Cơng cụ phái sinh là sản phẩm dịch vụ cịn rất mới mẻ ở Việt Nam, mặc dù đã phát triển từ rất lâu trên thế giới. Định hướng phát triển trong giao dịch ngoại hối cũng được đề cập đến:
- Tỷ giá VND/USD cần phản ánh chính xác hơn giá trị thực tế của đồng Việt Nam và tỷ giá này cần được điều chỉnh linh hoạt, kịp thời theo diễn biến của thị trường. Tỷ giá phải phản ánh chính xác tình hình cung cầu ngoại tệ và phải được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ. Điều hành tỷ giá phải dựa trên các biện pháp kinh tế, tránh dùng các biện pháp hành chính áp đặt lên tỷ giá.
- NHNN cần có những dự báo về xu hướng biến động của tỷ giá càng chính xác càng tốt giúp cho các doanh nghiệp vận dụng các giao dịch hối đoái phái sinh một cách hiệu quả
- Ngân hàng cần tư vấn cho khách hàng về việc sử dụng giao dịch ngoại hối phái sinh nào là có lợi nhất cho khách hàng tại thời điểm khách hàng có nhu cầu bảo hiểm rủi ro tỷ giá. Ngoài ra, ngân hàng cần giúp khách hàng tìm hiểu những ưu nhược điểm của từng loại giao dịch và những yêu cầu khi sử dụng loại giao dịch đó để khách hàng có cơ sở lựa chọn.
- Bên cạnh việc tư vấn cho khách hàng, ngân hàng cần thông qua các phương tiện thơng tin đại chúng, báo và tạp chí để cung cấp cho khách hàng những thông tin cần thiết về các giao dịch hối đoái.
- Trình độ chun mơn và sự am hiểu các giao dịch hối đoái là yêu cầu hàng đầu đối với đội ngũ nhân viên ngân hàng, họ phải là những người nhạy bén thông tin và tận dụng tốt các cơ hội kinh doanh, có vậy mới phát triển được thị trường các giao dịch phái sinh. Ngoài ra, họ phải là đội ngũ tư vấn viên và tuyên truyền hiệu quả để sẵn sàng tư vấn cho khách hàng bất cứ lúc nào.
- Yếu tố quan trọng nhất quyết định hiệu quả sử dụng các giao dịch ngoại hối phái sinh là quản trị rủi ro các giao dịch ngoại hối phái sinh, do đó cần thiết phải chú trọng cơng tác quản trị rủi ro, phân tích và dự báo rủi ro để phòng chống hoặc hạn chế tổn thất khi gặp phải rủi ro.
- Để thực hiện tốt các giao dịch ngoại hối phái sinh, ngân hàng cần trang bị hệ thống thông tin liên lạc hiện đại kết nối với hệ thống ngân hàng trên tồn thế giới để nắm bắt thơng tin một cách kịp thời. Đồng thời phải có máy móc tiên tiến để hỗ trợ cho việc thực hiện các nghiệp vụ này.
- Đổi mới quản lý và phát triển nguồn nhân lực nhằm xây dựng đội ngũ cán bộ có đầy đủ năng lực và phẩm chất nhằm đáp ứng yêu cầu phát triển.
- Xây dựng một chương trình triển khai phổ cập đến từng doanh nghiệp nhất là doanh nghiệp trong nước về việc ứng dụng cơng cụ phái sinh và những lợi ích của chúng. Phịng tránh rủi ro cho từng doanh nghiệp, chính là hạn chế rủi ro cho nền kinh tế nói chung. Mặt khác, việc sử dụng phổ biến công cụ này cũng góp phần nâng cao uy tín của Việt Nam trên trường quốc tế vì đây là cơng cụ phổ biến ở các nước phát triển.
- Xây dựng hệ thống giám sát ngân hàng hiện đại và hiệu quả, thực hiện đúng các nguyên tắc và chuẩn mực quốc tế về giám sát tình hình hoạt động của thị trường tài chính phái sinh. Do đây là cơng cụ tài chính mới, bên cạnh lợi ích là phịng ngừa rủi ro hối đối để tối đa hóa lợi nhuận thì cơng cụ tài chính phái sinh này cũng có thể làm sụp đổ cả một ngân hàng, dẫn đến khủng hoảng tài chính.
- Một trong những điều kiện cấp bách tạo điều kiện để hội nhập quốc tế về lĩnh vực tài chính ngân hàng nói chung, để phát triển thị trường cơng cụ phái sinh hoạt động có hiệu quả là hoàn thiện chế độ kế toán Việt Nam theo hướng thông lệ, chuẩn mực quốc tế.