I Chuẩn bị đầu tư Lập dự ỏn đầu tư
8 Chi phớ điện nước 3966.1 979634.61 111952.41 1259530.22 139947.02 139947
2.8 Chi phớ trả lói tớn dụng trong những năm vận hành.
* Căn cứ xỏc định:
+ Số vốn vay cho dự ỏn : bao gồm vốn vay đầu tư cho tài sản cố định và vốn vay lưu động hàng năm.
+ Phương thức trả nợ:
Trả nợ vốn vay để đầu tư theo phương thức trả đều cả gốc lẫn lói trong thời hạn 6 năm kể từ năm hoạt động đầu tiờn.
Phần vốn lưu động tăng trong năm so với vốn lưu lưu động ban đầu sẽ vay ngắn hạn của Ngõn hàng thương mại với lói suất 13% năm.Vốn lưu động vay đầu năm trả cuối năm.
+ Thời gian trả nợ quy định trong hợp đồng: 6 năm
+Phương phỏp tớnh:
Với vốn vay dài hạn: Do phải trả cả gốc lẫn lói hàng năm trong 6 năm kể từ năm 2011 đến năm 2017. Số tiền phải trả hàng năm (cả gốc lẫn lói) là:
A= P. 1 ) 1 ( ) 1 ( 6 6 − + + r r r
Trong đú:
A : Số tiền trả đều hàng năm (cả gốc lẫn lói)
+ P là số tiền nợ tớnh tại cuối năm 2010 khi kết thỳc thời gian xõy dựng. + r : Lói suất vay: 12% năm ghộp lói theo năm
Vậy Số tiền phải trả đều trong 6 năm là: * Đối với vốn lưu động:
Trong những năm vận hành phần vốn lưu động được vay ngắn hạn ở đầu cỏc năm. Phần vốn lưu động tăng trong năm so với vốn lưu lưu động ban đầu sẽ vay ngắn hạn của Ngõn hàng thương mại với lói suất 13% năm.Vốn lưu động vay đầu năm trả cuối năm cả gốc lẫn lói.
Số tiền lói trả hàng năm ( trong 15 năm vận hành) được tớnh theo cụng thức sau: Li= Vi* rngh
Trong đú:
Li: Lói sinh ra trong năm vận hành thứ i Vi: Vốn lưu đụng vay trong năm thứ i rngh: Lói suất ngắn hạn rngh=13% năm.
Bảng 1.17 Bảng chi phớ trả lói vay trong năm vận hành
Đơn vị tớnh 1000đồng
STT Nội dung Thời gian vận hành
Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5 Năm 6 Năm 7