việt Nam Đồng thời, Luận văn đưa định hướng hoàn thiện pháp luật NHTM 100% vốn nước Việt Nam số giải pháp hoàn thiện pháp luật NHTM 100% vốn nước Việt Nam - Luật văn thạc sĩ Nguyễn Thị Thu Trang (2015) “Địa vị pháp lý ngân hàng nước theo pháp luật số nước giới” Khoa Luật- Đại học Quốc gia Hà Nội tập trung nêu địa vị pháp lý ngân hàng nước theo pháp luật Trung Quốc Mỹ Luận văn nêu điều kiện thành lập chi nhánh ngân hàng nước hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi có hoạt động huy động vốn hoạt động cho vay theo pháp luật Trung Quốc pháp luật Mỹ - Luận văn thạc sĩ tài ngân hàng chương trình định hướng nghiên cứu (2019) “Anh hưởng kinh tế vĩ mô lên hiệu hoạt động ngân hàng thương mại chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam ” Trần Thị Thùy Linh, Trường Đại học Kinh tế, Đại học Quốc gia Hà Nội yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động chi nhánh ngân hàng nước đồng thời đưa số kiến nghị giải pháp nâng cao hiệu hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam - Chuyên đề nghiên cứu Dương Thanh Tâm (2009) “Chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam — Thực trạng giải pháp”, Trường Đại học Kinh tế 10 Ngân hàng nhà nước Việt Nam (2018), Thông tư sô 49/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 Thống đốc ngân hàng Nhà nước quy định tiền gửi có kỳ hạn, Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2019), Thông tư 33/2019 sứa đôi, bố sung số điều thông tư số 34/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 thống đốc ngân hàng nhà nước quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chì tiền gửi, trái phiếu nước tố chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Hà Nội 12 Nguyễn Văn Phương (2016), Pháp luật cho vay ngân hàng thương mại có vốn đầu tư nước ngồi Việt Nam, Luận án tiến sĩ luật học, Khoa luật - Đại học quốc gia Hà Nội 13 Quốc hội nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam (2010), Luật tô chức tín dụng 2010, Hà Nội 14 Nguyễn Văn Tuyến (2008), “Bàn giao dịch phát hành giấy tờ có giá TCTD”, Tạp chí ngân hàng, (09), Hà Nội 15 Trần Khánh Tuyết (2014), việc thành lập hoạt động ngân hàng nước CHDCND Lào, Luận văn thạc sĩ luật học, Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội 16 Nguyễn Thị Thu Trang (2015), Địa vị pháp lỵ ngân hàng nước theo pháp luật sổ nước giới, Luận văn thạc sĩ luật học Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 17 Trường Đại học cơng nghiệp TP.HỒ Chí Minh, Khoa tài - ngân hàng (2008), Giáo trình Tín dụng ngân hàng, Nxb Thống kê, Hà Nội II 18 X* ổ _À 1- liệu tiêng Anh Michael Jose Fuchs (2002), Building trust developing the Russian financial sector, The World Bank Washington, D.c, 19 PricewaterhouseCoopers (2007-2008), A regulatory guide for foreign hanks in the United States 20 Regulation of the People's Republic of China on Administration of Foreign- funded Financial Institutions 94 III Tài liệu Website 21 https://thanhtra.com.