CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM – CHI NHÁNH TÂY HỒ
2.1 GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM - CHI NHÁNH TÂY HỒ
2.1.2 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt
Agribank Tây Hồ có 9 Phòng nghiệp vụ tại Hội sở chính và 6 Phòng giao dịch trực thuộc nằm trong địa bàn quận Tây Hồ.
Tính đến thời điểm 31/12/2021 tổng số cán bộ được biên chế là 127 cán bộ.
Cơ cấu tổ chức tại chi nhánh được tổ chức theo sơ đồ sau:
Sơ đồ 2. 1 Cơ cấu tổ chức của Agribank Tây Hồ
Nguồn: Phòng Tổng hợp – Agribank Tây Hồ Chức năng và nhiệm vụ của bộ máy hoạt động:
+ Ban giám đốc: Có 4 thành viên gồm 1 Giám đốc và 3 Phó giám đốc.
+ Giám đốc: là người trực tiếp tổ chức điều hành hoạt động của toàn chi nhánh dưới sự chỉ đạo của Tổng giám đốc, là người chịu trách nhiệm trước pháp luật, Tổng giám đốc, chủ tịch HĐTV, đại diện cho chi nhánh giải quyết các vấn đề sử dụng lao động, báo cáo, ký kết hợp đồng…
+ Phó giám đốc: là người giúp Giám đốc chỉ đạo điều hành theo các mảng mà Giám đốc phân công, chịu trách nhiệm trước Giám đốc về các quyết định của mình;
điều hành công việc khi Giám đốc vắng mặt theo ủy quyền.
+ Phòng điện toán: Quản trị, vận hành, hỗ trợ hệ thống công nghệ thông tin tại
Giám Đốc
Phòng giao dịch số
21
Các Phó Giám Đốc
Phòng KHDN
Phòng KH HSX và CN
Phòng Kiểm tra Kiểm soát nội bộ
Phòng Kế hoạch nguồn vốn Phòng
Kế toán
và Ngân
quỹ
Phòng Kinh doanh
ngoại hối
Phòng Dịch
vụ Market
ing Phòng
Tổng hợp
Phòng giao dịch số
22
Phòng giao dịch số
5
Phòng giao dịch Phú Thượng
Phòng giao dịch Yên Phụ
Phòng giao dịch Châu Long Phòng
Điện toán
chi nhánh. Phát triển các phần mềm, tiện ích đáp ứng hoạt động đặc thù của chi nhánh tuân thủ quy định của Agribank. Đảm bảo an toàn, bảo mật công nghệ thông tin tại chi nhánh.
+ Phòng khách hàng doanh nghiệp (KHDN): Quản lý, thực hiện các nghiệp vụ về tín dụng, cấp tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp và tiếp thị, phát triển các sản phẩm dịch vụ đối với khách hàng doanh nghiệp trên địa bàn. Thẩm định hồ sơ vượt quyền phán quyết của phòng giao dịch đối với khách hàng doanh nghiệp.
+ Phòng khách hàng hộ sản xuất và cá nhân (KH HSX và CN): Quản lý, thực hiện các nghiệp vụ về tín dụng, cấp tín dụng đối với khách hàng và tiếp thị, phát triển các sản phẩm dịch vụ đối với khách hàng hộ sản xuất và cá nhân trên địa bàn.
Thẩm định hồ sơ vượt quyền phán quyết của phòng giao dịch đối với khách hàng hộ sản xuất, cá nhân.
+ Phòng kế toán và ngân quỹ: Tổng hợp, hạch toán, thống kê hồ sơ, tài liệu về hạch toán kế toán, quyết toán tại chi nhánh, triển khai các quy định của NHNN và Agribank về lĩnh vực tài chính, kế toán, ngân quỹ, hậu kiểm…Kiểm tra giám sát hoạt động quản lý thông tin khách hàng, tài sản, tiền gửi, kế toán tiền vay, tiền tệ kho quỹ, máy ATM theo quy định của pháp luật, NHNN và Agribank.
+ Phòng kế hoạch nguồn vốn: Xây dựng kế hoạch kinh doanh cho các phòng ban tại chi nhánh, cân đối nguồn vốn, đảm bảo cơ cấu về kỳ hạn, loại tiền tệ, tiền gửi… Chịu trách nhiệm về quản lý rủi ro trong lĩnh vực nguồn vốn, cân đối vốn, tiền tệ, lãi suất, tỷ giá, kỳ hạn…
+ Phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ: Hoạt động độc lập với các phòng nghiệp vụ tại chi nhánh, chịu sự quản lý trực tiếp của Giám đốc chi nhánh. Đầu mối tổ chức kiểm tra, phát hiện, đề xuất chỉnh sửa, khắc phục kịp thời sai sót trong quá trình kiểm tra, đảm bảo giao dịch an toàn, hiệu quả. Tiếp nhận các đơn thư, xác minh, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phản ánh của khách hàng giao dịch tại chi nhánh.
Bộ phận pháp chế thuộc phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ thực hiện công tác khởi kiện, tham gia tố tụng đối với các vụ việc phát sinh tại chi nhánh.
+ Phòng kinh doanh ngoại hối: Triển khai các nghiệp vụ thanh toán quốc tế,
bảo lãnh và kinh doanh ngoại tệ theo thông lệ quốc tế, pháp luật và Agribank.
+ Phòng dịch vụ Marketing: Cung cấp sản phẩm dịch vụ Mobile Banking, Internet Banking, giám sát nghiệp vụ thẻ, thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ, thiết bị đầu cuối, ATM … thuộc quản lý của chi nhánh. Đầu mối làm việc với các cơ quan báo chí, truyền thông.
+ Phòng tổng hợp: Thực hiện phát triển nguồn nhân lực, lao động, tiền lương, thi đua khen thưởng, quy hoạch, bổ nhiệm, điều động, miễn nhiệm cán bộ. Đảm bảo công tác quốc phòng, an ninh trật tự, phòng chống cháy nổ, quản lý và sử dụng con dấu. Thực hiện công tác hành chính, văn thư, lễ tân, bảo vệ, y tế. Thực hiện công tác xây dựng cơ bản, mua sắm, sửa chữa tài sản cố định, công cụ lao động…Tổ chức công đoàn, chăm lo đời sống của lao động tại chi nhánh.
+ Các phòng giao dịch trực thuộc: Tuân thủ quy chế về tổ chức hoạt động của phòng giao dịch trong Agribank. Giám đốc phòng giao dịch phân công cụ thể công việc đến từng người lao động đảm bảo rõ người rõ việc (ban quản lý ATM, tín dụng, giao dịch viên, thủ quỹ…).