Hiện tại, Công ty đang được Ngân hàng cho vay, bảo lãnh trên cơ sở thế chấp tối đa tài sản kết hợp tín chấp trên cơ sở năng lực tài chính và toàn bộ các nguồn thu hợp pháp, giá trị tài sản bảo đảm nợ vay của công ty là 14.334.545.499 triệu đồng bao gồm:
Bảng 10.2: Giá trị tài sản đảm bảo của CTCP Xây dựng số 9
TT Đối tượng Loại tài sản Giá trị TSĐB
1 Thiết bị thi công Máy móc 1.178.798.337đ 2 Máy thi công Máy móc 539.542.983đ
3 Quyền sử dụng đất và tài sảntrên đất Đất và nhà 1.342.517.663đ
4 Dự án nhà điều hành D9 Nhà 6 tầng 1.642.967.765đ
5 Quyền đòi nợ các công trình Khối lượng xây lắphoàn thành 9.630.718.751đ
Tổng 14.334.545.499đ
Nguồn: Hồ sơ vay vốn Công ty Cổ Phần xây dựng số 9
Tài sản đảm bảo tiền vay tại thời điểm hiện tại được đánh giá là có tính thị trường cao đảm bảo cho số tiền vay của Công ty tại Ngân hàng.
Nguồn trả nợ vay Ngân hàng từ khấu hao cơ bản TSCĐ sau đầu tư và lợi nhuận sau thuế của dự án hàng năm bao gồm:
- Máy móc thiết bị dự kiến trích khấu hao cơ bản trong 5 năm 5.393.981.788đ/ 5năm = 776.568.827đ
776.568.827*70% = 543.598.179đ - Dùng LNST trong 4 năm đầu của dự án
Để đánh giá rủi ro cho vay, Ngân hàng đã chấm điểm doanh nghiệp theo hệ thống định hạng tín dụng, doanh nghiệp đạt số điểm như sau:
- Điểm cho thông tin tài chính: 19,8
- Điểm cho thông tin phi tài chính: 57,42 Tổng điểm đạt được: 77,22
Xếp loại doanh nghiệp: A Nhóm nợ: nhóm nợ 1
Kết luận: Phân tích dự án đầu tư cho thấy dự án có hiệu quả, có khả năng trả đủ nợ gốc và lãi tiền vay.