LUẬT SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

QUỐC HỘI Luật số: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM /2017/QH14 Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm 2017 DỰ THẢO ngày 05/10/2017 LUẬT SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam; Quốc hội ban hành Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức tín dụng Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 Bổ sung điểm g vào khoản 28 Điều sau: “g) Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước xác định theo quy định nội tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo yêu cầu văn Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động tra, giám sát trường hợp cụ thể.” Bổ sung khoản 33, 34, 35, 36, 37, 38 vào Điều sau: “33 Kiểm sốt đặc biệt việc đặt tổ chức tín dụng kiểm soát trực tiếp Ngân hàng Nhà nước theo quy định Mục Chương VIII Luật 34 Phương án cấu lại tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt phương án sau đây: a) Phương án phục hồi; b) Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp; c) Phương án giải thể; d) Phương án chuyển giao bắt buộc; đ) Phương án phá sản 35 Phương án phục hồi phương án áp dụng biện pháp để tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến đặt vào kiểm sốt đặc biệt 36 Phương án chuyển giao bắt buộc phương án chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt phải chuyển giao tồn cổ phần, phần vốn góp cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác nhận chuyển giao 37 Tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác nhận chuyển giao tổ chức tín dụng nước, tổ chức tín dụng nước ngồi, nhà đầu tư khác có đề nghị nhận chuyển giao bắt buộc quan Nhà nước có thẩm quyền định nhận chuyển giao bắt buộc cổ phần, phần vốn góp ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt 38 Tổ chức tín dụng hỗ trợ tổ chức tín dụng định tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành, hỗ trợ tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt.” Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản Điều 28 sau: “b) Tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản, chuyển đổi hình thức pháp lý;” Sửa đổi, bổ sung điểm c, điểm đ điểm g khoản 1; khoản khoản Điều 29 sau: “c) Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh tổ chức tín dụng; đ) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng cổ phần cổ đông lớn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn thành cổ đông thường ngược lại Trường hợp chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tín dụng cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên, bên nhận chuyển nhượng phảiđáp ứng điều kiện chủ sở hữu, thành viên góp vốn theo quy định Điều 20, Điều 70, Điều 71 Luật g) Niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi Hồ sơ, trình tự, thủ tục, điều kiện chấp thuận thay đổi quy định khoản Điều việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việc thay đổi mức vốn điều lệ, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn quỹ tín dụng nhân dân thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước.” Bổ sung điểm h vào khoản Điều 33 sau: “h) Người phải chịu trách nhiệm theo Kết luận tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bị xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng khung phạt tiền cao hành vi vi phạm giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định pháp luật xử lý vi phạm lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng.” Sửa đổi, bổ sung khoản bổ sung khoản vào Điều 34 sau: ”3 Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) chức danh tương đương không đồng thời thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức cơng ty tổ chức tín dụng Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) chức danh tương đương không đồng thời Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp khác Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng không đồng thời Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên hội đồng thành viên, Chủ tịch cơng ty, Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc chức danh tương đương doanh nghiệp khác.” Bổ sung khoản vào Điều 39 sau: ”4 Tổ chức tín dụng phải báo cáo văn cho Ngân hàng Nhà nước thông tin quy định khoản Điều thời hạn 30 ngày, kể từ ngày tổ chức tín dụng nhận thông tin công khai theo quy định khoản Điều này.” Bổ sung khoản 2a vào Điều 45 sau: ”2a Bổ nhiệm, miễn nhiệm, kỷ luật, đình định mức lương, lợi ích khác chức danh thuộc phận kiểm toán nội bộ.” Sửa đổi điểm c bổ sung điểm d vào khoản Điều 50 sau: “c) Là cá nhân có đại học trở lên ngành kinh tế, tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật, cơng nghệ thơng tin; d) Có 03 năm người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng doanh nghiệp hoạt động ngành tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu tối thiểu mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng tương ứng có 05 năm làm việc trực tiếp phận nghiệp vụ lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế tốn kiểm toán;” 10 Sửa đổi điểm d khoản Điều 50 