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/nam-2020-ngan-hang- nha-nuoc-dieu-chinh-lai-suat-cho-vay-giam-tu-l-5-2-nam-175667.html 22 https://www.rbc.ru/economics/15/03/2013/570404f79a7947fcbd446b9f 23 https://www.sbv.gov.vn 95 PHỤ LỤC PHỤ LỤC I DANH SÁCH CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Đố? ngày ĩ/ì2/2020 Đơn vị: Tỷ đồng STT Tên chi nhánh ngân hàng nc ngồi Agricultural Bank of China Hà Nơi • Số giấy phép ngày cấp Đia • Vốn Tên ngân hàng mẹ điều lê• Đia • tru• sở ngân hàng mẹ Phịng 901-907, tầng Tịa nhà TNR, Nguyễn Chí 54 A Thanh, Phường Láng Thượng, Ngân 80/GP-NHNN ngày 28/12/2017 1,138.5 hàng Số 69, Jianguomen Nei Bank Avenue, Quận Dongcheng, Bắc Kinh Trung Quốc of China Limited Agricultural Quận Đống Đa, Hà Nội - 21/NH-GP ngày Tầng Tầng 11 24/7/1995; Tòa nhà Times Square, - 1892/QD-NHNN Bank of China TP.HỒ số 22-36 đường Nguyễn ngày 23/9/2016; Chí Minh Huệ, phường Bến Nghé, - 1361/QĐ-NHNN Quận 1, TP Hồ Chí ngày 24/7/2015; 3,744.9 Minh - 2727/QD-NHNN ngày 28/12/2017 96 14th Foor, Bank of China Bank of (Hong Limited China Tower, No.l Garden Road, Kong) Hong Kong, Trung Quốc P202, P203, tầng 2, cao Bank of India TP HỒ Chi Minh Star house, C-5, “G” Block, ốc Saigon Trade Center, 37 Tôn Đức Thắng, p 10/GP-NHNN Bến Nghé, Q 1, TP Hồ ngày 31 /7/2015 Bank Communications TP HỒ Chi Minh of (15,5 17, Vincom Center, 72 Lê Thánh 236/GP-NHNN Tơn, Quận 1, TP Hồ ngày 22/10/2010 Phịng 3, tầng 3, Trung Bangkok Hà Nội tâm Quốc tế, 17 Ngơ 48/GP-NHNN Quyền, Hồn Kiếm, Hà ngày 06/3/2009 1,715.9 ngày 21/3/2012 10A Hai Bà Trưng, 88/GP-NHNN Hoàn Kiếm, Hà Nội ngày 22/4/2011 97 Bank Company Public Limited 03/NH-GP ngày Bangkok TP HỒ Chi 35 Nguyền Huệ, Quận 15/4/1992; Minh 3,532.1 1,TP Hồ Chí Minh 520/QĐ-NHNN BIDC Hà Nơi • Communications Bangkok Nôi • Of sổ 188, đường Yin Cheng Co., Ltd Chí Minh Zhong, thành phố Thượng Hải, Trung Quốc 333 Silom Road, Kwang Silom, Bangkok Metropolis, Thái Bank 333 Silom road, Kwang Company Silom, Limited Bangrak, Lan Bangkok Public Khet Khct phát Campuchia Bangrak, Bangkok Metropolis Ngân hàng đầu tư 309.7 Complex, Đơ• Bank 984.5 Kurla Bandra (East), Mumbai, Ấn Bank of India triệu USD) Chí Minh Tầng Bandra 356,5 triển Campuchia 110 Đường Cách mạng B1DC TP Hồ Chí tháng Tám, Phường 7, 284/GP-NHNN Minh Quận 3, TP Hồ Chí ngày 18/12/2009 Ngân hàng đầu tư 269.1 BNP Paribas Hà Nơi • đường Thanh Niên, Ba Đỉnh, Hà Nội ngày 11/5/2015; 2279/QĐ-NHNN 1,625.5 12 Power, số 35 đường Tôn 06/NH-GP 1,416.9 Minh Kumho Asiana ngày des Iltaliens, 75009 Paris, Pháp Số Ngân hàng 16 Boulevard des Iltaliens, 75009 Paris, Pháp BNP Paribas ngày 1,493.6 International Outre-Mer Et 88 Avenue