Cựng với sự hợp tỏc toàn diện trong cỏc lĩnh vực chớnh trị, kinh tế, văn hoỏ, khoa học kỹ thuật, quan hệ hợp tỏc giữa ngành tƣ phỏp hai nƣớc Việt Nam và Lào đó đƣợc thiết lập, khụng ngừng đƣợc mở rộng, tăng cƣờng và đạt đƣợc những kết quả đỏng khớch lệ. Với nhiều nột tƣơng đồng về cấu trỳc nhà nƣớc và phỏp luật, về mụ hỡnh tổ chức và hoạt động của cỏc cơ quan lập phỏp, hành phỏp và tƣ phỏp, mối quan hệ hợp tỏc trong lĩnh vực phỏp luật và tƣ phỏp giữa Việt Nam và Lào đó đƣợc
39
bắt đầu ngay sau khi hai nƣớc hoàn thành sự nghiệp cỏch mạng giải phúng dõn tộc năm 1975, đƣợc đẩy mạnh trong cụng cuộc đổi mới đất nƣớc từ cuối những năm 1980 và tiếp tục phỏt triển đến nay. Cú thể núi đú là quan hệ hợp tỏc đặc biệt giữa những ngƣời bạn đồng cam cộng khổ, sẵn sàng chia sẻ với nhau ngay cả những nguồn lực và kinh nghiệm cũn ớt ỏi, thiếu thốn trong từng bƣớc đƣờng xõy dựng nhà nƣớc và phỏp luật theo đƣờng hƣớng mà Đảng, Nhà nƣớc và hai dõn tộc Việt Nam và Lào đó cựng lựa chọn, đú là xõy dựng Nhà nƣớc phỏp quyền xó hội chủ nghĩa của nhõn dõn, do nhõn dõn và vỡ nhõn dõn.[12]
Quan hệ hợp tỏc giữa ngành tƣ phỏp hai nƣớc đƣợc thiết lập vào năm 1982, tức là ngay một năm sau khi Bộ Tƣ phỏp Việt Nam đƣợc tỏi thành lập, với việc ký kết Hiệp định về tƣơng trợ tƣ phỏp giữa Cộng hồ xó hội chủ nghĩa Việt Nam và Cộng hồ dõn chủ nhõn dõn Lào. Với ý thức và tỡnh cảm trõn trọng đặc biệt mối quan hệ này, trong cỏc giai đoạn tiếp theo, cỏc thế hệ lónh đạo của Bộ Tƣ phỏp hai nƣớc đó tiếp tục thảo luận và ký kết nhiều văn kiện hợp tỏc quan trọng nhƣ Kế hoạch hợp tỏc cỏc năm 1991-1992; 1993-1994; Biờn bản ghi nhớ về Kế hoạch hợp tỏc năm 1996-1997; Hiệp định Tƣơng trợ Tƣ phỏp và phỏp lý về dõn sự và hỡnh sự giữa CHXHCN Việt Nam và CHDCND Lào ký ngày 6 thỏng 7 năm 1998...