sau: “d) Có 05 năm làm người điều hành tổ chức tín dụng; có 05 năm làm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng tương ứng có 05 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế tốn kiểm tốn; có 10 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán kiểm toán;” 11 Sửa đổi, bổ sung điểm c khoản Điều 54 sau: ”c) Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính hợp pháp nguồn vốn góp, mua cổ phần tổ chức tín dụng; Khơng sử dụng nguồn vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cấp tín dụng để mua, nhận chuyển nhượng cổ phần; Khơng góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng tên cá nhân, pháp nhân khác hình thức trừ trường hợp ủy thác theo quy định pháp luật.” 12 Sửa đổi điểm a khoản Điều 55 sau: “a) Sở hữu cổ phần tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo Phương án cấu lại cấp có thẩm quyền phê duyệt; sở hữu cổ phần tổ chức tín dụng công ty con, công ty liên kết khoản 2, khoản Điều 103, khoản Điều 110 Luật này” 13 Sửa đổi khoản Điều 55 sau: ”3 Cổ đơng người có liên quan cổ đơng khơng sở hữu cổ phần vượt q 20% vốn điều lệ tổ chức tín dụng Cổ đơng lớn tổ chức tín dụng người có liên quan cổ đơng khơng sở hữu cổ phần vượt 5% vốn điều lệ tổ chức tín dụng khác.” 14 Sửa đổi điểm c khoản Điều 56 sau: “c) Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) chuyển nhượng cổ phần cho nhà đầu tư khác nhằm thực phương án cấu lại cấp có thẩm quyền phê duyệt.” 15 Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 75 sau: “2 Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị; Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng tiêu chuẩn trình độ chun mơn, đạo đức nghề nghiệp, am hiểu hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước phải thuộc danh sách Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể thủ tục, hồ sơ chấp thuận danh sách dự kiến việc bầu, bổ nhiệm chức danh quy định khoản này.” 16 Sửa đổi, bổ sung khoản 2, khoản bổ sung khoản Điều 126 sau: “2 Quy định khoản Điều không áp dụng quỹ tín dụng nhân dân trường hợp cấp tín dụng hình thức phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân Hạn mức thẻ tín dụng cá nhân quy định khoản Điều thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng Việc cấp tín dụng quy định khoản 1, 3, 4, 5, Điều bao gồm hoạt động mua, đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp” 17 Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản Điều 127 sau: “b) Kế tốn trưởng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị, Trưởng ban thành viên khác Ban kiểm sốt, Giám đốc, Phó Giám đốc chức danh tương đương Quỹ tín dụng nhân dân” 18 Bổ sung khoản Điều 127 sau: “5 Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định khoản 2, Điều bao gồm tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu đối tượng quy định khoản 2, Điều phát hành.” 19 Sửa đổi, bổ sung khoản 4, khoản khoản Điều 128 sau: “4 Mức dư nợ cấp tín dụng quy định khoản khoản Điều bao gồm tổng mức dư nợ đầu tư vào trái phiếu khách hàng, người có liên quan khách hàng phát hành Giới hạn điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước quy định Trường hợp đặc biệt, để thực nhiệm vụ kinh tế - xã hội mà khả hợp vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chưa đáp ứng yêu cầu vay vốn khách hàng Thủ tướng Chính phủ định mức cấp tín dụng tối đa vượt giới hạn quy định khoản 1, khoản Điều trường hợp cụ thể Thủ tướng Chính phủ quy định điều kiện, hồ sơ trình tự đề nghị chấp thuận cấp tín dụng tối đa vượt giới hạn khoản 1, khoản Điều này.” 20 Bổ sung khoản vào Điều 129 sau: “6 Mức góp vốn, mua cổ phần quy định khoản khoản Điều không bao gồm mức góp vốn, mua cổ phần cơng ty quản lý quỹ vào doanh nghiệp từ quỹ cơng ty quản lý.” 21 Sửa đổi, bổ sung điểm e khoản Điều 130 sau: “e) Tỷ lệ nắm giữ trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh so với vốn tự có” 22 Bổ sung Điều 130a vào sau Điều 130 sau: “Điều 130a Áp dụng can thiệp sớm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước lâm vào trường hợp sau chưa đặt vào kiểm soát đặc biệt theo quy định Điều 145 Luật này: a) Khơng trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thời hạn tháng liên tục; b) Khơng trì tỷ lệ khả chi trả thời gian tháng liên tục; c) Xếp hạng mức trung bình theo quy định Ngân hàng Nhà nước xếp hạng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Trong thời gian 30 ngày kể từ ngày nhận văn can thiệp sớm Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước thực trạng, nguyên nhân, phương án khắc phục tình trạng quy định khoản Điều tổ chức triển khai thực Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi điều chỉnh phương án khắc phục xét thấy cần thiết Phương án khắc phục bao gồm biện pháp sau đây: a) Thu hẹp nội dung, phạm vi hoạt động, hạn chế giao dịch lớn; b) Tăng vốn điều lệ, vốn cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính khoản cao; bán, chuyển nhượng tài sản thực giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng; c) Hạn chế chi trả cổ tức, phân phối lợi nhuận; d) Cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý; hạn