Bảng 2.4. Một số chỉ tiêu phản ánh kết quả kinh doanh
43
Thu thuần từ hoạt động tín dụng 247,9 tỷ đồng 319,02 tỷ đồng 301,36 tỷ đồng
Thu thuần từ hoạt động dịch vụ 3,8 tỷ đồng 5,56 tỷ đồng 6,09 tỷ đồng Chi phí quản lý 55,83 tỷ đồng 56,58 tỷ đồng 70,38 tỷ đồng Lợi nhuận từ hoạt động kinh
doanh trước thuế 171,6 tỷ đồng 236,7 tỷ đồng 301,38 tỷ đồng Doanh thu từ kinh doanh ngoại
tệ 31,7 triệu USD 106 triệu USD 64 triệu USD
Lợi nhuận từ kinh doanh ngoại
tệ 76,76 triệu đồng 764 triệu đồng 596 triệu đồng
Doanh số thanh toán quốc tế 60,5 triệu USD 143,03 triệu USD 248,88 triệu USD
Doanh thu phí dịch vụ thanh
toán quốc tế 0,4 tỷ đồng 0,9 tỷ đồng 1,6 tỷ đồng Số lượng thẻ solid 26.741 chiếc 45,053 chiếc 65.485 chiếc Số lượng thẻ quốc tế 158 chiếc 542 chiếc 1200 chiếc
Lợi nhuận trước thuế năm 2014 (bao gồm cả thu hồi nợ xấu) sau trích dự phòng bù đắp bán nợ là 229,28 tỷ đồng (đạt 126% kế hoạch năm).
* Phân tích về thu nhập:
− Thu thuần từ hoạt động tín dụng năm 2014 đạt 301,36 tỷ đồng, giảm 17,66 tỷ đồng so với năm 2013, đây là nguồn thu chính và chủ yếu của chi nhánh trong 6 tháng đầu năm 2014.
− Thu thuần từ hoạt động dịch vụ năm 2014 đạt 6,09 tỷ đồng, tăng 0,53 tỷ đồng so với năm 2013, nguồn thu này chỉ chiếm khoảng 1.8% tổng thu nhập thuần và đạt 74% kế hoạch năm, trong đó, chiếm tỷ trọng lớn là thu dịch vụ thanh toán trong nước, thu phí SMS Banking và thu dịch vụ TTQT.
− Lợi nhuận từ kinh doanh ngoại tệ năm 2014 là 596 triệu đồng. Hoạt động kinh doanh vàng có lãi nhưng còn chiếm tỷ trọng khá nhỏ trong tổng thu nhập.
44
Tính đến 31/12/2014, tổng chi phí hoạt động quản lý của toàn chi nhánh là 70,38 tỷ đồng chiếm 85% kế hoạch chi phí năm 2014. Nhìn chung, chi phí hoạt động của chi nhánh Quảng Ninh về tổng thể không vượt kế hoạch chi phí. Tuy nhiên, chỉ số này tăng khá nhiều so với năm 2013 và 2012. Do trong năm 2014 SHB Quảng Ninh có sự củng cố mạnh về nhân sự, chi khuyến mại khách hàng cùng chi bảo hiểm tài sản cũng tăng khá nhiều.
Các khoản mục chi phí có quy định định mức như chi văn phòng phẩm, giấy in, mực in, vật liệu văn phòng, tiếp khách, đều thấp hơn hoặc xấp xỉ định mức. Xét riêng khoản mục chi phí điện bị vượt định mức, mức vượt này là không lớn.