Đặc biệt, từ năm 2007 đến nay, quan hệ hợp tỏc về phỏp luật và tƣ phỏp giữa hai nƣớc đó đƣợc nõng lờn một tầm cao mới bằng việc ký kết Biờn bản ghi nhớ về Kế hoạch hợp tỏc giữa Bộ Tƣ phỏp nƣớc Cộng hũa xó hội chủ nghĩa Việt Nam và Bộ Tƣ phỏp nƣớc Cộng hoà dõn chủ nhõn dõn Lào cỏc năm 2007-2010. Trong giai đoạn này, quan hệ hợp tỏc phỏp luật đó cú thay đổi mạnh mẽ với nhiều nội dung hợp tỏc đa dạng, phong phỳ và đặc biệt hiệu quả hơn khụng chỉ đối với Bộ Tƣ phỏp mà cũn với cỏc cơ quan phỏp luật và tƣ phỏp khỏc của Lào. Cú thể núi, cỏc hoạt động hợp tỏc đó gúp phần vào cụng tỏc xõy dựng, hoàn thiện thể chế và tăng cƣờng năng lực cho cỏc thiết chế của mỗi bờn. Việc Lào soạn thảo và ban hành cỏc văn bản phỏp luật quan trọng của mỡnh, nhƣ Bộ luật Hỡnh sự, Luật Đất đai, Luật Tố tụng dõn sự, Luật Tố tụng hỡnh sự, Luật Tổ chức Chớnh phủ,... đó nhận đƣợc sự giỳp đỡ tớch cực của Bộ Tƣ phỏp, cỏc cơ quan phỏp luật và tƣ phỏp khỏc của Việt Nam thụng qua cỏc ý kiến bỡnh luận, gúp ý cú chất lƣợng của cỏc chuyờn gia phỏp luật uy
tớn của Việt Nam. Cỏc đạo luật này đó đúng vai trũ hết sức quan trọng bảo đảm tớnh hiệu lực và hiệu quả trong hoạt động của cỏc cơ quan nhà nƣớc Lào cũng nhƣ bảo đảm quyền và lợi ớch hợp phỏp của cụng dõn, tổ chức. Đối với Việt Nam, qua cỏc đoàn cụng tỏc của Bộ Tƣ phỏp Việt Nam sang Lào, cỏc chuyờn gia phỏp luật và tƣ phỏp của Việt Nam cũng học đƣợc rất nhiều điều bổ ớch và cú giỏ trị tham khảo lớn cho quỏ trỡnh xõy dựng và ban hành cỏc văn bản quy phạm phỏp luật của Việt Nam.[14]
Một trong những lĩnh vực hợp tỏc khỏ quan trọng và cú quỏ trỡnh lịch sử trong quan hệ kinh tế quốc tế là lĩnh vực đầu tƣ trực tiếp ra nƣớc ngoài. Đõy là hoạt động cú tiềm năng to lớn trong việc giỳp doanh nghiệp mở rộng thị trƣờng, trỏnh những hàng rào bảo hộ thƣơng mại của nƣớc nhận đầu tƣ, giỳp cỏc doanh nghiệp cú cơ hội tiếp cận với khoa học cụng nghệ cao, đồng thời học hỏi những ứng dụng trong cụng nghệ thụng tin, từ đú nõng cao năng lực của mỡnh. Hoạt động này đúng gúp tớch cực cho sự phỏt triển kinh tế, nõng vị thế của Việt Nam và Lào trờn thị trƣờng quốc tế trong tiến trỡnh hội nhập kinh tế quốc tế núi chung cũng nhƣ mang nguồn lợi cho Nhà đầu tƣ núi riờng. Nhà đầu tƣ muốn cú lợi nhuận, nƣớc chủ nhà muốn cú vốn, hai điều này tồn tại song song. Thu hỳt và sử dụng nguồn vốn đầu tƣ ra nƣớc ngoài là một quỏ trỡnh vừa hợp tỏc vừa đấu tranh. Nếu tớnh toỏn, suy xột khụng kỹ càng, khi một dự ỏn đầu tƣ trực tiếp nƣớc ngoài đƣợc cấp phộp hoạt động cú thể gõy hậu quả khụn lƣờng cho nền kinh tế xó hội Lào. Vỡ vậy, mỗi quốc gia phải kiờn quyết bảo vệ lợi ớch hợp phỏp của hai bờn trờn nguyờn tắc “cựng cú lợi”. Bởi những nguyờn nhõn cơ bản này mà cỏc bờn đó đƣa ra quy định về thủ tục cũng nhƣ hồ sơ chấp thuận dự ỏn đầu tƣ trực tiếp ra nƣớc ngoài (đối với đầu tại Việt Nam) và đầu tƣ dự ỏn nƣớc ngoài tại Lào khỏ chặt chẽ và nhiều bộ phận chuyờn ngành tham gia.