chế trả thù lao, lương, thưởng người quản lý, người điều hành; đ) Tăng cường quản trị rủi ro; tổ chức lại máy quản lý, cắt giảm nhân sự; e) Các biện pháp khác theo quy định pháp luật Thời hạn thực phương án khắc phục tối đa không 01 năm kể từ ngày có văn can thiệp sớm Ngân hàng Nhà nước Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng xây dựng phương án khắc phục theo quy định khoản Điều sau thời hạn thực phương án mà không khắc phục tình trạng quy định khoản Điều này, tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp quy định khoản Điều Ngân hàng Nhà nước có văn chấm dứt áp dụng can thiệp sớm sau tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khắc phục tình trạng quy định khoản Điều Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể quy định Điều này.” 23 Bổ sung điểm c vào khoản Điều 141 sau: “c) Thay đổi tên chi nhánh tổ chức tín dụng; tạm ngừng hoạt động kinh doanh 01 ngày làm việc; niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khoán nước” 24 Sửa đổi, bổ sung mục Chương VIII sau: “Mục KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 145 Trường hợp đặt tổ chức tín dụng vào kiểm sốt đặc biệt Tổ chức tín dụng xem xét đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt lâm vào trường hợp sau: a) Mất khả toán khả chi trả có nguy khả tốn có nguy khả chi trả theo quy định Ngân hàng Nhà nước; b) Khi số lỗ lũy kế tổ chức tín dụng lớn 50% giá trị vốn điều lệ quỹ dự trữ ghi báo cáo tài kiểm tốn gần nhất; c) Hai năm liên tục bị xếp hạng yếu theo quy định Ngân hàng Nhà nước; d) Không trì tỷ lệ an tồn vốn tối thiểu thời hạn 12 tháng liên tục tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thấp 4% thời hạn 06 tháng liên tục Khi có nguy khả chi trả, nguy khả tốn, tổ chức tín dụng phải kịp thời báo cáo với Ngân hàng Nhà nước thực trạng, nguyên nhân, biện pháp áp dụng, dự kiến áp dụng để khắc phục đề xuất, kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước Điều 145a Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước xem xét, định đặt tổ chức tín dụng thuộc trường hợp quy định Điều 145 Luật vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt thành lập Ban kiểm soát đặc biệt để kiểm sốt hoạt động tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước quy định: a) Hình thức kiểm soát đặc biệt, thời hạn kiểm soát đặc biệt, gia hạn kiểm soát đặc biệt, chấm dứt kiểm sốt đặc biệt, cơng bố thơng tin việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng b) Thành phần, số lượng, cấu, chế hoạt động Ban kiểm sốt đặc biệt phù hợp với hình thức kiểm soát đặc biệt thực trạng tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt, dư nợ gốc, lãi khoản cho vay tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước chuyển thành dư nợ cho vay đặc biệt; việc xử lý thu hồi dư nợ khoản cho vay đặc biệt thực theo phương án cấu lại tổ chức tín dụng phê duyệt Điều 145b Chấm dứt kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước định chấm dứt kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thuộc trường hợp sau: Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khắc phục tình trạng dẫn đến đặt vào kiểm sốt đặc biệt Trong q trình kiểm sốt đặc biệt, tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt sáp nhập, hợp vào tổ chức tín dụng khác bị giải thể Sau thẩm phán định quản tài viên doanh nghiệp quản lý, lý tài sản để xử lý theo thủ tục phá sản cho tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Điều 146 Thẩm quyền xử lý giai đoạn kiểm sốt đặc biệt Chính phủ định: a) Chủ trương phê duyệt phương án phá sản, giải thể, chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt; b) Áp dụng biện pháp đặc biệt nhằm bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng, trật tự, an tồn xã hội xử lý tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt báo cáo Quốc hội kỳ họp gần Thủ tướng Chính phủ định: a) Chủ trương phê duyệt phương án phục hồi, phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, cơng ty tài kiểm soát đặc biệt; b) Việc cho vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước định: a) Chủ trương phê duyệt phương án phục hồi, phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ, trừ trường hợp quy định điểm b khoản Điều này; b) Việc tổ chức bảo hiểm tiền gửi mua trái phiếu dài hạn tổ chức tín dụng hỗ trợ Điều 146a Thẩm quyền Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Xử lý kiến nghị Ban kiểm soát đặc biệt theo quy định Điều 146b Luật Quyết định áp dụng biện pháp hỗ trợ quy định Điều 148b Luật trước phương án cấu lại phê duyệt; Chỉ định người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt; Quyết định nội dung hoạt động việc điều chỉnh nội dung hoạt động, mạng lưới hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt; Quyết định khơng áp dụng biện pháp phục hồi khả toán chấm dứt áp dụng biện pháp phục hồi khả tốn tổ chức tín dụng thực phương án phá sản phê duyệt Quyết định cho vay đặc biệt theo quy định điểm a khoản Điều 146d Luật này, trừ trường hợp quy định điểm b, khoản Điều 146 Luật Yêu cầu cổ đông, thành