a, Quy trình thanh toán L/C nhập khẩu
Mở, ký quỹ và điều chỉnh L/C
Sau khi làm các thủ tục với khách hàng, thẩm định và hoàn thiện hồ sơ, thanh toán viên hướng dẫn khách hàng l,ựa chọn phương thức mở L/C phải tiến hành soạn điện/ thư, nhập dữ, liệu vào hệ thống mà ngân hàng quy định đồng thời hạch toán, tính và thu phí mở L/C theo, quy trình hạch toán của ngân hàng. Sau khi xử lý các bước trên, thanh toán viên in ra 1 bản điện tử cùng với các phiếu hạch toán chuyển trưởng/ phó phòng nghi,ệp vụ kiểm tra và ký duyệt. Sau đó chuyển điện qua hệ thống SWIFT đi điện ra nước ngoài.
Sau khi làm các thủ tục với khách hàng, thẩm định và hoàn thiện hồ sơ, thanh toán viên cần lập điện tu cdhỉnh L/C theo mẫu quy định. Bản điều chỉnh sẽ trở thành một bộ phận cấu thành L/C và hủy bỏ những nội dung cũ có liên quan; nhập dữ liệu vào hệ thống đã quy định đồng thời hạch toán, tính và thu phí tu chỉnh L/C. Sau khi xử lí các bước trên, thanh toán viên in ra 1 bản kiểm tra và ký duyệt/ bản sửa/ hủy L/C phải đượsc tổng giám đốc hoặc ký duyệt mới có giá trị. Khi điện/ sửa hủy L/C được duyệt, thanh toán viên in ra L/C làm 2 bản (1 bản giao cho khách hàng, 1 bản lưu hồ sơ L/C). Sau đó, chuyển điện qua hệ thống SWIFT đi điện ra nước ngoài. Các chứng taừ phải được tách chuyển phòng kế toán, 1 bản lưu hồ sơ cùng chứng từ khác có liêu quan.
Về việc tiếp nhận, kiểm tra chứng từ, giao chứng từ và trả tiền:
Khi nhận toàn bộ chứng từ giao hàng của ngân hàng nước ngoài, thanh toán viên phải kiểm tra chứng từ trước khi giao cho khách hàng.
- Trường hợp L/C cho phép fđòi tiền bằng điện: thanh toán viên thực hiện việc chi trả theo chỉ dẫn trên lệnh chuyển tiền vào ngày yêu cầu.
- Trường hợp L/C quy định đòi tiền bằng chứng từ: khi nhận được chứng từ nước ngoài gửi đến, thanh toán viêgn phải ghi lại số vận đơn của hãng giao nhận chứng từ, kiểm tra chữ ký ủy quyền của ngân hàng đại lý. Sau đó viết giấy thông báo chứng từ đúng gửi khách hàng. Trong vòng 3 ngày kể từ ngày thông báo, thanh toán viên yêu cầu khách hàngs ký chấp nhận hối phiếu. Trong vòng 3 - 5 ngày kể từ ngày thông báo, thanh toán viên yêu cầu khách hàng nộp tiền thanh toán hoặc yêu cầu cán bộ tín dụng phát nợ vay cho khách hàng, sau đó ký hậu vào mặt sau vận đơn, trả chứng từ cho kchách hàng có ký nhận và lập điện theo quy định thanh toán tiền cho ngân hàng gửi chứng từ.
b, Quy trình thanh toán L/C xvuất khẩu
HSC - SHB có chức năng nhận chuyển tiếp L/C, sửa đổi L/C hoặc các bức điện giao dịch kác có liên quan đến L/bC xuất khẩu cho các Chi nhánh hoặc ngân hàng khác hệ thống. Nếu ngân hàng phát hành chỉ định L/C cần được xác nhận của SHB thì việc xác nhận này chỉ được xác nhận tại HSC - SHB.
Các Chi nhánh SHB đư,ợc phép nhận thông báo L/C, sửa đổi L/C, cho khách hàng khi đã HSC xác thực hoặc các ngân hàng khác có uy tín xác thực. Thanh toán L/C xuất khẩu tại SHB ,có quy trình như sau:
Trước khi giao L/C cho khách hàng, thanh toán viên phải kiểm tra mã khóa và mẫu chữ ký. Trong trường hợp từ chối thông báo L/C, thanh toán viên phải thông báo cho ngân hàng m,ở biết.
Về việc tiếp nhận, kiểm tra, gửi chứng từ và đòi tiền
Khi nhận được yêu cầu gửi chứng từ L/C xuất kèm bộ chứng từ do khách hàng xuất trình cùng bản g,ốc L/C và các điều chỉnh liên quan nếu có, thanh toán viên cần kiểm tra kỹ số lượng chứng từ, loại chứng từ và ghi rõ ngày, giờ xuất trình và ký nhận.
Sau đó lập hồ sơ theo, dõi.
Nếu chứng từ phù hợp thì sẽ được gửi và đòi tiền theo quy định của L/C: - Đòi tiền bằng thư.
- Đòi tiền bằng điện.,
Khi nhận điện hoặc thư báo có, thanh toán viên phải xác nhận mã khóa hoặc chữ ký ủy quyền của ngân hàng nước ngoài (nếu có),, sau đó hạch toán báo có và thu phí theo biểu phí hiện hành của SHB.