Cũng nhƣ bất kỳ ngành luật nào trờn thế giới thỡ Việt Nam đó cú hành lang phỏp lý điều chỉnh về vấn đề đầu tƣ ra nƣớc ngoài, trong đú cú cỏc nhà đầu tƣ là cỏc ngõn hàng thƣơng mại, phỏp luật Việt Nam điều chỉnh đầu tƣ ra nƣớc ngoài về lĩnh vực ngõn hàng trƣớc hết phải kể đến cỏc văn bản phỏp luật nhƣ: Luật đầu tƣ số 59/2005/QH11 ngày 29/11/2005; Luật cỏc Tổ chức tớn dụng 47/2010/QH12 16/6/2010; Nghị định số 78/2006 78/2006/NĐ-CP ngày 09/8/2006 Quy định về đầu
41
tƣ trực tiếp ra nƣớc ngoài; Quyết định số 1175/2007/QĐ-BKH ngày 10-10-2007 của Bộ Kế hoạch và Đầu tƣ; Thụng tƣ 21/2013/TT-NHNN ngày 09-9-2013 của Ngõn hàng nhà nƣớc quy định về mạng lƣới hoạt động của ngõn hàng thƣơng mại; Thụng tƣ số 01/2001/TT-NHNN ngày 19-01-2001 của Ngõn hàng Nhà nƣớc Việt Nam hƣớng dẫn về quản lý ngoại hối đối với đầu tƣ trực tiếp ra nƣớc ngoài của doanh nghiệp Việt Nam; Thụng tƣ số 04/2005/TT-NHNN ngày 26-8-2005 của Ngõn hàng nhà nƣớc Việt Nam về việc sửa đổi, bổ sung khoản 6 mục III thụng tƣ số 01/2001/TT-NHNN ngày 19/01/2001 hƣớng dẫn về quản lý ngoại hối đối với đầu tƣ trực tiếp ra nƣớc ngoài của doanh nghiệp Việt Nam;
Cú thể núi, Cơ quan nhà nƣớc cú thẩm quyền núi chung và Ngõn hàng nhà nƣớc Việt nam núi riờng đó thực hiện điều chỉnh hành lang phỏp lý, cơ chế chớnh sỏch theo hƣớng tiếp cận và phự hợp với cỏc thụng lệ quốc tế, nhất là trong điều hành lói suất, tỷ giỏ, quản lý ngoại hối, tớn dụng và hoạt động thanh toỏn và đặc biệt đƣa ra cỏc điều kiện cần và đủ để cỏc ngõn hàng đầu tƣ ra nƣớc ngoài cũng nhƣ ngõn hàng nƣớc ngoài thành lập và hoạt động tại Việt Nam. Luật Cỏc tổ chức tớn dụng năm 2010, kốm theo hàng loạt những quy định chặt chẽ đối với cỏc TCTD trong việc đảm bảo cỏc tỷ lệ an toàn trong hoạt động, trớch lập dự phũng và xử lý rủi ro. Bờn cạnh đú những nỗ lực lớn trong việc phỏt triển ứng dụng cụng nghệ ngõn hàng hiện đại đó tạo điều kiện thuận lợi nõng cao hiệu quả hoạt động tiền tệ, tớn dụng của hệ thống ngõn hàng trong và ngoài nƣớc. Dƣới sự chỉ đạo kịp thời của Quốc hội, Chớnh phủ, hệ thống phỏp luật, cơ chế, chớnh sỏch về tài chớnh-tiền tệ-đầu tƣ tiếp tục đƣợc đổi mới theo hƣớng tạo mụi trƣờng đầu tƣ và mụi trƣờng kinh doanh thuận lợi, thụng thoỏng và minh bạch, nhằm thu hỳt tối đa cỏc nguồn tiềm năng để phỏt triển kinh tế - xó hội. Cỏc ngõn hàng Việt Nam cũng đang trong quỏ trỡnh đầu tƣ ra nƣớc ngoài, ra thị trƣờng quốc tế. Những rào cản trong quỏ trỡnh huy động vốn đầu tƣ trong và ngoài nƣớc trờn bỡnh diện nền kinh tế và dƣới giỏc độ hệ thống Ngõn hàng thƣơng mại cũng khỏ khú khăn. Bởi vậy, khụng phải bất kỳ ngõn hàng nào cũng cú nhu cầu hay khả năng mở Chi nhỏnh tại ngõn hàng nƣớc ngoài bởi thủ tục đầu tƣ ra nƣớc ngoài nhất là trong lĩnh vực ngõn hàng khỏ chặt chẽ và nhiều thủ tục theo quy định của Luật cỏc tổ chức tớn dụng năm 2010, Luật đầu tƣ năm 2005 và cỏc văn bản cú liờn quan. Đặc biệt điểm đỏng lƣu ý là Luật cỏc cỏc tổ