viên góp vốn, chủ sở hữu tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt: a) Phải báo cáo việc sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp; b) Khơng chuyển nhượng cổ phiếu, phần vốn góp; c) Khơng sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp để làm tài sản bảo đảm Các nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định Điều 145, Điều 145a, Điều 145b, Điều 146, Điều 146d, Điều 146đ, Điều 147a, Điều 148, Điều 148c, Điều 150, Điều 151, Điều 151a, Điều 151d, Điều 152, Điều 152a, Điều 152d Luật Điều 146b Nhiệm vụ, quyền hạn Ban kiểm soát đặc biệt 10 i) Các biện pháp khác theo phương án phục hồi phê duyệt Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ áp dụng biện pháp hỗ trợ sau đây: a) Biện pháp quy định điểm a khoản Điều này; b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% tổ chức bảo hiểm tiền gửi từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ theo phương án phục hồi phê duyệt với thời hạn vay tối đa không thời hạn kiểm sốt đặc biệt cịn lại; c) Tổ chức tài vi mô vay đặc biệt Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0% theo phương án phục hồi phê duyệt với thời hạn vay tối đa khơng q thời hạn kiểm sốt đặc biệt cịn lại; d) Quỹ tín dụng nhân dân vay đặc biệt Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam từ Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân với mức lãi suất ưu đãi đến mức 0% theo phương án phục hồi phê duyệt với thời hạn vay tối đa không q thời hạn kiểm sốt đặc biệt cịn lại; đ) Các biện pháp khác theo phương án phục hồi phê duyệt Tổ chức bảo hiểm tiền gửi hạch tốn giảm Quỹ dự phịng nghiệp vụ để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam hạch tốn giảm Quỹ bảo đảm an tồn hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi Điều 148c Tổ chức thực phương án phục hồi Ban kiểm soát đặc biệt đạo, kiểm tra, giám sát tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt triển khai thực nội dung phương án phục hồi phê duyệt Ngân hàng Nhà nước định trình Thủ tướng Chính phủ định theo thẩm quyền việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi bao gồm việc gia hạn thời hạn thực phương án phục hồi sở đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt chấm dứt phương án phục hồi để chuyển sang phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp theo đề nghị tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước ban hành định định tổ chức tín dụng khác hỗ trợ tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi phê duyệt.4 Trường hợp hết thời hạn thực phương án phục hồi mà 18 tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước xét thấy tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng có khả phục hồi theo phương án phục hồi phê duyệt, Ngân hàng Nhà nước định trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ định chủ trương thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Điều 148d Điều kiện tổ chức tín dụng hỗ trợ Tổ chức tín dụng định tham gia hỗ trợ phải đáp ứng điều kiện sau: Hoạt động kinh doanh có lãi 02 năm liền kề trước thời điểm tham gia hỗ trợ theo báo cáo tài kiểm tốn độc lập đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động ngân hàng Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt có số lượng cấu theo quy định pháp luật, có phận kiểm toán nội kiểm soát nội bảo đảm tuân thủ Điều 40 Điều 41 Luật Điều 148đ Quyền nghĩa vụ tổ chức tín dụng hỗ trợ Phối hợp với tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt xây dựng phương án tự phục hồi theo quy định khoản Điều 148a Lựa chọn, giới thiệu điều động cán đủ lực, kinh nghiệm , điều kiện tham gia quản trị, kiểm soát điều hành tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Tổ chức triển khai, quản lý, giám sát tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo phương án phục hồi cấp có thẩm quyền phê duyệt; đề xuất cấp có thẩm quyền xem xét, định sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi duyệt Cho vay, gửi tiền với lãi suất ưu đãi tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi cấp có thẩm quyền phê duyệt Bán nợ, trái phiếu doanh nghiệp phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Mua lại nợ, trái phiếu doanh nghiệp bán khoản Điều theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước 19 Được vay tái cấp vốn với lãi suất ưu đãi đến mức 0%, giảm 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo phương án phục hồi phê duyệt Không bị hạn chế tỷ lệ đầu tư vào trái phiếu Chính phủ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Các khoản cho vay, tiền gửi tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt áp dụng hệ số rủi ro 0% tính tỷ lệ an tồn vốn tối thiểu phân loại vào nhóm nợ đủ tiêu chuẩn 10 Được hạch tốn vào chi phí hoạt động khoản chi lương, thù lao, tiền thưởng cho người biệt phái tham gia quản trị, kiểm sốt, điều hành tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt 11 Được phát hành trái phiếu dài hạn cho tổ chức bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phương án phục hồi phê duyệt 12 Được áp dụng biện pháp hỗ trợ khác