Bảng 1.10. Kết quả hoạt động kinh doanh của Chi nhánh ( 2009-2013) Đơn vị: triệu đồng
Chỉ tiêu 2009 2010 2011 2012 2013
Tổng doanh thu 249.031 278.810 318.929 386.027 440.251 Tổng chi phí 199.150 220.834 240.915 308.341 358.021 Lợi nhuận trước thuế 49.881 57.976 78.014 77.686 82.230 Thuế TNDN (25%) 12.470 14.494 19.503 19.422 20.558 Lợi nhuận sau thế 37.411 43.482 58.511 58.264 61.672 ( Nguồn báo cáo tài chính năm 2009–2013 của Chi nhánh)
Bảng 1.11. So sánh kết quả hoạt động kinh doanh của Chi nhánh
Chỉ tiêu 2010/2009 2011/2010 2012/2011 2013/2012 Số tiền ( trđ) Tỷ lệ (%) Số tiền ( trđ) Tỷ lệ (%) Số tiền ( trđ) Tỷ lệ (%) Số tiền (trđ) Tỷ lệ (%) Tổng DT 29.779 11,96 40.119 14,39 67.098 21,04 54.224 14,05 Tổng CP 21.684 10,89 19.257 8,72 67.426 27,99 49.680 16,11 LNTT 8.095 16,23 20.038 34,56 (328) (0,42) 4.544 5,85 Thuế TNDN (25%) 2.024 16,23 5.009 34,56 (82) (0,42) 1.136 5,85 LNST 6.071 16,23 15.029 34,56 (247) (0,42) 3.408 5,85 SVTH: Trương Ngọc Lan 38 Lớp : K3-TC3
Qua bảng số liệu trên ta thấy tình hình hoạt động kinh doanh của ngân hàng có những dấu hiệu rất khả quan, cụ thể:
• Doanh thu tăng qua các năm: Năm 2010 doanh thu của Chi nhánh là 278.810 trđ tăng 29.779 trđ (hay tăng 11,96%) so với năm 2009; năm 2011 doanh thu tăng 40.119 trđ (hay tăng 14,39%) so với năm 2010 và đạt mức 318.929 trđ; năm 2012 doanh thu của Chi nhánh tăng 67.098 trđ ( hay tăng 21,04%) so với năm 2011 lên con số 386.027 trđ; đến năm 2013 doanh thu đạt được là 440.251 trđ, trong năm này doanh thu vẫn tăng nhưng tốc độ tăng chậm hơn (tăng 14,05%). • Bên cạnh doanh thu của chi nhánh tăng lên thì thì chi phí hoạt động của chi
nhánh cũng tăng , cụ thể : năm 2010 tổng chi phí là 220.834 trđ tăng 21.684 trđ (tương đương 10,89%) so với năm 2009; năm 2011 tổng chi phí là 240.915 trđ (tăng 8,72 %) so với năm 2010; sang năm 2012 chi phí tăng với tốc độ nhanh hơn hẳn ( tăng 27,99 %) so với năm 2011, chi phí huy động vốn tăng nhanh do ngân hàng không ngừng đầu tư vào máy móc, trang thiết bị cũng như trình độ nghiệp vụ của cán bộ công nhân viên, thêm vào đó là việc đầu tư vào các chính sách Marketing và các hoạt động quảng bá hình ảnh và các dịch vụ của ngân hàng; đến năm 2013 tổng chi phí là 358.021 trđ tăng 49.680 trđ (tương đương 16,11%) so với năm 2012
• Lợi nhuận kinh doanh của Chi nhánh có xu hướng tăng dần qua các năm riêng năm 2012 lợi nhuận giảm không đáng kể,cụ thể: năm 2010 lợi nhuận trước thuế đạt 57.976 trđ tăng 8.095 trđ (hay tăng 16,23%) so với năm 2009; năm 2011 lợi nhuận tăng cao so với năm 2010, tăng 20.038 trđ (tương đương 34,56%) và đạt mức 78.014 trđ, Sự phục hồi kinh tế sau khủng hoảng kinh tế đã tạo điều kiện cho hoạt động kinh doanh của chi nhánh thúc đẩy đầu tư; sang năm 2012 lợi nhuận giảm nhẹ so với năm 2011,giảm 0,42 %, một phần do tốc độ tăng của chi phí nhanh hơn tốc độ tăng của doanh thu; năm 2013 lợi nhuận tăng 5,85% so với năm 2012
Có thể thấy hoạt động kinh doanh của Chi nhánh là khá tốt, đặc biệt là trong tình hình kinh tế gặp nhiều khó khăn như hiện nay. Tuy nhiên ngân hàng cần có những biện pháp tích cực hơn để có thể gia tăng thu nhập và giảm thiểu chi phí tới mức thấp nhất để nền kinh tế địa phương cũng như nền kinh tế của đất nước ngày càng phát triển hơn nữa.