Ngoài các chứng từ nêu trên, Ngân hàng cần phải kiểm tra các chứng từ khác như:
- Giấy chứng nhận xuất xứ (Certificate of Origin – C/O): Là chứng từ do cơ quan có thẩm quyền (Phịng thương mại) cấp để xác nhận nguồn gốc của hàng hóa. Tuy nhiên khi L/C khơng quy định rõ người lập thì người bán có thể lập L/C và tự ký miễn sao nội dung thể hiện không được mâu thuẩn với các chứng từ khác. Mơ tả hàng hóa cũng như số lượng, trọng lượng hàng hóa cũng như các thơng tin liên quan đến việc vận chuyển hàng phải phù hợp với L/C, B/L và hóa đơn. Ngày cấp C/O phải trước hoặc trùng với ngày hàng hóa được chất lên tàu. Và quan trọng nhất là C/O phải có câu chứng nhận hàng hóa có nguồn gốc xuất xứ.
- Giấy chứng nhận kiểm định (Inspection certification): Đây là giấy chứng nhận về chất lượng, số lượng, cách đóng gói, bao bì, quy cách hàng hóa được giao so với yêu cầu của L/C để ngăn ngừa sự giả mạo làm thiệt hại đến quyền lợi của nhà nhập khẩu. Giấy chứng nhận này thường được quy định trong trường hợp nhà xuất khẩu chưa tạo được sự tín nhiệm với nhà nhập khẩu. Các thông tin đến người mua, người bán, số L/C…và các nội dung về hàng hóa phảiphù hợp với L/C và phải đồng nhất với các chứng từ khác. Ngoài ra, ngày lập chứng từ phải trước hoặc cùng với ngày giao hàng thể hiện trên B/L.
- Tùy theo mặt hàng xuất khẩu cũng như uy tín của nhà xuất khẩu mà L/C sẽ yêu cầu các chứng từ khác như: Chứng từ xác minh bản chất hàng hóa, Giấy chứng nhận của người thụ hưởng, thông báo gửi hàng, biên nhận của thuyền trưởng…
Tóm lại, việc kiểm tra, phát hiện sai sót của bộ chứng từ và yêu cầu sửa chữa kịp thời góp phần tạo niềm tin cho khách hàng vào đội ngũ cán bộ nghiệp vụ của Ngân hàng, nâng cao uy tín của Ngân hàng cũng như giúp cho các công ty xuất khẩu tránh được những phiền phức, thậm chí có thể phát sinh tranh chấp khơng đáng có trong vấn đề thanh tốn bộ chứng từ.
5. Nhóm điều khoản khác (Điều 29-39)
Nội dung các điều khoản còn lại của UCP600 đã được xem xét và đánh giá gần như khơng có nhiều thay đổi so với UCP500. Do đó, khố luận chỉ xin trình bày một số điểm mới hay các cải tiến của các điều khoản này trong UCP600 đối với phương thức tín dụng chứng từ.
Điều 31(b) UCP600 đã đưa được định nghĩa rõ ràng về giao hàng từng phần, theo đó, việc giao hàng từng phần được quy định không được phép đánh giá thông qua số lượng chứng từ vận tải xuất trình. Tuy nhiên, chưa thể đánh giá ngay không phải là việc giao hàng từng phần khi chỉ có một chứng từ vận tải được xuất trình.
Điều 35 UCP600 (Miễn trách về dịch thuật và chuyển giao thư từ điện tín) được viết lại từ điều 16 UCP500, tuy nhiên có sửa đổi, bổ sung quy định liên quan đến những hậu quả phát sinh do chậm trễ, mất mát...trong quá trình chuyển giao thư từ điện tín. Theo đó, ngân hàng sẽ khơng chịu trách nhiệm trong bất cứ trường hợp nào kể cả do việc sử dụng dịch vụ chuyển giao đó là quyết định chủ quan của ngân hàng khi tín dụng khơng có hướng dẫn chính xác và cụ thể. Mặt khác, trong trường hợp bộ chứng từ được ngân hàng chỉ định quyết định là phù hợp và bị thất lạc trong quá trình chuyển giao từ ngân hàng chỉ định tới ngân hàng thơng báo hay ngân hàng xác nhận thì ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận phải hoàn trả lại tiền.
UCP600 đã bổ sung thêm khái niệm mới: “tín dụng đã được chuyển nhượng” (transferred credits) vào điều 38. Trước đây của UCP500 chỉ đưa ra khái niệm: “tín dụng có thể chuyển nhượng được” (transferable credits). Loại thư tín dụng này do ngân hàng chuyển nhượng thực hiện để thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai. Một yêu cầu mới được đặt ra với thư tín dụng đã được chuyển nhượng là nếu tín dụng gốc đã được xác nhận thì tín dụng đã được chuyển nhượng cũng phải được xác nhận. Một điều khoản mới của UCP600 quy định mời người thụ hưởng thứ hai phải xuất trình đến ngân hàng chuyển nhượng. Mặc dù vẫn có trường hợp người thụ hưởng có thể gửi trực tiếp bộ chứng từ tới ngân hàng phát hành nếu ngân hàng chuyển 100% giá trị tín dụng kèm bộ chứng từ gốc.