thẩm quyền định Ngân hàng Nhà nước Mục 1c PHƯƠNG ÁN SÁP NHẬP, HỢP NHẤT, CHUYỂN NHƯỢNG TOÀN BỘ PHẦN VỐN GÓP, CỔ PHẦN ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT Điều 149 Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Việc xây dựng, phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực đáp ứng điều kiện sau: a) Thuộc trường hợp định chủ trương thực sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp quy định Điều 147 Luật khoản Điều 148 khoản 2, khoản Điều 148c Luật b) Có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật Điều 149a Xây dựng phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt 20 Việc xây dựng phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực theo quy định khoản 1, 2, Điều 148 Luật Trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng hồn thành việc xây dựng phương án phương án khơng cấp có thẩm quyền phê duyệt thời hạn quy định khoản 1, Điều 148 Luật Ngân hàng Nhà nước xem xét, định trình Chính phủ định chủ trương áp dụng phương án giải thể, chuyển giao bắt buộc phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Điều 149b Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: a) Tên phương án sáp nhập, hợp hay chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp) quy trình thực phương án; b) Thơng tin tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất; nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp bao gồm nội dung chứng minh lực, điều kiện tham gia sáp nhập, hợp nhất, nhận chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp theo quy định pháp luật; c) Phương án xử lý khoản vay đặc biệt vay; d) Các biện pháp hỗ trợ cần áp dụng; đ) Lộ trình, thời hạn thực phương án Đối với trường hợp sáp nhập, hợp nhất, nội dung quy định khoản Điều này, phương án phải bổ sung nội dung bảo đảm tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, tổ chức tín dụng sau hợp khơng lâm vào tình trạng đặt vào kiểm soát đặc biệt Đối với trường hợp chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp, ngồi nội dung quy định khoản Điều này, phương án phải bổ sung nội dung phương án khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm sốt đặc biệt Điều 149c Các biện pháp hỗ trợ thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp 21 Tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, tổ chức tín dụng sau hợp nhất, tổ chức tín dụng sau chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp áp dụng biện pháp hỗ trợ theo quy định cụ thể Phương án phê duyệt: Biện pháp quy định điểm a, điểm c khoản Điều 148b Luật này; Trường hợp số tiền phải trích lập dự phịng rủi ro lớn chênh lệch thu chi từ kết kinh doanh năm mức trích lập dự phịng rủi ro thực theo Phương án phê duyệt tối thiểu mức chênh lệch thu chi; Các biện pháp khác theo Phương án phê duyệt Điều 149d Tổ chức thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực nội dung phương án phê duyệt Ngân hàng Nhà nước định trình Thủ tướng Chính phủ định theo thẩm quyền việc sửa đổi, bổ sung phương án bao gồm việc gia hạn thời hạn thực phương án sở đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt Trình tự, thủ tục thực sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp thực theo quy định pháp luật Trường hợp hết thời hạn thực phương án mà tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt không thực việc sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp, Ngân hàng Nhà nước định trình Chính phủ định chủ trương thực phương án giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Mục 1d PHƯƠNG ÁN GIẢI THỂ TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT Điều 150 Giải thể tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt 22 Ngân hàng Nhà nước định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt trường hợp quy định Điều 147a khoản Điều 148 khoản Điều 148c khoản Điều 149a khoản Điều 149d Luật tổ chức tín dụng đủ điều kiện giải thể theo quy định pháp luật giải thể doanh nghiệp Trình tự, thủ tục định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d Luật thực theo quy định khoản Điều 147a Luật Điều 150a Tổ chức thực giải thể Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát triển khai thực giải thể tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo quy định khoản Điều 156 Luật Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực giải thể theo quy định pháp luật Mục 1đ PHƯƠNG ÁN CHUYỂN GIAO BẮT BUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 151 Chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định chủ trương chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt ngân hàng thương mại cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác nhận chuyển giao trường hợp quy định Điều 147a khoản Điều 148 khoản Điều 148c khoản Điều 149a khoản Điều 149d Luật có đủ điều kiện sau đây: a) Giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ âm; b) Có tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác đề nghị nhận chuyển giao bắt buộc Trình tự, thủ tục định chủ trương chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác thuộc trường hợp quy