Như đã biết, rửa tiền là một quá trình mà qua đĩ, những tội phạm che giấu ngụy trang hay tìm cách xố bỏ nguồn gốc thật sự của các khoản thu nhập cĩ được từ các hoạt động phạm pháp (thu nhập bất hợp pháp) để sau đĩ nhận lại các khoản thu nhập này với danh nghĩa hợp pháp. Hiện nay rửa tiền trở thành một trong những hành vi tội phạm xuyên quốc gia mà hầu hết các nước trên thế giới đang phải đối mặt. Hàng năm, hơn 1.000 tỷ USD đã được hợp pháp hĩa trên tồn cầu, khơng ít tập đồn tài chính đã bị sụp đổ vì vấn nạn này. Một trong các hình thức rửa tiền là thơng qua hệ thống ngân hàng gửi tiết kiệm, mở tài khoản ngân hàng,...
Ở Việt Nam đề phịng chống việc rửa tiền qua hệ thống ngân hàng, Chính phủ đã ban hành nghị định số 74/2005/NĐ-CP. Theo nghị định này ngân hàng và các cơ quan đều phải cĩ những biện pháp theo dõi, giám sát các giao dịch tiền tệ trên lãnh thổ Việt Nam và đưa vào danh sách cần theo dõi, giám sát các giao dịch bằng tiền mặt của cá nhân và tổ chức thực hiện trong ngày (một hoặc nhiều giao dịch) nếu trên các mức:
- Đối với các giao dịch tiền tệ là 200 triệu đồng trở lên hoặc bằng vàng, ngoại tệ tương đương.
- Đối với giao dịch tiền gửi tiết kiệm là 500 triệu đồng trở lên, hoặc bằng vàng, ngoại tệ tương đương.
Đối với Eximbank, để thực hiện tốt việc phịng chống việc rửa tiền qua ngân hàng nhằm tránh ảnh hưởng uy tín hình ảnh của ngân hàng, Eximbank phải rà sốt kỹ các khoản tiền nộp vào ngân hàng và các giao dịch bất thường phát sinh trong ngày để báo cáo kịp thời NHNN. Ngồi ra, Eximbank cần thu thập thơng tin và tìm hiểu khách hàng kỹ lưỡng trên tất cả các hoạt động nghiệp vụ then chốt của ngân hàng, từ nghiệp vụ tín dụng, bảo lãnh, nhận tiền gửi, thanh tốn,... hồn thiện Module CIF quản lý hồ sơ khách hàng để bất kỳ lúc nào truy cập vào hệ thống sẽ cĩ bức tranh tồn diện về khách hàng với những thơng tin đầy đủ, chi tiết và thường xuyên được cập nhật.
Đồng thời theo Theo Quyết định số 32/2007 do Phĩ thống đốc NHNN ban hành 3/7, số dư trên một thẻ trả trước vơ danh khơng được vượt quá 5 triệu đồng Việt Nam, và chủ thẻ khơng được phép nạp thêm tiền. Như ta biết, thẻ trả trước là loại cho phép chủ sở hữu gửi, nạp, rút tiền mặt, thanh tốn tiền hàng hố, dịch vụ, sử dụng các dịch vụ khác trong phạm vi giá trị tiền được nạp vào thẻ. Chủ thẻ trả trước khơng nhất thiết phải cĩ mối quan hệ tài khoản với ngân hàng. Do đĩ, Eximbank khi phát hành thẻ trả trước cần chú ý và thực hiện đúng quy định NHNN về vấn đề này ấn định hạn mức trên thẻ, nhằm ngăn nguy cơ dùng thẻ vào mục đích hối lộ, rửa tiền, tài trợ cho các hoạt động tội phạm... vì theo giới chuyên mơn, rất khĩ quản lý các loại thẻ vơ danh, khơng cĩ tài khoản ở ngân hàng.