chức tớn dụng năm 2010 đƣợc Quốc hội nƣớc Cộng hồ xó hội chủ nghĩa Việt Nam khoỏ XII, kỳ họp thứ 7 thụng qua ngày 16/6/2010, gồm cú 10 chƣơng, 163 điều quy định về việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soỏt đặc biệt, tổ chức lại, giải thể cỏc tổ chức tớn dụng. Luật cỏc cỏc tổ chức tớn dụng cú hiệu lực từ ngày 01/01/2011. Theo đú, tại Điều 30 về “Thành lập chi nhỏnh, văn phũng đại diện, đơn vị sự nghiệp, hiện diện thƣơng mại”, Luật cỏc cỏc tổ chức tớn dụng cú quy định “Tuỳ
theo loại hỡnh hoạt động, sau khi được Ngõn hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản, tổ chức tớn dụng được thành lập:... Chi nhỏnh, văn phũng đại diện và cỏc hỡnh thức hiện diện thương mại khỏc ở nước ngoài”. Trờn cơ sở luật này Ngõn hàng nhà
nƣớc phối kết hợp với cỏc cơ quan khỏc đƣợc coi là cơ quan đầu mối, từ đú ban hành cỏc văn bản hƣớng dẫn điều kiện, hồ sơ cũng nhƣ thủ tục thành lập, chấm dứt giải thể với từng loại mụ hỡnh Tổ chức tớn dụng. Chủ quản là Ngõn hàng nhà nƣớc cũng đƣa ra quy định cụ thể về những điều kiện tiờn quyết tại Điều 8 về “Điều kiện mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nƣớc ngoài” Thụng tƣ 21/2013/TT-NHNN ngày 09-9-2013 của Ngõn hàng nhà nƣớc quy định về mạng lƣới hoạt động của ngõn hàng thƣơng mại. Cụ thể, Ngõn hàng thƣơng mại đƣợc mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nƣớc ngoài khi đỏp ứng đủ cỏc điều kiện sau:
Một là, điều kiện tiờn quyết của phớa Ngõn hàng thƣơng mại là “Cú thời gian
hoạt động tối thiểu là năm năm;hoạt động kinh doanh cú lói ba năm liền kề trước năm đề nghị mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện; đảm bảo cỏc tỷ lệ an toàn; phõn loại nợ, trớch lập đủ dự phũng rủi ro theo quy định; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ dưới 3% tại thời điểm đề nghị mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nước ngoài;Cú bộ mỏy quản trị, điều hành và kiểm toỏn nội bộ hoạt động cú hiệu quả; Cú hệ thống kiểm tra, kiểm soỏt nội bộ theo quy định của NHNN; Cú hệ thống thụng tin đỏp
ứng yờu cầu quản lý trực tuyến của ngõn hàng thương mại; chấp hành đỳng chế độ bỏo cỏo thống kờ theo quy định của NHNN”. Bản thõn cỏc ngõn hàng phải đạt đƣợc
cỏc điều khoản “tiờu chuẩn” của một ngõn hàng cú hoạt động tốt, cú lói cũng nhƣ tỷ lệ an tồn hay phõn loại nợ, trớch lập dự phũng phải ổn định. Điều này là một trong những phần khỏ quan trọng, tạo tiền đề vững chắc khi hƣớng ra một thị trƣờng mới, một thị trƣờng mà cỏc Ngõn hàng thƣơng mại cú phần yếu thế để đƣợc cạnh tranh cụng bằng hơn so với cỏc ngõn hàng trong nƣớc tại Lào.
