NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM VIỆT NAM Độc Lập – Tự do – Hạnh phúc Số /2014/TT NHNN Hà Nội, ngày tháng năm 2014 THÔNG TƯ S[.]
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số /2014/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc Lập – Tự – Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm 2014 DỰ THẢO Tháng 5/2014 THÔNG TƯ Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Luật Đầu tư số 59/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam Điều Sửa đổi số điều Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam, sau: Bổ sung Khoản 4, Khoản Điều sau: “4 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có nhu cầu cấp đổi Giấy phép phải lập hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép bao gồm: a Đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên) ngân hàng thương mại; Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước người người ủy quyền ký, đơn cần nêu rõ nội dung hoạt động đề nghị thực Giấy phép cấp đổi (Căn nội dung hoạt động mẫu Giấy phép cấp đổi Phụ lục 01c d) Đối với Ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Đơn cần có cam kết nội dung hoạt động Chủ sở hữu/Ngân hàng mẹ phép thực nước nguyên xứ b Nghị Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên) ngân hàng thương mại trí thơng qua việc xin cấp đổi Giấy phép nội dung hoạt động đề nghị thực c Danh mục nội dung hoạt động theo Giấy phép hành, văn chấp thuận khác Ngân hàng Nhà nước, quan quản lý nhà nước có liên quan (kèm chụp Giấy phép hành văn chấp thuận này) d Ngoài nội dung hoạt động đề nghị thực theo Giấy phép hành, văn chấp thuận khác quy định điểm c Khoản này, nội dung hoạt động khác thuộc nhóm mẫu Giấy phép cấp đổi, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải có quy trình nghiệp vụ; quy định quản lý rủi ro (trong phải xác định cụ thể loại rủi ro biện pháp quản lý rủi ro) tài liệu khác theo quy định có liên quan (nếu có) theo yêu cầu Ngân hàng nhà nước (trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước xét thấy cần thiết) để chứng minh khả đáp ứng điều kiện để thực nội dung hoạt động đề nghị Trong vòng 30 ngày sau cấp đổi Giấy phép, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải nộp trả lại Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Giấy phép văn chấp thuận khác nêu điểm c Khoản Điều này.” Bổ sung Khoản Điều sau: “3 Trình tự thủ tục cấp đổi Giấy phép: a Trong thời hạn 40 ngày làm việc kể từ nhận hồ sơ đầy đủ hợp lệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước thực việc cấp đổi Giấy phép cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước phải trả lời văn nêu rõ lý b Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước cấp đổi Giấy phép, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải thực đăng ký với quan đăng ký kinh doanh quan Nhà nước có thẩm quyền khác theo quy định pháp luật; công bố thông tin Giấy phép cấp đổi, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, nội dung hoạt động phép thực 20.5.2014 phương tiện thông tin Ngân hàng Nhà nước 01 (một) tờ báo viết hàng ngày báo điện tử Việt Nam 03 (ba) số liên tiếp c Ngân hàng thương mại phải sửa đổi, bổ sung Điều lệ phù hợp với nội dung Giấy phép cấp đổi đăng ký Điều lệ sửa đổi, bổ sung Ngân hàng Nhà nước” Sửa đổi, bổ sung Điều 36 sau: - Sửa đổi Khoản 1: “a) Hội đồng thẩm định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định, gồm: Thống đốc Phó Thống đốc (được Thống đốc ủy quyền) làm Chủ tịch, thành viên Thủ trưởng đơn vị quy định khoản 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 10 Điều này; ” - Bổ sung Khoản 2: “2 Cơ quan tra, giám sát ngân hàng: g) Làm đầu mối tiếp nhận, thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi h) Có văn kèm hồ sơ lấy ý kiến Vụ có liên quan Ngân hàng Nhà nước đề nghị cấp đổi/ cấp bổ sung Giấy phép nội dung hoạt động thuộc nhóm mẫu Giấy phép cấp đổi” - Bổ sung Khoản 10: “10 Vụ Quán lý ngoại hối: a Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Quản lý ngoại hối thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng b Có ý kiến đánh giá vấn đề liên quan đến hoạt động ngoại hối ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài” - Bổ sung Khoản 11: “11 Trong thời hạn tối đa 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan tra, giám sát ngân hàng đề nghị cấp đổi/ cấp bổ sung Giấy phép nội dung hoạt động thuộc nhóm mẫu Giấy phép cấp đổi , đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước phải có ý kiến cụ thể văn nêu