Tài liệu giới thiệu sản phẩm_3

KIẾN TẠO TƯƠNG LAI Sẵn sàng bứt phá Phiên đặc biệt Dành cho khách hàng Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB Bank) Sản phẩm phê duyệt Bộ Tài theo cơng văn số 10204/BTC-QLBH ngày 06/09/2021 (024) 2229 8888 KIẾN TẠO TƯƠNG LAI Sẵn sàng bứt phá Đầu tư chủ động Kiến tạo tương lai Mỗi chặng đường sống khép lại mở cột mốc quan trọng Chúng tin rằng, để cột mốc tương lai kiến tạo thành công, Bạn cần kế hoạch tài tối ưu, với danh mục đầu tư phù hợp Trên hành trình đầy hứa hẹn, MB Ageas Life sẵn sàng bứt phá giai đoạn sống với giải pháp tài mang tên Kiến Tạo Tương Lai, xây dựng đội ngũ chuyên gia Tập đoàn MB, giúp Bạn gia tăng tích lũy tài sản, đồng thời mang lại an tâm bảo vệ cho gia đình Kiến Tạo Tương Lai sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị trọn đời, đóng phí định kỳ, thiết kế linh hoạt theo nhu cầu tài vị rủi ro Bạn, giúp Bạn để lại dấu ấn thành công cột mốc quan trọng sống việc tích hợp đa mục đích hợp đồng bảo hiểm Đầu tư linh hoạt mà không cần khoản vốn lớn Gia tăng tài sản thơng qua đa dạng hóa danh mục đầu tư Cân đối quyền lợi bảo vệ đầu tư 01 sản phẩm Kiến tạo bước đột phá để dự định bạn trở thành thực Với Kiến Tạo Tương Lai, Bạn an tâm trao gửi niềm tin khoản đầu tư Bạn quản lý giám sát đội ngũ chuyên gia đối tác uy tín MB Ageas Life Cơng ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư MB (MB Capital), thuộc Tập đồn tài MB với 15 năm kinh nghiệm, am hiểu thị trường đầu tư nước Ngân hàng giám sát Standard Chartered (Việt Nam), từ Tập đoàn tài hàng đầu lĩnh vực ngân hàng với 150 năm kinh nghiệm Quỹ đầu tư MBAL quản lý MB Capital, công ty quản lý quỹ thị trường chứng khoán Việt Nam, có lịch sử hoạt động kinh doanh ổn định, liên tục trả cổ tức cao Tính đến năm 2021, MB Capital có tổng giá trị tài sản quản lý lên đến 4.000 tỷ Việt Nam đồng, với Quỹ Danh mục quản lý tăng trưởng cao, liên tục nằm Top dẫn đầu thị trường Standard Chartered (Việt Nam) định Ngân hàng giám sát để thực dịch vụ lưu kí giám sát việc quản lý Quỹ đầu tư MBAL (Thông tin cập nhật năm 2021) Đặc điểm bật Linh hoạt phân bổ nguồn vốn đầu tư vào 03 Quỹ liên kết đơn vị theo vị rủi ro cá nhân Số tiền bảo hiểm (STBH) lên đến 142 lần số Phí bảo hiểm Tuổi tham gia lên đến 70 tuổi bảo vệ lên đến 100 tuổi Các Quỹ đầu tư Tùy vào vị rủi ro, Bạn chủ động lựa chọn Quỹ đầu tư Tỷ lệ đầu tư vào Quỹ theo nhu cầu Quỹ MBAL Tăng Trưởng Quỹ MBAL Cân Bằng Quỹ MBAL Bền Vững Tập trung đầu tư chủ yếu vào tài sản có tiềm tăng trưởng cao Phần lại đầu tư vào tài sản có thu nhập ổn định Sự phối hợp cân đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Tài sản có tiềm tăng trưởng cao Đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Ưu điểm hình thức đầu tư thông qua quỹ đầu tư chuyên nghiệp Quỹ đầu tư MBAL vận hành đội ngũ nhân chuyên nghiệp, tập trung nghiên cứu thị trường để nắm bắt hội đầu tư Quỹ đầu tư MBAL có khả