de France, 75641 Paris cedex 13, Pháp (Ngân hàng BPCE 1OM) p 1502, tầng 15, Tòa 48/GP-NHNN nhà Boulevard Ngân Hàng Bpce (tên cũ: Natixis TP Đức Thắng, Quận 1, 12/06/1992 Hồ Chí Minh) TP Hồ Chí Minh Busan TP Hồ Chí Ngân hàng 16 ngày BPCE IOM TP Hồ Tầng 21, tòa nhà Green 11 Số BNP Paribas ngày 15/11/2016 BNP Paribas TP Hồ Saigon Tower, 29 Lê 05/6/1992 Chí Minh Duan, Quận 1, TP Hồ 725/GP-HCM Chí Minh ngày 3/12/2020 Chí Minh triển Campuchia 05/GP-NHNN 05/NH-GP 10 phát Campuchia Minh Tầng M, Pan Pacific, số 27/5/2016 784.4 Plaza Saigon, 39 Lê 1615/QĐ-NHNN 98 Ngân hàng Busan 30 Munhyeongeumyung-ro, Nam- gu, Busan Duan, Q.l, TP Hồ Chí ngày 09/8/2016 Minh Tầng Tòa nhà Viettel Quàng Nam, số 13 121 08/GP-HNN ngày 29/6/2005; 107/GP-NHNN Cathay United Bank Hùng Vương, thành phổ 1,294 ngày 01/11/2018; Chi nhánh Chu Lai Tam Kỳ, tỉnh Quảng 295/QĐQNA Nam ngày 12/5/2020 Cathay Bank United Đài Loan Phòng 1105-1106 tầng Sailing Tower, China Construction 111A đường Pasteur, 271 /GP-NHNN Bank TP HỒ Chi Phường Bến Nghé, ngày 10/12/2009 Minh Quận 1, TP Hồ Chí 11, 14 1,248.3 China Construction Bank Số 25, đường Finance, quận Xicheng, Bắc Kinh, Trung Quốc Minh F * Giây phép sô r 15 Citibank Hà Nơi • Tầng 11, 13/NH-GP Tầng 12A, Tầng 12B 19/12/1994 Tầng trệt, ngày Tòa nhà Horison, 40 * Giấy phép cấp 169.9 Cát Linh, Đống Đa, Hà đổi số 86/GPNơi • NHNN ngày 16/8/2019 99 Ngân hàng 701 East 60th Street North, Sioux Falls, South Dakota, Citibank Mỹ 16 Citibank TP Hồ Chí Minh Quận 1, TP Hồ Chí Minh CTBC TP HỒ Chi 17 Số 115 Nguyền Huệ, TP Minh HỒ Chi Ngân hàng Sioux Falls, South Dakota, 315.5 Citibank Lầu 9, tòa nhà M Plaza 04/ NH-GP ngày Chí Minh 18 ngày 20/02/2013 Saigon, số 39 đường Lê 06/02/2002 Duẩn, Quận 1, TP Hồ 2184/QĐ-NHNN Minh DBS 53/GP-NHNN Ngân hàng 893.1 CTBC ngày 18/10/2017 Tầng 11, Saigon Centre, Ngân hàng 65 Lê Lợi, Quận ĩ, 09/GP-NHNN TP Hồ Chí Minh 701 East 60th Street North, Mỹ Số 166-170 Jingmao 2nd Road,Nangang District, Đài bắc, Đài Loan, Trung Quốc 12 Marina Marina 1,589.7 DBS Boulevard, Bay Financial Centre, Singapore 20/NH-GP 19 Toà nhà Deutsche Haus, ngày 28/6/1995; Deutsche bank AG 65 Lê Lợi, Quận 1, TP TP HỒ Chi Minh 1230/QĐ-NHNN Hồ Chí Minh ngày 23/6/2015 E SUN 20 Đồng Nai Phòng 101 209, tầng 07/GP-NHNN 25/5/2015 1-2 tòa nhà trung tâm ngày dich vu• Amala,7 khu QĐ số 2591/QĐ• thưong mại Amata, NHNN phường Long Bình, TP QĐ số Biên Hịa, tinh Đồng Nai NHNN 09/QĐ- ngày 100 2.330,9 Deutsche bank Đức Số 1,509.7 115 117, khu 3, E.Sun Commercial đường Minsheng E, Quận Songshan, Thành phố Đài Bank, Ltd Bắc, Đài Loan Trung Quốc 03/01/2018QĐ số 572/QĐ-NHNN ngày 23/3/2018 Tầng 21 8, SỐ 30, Đoạn 1, lộ Trùng Charmvit Commercial Tower, 117 Trần Duy 210/GP-NHNN Hưng, Cầu Giấy, Hà ngày 23/9/2010 Bank Hà Nơi • First 663.58 First Commercial Khánh 22 Trung Loan, Trung Quốc Commercial Tầng 21, tòa nhà A&B, 1.448 09/NH-GP Bank TP HỒ Chi 76A Lê Lai, Quận 1, 09/12/2002 TP Hồ Chí Minh Minh ngày (-70 triệu USD) TầnglO, Tịa Nhà Royal 23 khu Chính, Tp.Dài Bắc, Dài Bank Nơi • First Nam Hua Nan TP HỒ Chi Centre, 235 Nguyền 07/GP-NHNN Minh Văn Cừ, Quận l,Tp ngày 23/7/2006 Số 30, Đoạn 1, lộ Trùng First Nam khu Trung Chính, Tp.