43
Hai là, điều kiện đủ của phớa Ngõn hàng thƣơng mại là “Cú cỏc văn bản nội
bộ quản lý chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nước ngoài đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và đỳng quy định phỏp luật của nước sở tại; Khụng bị Thanh tra Ngõn hàng xử phạt hành chớnh tổng cộng từ ba mươi triệu đồng trở lờn trong thời gian một năm tớnh đến thời điểm đề nghị mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nước ngoài; Cơ quan thanh tra, giỏm sỏt của nước sở tại nơi mở chi nhỏnh, văn phũng đại diện cú thoả thuận hợp tỏc thanh tra, giỏm sỏt với cơ quan thanh tra, giỏm sỏt ngõn hàng Việt Nam.” Cũng tƣơng tự nhƣ cỏc điều kiện trờn thỡ cỏc điều kiện đặt ra
cũng khỏ khú khăn, đũi hỏi cỏc Ngõn hàng thƣơng mại phải cú những chuẩn mực nhất định, nghiờn cứu thị trƣờng một cỏch hết sức cẩn thận. Bờn cạnh đú, cỏc ngõn hàng phải chuẩn bị cho mỡnh từ những nghiờn cứu thị trƣờng Lào để trỏnh những “rủi ro” khi tiếp cận một thị trƣờng hoàn toàn mới từ cơ chế, chớnh sỏch phỏp luật cú liờn quan cũng nhƣ nguồn khỏch hàng. Trờn cơ sở những văn bản nội bộ quản lý của Ngõn hàng thƣơng mại tại Lào cú thể nhận biết đƣợc hệ thống đú cú phự hợp đƣợc hay khụng? Cú thể tồn tại trờn thị trƣờng khốc liệt đú hay khụng? Cú thể thấy đƣợc, việc đầu tƣ ra nƣớc ngoài cũng cú những rủi ro nhất định nờn việc bảo đảm cho Ngõn hàng thƣợng mại đú và lớn hơn là kinh tế nƣớc nhà hoạt động an toàn cũng là một bài toỏn đặt ra cho cơ quan ban hành chớnh sỏch phỏp luật.
Ba là, điều kiện về năng lực của Ngõn hàng thƣơng mại là “Cú tổng tài sản
Cú đạt 100.000 tỷ Đồng Việt Nam trở lờn theo bỏo cỏo tài chớnh hợp nhất được kiểm toỏn tại thời điểm 31 thỏng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị”. Khụng phải ngõn hàng nào cũng đỏp ứng đƣợc điều kiện này bởi việc đầu tƣ ra nƣớc ngoài cần nguồn lực vốn rất mạnh, chi phớ cho việc thành lập đầu tƣ của chi nhỏnh, văn phũng đại diện khỏ tốn kộm. Điều kiện này bảo đảm cho cỏc Ngõn hàng thƣơng mại thực tế hơn đối với việc đầu tƣ và xỏc định cho những Ngõn hàng thƣơng mại nhỏ biết điểm dừng khi cú mong muốn đầu tƣ sang một thị trƣờng mới và đầy rủi ro này.
Ngoài ra hồ sơ, trỡnh tự mở chi nhỏnh ngõn hàng, văn phũng đại diện ở nƣớc ngoài cũng đƣợc quy định tại Điều 12 về “Hồ sơ đề nghị chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhỏnh, phũng giao dịch ở trong nƣớc; chấp thuận thành lập văn phũng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nƣớc; chi nhỏnh, văn phũng đại diện, ngõn hàng
100% vốn ở nƣớc ngoài”. Về điều kiện thành lập chi nhỏnh ngõn hàng ở nƣớc ngoài, Thụng tƣ 21/2013/TT-NHNN của Ngõn hàng nhà nƣớc đó quy định:
Một là, văn bản của Ngõn hàng thƣơng mại đề nghị Ngõn hàng Nhà nƣớc chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhỏnh, phũng giao dịch ở trong nƣớc; chấp thuận thành lập văn phũng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nƣớc; chi nhỏnh, văn phũng đại diện, ngõn hàng 100% vốn ở nƣớc ngoài.
Hai là, Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viờn về việc thành lập chi nhỏnh, phũng giao dịch, văn phũng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nƣớc; chi nhỏnh, văn phũng đại diện ở nƣớc ngoài. Trong đú, đối với việc thành lập phũng giao dịch, Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viờn phải nờu rừ tờn, địa điểm đặt trụ sở, chi nhỏnh dự kiến quản lý phũng giao dịch, cỏc nghiệp vụ phũng giao dịch sẽ thực hiện, phạm vi hoạt động về mặt địa lý và đối tƣợng khỏch hàng chớnh.
Ba là, Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đụng (đối với Ngõn hàng thƣơng mại
cổ phần); nghị quyết của Hội đồng thành viờn (đối với Ngõn hàng thƣơng mại trỏch nhiệm hữu hạn hai thành viờn trở lờn); ý kiến chấp thuận của Chủ sở hữu (đối với