tiếp cận trực tiếp với mạng lưới thông tin phủ khắp thị trường cách xác kịp thời Quỹ đầu tư MBAL đa dạng hóa danh mục đầu tư tiếp cận khoản đầu tư tiềm với giá cạnh tranh mà khách hàng không cần khoản vốn lớn Quyền lợi đầu tư Chủ động đầu tư Chủ động lựa chọn Quỹ đầu tư & Tỷ lệ đầu tư vào Quỹ dựa vị rủi ro Linh hoạt chuyển đổi Đơn vị Quỹ Quỹ để tận dụng hội đầu tư phụ thuộc theo tình hình thị trường Dễ dàng gia tăng quyền lợi đầu tư thông qua Phí bảo hiểm đóng thêm, với mức phí đóng thêm tối đa Năm Hợp đồng lên đến 10 lần Phí bảo hiểm bản(*) Miễn phí cho lần chuyển đổi Quỹ Năm Hợp đồng Miễn phí rút tiền từ Giá trị tài khoản quỹ (GTTKQ) đóng thêm để phục vụ nhu cầu tài cá nhân giai đoạn (*) Khách hàng đóng thêm vào thời điểm Phí bảo hiểm định kỳ đóng đầy đủ Quyền lợi đáo hạn Khách hàng nhận 100% GTTKQ Quyền lợi Thưởng trì hợp đồng Khách hàng nhận khoản thưởng định kỳ đặc biệt tham gia Hợp đồng (HĐ) dài hạn đáp ứng điều kiện xét thưởng Quyền lợi Thưởng trì Hợp đồng định kỳ (**): Vào Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 5, 10, 15, 20 ngày xảy Sự kiện bảo hiểm (tùy ngày đến trước), khách hàng nhận khoản thưởng tương đương 3% Giá trị tài khoản quỹ (GTTKQ) bình quân Thời hạn xét thưởng liền trước ngày trả khoản thưởng Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 10 Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 15 Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 20 Quyền lợi Thưởng trì Hợp đồng đặc biệt (**): Khách hàng chi trả Giá trị Quyền lợi 100% Phí bảo hiểm bản, chi trả vào dịp kỉ niệm Hợp đồng sau: % Phí bảo hiểm đóng cho Năm Hợp đồng Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 15 Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng thứ 20 50% 50% (**) Chi tiết vui lòng tham khảo Điều kiện, Điều khoản sản phẩm Bộ Tài phê duyệt Cơ chế hoạt động sản phẩm Phí bảo hiểm Phí bảo hiểm đóng thêm Trừ phí ban đầu Trừ phí ban đầu GTTKQ Ngày định giá = (Số đơn vị Quỹ có) x (Giá đơn vị Quỹ) Số đơn vị Quỹ Số đơn vị Quỹ đóng thêm MBAL Cân Bằng MBAL Cân Bằng MBAL Bền Vững MBAL Bền Vững MBAL Tăng Trưởng MBAL Tăng Trưởng Cộng thêm Khoản khấu trừ Quyền lợi Thưởng trì Hợp đồng định kỳ Phí quản lý hợp đồng Chuyển đổi Quỹ Quyền lợi Thưởng trì Hợp đồng đặc biệt Trả Giá trị hồn lại (Huỷ bỏ HĐ) 10 Trừ Phí huỷ bỏ HĐ Chuyển đổi Quỹ Rút phần Phí bảo hiểm rủi ro Phí bảo hiểm QLBH/SP BT Chi trả QLBH Minh họa cách phân bổ phí để mua Đơn vị Quỹ Mức đóng (1) Phí 40.000.000 bảo hiểm đồng Tỷ lệ phí ban đầu Năm Hợp đồng (2) Phí ban đầu (3) = (1) x (2) Phí bảo hiểm phân bổ (4) = (1) – (3) 32.000.000 đồng 8.000.000 đồng 80% Quỹ MBAL Tăng trưởng Quỹ MBAL Cân Tỷ lệ đầu tư (5) 50% 50% Phí bảo hiểm phân bổ (6) = (4) x (5) 4.000.000 đồng 4.000.000 đồng 20.000 đồng 25.000 đồng 200 160 Giá đơn vị Quỹ (7) Số Đơn vị Quỹ mua (8) = (6) / (7) Lưu ý: Giá đơn vị Quỹ mang tính chất minh họa 11 Quyền lợi bảo vệ Quyền lợi Tử vong (TV)/ Thương