rõ quan điểm đồng ý không đồng ý đề nghị ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài” Điều Thay Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư số 40/2011/TTNHNN ngày 15/12/2011 quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam Phụ lục 01a (Mẫu Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại), Phụ lục 01b (Mẫu Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước 20.5.2014 ngoài), Phụ lục 01c (Mẫu Giấy phép cấp đổi ngân hàng thương mại), Phụ lục 01d (Mẫu Giấy phép cấp đổi chi nhánh ngân hàng nước ngoài) Phụ lục 01e (Mẫu Giấy phép thành lập văn phòng đại diện) Điều Trách nhiệm tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Trưởng văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư Điều Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày tháng năm 2014 THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 3; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ (2 bản); - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu: Vụ Pháp chế, VP, TTGSNH6 (3 bản) 20.5.2014 PHỤ LỤC 01a MẪU GIẤY PHÉP (Ban hành kèm theo Thông tư số /2014/TT-NHNN) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm …… GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG (loại hình)……… THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Thông tư số …… Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động (Ngân hàng thương mại, Ngân hàng liên doanh, Ngân hàng 100% vốn nước ngoài) ………… hồ sơ kèm theo; Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng …… ngày….; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, 20.5.2014 QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép thành lập (Ngân hàng thương mại, Ngân hàng liên doanh, Ngân hàng 100% vốn nước ngoài)………… sau: Tên Ngân hàng: - Tên đầy đủ tiếng Việt:……….; - Tên đầy đủ tiếng Anh: ……… ; - Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt):……… Địa trụ sở chính: ………… Điều Vốn điều lệ Ngân hàng ……… … đồng (bằng chữ: …………) Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng…………… ……… năm Điều Nội dung hoạt động Ngân hàng …………… thực hoạt động loại hình ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 1-11) Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay; b) Chiết khấu, tái chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác; c) Bảo lãnh ngân hàng; d) Phát hành thẻ tín dụng; đ) Bao tốn nước; Mở tài khoản toán cho khách hàng Cung ứng dịch vụ toán: a Cung ứng phương tiện toán; b Thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ chi hộ Mở tài khoản: a) Mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; 20.5.2014 b) Mở tài khoản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác Tổ chức tốn nội bộ, tham gia hệ thống toán liên ngân hàng quốc gia Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an tồn Tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp tư vấn đầu tư Tham gia đấu thầu, mua, bán tín phiếu Kho bạc, cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ 10 Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp 11 Dịch vụ mơi giới tiền tệ (Nhóm 2: thực pháp luật và/hoặc NHNN có quy định cụ thể việc thực nghiệp vụ liên quan, việc thực nghiệp vụ phải tuân thủ quy định đó; từ mục 12-16) 12 Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước theo quy định Luật Các Tổ chức tín dụng, Luật Chứng khốn, quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 13 Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 14 Vay, cho vay, gửi, nhận gửi vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 15 Góp vốn, mua cổ phần theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 16 Ủy thác, nhận ủy thác, đại lý lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Nhóm 3: nội dung hoạt động hoạt động tối thiểu, ghi vào Giấy phép từ ban đầu sau Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép ngân hàng có yêu cầu chứng minh khả đáp ứng điều kiện, yêu cầu NHNN để cấp phép; từ mục 17 – 23) 17 Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 20.5.2014 18 Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài khác thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 19 Lưu ký chứng khốn 20 Kinh doanh vàng 21 Các hình thức cấp tín dụng khác 22 Các dịch vụ tốn khác 23 Các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Ngân hàng ; (01) để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt NamViệt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh , lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng .) Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP ………; - Bộ Công an (Cục An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư); - Bộ Kế hoạch đầu tư; - Lưu: VP, TTGSNH (04) 20.5.2014 THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm …… GIẤY PHÉP THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Thông tư số …… Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng………… hồ sơ kèm theo; Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng …… ngày….; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép Ngân hàng…………., quốc tịch ……… , có trụ sở ………… thành lập chi nhánh ………, Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam sau: 20.5.2014 Tên chi nhánh: - Tên đầy đủ tiếng Việt:……….; - Tên đầy đủ tiếng Anh: ……… ; - Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt):……… Địa trụ sở: ………… Điều Vốn cấp Ngân hàng……- Chi nhánh…… là……đô la Mỹ (bằng chữ: …………) Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng………- Chi nhánh …………… ……… năm Điều Nội dung hoạt động Ngân hàng ……… - Chi nhánh……… thực hoạt động loại hình ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 1-11) Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay; b) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác; c) Bảo lãnh ngân hàng; d) Phát hành thẻ tín dụng; đ) Bao toán nước; Mở tài khoản toán cho khách hàng Cung ứng dịch vụ toán: a Cung ứng phương tiện toán: b Thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ chi hộ Mở tài khoản: a) Mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; b) Mở tài khoản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác 20.5.2014 10 Tổ chức toán nội bộ, tham gia hệ thống toán liên ngân hàng quốc gia Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn Tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp tư vấn đầu tư Tham gia đấu thầu, mua, bán tín phiếu Kho bạc, cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ 10 Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp 11 Dịch vụ mơi giới tiền tệ (Nhóm 2: thực pháp luật và/hoặc NHNN có quy định cụ thể việc thực nghiệp vụ liên quan, việc thực nghiệp vụ phải tuân thủ quy định đó; từ mục 12-15) 12 Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước theo quy định Luật Các Tổ chức tín dụng, Luật Chứng khốn, quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 13 Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 14 Vay, cho vay, gửi, nhận gửi vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài nước nước theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 15 Ủy thác, nhận ủy thác, đại lý lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Nhóm 3: nội dung hoạt động khơng phải hoạt động tối thiểu, ghi vào Giấy phép từ ban đầu sau Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép ngân hàng có yêu cầu chứng minh khả đáp ứng điều kiện, yêu cầu NHNN để cấp phép; từ mục 16 – 22) 16 Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 17 Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài khác thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 18 Lưu ký chứng khoán 20.5.2014 11 19 Kinh doanh vàng 20 Các hình thức cấp tín dụng khác 21 Các dịch vụ toán khác 22 Các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng .- Chi nhánh phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng - Chi nhánh lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Ngân hàng - Chi nhánh .; (01) để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh , lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập Ngân hàng - Chi nhánh ) Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP ………; - Bộ Công an (Cục An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư); - Bộ Kế hoạch đầu tư; - Lưu: VP, TTGSNH (04) 20.5.2014 THỐNG ĐỐC 12 PHỤ LỤC 01b MẪU GIẤY PHÉP (Ban hành kèm theo Thông tư số /2014/TT-NHNN) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm …… (Cấp đổi lần thứ:…….) GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG (loại hình)……… THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Thông tư số …… Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng ………… hồ sơ kèm theo; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động số………ngày…… cho Ngân hàng…………….với nội dung sau: 20.5.2014 13 Tên Ngân hàng: - Tên đầy đủ tiếng Việt:……….; - Tên đầy đủ tiếng Anh: ……… ; - Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt):……… Địa trụ sở chính: ………… Vốn điều lệ Ngân hàng ……… … đồng (bằng chữ: …………) Thời hạn hoạt động Ngân hàng …… …năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép NHNN cấp trước đây) kể từ ngày………… (là ngày hiệu lực Giấy phép NHNN cấp trước đây) Nội dung hoạt động Ngân hàng …………… thực hoạt động loại hình ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 5.1-5.11) 5.1 Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác 5.2 Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay; b) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác; c) Bảo lãnh ngân hàng; d) Phát hành thẻ tín dụng; đ) Bao tốn nước; 5.3 Mở tài khoản toán cho khách hàng 5.4 Cung ứng dịch vụ toán: a Cung ứng phương tiện toán; b Thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ chi hộ 5.5 Mở tài khoản: a) Mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; 20.5.2014 14 b) Mở tài khoản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khác 5.6 Tổ chức toán nội bộ, tham gia hệ thống toán liên ngân hàng quốc gia 5.7 Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an tồn 5.8 Tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp tư vấn đầu tư 5.9 Tham gia đấu thầu, mua, bán tín phiếu Kho bạc, cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ 5.10 Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp 5.11 Dịch vụ môi giới tiền tệ (Nhóm 2: thực pháp luật và/hoặc NHNN có quy định cụ thể việc thực nghiệp vụ liên quan, việc thực nghiệp vụ phải tuân thủ quy định đó; từ mục 5.12-5.16) 5.12 Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước theo quy định Luật Các Tổ chức tín dụng, Luật Chứng khốn, quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.13 Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.14 Vay, cho vay, gửi, nhận gửi vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài nước nước theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.15 Góp vốn, mua cổ phần theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.16 Ủy thác, nhận ủy thác, đại lý lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Nhóm 3: nội dung hoạt động khơng phải hoạt động tối thiểu, ghi vào Giấy phép từ ban đầu sau Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép ngân hàng có yêu cầu chứng minh khả đáp ứng điều kiện, yêu cầu NHNN để cấp phép; từ mục 5.17 – 5.23) 5.17 Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 20.5.2014 15 5.18 Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài khác thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 5.19 Lưu ký chứng khoán 5.20 Kinh doanh vàng 5.21 Các hình thức cấp tín dụng khác 5.22 Các dịch vụ toán khác 5.23 Các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng số ngày Điều Giấy phép cấp đổi cho Ngân hàng lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Ngân hàng ; (01) để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh , lưu hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng .) Nơi nhận: - Như Điều 3; - UBND tỉnh/TP ………; - Bộ Cơng an (Cục An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư); - Bộ Kế hoạch đầu tư; - Lưu: VP, TTGSNH (04) 20.5.2014 THỐNG ĐỐC 16 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm …… (Cấp đổi lần thứ:…….) GIẤY PHÉP THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Thông tư số …… Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng ………… hồ sơ kèm theo; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cấp đổi Giấy phép thành lập (mở) chi nhánh ngân hàng nước số………….ngày……………của Ngân hàng…………., quốc tịch ……… , có trụ sở ………… với nội dung sau: Tên chi nhánh: - Tên đầy đủ tiếng Việt:……….; 20.5.2014 17 - Tên đầy đủ tiếng Anh: ……… ; - Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt):…… Địa trụ sở: ………… Vốn cấp Ngân hàng ……….- Chi nhánh… ….… đô la Mỹ (bằng chữ: …………) Thời hạn hoạt động Ngân hàng………- Chi nhánh…… …… năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép NHNN cấp trước đây) kể từ ngày………… (là ngày hiệu lực Giấy phép NHNN cấp trước đây) Nội dung hoạt động Ngân hàng ……… - Chi nhánh……… thực hoạt động loại hình ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 5.1-5.11) 5.1 Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác 5.2 Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay; b) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác; c) Bảo lãnh ngân hàng; d) Phát hành thẻ tín dụng; đ) Bao toán nước; 5.3 Mở tài khoản toán cho khách hàng 5.4 Cung ứng dịch vụ toán: a Cung ứng phương tiện toán; b Thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ chi hộ 5.5 Mở tài khoản: a) Mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; b) Mở