Đài Bắc, Đài Bank Loan, Trung Quốc Hua 1,216.4 Commercial Khánh Nan Commercial Bank, Đài Loan, Trung Quốc Ltd Hồ Chí Minh Phịng 0105-0106 tầng ICBC Hà Nơi • 24 Phịng 0307-0311 tầng Trung tâm thương 272/GP-NHNN Công mại Daeha, 360 Kim ngày 10/12/2009 thương Trung Quốc) Mã, Phường Kim Mã, (Ngân hàng quận Ba Đình, Hà Nội 101 55 Đại lộ Nội Phúc Hưng 897.1 ICBC Môn, quận Tây Thành, thú đô Bắc Kinh, Trung Quốc 25 Industrial Bank Korea Hà Nơi • Phòng 1209, tầng 12, Keangnam Hanoi Landmark Tower, khu of E6, khu thị cầu Giấy, phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, thành phố Hà Nội 276/GP-NHNN ngày 16/9/2013, 2,657.1 2702/QD-NHNN ngày 26/12/2017 Ngân hàng công nghiệp Hàn Quốc 50, Euljiro-ga, Seoul, Hàn Quốc Jung-gu, 50, Euljiro-ga, Seoul, Hàn Quốc Jung-gu, (Industrial Bank of Korea) Ngân hàng 26 Phòng 604, Tầng 6, Tòa Industrial Bank of nhà Diamond Plaza, 34 04/GP-NHNN Korea TP HỒ Chi Lê Duẩn, Quận 1, TP ngày 08/01/2008 Minh Hồ Chí Minh cơng nghiệp 2,539.4 Hàn Quốc (Industrial Bank of Korea) 27 Tầng 15, Sai Gon JP Morgan TP HỒ Tower, 29 Lê Duẩn, 09/NH-GP Quận 1, TP Hồ Chí ngày 27/7/1999 Chi Minh Minh 28 Tầng 25, Keangnam Hanoi Landmark 17/GP-NHNN Tower, khu E6, Khu đô ngày 3/12/2018 thị Cầu Giấy, phường Mề Trì, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội Kookmin Hà Nơi • 102 1,449.4 JP Morgan 2,334.6- Kookmin Bank Newyork, Mỳ 9-1 Namdaeumunno-ga, Jung-gu, Seoul 29 Lầu tòa nhà Ms Plaza, 21/GP-NHNN Kookmin TP Hồ Chí số 39 đường Lê Duẩn, ngày 19/01/2011 p Bến Nghế, Quận 1, 418/GP-HCM TP Hồ Chí Minh ngày 25/6/2020 Minh 2.300 (~ 100 triệu Kookmin Bank 9-1 Namdaeumunno-ga, Jung-gu, Seoul USD) 114/GP-NHNN Tầngĩ4, 30 15, trung ngày 29/11/2018 KEB - Hana Chi tâm thương mại Daeha, 1,291.2 598/QĐ.HANnhánh Hà Nôi 360 Kim Mã, quận Ba • TTGS2 ngày Đình, Hà Nội 07/10/2020 KEB Hana Bank Co., Ltd 35, Eulji-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Quốc Phòng số tầng Phòng số tầng lung, KEB 31 - Hana Chi Tòa nhà Văn phòng 85/GP-NHNN nhánh TP HỒ Chi President Place, số 93 ngày 12/12/2014 Minh Nguyễn Du, Phường Bốn 1,553.8 35, Eulji-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Quốc KEB Hana Bank Co., Ltd Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh Malayan 32 Banking Berhad chi nhánh Hà Nơi • Phịng 909, tầng tịa nhà Cornerstone, 16 22/NH-GP ngày Phan Chu Trinh, Hồn 15/8/1995 Kiểm, Hà Nội Ngân 165.2 Malayan Berhad 103 Hàng Menara Maybank, lOOJalan Banking Tun Perak, 