Đvt : tỷ đồng
STT Khoản mục
1 Tiền mặt 2 Vàng
Tiền gửi tại Ngân hàng Chính sách xã hội theo quy định về 3 tín dụng đối với ngƣời nghèo và các đối tƣợng chính sách
khác
Các khoản phải địi bằng Đồng Việt Nam đối với Chính
4 phủ Việt Nam, Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam, hoặc đƣợc Chính phủ Việt Nam, Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam bảo lãnh
4.1 Các khoản phải đòi bằng Đồng Việt Nam đối với Chính phủ Việt Nam
a - Tiền gửi bằng VNĐ
b - Cho vay bằng VNĐ ( Chỉ có cho vay BTC)
c - Đầu tư chứng khoán bằng VNĐ
d - Các khoản phải đòi khác (thuế…)
Các khoản phải đòi bằng Đồng Việt Nam đối với NHNN Việt 4.2
Nam
a - Tiền gửi bằng VNĐ
b - Cho vay bằng VNĐ
c - Đầu tư chứng khốn bằng VNĐ
d - Các khoản phải địi khác (hỗ trợ lãi suất…)
4.3 Các khoản phải đòi bằng Đồng Việt Nam đƣợc Chính phủ Việt Nam, NHNN Việt nam bảo lãnh
a - Cho vay bằng VNĐ
b - Đầu tư giấy tờ có giá
c - Tiền gửi bằng VNĐ
5 Các khoản chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá do VCB phát hành
5.2 - chiết khấu, tái chiết khấu đối với khách hàng
Các khoản phải đòi bằng Đồng Việt Nam đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do VCB phát hành; Các khoản phải địi 6 đƣợc bảo đảm hồn tồn bằng tiền mặt, sổ tiết kiệm, tiền
ký quỹ, giấy tờ có giá do Chính phủ, Ngân hàng Nhà nƣớc phát hành
6.1 Đối với các TCTD
a - Cho vay đảm bảo bằng giấy tờ có giá do VCB phát hành
(bao gồm cả revert repo) bằng VND
b - Cho vay đảm bào hoàn toàn bằng: '- Tiền mặt, sổ tiết kiệm,
ký quỹ; '- Giấy tờ có giá do Chính phủ, NHNN phát hành
6.2 Đối với khách hàng
- Cho vay đảm bảo bằng giấy tờ có giá do VCB phát hành
a
(bao gồm cả revert repo) bằng VND
b - Cho vay đảm bào hoàn toàn bằng: '- Tiền mặt, sổ tiết kiệm,
ký quỹ; '- Giấy tờ có giá do Chính phủ, NHNN phát hành
7 Các khoản phải địi đối với Chính phủ Trung ƣơng, Ngân hàng Trung ƣơng các nƣớc thuộc OECD
7.1 - Tiền gửi
7.3 - Đầu tƣ chứng khốn
Các khoản phải địi đƣợc bảo đảm bằng chứng khốn của
Chính phủ Trung ƣơng các nƣớc thuộc OECD hoặc đƣợc 8
bảo lãnh thanh tốn bởi Chính phủ Trung ƣơng các nƣớc thuộc OECD
8.1 Đối với các TCTD
a - Các khoản cho vay được bảo đảm bằng chứng khốn của
Chính phủ Trung ương các nước thuộc OECD
b - Các khoản cho vay được bảo lãnh thanh tốn bởi Chính phủ
Trung ương các nước thuộc OECD
8.2 Đối với khách hàng
a - Các khoản cho vay được bảo đảm bằng chứng khoán của
Chính phủ Trung ương các nước thuộc OECD
b - Các khoản cho vay được bảo lãnh thanh tốn bởi Chính phủ
Trung ương các nước thuộc OECD
Tổng cộng tài sản “Có” có hệ số rủi ro 0%
Các khoản phải địi đối với tổ chức tín dụng khác ở trong 9 nƣớc và nƣớc ngồi, bao gồm cả các khoản phải địi bằng
ngoại tệ
9.1 - Tiền gửi
9.2 - Cho vay
9.4 - Séc du lịch phải thu
9.5 - Các khoản phải địi khác (cơng cụ phái sinh, lãi dự thu…)
Các khoản phải đòi bằng đồng Việt Nam đối với Ủy ban
10 nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ƣơng; các khoản phải địi bằng ngoại tệ đối với Chính phủ Việt Nam, Ngân hàng Nhà nƣớc
10.1 Các khoản phải đòi bằng đồng Việt Nam đối với Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ƣơng
a - Tiền gửi
b - Cho vay
c - Đầu tư chứng khoán
10.2 Các khoản phải địi bằng ngoại tệ đối với Chính phủ Việt Nam
a - Tiền gửi bằng ngoại tệ