tài khoản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác 20.5.2014 18 5.6 Tổ chức toán nội bộ, tham gia hệ thống toán liên ngân hàng quốc gia 5.7 Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn 5.8 Tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp tư vấn đầu tư 5.9 Tham gia đấu thầu, mua, bán tín phiếu Kho bạc, cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ 5.10 Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp 5.11 Dịch vụ mơi giới tiền tệ (Nhóm 2: thực pháp luật và/hoặc NHNN có quy định cụ thể việc thực nghiệp vụ liên quan, việc thực nghiệp vụ phải tuân thủ quy định đó; từ mục 5.12-5.15) 5.12 Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước theo quy định Luật Các Tổ chức tín dụng, Luật Chứng khốn, quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.13 Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.14 Vay, cho vay, gửi, nhận gửi vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài nước nước theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 5.15 Ủy thác, nhận ủy thác, đại lý lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Nhóm 3: nội dung hoạt động khơng phải hoạt động tối thiểu, ghi vào Giấy phép từ ban đầu sau Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép ngân hàng có yêu cầu chứng minh khả đáp ứng điều kiện, yêu cầu NHNN để cấp phép; từ mục 5.16 – 5.22) 5.16 Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 5.17 Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài khác thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định 20.5.2014 19 5.18 Lưu ký chứng khoán 5.19 Kinh doanh vàng 5.20 Các hình thức cấp tín dụng khác 5.21 Các dịch vụ toán khác 5.22 Các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập (mở) chi nhánh ngân hàng nước số ngày Điều Giấy phép cấp đổi cho Ngân hàng - Chi nhánh lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Ngân hàng ; (01) để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh , lưu hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập Ngân hàng - Chi nhánh .) Nơi nhận: - Như Điều 3; - UBND tỉnh/TP ………; - Bộ Công an (Cục An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư); - Bộ Kế hoạch đầu tư; - Lưu: VP, TTGSNH (04) 20.5.2014 THỐNG ĐỐC 20 PHỤ LỤC 01c MẪU GIẤY PHÉP (Ban hành kèm theo Thông tư số /2014/TT-NHNN) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày … tháng … năm … GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Thông tư số …… Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện … (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) hồ sơ kèm theo; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép … (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng), quốc tịch …, có trụ sở (tên 20.5.2014 21 thành phố, quốc gia) thành lập văn phòng đại diện (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương), Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam sau: Tên văn phòng đại diện: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên đầy đủ tiếng Anh: Địa văn phòng đại diện: Điều Thời hạn hoạt động: Điều Nội dung hoạt động: Các hoạt động … (liệt kê hoạt động đề nghị chấp thuận tương ứng theo quy định Điều 125 Luật tổ chức tín dụng); Điều Trong q trình hoạt động, Văn phịng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) -… (tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Điều Giấy phép thành lập Văn phịng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng)- …(tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương) lập thành năm (05) chính: cấp cho … (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng); để đăng ký hoạt động; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập Văn phịng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) - …(tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương) THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND Tỉnh/Thành phố …; - Bộ Công an; - Lưu VP, TTGSNH 20.5.2014 22 ... động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 1-11) Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác Cấp tín dụng hình thức sau. .. động sau đây: (Nhóm 1: nội dung hoạt động bản, tối thiểu thực NHTM, từ mục 1-11) Nhận tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác Cấp tín dụng hình thức sau. .. Giấy phép cấp đổi đăng ký Điều lệ sửa đổi, bổ sung Ngân hàng Nhà nước” Sửa đổi, bổ sung Điều 36 sau: - Sửa đổi Khoản 1: “a) Hội đồng thẩm định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định, gồm: Thống đốc