định khoàn Điều 148, khoản Điều 148c, khoản 23 Điều 149a, khoản Điều 149d Luật thực theo quy định khoản 2, Điều 147a Luật Điều 151a Trình tự, thủ tục phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập để rà soát, đánh giá thực trạng tài xác định giá trị thực vốn điều lệ, quỹ dự trữ, trừ trường hợp có báo cáo tổ chức kiểm tốn độc lập theo quy định Điều 147 Luật vịng 06 tháng kể từ ngày Chính phủ định chủ trương chuyển giao bắt buộc Căn kết xác định giá trị thực vốn điều lệ, quỹ dự trữ tổ chức kiểm toán độc lập đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước định giá trị thực vốn điều lệ, quỹ dự trữ, ghi giảm vốn điều lệ ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt mức vốn cần bổ sung để bảo đảm giá trị thực vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt thực việc tăng vốn điều lệ hoàn thành việc tăng vốn thời hạn cụ thể Trường hợp ngân hàng thương mại hoàn thành việc tăng vốn điều lệ theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại tiếp tục thực phương án phục hồi phê duyệt xây dựng thực phương án phục hồi theo quy định Mục 1b Chương VIII Luật Ngân hàng Nhà nước xem xét chấm dứt kiểm soát đặc biệt theo quy định Điều 145b Luật Trường hợp ngân hàng thương mại khơng hồn thành việc tăng vốn điều lệ theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Ban kiểm sốt đặc biệt u cầu tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác phê duyệt chủ trương nhận chuyển giao bắt buộc xây dựng hoàn thành Phương án chuyển giao bắt buộc trình Ban kiểm soát đặc biệt xem xét thời hạn tối đa 02 tháng kể từ ngày nhận yêu cầu Trong thời hạn tối đa 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác nêu khoản Điều này, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá tính khả thi Phương án chuyển giao bắt buộc trình Ngân hàng Nhà nước xem xét Trong thời hạn tối đa 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án chuyển giao bắt buộc Ban kiểm sốt đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình 24 Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Trong thời hạn tối đa 30 ngày, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước trình, Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc giao Ngân hàng Nhà nước định chuyển giao bắt buộc Trong trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định việc sửa đổi, bổ sung phương án chuyển giao bắt buộc bao gồm việc gia hạn thời hạn thực nội dung chuyển giao bắt buộc quy định Điều 151b Luật Trường hợp không xây dựng phương án chuyển giao bắt buộc Chính phủ khơng phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc theo quy định khoản 4, khoản 5, khoản Điều Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định chủ trương áp dụng phương án phá sản theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Điều 151b Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc Phương án chuyển giao bắt buộc gồm nội dung tối thiểu sau đây: Bên nhận chuyển giao Phương án tăng vốn điều lệ thời hạn thực phương án tăng vốn điều lệ Phương án hoạt động kinh doanh phù hợp với thực trạng giai đoạn Phương án cấu tổ chức quản trị, điều hành Phương án xử lý tồn tại, yếu tài chính, nợ xấu, tài sản bảo đảm biện pháp khắc phục vi phạm pháp luật Phương án xử lý tiền gửi khách hàng pháp nhân; tiền gửi tiền vay tổ chức tín dụng khác; khoản vay đặc biệt vay Phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại sau nhận chuyển giao bắt buộc Các biện pháp hỗ trợ cần áp dụng Lộ trình, thời hạn thực phương án chuyển giao bắt buộc Điều 151c Biện pháp hỗ trợ ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc 25 Các ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc áp dụng biện pháp quy định Điều 148b Luật theo phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Điều 151d Tổ chức thực phương án chuyển giao bắt buộc Ngân hàng Nhà nước định chuyển giao bắt buộc sau Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc Kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước ban hành định chuyển giao bắt buộc, toàn quyền lợi ích chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc chấm dứt Quyết định chuyển giao bắt buộc bao gồm nội dung tối thiểu sau: a) Tên ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc trước sau chuyển giao bắt buộc, hình thức pháp lý, vốn điều lệ ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc; b) Chấm dứt toàn quyền, lợi ích cổ đơng, thành viên góp vốn, chủ sở hữu ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; c) Trách nhiệm ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc Bên nhận chuyển giao bắt buộc thực nội dung sau đây: a) Thực chuyển đổi chủ sở hữu hình thức pháp lý; b) Bổ nhiệm người quản lý, người điều hành; c) Thực quyền chủ sở hữu, cổ đông ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; d) Thực phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Ngân hàng Nhà nước tổ chức giám sát việc triển khai phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Điều 151đ Điều kiện bên nhận chuyển giao Bên nhận chuyển giao tổ chức tín dụng phải đáp ứng điều kiện sau: a) Hoạt