b - Cho vay bằng ngoại tệ (Chỉ có cho vay BTC)
c - Đầu tư chứng khoán bằng ngoại tệ
a - Tiền gửi bằng ngoại tệ
b - Cho vay bằng ngoại tệ
c - Đầu tư chứng khoán bằng ngoại tệ
11
Các khoản phải đòi bằng đồng Việt Nam đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng khác thành lập tại Việt Nam phát hành
11.1 Đối với khách hàng
a - Cho vay bảo đảm bằng GTCG do TCTD thành lập tại VN
phát hành
Các khoản phải đòi bằng đồng Việt Nam đối với tổ chức tài
12 chính nhà nƣớc; các khoản phải địi bằng đồng Việt Nam đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do các tổ chức tài chính nhà nƣớc phát hành
12.1 Các khoản phải đòi bằng đồng Việt Nam đối với tổ chức tài chính nhà nƣớc
a - Tiền gửi
b - Cho vay
c - Đầu tư chứng khoán: '- Đầu tư chứng khoán Ngân hàng phát
triển VN, '- Đầu tư chứng khốn KBNN
12.2 Các khoản phải địi bằng đồng Việt Nam đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do các tổ chức tài chính nhà nƣớc phát hành
Đối với khách hàng: '- Cho vay đảm bảo bằng giấy tờ có giá
b do Ngân hàng phát triển VN phát hành; '- Cho vay đảm bảo
bằng giấy tờ có giá do KBNN phát hành
13 Kim loại quý (trừ vàng), đá quý
Các khoản phải địi đối với các tổ chức tài chính quốc tế và
14 các khoản phải đòi đƣợc các tổ chức này bảo lãnh thanh toán hoặc đƣợc bảo đảm bằng chứng khoán do các tổ chức này phát hành
14.1 Các khoản phải địi đối với các tổ chức tài chính quốc tế (Đã trình bày ở mục 9)
14.2 Cho vay khách hàng đƣợc các tổ chức tài chính quốc tế bảo lãnh
14.3 Cho vay khách hàng đƣợc bảo đảm bằng chứng khoán do các tổ chức tài chính quốc tế phát hành
Các khoản phải đòi đối với các ngân hàng đƣợc thành lập 15 ở các nƣớc thuộc OECD và các khoản phải đòi đƣợc bảo
lãnh thanh toán bởi các ngân hàng này
15.1 Các khoản phải đòi đối với các ngân hàng thành lập ở các nƣớc thuộc OECD (Đã trình bày ở mục 35)
15.2 Cho vay khách hàng đƣợc bảo lãnh thanh toán bởi các ngân hàng đƣợc thành lập ở các nƣớc thuộc OECD
Các khoản phải địi đối với các cơng ty chứng khoán đƣợc thành lập ở các nƣớc thuộc OECD có tuân thủ những thỏa 16 thuận quản lý và giám sát về vốn trên cơ sở rủi ro và
những khoản phải địi đƣợc các cơng ty này bảo lãnh thanh toán
- Các khoản phải địi đối với các cơng ty chứng khốn đƣợc 16.1 thành lập ở các nƣớc thuộc OECD có tuân thủ những thỏa
thuận quản lý và giám sát về vốn trên cơ sở rủi ro
Cho vay khách hàng đƣợc các công ty chứng khốn đƣợc
16.2 thành lập ở các nƣớc thuộc OECD có tuân thủ những thỏa thuận quản lý và giám sát về vốn trên cơ sở rủi ro bảo lãnh thanh toán
Các khoản phải đòi đối với các ngân hàng đƣợc thành lập
17 ngồi các nƣớc thuộc OECD, có thời hạn cịn lại dƣới 1 năm và các khoản phải địi có thời hạn còn lại dƣới 1 năm đƣợc các ngân hàng này bảo lãnh thanh tốn
Các khoản phải địi đối với các ngân hàng đƣợc thành lập 17.1 ngồi các nƣớc thuộc OECD, có thời hạn cịn lại dƣới 1 năm
(Đã trình bày ở mục 35)
Cho vay khách hàng có thời hạn cịn lại dƣới 1 năm đƣợc các 17.2 ngân hàng đƣợc thành lập ngoài các nƣớc thuộc OECD bảo
lãnh thanh tốn
Tổng cộng tài sản “Có” có hệ số rủi ro 20% (trừ các khoản mục đã bao gồm trong nhóm tài sản "Có" có hệ số rủi ro 0%)
18A Các khoản phải đòi bằng ngoại tệ đối với Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ƣơng
