Sơ đồ 2.2: Quy trình huy động vốn tại Ngân hàng Sacombank - Chi nhánh Củ Chi giai đoạn 2011-2013
Bƣớc 1: Tƣ vấn sản phẩm và mở tài khoản
Chuyên viên tư vấn sẽ tư vấn cho KH về các sản phẩm tiền gửi, nếu KH đồng ý thì điền đầy đủ thông tin để mở tài khoản.
Tƣ vấn sản phẩm và mở tài khoản sổ
Hạch toán giao dịch
KH kiểm tra thông tin và ký tên
Phát hành sổ
Kiểm soát phê duyệt
Giao thẻ cho KH Nhận tiền gửi tiết kiệm
Bƣớc 2: Nhận tiền gửi tiết kiệm
Nhận bằng tiền mặt: KH điền đẩy đủ thông tin vào bảng kê nộp tiền và ký tên. Sau đó giao cho GDV để kiểm tra thông tin có sẵn trong hệ thống, GDV nhận tiền và kiểm đếm bằng tay và bằng máy.
Nhận tiền bằng chuyển khoản: GDV hướng dẫn KH lập ủy nhiệm chi và thực hiện nhận tiền bằng chuyển khoản theo quy định.
Bƣớc 3: Hạch toán giao dịch
Thực hiện hạch toán giao dịch vào chương trình T24 để tạo sổ cho KH.
Bƣớc 4: Khách hàng kiểm tra thông tin và ký tên
In thông tin bảng kê tiền cho KH kiểm tra và ký tên, sau đó trả lại cho GDV.
Bƣớc 5, 6: Phát hành sổ và kiểm soát phê duyệt
Người kiểm soát có trách nhiệm kiểm soát và phê duyệt khi phát hành sổ. Kiểm soát viên phải ký tên trên sổ và đóng mộc của NH Sacombank, sau đó chuyển toàn bộ giấy tờ lại cho GDV.
Bƣớc 7: Giao thẻ cho khách hàng
GDV giao sổ tiết kiệm và trả giấy tờ tùy thân cho KH. KH kiểm tra thông tin in trên sổ và nhận lại giấy tờ.