tật toàn vĩnh viễn (TTTBVV) Lựa chọn Quyền lợi Cơ Nâng cao: Quyền lợi Cơ bản: số lớn STBH GTTKQ bản, cộng GTTKQ đóng thêm; Quyền lợi Nâng cao(*): tổng STBH GTTKQ (*) Quyền lợi Nâng cao tự động chuyển thành Quyền lợi Cơ NĐBH đạt 66 tuổi (tuổi tính Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng) An tâm bảo vệ cho gia đình với danh mục sản phẩm bổ trợ (SP BT), quyền lợi bảo hiểm (QLBH) bổ trợ đa dạng Bảo Hiểm Tử Vong Và Thương Tật Tồn Bộ Vĩnh Viễn; Bảo Hiểm Miễn Thu Phí Bảo Hiểm; Bảo Hiểm Bệnh Hiểm Nghèo; Bảo Hiểm Tai Nạn; Bảo Hiểm Hỗ Trợ Viện Phí Và Chi Phí Phẫu Thuật; Quyền lợi Bảo hiểm bổ trợ Tử vong Thương tật toàn vĩnh viễn Tai nạn Lưu ý: Chi tiết vui lòng tham khảo Điều kiện, Điều khoản sản phẩm bổ trợ tương ứng 12 Minh hoạ quyền lợi Anh A, 35 tuổi, mua sản phẩm Kiến Tạo Tương Lai với Số tiền bảo hiểm tỷ đồng, mức phí 50 triệu đồng (40 triệu Phí bảo hiểm 10 triệu Phí bảo hiểm đóng thêm), đóng phí 15 năm, lựa chọn Quyền lợi bảo vệ Cơ Anh A lựa chọn đầu tư vào hai Quỹ: MBAL Tăng Trưởng MBAL Cân Bằng với Tỷ lệ đầu tư vào quỹ 50% Anh A lựa chọn tham gia thêm Quyền lợi bảo hiểm bổ trợ Bảo hiểm Tử Vong/Thương Tật Toàn Bộ Vĩnh Viễn Tai nạn với Số tiền bảo hiểm tỷ đồng Giá trị tài khoản quỹ anh A qua năm: Khi sống bình yên Năm Hợp đồng Đơn vị: Nghìn đồng Năm thứ Năm thứ 10 Năm thứ Năm thứ 15 20 GTTKQ mức tỷ suất đầu tư thấp 175.436 448.580 786.337 863.246 GTTKQ mức tỷ suất đầu tư cao 203.952 606.081 1.247.498 1.853.201 Anh A bị tử vong Tai nạn Năm Hợp đồng thứ 10 Gia đình anh A nhận được: Khi rủi ro khơng may xảy Đơn vị: Đồng Trường hợp tử vong tai nạn thông thường Trường hợp tử vong tai nạn giao thông công cộng Tại mức tỷ suất đầu tư thấp 2.112.766.000 3.112.766.000 Tại mức tỷ suất đầu tư cao 2.157.687.000 3.157.687.000 Tổng Quyền lợi bảo hiểm nhận 13 Thông tin Quỹ liên kết đơn vị Tên quỹ Mục tiêu đầu tư Ngưỡng rủi ro Quỹ MBAL Tăng Trưởng Tăng trưởng cao trung dài hạn Rủi ro đầu tư: Cao Quỹ MBAL Cân Bằng Tăng trưởng cân trung dài hạn Rủi ro đầu tư: Trung bình Quỹ MBAL Bền Vững 14 Tăng trưởng ổn định trung dài hạn (Chấp nhận Biến động lớn giá trị khoản đầu tư) (Chấp nhận Biến động vừa phải giá trị khoản đầu tư) Rủi ro đầu tư: Thấp (Chấp nhận Biến động nhỏ giá trị khoản đầu tư) Tên quỹ Quỹ MBAL Tăng Trưởng Quỹ MBAL Cân Bằng Quỹ MBAL Bền Vững Danh mục đầu tư Tập trung đầu tư chủ yếu vào các tài sản có tiềm tăng trưởng vốn cao Tài sản lại đầu tư vào tài sản có thu nhập ổn định Sự phối hợp cân đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Tài sản có tiềm tăng trưởng cao Đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Cơ cấu đầu tư (%Tài sản Quỹ) Cổ phiếu: 80-100% Các công cụ đầu tư có thu nhập ổn định: Tài sản cịn lại Quỹ Tổng tài sản đầu tư: 100% Cổ phiếu: 30-40% Các cơng cụ đầu tư có thu nhập ổn định: Tài sản lại Quỹ Tổng tài sản đầu tư: 100% Cổ phiếu: 0-20% Các công cụ đầu tư có thu nhập ổn định: Tài sản cịn lại Quỹ Tổng tài sản đầu tư: 100% Ghi chú: - Cổ phiếu bao gồm: Chứng khoán chưa niêm yết chứng khoán niêm yết sàn giao dịch chứng khốn Việt Nam - Các cơng cụ đầu tư có thu nhập ổn định (niêm yết chưa niêm yết) bao gồm: Trái phiếu phủ, Trái phiếu doanh nghiệp, Tiền gửi có kỳ hạn, Chứng khốn có thu nhập cố định, cơng cụ đầu tư khác có thu nhập ổn định 15 Thiết lập quản lý Quỹ Mỗi Quỹ chia thành nhiều Đơn vị Quỹ có giá trị Mỗi Đơn vị Quỹ có giá mua giá bán Các Quỹ khác có Giá đơn vị Quỹ khác Tại thời điểm định giá, Giá đơn vị Quỹ xác định sau: Giá đơn vị Quỹ = Giá trị tài sản ròng Quỹ Tổng Đơn vị Quỹ MB Ageas Life có tồn quyền định Ngày định giá để xác định Giá trị tài sản ròng Giá đơn vị Quỹ, với định kỳ định giá tối thiểu lần/tuần, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác Việc thay đổi định kỳ định giá thông báo Trang thông tin điện tử (website) MB Ageas Life Hội đồng đầu tư Quỹ liên kết đơn vị (do MB Ageas Life thành lập) phép áp dụng biện pháp sau để bảo vệ gia tăng quyền lợi cho Khách hàng: Đóng Quỹ để chuyển đổi tài sản sang Quỹ có mục tiêu đầu tư; Thay đổi tên Quỹ có; Chia tách sáp nhập Đơn vị Quỹ có Quỹ; Ngừng định giá Đơn vị Quỹ giao dịch liên quan đến Hợp đồng trường hợp sở giao dịch chứng khoán mà Quỹ đầu tư vào bị tạm thời đình giao dịch; 16 Các biện pháp khác theo yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền quy định pháp luật Lưu ý: Tỷ suất đầu tư thực tế Quỹ định kỳ cập nhật Tài liệu giới thiệu sản phẩm kể từ năm 2022 Quỹ đầu tư MBAL bắt đầu vận hành từ năm 2021 Đón đầu hành trình sống với bước đột phá 17 Các loại phí Bạn cần biết tham gia Phí ban đầu khoản phí khấu trừ từ Phí bảo hiểm định kỳ và/hoặc Phí bảo hiểm đóng thêm trước đầu tư vào Quỹ liên kết đơn vị Đối với Phí bảo hiểm định kỳ Phí ban đầu xác định theo tỷ lệ % Phí bảo hiểm định kỳ cho Năm Hợp đồng sau: Năm Hợp đồng % Phí bảo hiểm định kỳ 6-10 80% 60% 15% 15% 5% 2% Từ 11 trở 0% Đối với Phí bảo hiểm đóng thêm Phí ban đầu xác định 1% Phí bảo hiểm đóng thêm Phí quản lý Hợp đồng Phí quản lý Hợp đồng 35.000 đồng/tháng, miễn Năm Hợp đồng Phí quản lý Quỹ tối đa tính Giá trị tài sản đầu tư Quỹ sau: Quỹ Phí quản lý Quỹ tối đa năm (% Giá trị tài sản đầu tư) 18 Quỹ MBAL Tăng Trưởng Quỹ MBAL Cân Bằng Quỹ MBAL Bền Vững 2,5% 2% 1,5% Phí bảo hiểm rủi ro Phí bảo hiểm rủi ro xác định theo Quyền lợi bảo hiểm rủi ro tỷ lệ Phí bảo hiểm rủi ro, phù hợp với tuổi, giới tính, nghề nghiệp, tình trạng sức khỏe Người bảo hiểm (NĐBH) quy định đánh giá rủi ro MB Ageas Life Phí hủy bỏ Hợp đồng GTTKQ đóng thêm miễn Phí hủy bỏ Hợp đồng, Phí hủy bỏ Hợp đồng từ GTTKQ phụ thuộc vào thời điểm chấm dứt hợp đồng, giá trị nhỏ GTTKQ giá trị xác định bảng Năm phí bảo hiểm % Phí bảo hiểm 90% 80% 70% 50% 20% Từ trở 0% Phí rút tiền từ GTTKQ Miễn phí rút tiền từ GTTKQ đóng thêm Phí rút từ GTTKQ phụ thuộc vào số tiền rút, GTTKQ trước thời điểm yêu cầu rút tiền Phí hủy bỏ Hợp đồng Phí rút tiền