a - Tiền gửi
b - Cho vay
c - Đầu tư chứng khốn
Các khoản phải địi bằng ngoại tệ đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do VCB phát hành. Các khoản phải địi bằng ngoại tệ 18B
đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng khác thành lập tại Việt Nam phát hành
18B1 Đối với các TCTD (Đã trình bày ở mục 9)
18B2 Đối với khách hàng
a - Cho vay bằng ngoại tệ bảo đảm bằng GTCG do VCB phát
hành
b - Cho vay bảo đảm bằng GTCG do TCTD thành lập tại VN
phát hành
Các khoản phải địi bằng ngoại tệ đối với tổ chức tài chính nhà 18C nƣớc; các khoản phải đòi bằng ngoại tệ đƣợc bảo đảm bằng
giấy tờ có giá do các tổ chức tài chính nhà nƣớc phát hành
18C1 Các khoản phải địi bằng ngoại tệ đối với tổ chức tài chính nhà nƣớc
18C2 Các khoản phải đòi bằng ngoại tệ đƣợc bảo đảm bằng giấy tờ có giá do các tổ chức tài chính nhà nƣớc phát hành
a Đối với các TCTD (Đã trình bày ở mục 9)
b Đối với khách hàng
18 Các khoản đầu tƣ dự án theo hợp đồng của công ty tài chính theo quy định về tổ chức và hoạt động của cơng ty tài chính Các khoản phải địi có bảo đảm toàn bộ bằng nhà ở, quyền sử dụng đất, nhà ở gắn với quyền sử dụng đất của bên vay hoặc 19 những tài sản này đƣợc bên vay cho thuê nhƣng bên thuê đồng
ý cho bên cho thuê dùng làm tài sản thế chấp trong thời gian thuê
Tổng cộng tài sản “Có” có hệ số rủi ro 50% (trừ các khoản mục đã bao gồm trong nhóm tài sản "Có" có hệ số rủi ro 0% và 20%)
20 Các khoản góp vốn, mua cổ phần
Các khoản phải đòi đối với các ngân hàng đƣợc thành lập
21 ở các nƣớc khơng thuộc OECD, có thời hạn cịn lại từ 1
năm trở lên, và các khoản phải địi có thời hạn cịn lại từ 1 năm trở lên đƣợc các ngân hàng này bảo lãnh thanh tốn
Các khoản phải địi đối với các ngân hàng đƣợc thành lập 21.1 ngồi các nƣớc thuộc OECD, có thời hạn cịn lại từ 1 năm trở
Cho vay khách hàng có thời hạn còn từ 1 năm trở lên đƣợc các 21.2 ngân hàng đƣợc thành lập ngoài các nƣớc thuộc OECD bảo
lãnh thanh tốn
Các khoản phải địi đối với chính quyền trung ƣơng của
22 các nƣớc không thuộc OECD, trừ trƣờng hợp cho vay bằng đồng bản tệ và nguồn cho vay cũng bằng đồng bản tệ của các nƣớc đó
22.1 Tiền gửi
22.2 Cho vay
22.3 Đầu tƣ chứng khoán
23 Các khoản đầu tƣ máy móc, thiết bị, tài sản cố định và bất động sản khác theo quy định của pháp luật
24 Các khoản phải đòi khác ngồi các khoản phải địi quy định trong bảng này
Tổng cộng tài sản “Có” có hệ số rủi ro 100% (trừ các khoản mục đã bao gồm trong nhóm tài sản "Có" có hệ số rủi ro 0%;20%; 50%)
25 Các khoản cho vay các công ty con, công ty liên doanh, cơng ty liên kết của VCB
Tổng cộng tài sản “Có” có hệ số rủi ro 150% (trừ các khoản mục đã bao gồm trong nhóm tài sản "Có" có hệ số rủi ro 0%;20%; 50%; 100%)
26 Các khoản cho vay để đầu tƣ chứng khoán
27 Các khoản cho vay các cơng ty chứng khốn
28 Các khoản cho vay nhằm mục đích kinh doanh bất động sản
Nhóm tài sản “Có” có hệ số rủi ro 250% (trừ các khoản mục đã bao gồm trong nhóm tài sản "Có" có hệ số rủi ro 0%;20%; 50%; 100%, 150%)
Tổng tài sản “Có” rủi ro nội bảng 411,451 235,313
(Nguồn : Vietcombank)
b. Tài sản "Có" rủi ro ngoại bảng
Tài sản ngoại bảng của Vietcombank đƣợc tính với hệ số rủi ro tƣơng ứng (đơn vị : tỷ đồng) (HSRR : Hệ số rủi ro, HSCĐ : Hệ số chuyển đổi)