- Giải trình tóm tắt doanh nghiệp vay vốn.
Theo nh những tài liệu đã liệt kê ở trên, nh vậy Công ty có đầy đủ hồ sơ hợp lệ, hợp pháp để lập hồ sơ vay vốn của Ngân hàng. Do vậy Ngân hàng sẽ tiến hành xem xét đánh giá tình hình doanh nghiệp và dự án đầu t của Công ty. 2 Kiểm tra tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh tài chính của Công ty: Công ty Thiết bị Giao thông 1 có quy mô kinh doanh nh sau:
- Vốn pháp định ghi trong đăng ký kinh doanh là: 2.864.000.000.000 VNĐ.- Tổng số lao động : 193 ngời. - Tổng số lao động : 193 ngời.
Căn cứ vào báo cáo tài chính năm 1999-2000-2001 cho thấy tình hình tài chính của Công ty nh sau:
a) Tình hình vốn và tài sản của doanh nghiệp:
Đơn vị: Triệu đồng Năm Chỉ tiêu 1999 2000 Quý III/2001 - Vốn lu động pháp định 2.146 2.146 2.146 - TSCĐ và ĐTDH 3.069 6.053 6409 - Tổng tài sản 12.069 28.395 32.416 - Tỷ lệ TSCĐ/ Tổng TS 0,25 0,21 0,2 - Khấu hao TSCĐ 557 728 - Tỷ lệ trích khấu hao
Số liệu đến 31/12/2001 (đơn vị : Triệu đồng)
2.1 Về vốn
Vốn tự có và coi nh tự có 2.146
= x 100% = 7,56% Tổng nguồn vốn kinh doanh 28.395
Các nguồn vốn khác 26.249
= x 100% = 92,44% Tổng nguồn vốn kinh doanh 28.395
2.2 Về cơ cấu tài sản:
Tài sản lu động 22.249 = x 100% = 92,44% Tổng tài sản 28.395 Tài sản cố định 6.052 = x 100% = 21,31% Tổng tài sản 28.395
Công ty Vật t Thiết bị Giao thông 1 là doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực thi công xây lắp và cung ứng dịch vụ. Phơng hớng hoạt động của Công ty là nâng cao năng lực sản xuất xây lắp, trên cơ sở hoạt động sản xuất trực tiếp tham gia tích cực vào các hoạt động thi công các công trình hạ tầng của toàn Công ty. Vì vậy việc Công ty tiếp tục đầu t từng tài sản cố định là máy móc thiết bị thi công để tăng năng lực sản xuất của Công ty là đúng hớng.
b) Tình hình sản xuất kinh doanh của Công ty:
Đơn vị tính: triệu đồng
Năm
Chỉ tiêu 1999 2000 2000/1999 2001
Tổng sản lợng thực hiện 24.259 70.026 2,86 59.000
Tổng doanh thu 20.696 69.773 57.170
Doanh thu thuần 20.457 69.258 57.089
Doanh thu HĐSXKD chính 19.008 69.608 3,66 57.160
Lợi tức trớc thuế 24.259 428
Lợi tức trớc thuế xây lắp 20.696 375
Lợi nhuận / Vốn (%) 6 6
Lợi nhuận/ Doanh thu XL(%) 1 3,7
c) Một số chỉ tiêu tài chính:
Căn cứ vào số liệu trên báo cáo tài chính của Công ty đến 31/12/2001 cho thấy:
Tài sản lu động 22.344
Hệ số thanh toán ngắn hạn = = = 1 Nợ ngắn hạn 22.330 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
TSLĐ - Hàng tồn kho 20.956
Hệ số thanh toán nhanh = = = 0,94 Nợ ngắn hạn 22.330