Phương pháp trực tiếp

Một phần của tài liệu NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CÁC RỦI RO TTQT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI (Trang 36)

SỬ DỤNG ĐIỆN SWIFT ĐỂ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI BID

3.1.2 Phương pháp trực tiếp

Nếu ngân hàng gửi điện (Sender) và ngân hàng nhận điện (Receiver) - cũng là ngân hàng giữ tài khoản của người thụ hưởng, có quan hệ tài khoản nostro đối với loại tiền tệ được giao dịch thì điện SWIFT MT103 (Single Customer Credit Transfer) sẽ được ngân hàng gửi điện lập và gửi trực tiếp đến ngân hàng nhận điện (ngân hàng

giữ tài khoản nostro) để thực hiện lệnh thanh toán theo yêu cầu của người chuyển tiền. Trong trường hợp này điện MT103 là điện thanh toán. Phương pháp trực tiếp được các ngân hàng ưu tiên lựa chọn sử dụng vì: thực hiện thanh toán nhanh do không phải qua ngân hàng trung gian, chi phí chuyển tiền thấp, thuận lợi cho việc giao dịch và tra soát.

Tình huống 1: Công ty Tín Nghĩa (TIMEX) ra lệnh cho BIDV (SWIFT:

BIDVVNVX) trích tài khoản tiền USD tại BIDV thực hiện thanh toán cho công ty Germany General Electrics có tài khoản 123456789 tại BHF Bank, Frankfurt (SWIFT: BHFBDEFF) EUR50,000.00 thanh toán cho hợp đồng 01/TM-GGE (tỷ giá EUR/USD=2.00), hai khách hàng thỏa thuận chia sẽ phí thanh toán, ngày hiệu lực 05/05/2005.

Khi thực hiện lệnh thanh toán trên, BIDV sẽ tra cứu tài khoản Nostro (xem ph

lục 2) của mình có mở tại ngân hàng BHF Bank, Frankfurt hay không?. Nếu có, thực

hiện điện chuyển tiền MT103 thanh toán, gửi trực tiếp đến ngân hàng BHF Bank, Frankfurt - ngân hàng giữ tài khoản nostro đồng EUR của BIDV) với nội dung điện MT103 như sau:

Nội dung điện MT103

Explanation Format

Sender BIDVVNVX

Message type 103

Receiver BHFBDEFF

Sender’s reference :20:6700505050001

Bank operation code :23B:CRED

Value date/currency/interbank settled amount :32A:050606EUR50,000.00 Currency/ Instructed amount :33B:USD100,000.00

Exchange rate :36:0.5000

Ordering customer :50K:TIMEX

Beneficiary customer :59:/123456789

Germany Genaral Electrics

Sơđồ 3.1: Sơđồ thanh toán sử dụng phương pháp trực tiếp

Ordering Customer 50A TIMEX

Sender BIDVVXVX

MT103

Receiver BHF Bank, Frankfurt (BHFBDEFF)

Beneficiary Customer 59A Germany General Electrics

Một phần của tài liệu NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CÁC RỦI RO TTQT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI (Trang 36)

Tải bản đầy đủ (PDF)

(89 trang)