động kinh doanh có lãi 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị có đủ nguồn vốn để góp vốn vào ngân hàng thương mại theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước b) Đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động ngân hàng c) Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi 26 Bên nhận chuyển giao khơng phải tổ chức tín dụng phải đáp ứng điều kiện quy định điểm a, điểm c khoản Điều Điều 151e Quyền bên nhận chuyển giao Tổ chức tín dụng nhận chuyển giao có quyền sau đây: a) Sở hữu 100% vốn điều lệ ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc trường hợp chuyển đổi thành công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên; b) Khơng thực hợp báo cáo tài ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; c) Được loại trừ ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc tính tỷ lệ an tồn vốn hợp nhất; d) Khoản vốn góp tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc khơng phải thực trích lập dự phòng giảm giá khoản đầu tư; đ) Khoản vốn góp tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc loại trừ tính giới hạn góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao bắt buộc Mức góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc thực theo tỷ lệ quy định phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; e) Được bán, phát hành cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao cho nhà đầu tư nước phù hợp với phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; g) Áp dụng biện pháp hỗ trợ quy định Điều 148đ Luật này; h) Áp dụng biện pháp hỗ trợ khác phù hợp thực trạng ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc Nhà đầu tư nhận chuyển giao tổ chức tín dụng có quyền sở hữu cổ phần ngân hàng thương mại chuyển giao vượt tỷ lệ giới hạn sở hữu cổ phần quy định Điều 55 Luật Điều 151g Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc 27 Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc thực đáp ứng đầy đủ điều kiện sau: a) Hoàn thành việc tăng vốn điều lệ theo phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; b) Sau 01 năm kể từ thời điểm định định chuyển giao bắt buộc có hiệu lực Tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác nhận chuyển giao phải điều chỉnh cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc theo trường hợp sau: a) Ngân hàng Nhà nước chấm dứt kiểm soát đặc biệt; b) Hết thời hạn thực phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc thực theo hình thức sau: a) Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định thực thông qua việc tăng vốn chuyển nhượng phần cổ phần, phần vốn góp cho nhà đầu tư để bảo đảm tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần vốn góp quy định Luật này; b) Việc xử lý pháp nhân thực thơng qua việc chuyển nhượng tồn phần vốn góp cho nhà đầu tư mới, sáp nhập hợp với tổ chức tín dụng khác giải thể, phá sản Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định hình thức tăng vốn, chuyển nhượng phần cổ phần, phần vốn góp cho nhà đầu tư mới, sáp nhập, hợp với tổ chức tín dụng khác quy định khoản 1, khoản Điều thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước.” Mục 1e PHƯƠNG ÁN PHÁ SẢN TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT Điều 152 Phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt trường hợp quy định Điều 28 147a, khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d Luật tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt lâm vào trình trạng phá sản Trình tự, thủ tục định chủ trương phá sản thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d Luật thực theo quy định khoản 2, Điều 147a Luật Điều 152a Trình tự, thủ tục phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Sau 15 ngày làm việc kể từ ngày Chính phủ định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, Ban kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm phối hợp với tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, tổ chức bảo hiểm tiền gửi xây dựng phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt trình Ngân hàng Nhà nước xem xét Trường hợp xây dựng phương án phá sản quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm phối hợp với quỹ tín dụng nhân dân kiểm sốt đặc biệt, tổ chức bảo hiểm tiền gửi Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam thực Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận phương án phá sản, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, đánh giá tính khả thi phương án, trình Chính phủ phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Trong thời hạn tối đa 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước trình, Chính phủ phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Điều 152b Nội dung phương án phá sản Phương án phá sản bao gồm tối thiểu nội dung sau đây: Đánh giá thực trạng trình xử lý tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt phải áp dụng phương án phá sản Đánh giá tác động việc thực phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt an toàn hệ thống Phương án chi trả tiền gửi cá nhân Quy trình triển khai thủ tục phá sản bao gồm bước cần thực hiện, lộ trình thực hiện, trách nhiệm triển khai 29 Đánh giá khó khăn, vướng mắc (nếu có) đề xuất phương án xử lý Thời hạn thực phương án Điều 152d Tổ chức thực phương án phá sản Ban kiểm soát đặc biệt đạo, kiểm tra, giám sát triển khai thực nội dung phương án phá sản phê duyệt bao gồm việc yêu cầu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt nộp đơn yêu cầu tòa án mở thủ tục phá sản theo quy định pháp luật phá sản Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật việc sửa đổi, bổ sung phương án phá sản Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực việc phá sản theo quy định pháp luật phá sản tổ chức tín dụng.” 26 Bổ sung khoản vào Điều 155 sau: “3 Sau thẩm phán định quản tài viên doanh nghiệp quản lý, lý tài sản, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng.” 27 Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 156 sau: ”3 Trong trình giám sát lý tài sản tổ chức tín dụng bị giải thể, phát tổ chức tín dụng khơng có khả tốn đầy đủ khoản nợ, Ngân hàng Nhà nước định chấm dứt lý thực thủ tục phá sản tổ chức tín dụng theo quy định Luật này” Điều Bãi bỏ cụm từ “và đăng ký điều lệ sửa đổi, bổ sung Ngân hàng Nhà nước” điểm a khoản Điều 29”; cụm từ “các chức danh thuộc phận kiểm toán nội bộ” khoản Điều 63 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 Sửa đổi cụm từ “phải đăng ký tại” thành “phải gửi” khoản Điều 31 khoản Điều 77; cụm từ “quản lý tài sản bảo đảm” thành “quản lý nợ khai thác tài sản” khoản Điều 103 khoản Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 Bổ sung cụm từ “chi nhánh ngân hàng nước ngoài” vào sau cụm từ “tổ chức tín dụng” tên Điều 156, khoản khoản Điều 156 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 Bãi bỏ điểm e khoản Điều 29 khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 30 Điều Quy định chuyển tiếp Việc cấu lại tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực phương án xử lý cấp có thẩm quyền phê duyệt ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực tiếp tục thực theo phương án phê duyệt Trường hợp điều chỉnh một, số nội dung phương án phê duyệt thay đổi phương án xây dựng phương án cấu lại thực theo quy định có liên quan khoản 24, 25 Điều Luật này, trừ trường hợp quy định khoản Điều Trường hợp thực phương án phục hồi thơng qua hình thức chuyển nhượng tồn phần vốn góp, vốn điều lệ ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực, việc chuyển nhượng cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác thực theo quy định sau đây: a) Ngân hàng Nhà nước xây dựng phương án trình Thủ tướng Chính phủ định phê duyệt phương án giao Ngân hàng Nhà nước triển khai thực hiện; b) Phương án bao gồm tối thiểu nội dung sau đây: Bên nhận chuyển nhượng; phương án xử lý phần vốn góp vượt giới hạn ngân hàng thương mại sau chuyển nhượng bên nhận chuyển nhượng tổ chức tín dụng thành lập hoạt động Việt Nam; lộ trình, thời hạn thực phương án chuyển nhượng nội dung quy định khoản 2, 3, 4, 5, 6, Điều 151b Luật này; c) Bên nhận chuyển nhượng phải đáp ứng điều kiện bên nhận chuyển giao bắt buộc quy định Điều 151đ Luật này; d) Bán phần vốn góp theo phương thức thỏa thuận trực tiếp với bên mua; đ) Phương án 1: Giá chuyển nhượng phần vốn góp khơng thấp giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ tổ chức kiểm toán độc lập xác định; Trường hợp giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ âm, giá chuyển nhượng phần vốn góp khơng đồng; Phương án 2: Giá chuyển nhượng phần vốn góp khơng thấp giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ tổ chức kiểm toán độc lập xác định; e) Ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực trước sau chuyển nhượng áp dụng một, số biện pháp 31 hỗ trợ theo quy định Điều 148b Luật này, bao gồm việc vay đặc biệt Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0%, bán nợ xấu có tài sản bảo đảm cho tổ chức mà nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng; g) Bên nhận chuyển nhượng thực quyền bên nhận chuyển giao quy định Điều 151e Luật này; h) Việc xử lý phần vốn góp vượt giới hạn ngân hàng thương mại sau chuyển nhượng bên nhận chuyển nhượng tổ chức tín dụng thành lập hoạt động Việt Nam thực theo quy định Điều 151g Luật Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) chức danh tương đương tổ chức tín dụng; Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước bầu, bổ nhiệm trước ngày Luật có hiệu lực tiếp tục đảm nhiệm chức vụ đến hết nhiệm kỳ đến hết thời hạn bổ nhiệm Đối với hợp đồng cấp tín dụng ký kết trước ngày Luật có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khách hàng tiếp tục thực theo thỏa thuận ký kết hết thời hạn hợp đồng cấp tín dụng Kể từ ngày Luật có hiệu lực, việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói thực nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Luật Điều Điều khoản thi hành Luật có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2018./ Luật Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XIV, kỳ họp thứ thông qua ngày tháng … năm 2017 CHỦ TỊCH QUỐC HỘI Nguyễn Thị Kim Ngân 32