50050 Kuala Lumpur, Malaysia Menara Maybank, lOOJalan Phòng 906, lầu 9, cao 33 34 Ngân Malayan Banking ốc Suhwah Tower, 115 05/NH-GP Berhad TP HỒ Chi Nguyền Huệ, Quận 1, ngày 29/3/2005 Minh TP Hồ Chí Minh Mega ICBC TP HỒ Chi Minh 5B Tơn Đức Thắng, Quận 1, TP Hồ Chí Minh 238.6 Malayan Berhad Hàng Banking Tun Perak, 50050 Kuala Lumpur, Malaysia Mega International No 25/NH-GP 1,734.0 ngày 03/5/1996 Commercial 100, Chi-Lin Road, Bank Jhongshan District, Taipei 104, Co.,Ltd Đài Loan (Trung Quốc) /^1 • A z A * Giây phép sơ r 26/NH GP 35 Mizuho Hà Nơi • r ngày 03/7/1996 63 Lý Thai Tơ, quận •4* »r IX Ar * Giây phép cap 2,476.1 Hoàn Kiếm, Hà Nội đổi số 39/GPNHNN Mizuho Bank., Ltd 1-5-5 Otemachi, Chiyodaku, Tokyo, Nhật Bản ngày 18/3/2019 •A z Ấ * Giây phép so Tầng 18 Toà nhà Sun 02/GP-NHNN Wah, 36 ngày 30/3/2006 Mizuho TP HỒ Chi 115 Dại lộ Nguyễn * Giấy phép cấp 2,994.5 Minh Huệ, Quận 1, TP Hồ đổi số 40/GP- Chí Minh NHNN ngày 19/3/2019 104 Mizuho Bank., Ltd 1-5-5 Otemachi, Chiyodaku, Tokyo, Nhật Bản MUFG Bank, Ltd.- 37 Chi nhánh Thành phố Hà Nôi • Tầng 6,7 Tòa nhà The Pacific Place, 83B Lý 55/GP-NHNN Thường Kiệt, Kiếm, Hà Nội 2,137.6 Hoàn ngày 20/02/2013 r Bank Of 7-1, Marunouchi 2-chome, Tokyo-Mitsubishi Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Ufj,Ltd Bản r * Giây phcp sô Lầu 38 8, tòa nhà 24/NH-GP ngày MUFG Bank, Ltd.17/02/1996 Landmark, số 5B Tôn Chi nhánh Thành phổ * Giấy phép cấp 2,9.5 Đức Thắng, Quận 1, Hồ Chí Minh đơi số 109/GPTP Hồ Chí Minh NHNN ngày The Bank Of 7-1, Marunouchi 2-chome, Tokyo-Mitsubishi Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Ưfj,Ltd Bản 09/11/2018 Chungjeongno Toà nhà Lotte Center 39 Nonghyup nhánh Hà Nơi • - Chi Hà Nội, 54 đường Liễu 72/GP-NHNN Giai, quận Ba Đình, TP ngày 1/11/2016 1,824.9 Nonghyup Bank 40 OCBC TP Hồ Chí Tower, 29 Lê Duẩn, 27/NH-GP Quận 1, TP HỒ Chí 31/10/1996 Minh ngày Oversea 534.6 Minh 41 Ngân Shanghai hàng The Tầng số 11, Cao ốc 211/GP-NHNN Sonadezi, số 1, đường ngày 25/5/2015 105 1,296.9 (il)-ga, Tòa nhà NongHyup Bank, 120, Tongi I-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Ọuổc Hà Nơi • Tầng 7, tịa nhà Sài Gịn Chinese Banking 65 Chulia Street, #29-00, Corporation., Ltd OCBC Centre, Singapore The Shanghai Số.2, Min Chuan E.Rd., Commercial & Scc.l, Taipci, Taiwan, Đài & số 1, KCN Biên Hòa 1, Quyết Commercial Savings Bank, Ltd - CN Đồng Nai Savings Bank., Ltd Loan, Trung Quốc số định phường An Bình thành 1567/QĐ-NHNN phố Biên Hòa, tinh ngày 03/8/2018 Đồng Nai Quyết định số 1635/QĐ-NHNN ngày 15/8/2018 QĐ số NHNN 73/QĐ- ngày 16/4/2020 42 The Siam p 605, 607, 608, 609 tòa Commercial Bank nhà Public Kumho Asiana Company Plaza Saigon, 39 Lê Limites - TP HỒ Chi Duan, Q.l, TP Hồ Chí Minh SinoPac - HỒ Chi Minh (trước 30/GP-NHNN ngày 17/12/2015 2,958.6 toàn Siam Commercial Bank