III. Tình hình triển khai nghiệp vụ bảo hiểm du lịch tại PJICO
Sơ đồ 2: Quy trình khai thác bảo hiểm du lịch tại PJICO
Lập kế hoạch khai thác Tuyên truyền vận động Khách hàng cũ Khách hàng mới Lập báo cáo
Nhắc tái tục Chào bảo hiểm
Bán bảo hiểm Nộp phí
B
ớc 1: Lập kế hoạch khai thác
Vì du lịch là một hoạt động mang tính thời vụ nên cơng ty đã thực hiện việc lập kế hoạch khai thác cho từng kỳ (theo tháng, theo quý). Công việc này đợc tiến hành dựa vào từng điều kiện của thị trờng, địa bàn hoạt động của công ty. Đối với nghiệp vụ bảo hiểm du lịch, do khách du lịch tập trung nhiều vào mùa xuân và mùa hè nên công ty phải lập một kế hoạch khai thác cụ thể để có thể tập trung nguồn lực vào những tháng trọng điểm của năm.
Trong quá trình lập kế hoạch khai thác, các cán bộ khai thác bảo hiểm cũng tiến hành khảo sát nhu cầu về bảo hiểm du lịch của các đơn vị hành chính sự nghiệp, các tổ chức đồn thể xã hội, các doanh nghiệp và cá nhân trong và ngoài nớc. Đồng thời các cán bộ khai thác bảo hiểm cũng tiến hành khảo sát nhu cầu trực tiếp tại các khách sạn, nhà nghỉ, các địa điểm du lịch, các công ty du lịch… PJICO sẽ căn cứ vào khả năng đi du lịch và nhu cầu mua bảo hiểm của các tổ chức và cá nhân nêu trên để lập kế hoạch khai thác bảo hiểm trong năm. Kế hoạch khai thác nghiệp vụ đợc xây dựng chi tiết từ phơng hớng, mục tiêu, nhiệm vụ của cả cơng ty đến nhiệm vụ, phơng hớng của phịng nghiên cứu thị trờng và từng khai thác viên bảo hiểm. Một trong những kế hoạch khai thác cụ thể nhất và hay đợc sử dụng nhất là kế hoạch về doanh thu của nghiệp vụ bảo hiểm du lịch nói riêng và tồn bộ doanh thu của tất cả các nghiệp vụ của mỗi văn phòng, chi nhánh phải đạt đợc trong một năm.
B
ớc 2 : Xây dựng và đề ra các biện pháp khai thác
Khi có đợc kế hoạch khai thác thì từng khai thác viên bảo hiểm sẽ tự tìm ra cho mình những biện pháp cụ thể phù hợp với từng điều kiện nhất định. Giả sử đối với khách du lịch quốc tế thì phải có biện pháp khai thác khác với khách du lịch trong nớc, biện pháp khai thác khách du lịch có tổ chức khác với khách du lịch cá nhân… Trong năm, công ty sẽ họp thờng
kỳ để kiểm tra việc thực hiện kế hoạch của các văn phòng, tập huấn cho các khai thác viên mới về một số biện pháp khai thác để học tập và rút kinh nghiệm. Cùng với việc khai thác các cổ đông của công ty, các chi nhánh, văn phịng đều tập trung vào việc tìm kiếm khách hàng, mở rộng phạm vi hoạt động của mình. Tất cả các văn phịng, chi nhánh và đại lý của PJICO đều có một sự sáng tạo riêng trong các biện pháp khai thác trên tinh thần chung của công ty nhằm phù hợp với điều kiện riêng có của mình.