BIDV xây dựng và hoàn thiện quy trình giám sát, tiếp tục hoàn thiện hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ, tăng cường các hoạt động kiểm tra nội bộ. Hoạt động kiểm tra nội bộ được thực hiện định kỳ, phối hợp với kiểm tra đột xuất, được tiến hành một cách thông suốt trên toàn hệ thống để sớm phát hiện các sai sót, sớm cảnh báo các dấu hiệu vi phạm tránh các hệ luỵ nghiêm trọng xảy ra. Công tác kết hợp bảo hiểm với tín dụng, phân tán rủi ro và công tác phát triển nghiệp vụ phái sinh cũng là những hoạt động góp phần nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro tín dụng, được BIDV nghiêm túc thực hiện theo từng chuẩn mực nghiệp vụ. Với mục tiêu hướng tới trở thành một ngân hàng hiện đại, BIDV đã thành lập các Hội đồng quản lý tài sản Nợ - Có, thành lập Ban quản lý rủi ro tín dụng, Ban quản lý rủi ro thị trường, thành lập công ty quản lý nợ, khai thác tài sản và thực hiện quản lý một số khoản vay khó đòi giúp ngân hàng nâng cao hiệu quả hoạt động, hạn chế rủi ro.
Trong bối cảnh thế giới có nhiều diễn biến phức tạp, chiến tranh, thiên tai, dịch bệnh, khủng hoảng tài chính thường xuyên xảy ra, gây ảnh hưởng không nhỏ tới nền kinh tế Việt Nam. Khi lạm phát tăng cao, kiều hối giảm sút, Ngân hàng Nhà nước luôn có hướng thắt chặt tín dụng… dẫn tới nhiều doanh nghiệp không có nguồn tiền đủ khả năng thanh toán, thiếu vốn kinh doanh, nguy cơ phá sản luôn thường trực, ngân hàng không thu hồi được nợ, nợ quá hạn, nợ xấu tăng cao. Trước thực tế đó, đổi mới quản lý rủi ro tín dụng đích thực là nhiệm vụ vô cùng quan trọng trong công tác quản trị và điều hành của các ngân hàng thương mại, bước đi của BIDV trong những năm qua đã mang lại lợi ích không nhỏ trong việc giảm nợ xấu, nợ khó đòi và ngày càng nâng cao tổng thu, nâng cao vị trí của hoạt động tín dụng. Những thành tích mà BIDV đã gặt hái được chắc chắn góp phần giảm bớt các rủi ro về tài chính và tăng khả năng thanh khoản của cả hệ thống ngân hàng quốc gia, giúp hệ thống đảm bảo vốn để cung cấp cho mọi hoạt động
của nền kinh tế, đưa Việt Nam ngày một phát triển vững chắc trên con đường công nghiệp hoá, hiện đại hoá và hội nhập quốc tế.
Tác dụng của kiểm tra là nhằm ngăn ngừa những sai sót dù là vô tình hay cố ý có thể xẩy ra, nhằm phát hiện những sai sót để chỉnh sửa cho hoàn thiện hơn. Nếu không có kiểm tra người thực hiện xếp hạng có thể dễ dàng xếp hạng theo ý chủ quan cá nhân, phản ánh không đúng tình hình thực tế khách hàng.
Trong thời gian qua cho thấy BIDV chỉ tập trung kiểm tra hồ sơ tín dụng mà không kiểm tra việc xếp hạng khách hàng trong khi đó kết quả xếp hạng lại quyết định việc cấp tín dụng và cơ chế tín dụng áp dụng cho khách hàng. Đây là một thiết sót cần phải khắc phục.