Số đường Ratchadapisek, Public Company Jatujak, Bangkok, Thái Lan Limited Minh Tầng The nhà Friendship Tower số 31 đường Lê Duẩn, 03/NHNN-GP 43 Far East National Phường Bến Nghé, ngày 20/5/2004 Bank TP HỒ Chi Quận 1, TP Hồ Chí M inh ) Minh 1,366.7 44 Ngân hàng Sumitomo Phòng 1201, tầng 12, 292/GP-NHNN 7,514.4 106 Bank Sinopac Co Số.36, Nanking E.Road, See Ltd 3, Đài Bắc 104, Đài Loan, Trung Quốc Sumitomo 1-2, Marunouchi 1-chome, Mitsui chi nhánh trung tâm Lottc Hà Nội, ngày 4/11/2008 Thành phổ Hà Nội số 54 Liều Giai, phường Mitsui Banking Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Bản Corporation Cống Vị, quận Ba Đình, Hà Nơi • Tầng Ngân hàng Sumitomo Times 45 Mitsui chi 15, Tòa Square, nhà nhánh Nguyền Huệ, Phường 2124/ỌĐ-NHNN TP.HỒ Chí Minh Sumitomo 22-36 1855/GP-NHNN 3.701,1 Bến Nghé, Quận 1, TP ngày 22/10/2015 Hồ Chí Minh Lơ 1, Tầng 2, Tịa nhà 02/GP-NHNN Minh Sáng Plaza, 888 ngày 08/01/2008 Taipei Fubon 46 Bình Dương Đại Lộ Bình Dương, Phường Thuận Giao, thị xã Thuận An, tỉnh Bình -167/QĐ-BDU3 Banking Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Corporation Bản Taipei 680.0 ngày 31/8/2020 Mitsui 1-2, Marunouchi 1-chome, Fubon 169 Section Jen Ai Road Co.,Ltd Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Loan, Trung Quốc Taipei Fubon 169 Section Jen Ai Road Commercial Dương Tầng 22 Toà nhà Grand Taipei Fubon 47 Hà Nơi • Plaza, Charmvit Tower 11 /NH-GP số 117 Trần Duy Hưng, 09/04/1993 ngày 437.8 Co.,Ltd Hà Nơi • Taipei Fubon 48 TP Hồ Chí Minh Tầng 9, Tòa nhà Saigon 54/GP-NHNN Centre II; số 67 Lê Lợi ngày 20/02/2013 107 Commercial 1,258.4 Taipei Commercial Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Loan, Trung Quốc Fubon 169 Section Jen Ai Road Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Tầng BI Tòa Loan, Trung Quốc Co.,Ltd P.Bcn Nghé, Quận 1, TP.HỒ Chí Minh nhà Central Plaza, số 17 Đại 49 United Oversea Bank 18/NH-GP lộ Lê Duẩn, Quận 1, TP Hồ Chí Minh 27/3/1995 TP Hồ Chí Minh ngày 261.8 80 United Overseas Raffles Place, UOB Plaza, Singapore Bank Limited (Đang lý) Phòng 03-06, Tầng 11, Ngân hàng 50 Daegu 805 toàn nhà Mplaza Saigon, số 39 đường Lê 47/GP- HCM ngày (~ 35 Ngân hàng Daegu Duẩn, phường Ben 09/6/2020 triệu Nghé, Quận 1, TP.HỒ USD) Chí Minh Dalgubeol-daero, Suseonggu, Daegu, Hàn Quốc X Nguôn: https://www.sbv.gov 108 ... HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI VÀ PHÁP LUẬT VÈ HOẠT ĐỘNG HUY ĐÔNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI 1.1 Khái quát hoạt động huy. .. luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Chương 2 Thực trạng pháp luật thực tiễn thực pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước. .. chỉnh pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 20 1.2.2 Nội dung chủ yếu pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước