Nhân tố con ngời là một trong những nhân tố đặc biệt quan trọng
quyết định đến sự thành công hay thất bại của TTCK nói chung và CTCK nói riêng. Nhng đối với các CTCK hiện nay đây vẫn còn là một vấn đề khá bất cập. Đội ngũ cán bộ nhân viên của các CTCK hiện nay không thể nói là không có trình độ. Đa số đều đợc đào tạo khá bài bản qua các trờng đại học hoặc qua các khoá học của UBCKNN, một số còn đợc đào tạo tại những nớc có TTCK phát triển.
Tuy nhiên, để đáp ứng cho yêu cầu phát triển của thị trờng thì lực lợng nhân sự hiện nay nhìn chung cha đáp ứng đợc. Chúng ta cần phải có một đội ngũ chuyên gia đợc đào tạo chuyên nghiệp và đồng đều, vừa có tri thức vừa có kinh nghiệm trong lĩnh vực phân tích thị trờng, quản lý rủi ro, t vấn đầu t… Một đội ngũ nh thế phải là sản phẩm của một môi trờng tài chính phát triển đến một độ chín muồi nhất định. Trong điều kiện TTCK nớc ta mới hình thành, chúng ta cũng cha thể đòi hỏi phải có ngay một đội ngũ nh vậy, việc thiếu kiến thức chuyên sâu về chứng khoán và thiếu kinh nghiệm là điều dễ hiểu. Điều này đòi hỏi các CTCK phải nỗ lực hơn nữa trong việc bồi dỡng, đào tạo cho đội ngũ cán bộ của mình để từng bớc hình thành một lớp các chuyên gia lành nghề.
Nhng nói nh vậy không có nghĩa là các CTCK hiện nay nên giữ thế thủ, không dám có những bớc thử nghiệm đối với đội ngũ nhân sự của mình. Vì thực tế cho thấy, có những CTCK hiện nay đôi khi cha tận dụng hết khả năng về nhân lực của mình. Đơn cử một ví dụ, về nghiệp vụ t vấn chứng khoán, trong khi nhu cầu này từ phía các khách hàng rất cao nhng Công ty, vì một lý do nào đó lại cha mạnh dạn triển khai nghiệp vụ này để thu phí mặc dù điều này hoàn toàn có thể thực hiện đợc với trình độ nhân viên của Công ty đó.
Bên cạnh đó, vấn đề kiêm nhiệm của đội ngũ lãnh đạo của các CTCK cũng là một hạn chế trong hoạt động của các Công ty này. Lãnh đạo của nhiều Công ty còn kiêm nhiệm nhiều công tác ở tổ chức sáng lập hoặc tổ chức chủ sở hữu, nhiều ngời còn hoạt động chủ yếu tại các tổ chức trên. Về lâu dài, vấn đề này cũng ảnh
hởng không nhỏ tới việc phát triển của các CTCK nói riêng và của ngành nói chung. Vì khi giám đốc của của CTCK kiêm nhiệm quá nhiều việc dẫn đến thiếu chuyên sâu, thiếu kinh nghiệm, đặc biệt là thiếu thông tin về chính sách, chế độ trong hoạt động chứng khoán.