Trong hoạt động môi giới chứng khoán, CTCK ở các nước phát triển có thể cung cấp dịch vụ môi giới theo 2 loại hình: môi giới giảm giá và môi giới đầy đủ. CTCK cung cấp dịch vụ môi giới giảm giá chỉ làm nhiệm vụ nhận lệnh và thực hiện lệnh cho khách hàng. Khách hàng sẽ tự đưa ra các quyết định đầu tư mua, bán chứng khoán mà không cần đến bất cứ sự hỗ trợ, tư vấn nào từ phía công ty. Với hoạt động môi giới đầy đủ, CTCK sẽ cung cấp cho khách hàng một chuỗi các dịch vụ hoàn chỉnh, từ việc cung cấp thông tin cần thiết, tư vấn mua, bán chứng khoán, hỗ trợ quá trình ra quyết định của khách hàng, thực hiện lệnh giao dịch cho khách hàng đến việc chăm sóc khách hàng, theo dõi tài khoản khách hàng, nhận uỷ thác trông nom tài sản cho khách hàng. Dịch vụ môi giới giảm giá thích hợp với những nhà đầu tư hiểu biết, có năng lực phân tích thị trường, có kiến thức cũng như kinh nghiệm về thị trường chứng khoán và ưa thích ra quyết định một cách độc lập. Dịch vụ môi giới đầy đủ lại phù hợp với những khách hàng thiếu điều kiện, năng lực trong phân tích thị trường, có nhu cầu, mong muốn nhận được sự tư vấn đáng tin cậy cũng như các dịch vụ hoàn chỉnh từ phía CTCK. Loại hình dịch vụ này đặc biệt thích hợp và được sử dụng rộng rãi ở những thị trường chứng khoán đang trong giai đoạn đầu hoạt động. Luận văn này tập trung nghiên cứu nội dung hoạt động môi giới chứng khoán ở CTCK cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán đầy đủ.
Hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm các nội dung sau
* Tư vấn cho khách hàng:
Nhờ lợi thê chuyên môn hoá, các CTCK có thể thực hiện việc tư vấn cho khách hàng dựa trên cơ sở các kết quả phân tích thị trường (phân tích môi trường kinh doanh, chứng khoán của tổ chức phát hành, các số liệu thống kê
về GDP, GNP, các chỉ số bình quân ngành nghề có liên quan…). Dựa vào quá trình phân tích thị trường, CTCK sẽ có được những kết luận phục vụ cho quá trình tư vấn khách hàng của mình.
Khi tiếp cận khách hàng, nhân viên môi giới phải cố găng khai thác, nắm bắt thông tin về khách hàng như: tình hình tài chính, thu nhập, sự hiểu biết, mục đích, nhu cầu, mức độ ưa thích mạo hiểm… của khách hàng. Từ những thông tin đó, nhân viên môi giới sẽ cung cấp những thông tin cần thiết, hướng dẫn, giải thích cho khách hàng, cùng khách hàng lựa chọn những phương án đầu tư và đưa ra những ý kiến tư vân giúp khách hàng giao dịch một cách hiệu quả nhất.
* Thực hiện giao dịch cho khách hàng:
Sau khi khách hàng đã có những quyết định về việc giao dịch chứng khoán của mình, nhân viên môi giới sữ giúp khách hàng thực hiện lện giao dịch đó. Khách hàng có thể thực hiện lệnh giao dịch theo các hình thức: lệnh trực tiếp hay lệnh gián tiếp (qua điện thoại, internet). Sau khi nhận được lệnh, nhân viên môi giới phải kiểm tra tính chính xác các thông số ghi trên lệnh. Đồng thời, họ phải có trách nhiệm giải thích rõ cho khách hàng về những nguyên tắc khi đặt lệnh mua bán chứng khoán, các nguyên tắc khớp lệnh… để tránh sai sót, thiệt hại không đáng có sảy ra cho khách hàng. Các công đoạn kiểm tra, nhận lệnh, truyền lệnh của nhân viên môi giới phải được thực hiện theo một trình tự đã được quy định trước một cách khoa họ để đảm bảo lệnh giao dịch được thực hiện chính xác, không có bất kỳ sai sót nào. Cuối cùng, nhân viên môi giới sẽ thông báo kết quả giao dịch cho khách hàng và tiếp tục cùng khách hàng thảo luận phương án đầu tư trong thời gian tiếp.
* Chăm sóc khách hàng:
Để duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng, sau khi thực hiện giao dịch cho khách hàng, các CTCK phải tiếp tục quan tâm, chăm sóc khách hàng thông qua việc theo dõi tài khoản của khách hàng, giúp họ thực hiện các quyền và lợi ích liên quan đến chứng khoán của họ.
Một tài khoản giao dịch của khách hàng có rất nhiều công việc: - Nhận gửi, rút chứng khoán hay tiền.
- Thực hiện các quyền có liên quan đến cổ phiếu như quyền nhận cổ tức, quyền bỏ phiếu, quyền mua chứng khoán mới, quyền cầm cố chứng khoán. - Bên cạnh việc được hưởng thu nhập từ chứng khoán thì số dư trên tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng vẫn được CTCK tính lãi và khách hàng còn được hưởng thu nhập từ khoản tiền này.
CHƯƠNG 2
THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TÂN VIỆT (TVSI)