tối thiểu từ GTTKQ 100.000 đồng/lần rút Phí chuyển đổi Quỹ khoản phí phát sinh Khách hàng yêu cầu chuyển đổi phần toàn Đơn vị Quỹ Quỹ MB Ageas Life miễn phí chuyển đổi Quỹ cho 05 lần chuyển đổi Năm Hợp đồng Sau sử dụng hết quyền miễn phí chuyển đổi Quỹ, phí chuyển đổi Quỹ cho lần 50.000 đồng/lần 19 Bạn cần biết Bên mua bảo hiểm Từ 18 tuổi trở lên Người mua bảo hiểm Từ 30 ngày tuổi đến trước ngày sinh nhật 71 tuổi Tuổi đáo hạn 100 tuổi Thời hạn Hợp đồng Đến Người bảo hiểm 100 tuổi Thời gian đóng phí dự kiến Từ năm đến Thời hạn Hợp đồng Định kỳ đóng phí Năm/ Nửa năm/ Q Năm/ Năm hợp đồng Là năm dương lịch kể từ Ngày hiệu lực Hợp đồng từ Ngày kỉ niệm năm Hợp đồng 20 Bạn đừng qn Nên đóng Phí bảo hiểm hạn để Hợp đồng trì đầy đủ quyền lợi Đọc kĩ Quy tắc, Điều khoản sản phẩm để nắm rõ điều khoản loại trừ Thời gian cân nhắc: Khách hàng có 21 ngày (kể từ ngày MB Ageas Life gửi thành công Hợp đồng thông tin hướng dẫn truy cập/tra cứu Hợp đồng đến địa email tin nhắn đến số điện thoại Khách hàng cung cấp) để thay đổi định Tham gia bảo hiểm cam kết dài hạn Khách hàng không nên hủy bỏ Hợp đồng trước hạn, đặc biệt 05 năm Hợp đồng phí hủy bỏ Hợp đồng cao Khách hàng hưởng toàn kết đầu tư rịng (sau trừ khoản phí chi phí quản lý Quỹ) đồng thời chịu rủi ro đầu tư suốt trình tham gia Hợp đồng Tài liệu giới thiệu sản phẩm mang tính chất tham khảo, tóm tắt đặc điểm sản phẩm Các quyền lợi điều kiện bảo hiểm tuân thủ theo Quy tắc, Điều khoản sản phẩm Bộ Tài phê duyệt 21 Dựng xây hạnh phúc MB Ageas Life Trong hành trình kiến tạo tiếp nối giấc mơ, Chúng mong muốn trở thành người đồng hành đáng tin cậy Bạn Hãy tạo điều tuyệt vời ngày, sống ý nghĩa, để dựng xây hạnh phúc cho mình, cho người thân u cho người Chúng khởi nguồn từ hợp tác liên kết Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân đội, Tập đoàn bảo hiểm quốc tế Ageas Bảo hiểm nhân thọ Muang Thai Uy tín từ Ngân hàng TMCP Quân đội (Việt Nam) Kinh nghiệm toàn cầu từ Tập đoàn bảo hiểm quốc tế Ageas (Bỉ) Đẳng cấp dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp từ Muang Thai Life (Thái Lan) 22 “Xin cảm ơn Bạn tin tưởng & lựa chọn Chúng tôi” 23 MB Ageas Life Tầng 15, tòa nhà 21 Cát Linh, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội (024) 222 8888 www.mbageas.life /mbageaslife.official ... các tài sản có tiềm tăng trưởng vốn cao Tài sản cịn lại đầu tư vào tài sản có thu nhập ổn định Sự phối hợp cân đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Tài sản có tiềm tăng trưởng cao Đầu tư vào Tài. .. vào tài sản có tiềm tăng trưởng cao Phần cịn lại đầu tư vào tài sản có thu nhập ổn định Sự phối hợp cân đầu tư vào Tài sản có thu nhập ổn định Tài sản có tiềm tăng trưởng cao Đầu tư vào Tài sản. .. công cụ đầu tư có thu nhập ổn định: Tài sản lại Quỹ Tổng tài sản đầu tư: 100% Cổ phiếu: 0-20% Các cơng cụ đầu tư có thu nhập ổn định: Tài sản lại Quỹ Tổng tài sản đầu tư: 100% Ghi chú: - Cổ phiếu