- Bút toán chi hoa hồng: Tại phân hệ lending
a. Thủ tục khi đến giao dịch
Khách hàng phải trực tiếp thực hiện giao dịch tại VBSP và xuất trình các giấy tờ tùy thân (CMND/Hộ chiếu).
Khách hàng đăng kí thơng tin và lưu chữ kí mẫu.
b. Quy trình
(1) Khi khách hàng đến giao dịch, GDV Đề nghị KH xuất trình giấy tờ tùy thân (GTTT). GDV hướng dẫn KH lập chứng từ:
Ủy nhiệm chi (trường hợp KH trích tài khoản CASA tại VBSP để gửi, lệnh chuyển tiền về). Chú ý KH ghi đầy đủ các thông tin gửi tiền tiết kiệm (kỳ hạn, hình thức lĩnh lãi, loại hình gửi tiết kiệm,...) trên UNC.
Giấy gửi tiền tiết kiệm và Bảng kê các loại tiền nộp (trường hợp KH gửi bằng tiền mặt).
Chú ý: Thực hiện mở mã CIF cho KH (Trường hợp KH chưa có mã CIF tại NHCSXH), đề nghị KH ký mẫu chữ ký và ghi rõ họ tên để dễ kiểm tra và đối chiếu.
(2) GDV kiểm tra hồ sơ
Thực hiện đối chiếu kiểm tra chứng từ:
Đối với khách hàng gửi tiết kiệm bằng ủy nhiệm chi:
Trường hợp chuyển khoản từ tài khoản của khách hàng: Đối chiếu UNC (Kiểm tra số dư tài khoản, chữ ký mẫu của KH).
Trường hợp chuyển tiền đến: Kiểm tra tiền đã chuyển về chưa, có đúng theo thơng tin KH khơng.
Đối với Gửi tiết kiệm bằng tiền mặt: Kiểm tra thông tin giấy gửi tiền viết tay cùng với CMT, bảng kê các loại tiền nộp.
Nếu số có sai sót đề nghị KH chỉnh sửa, bổ sung.
Nếu đúng ký, chuyển KSV kiểm tra, đối chiếu đúng chuyển cho GDV TQ thu tiền.
(3) Thủ quỹ thu tiền
Thủ quỹ thu tiền theo bảng kê, giấy gửi tiền tiết kiệm, vào sổ nhật ký quỹ, ký, đóng dấu thu tiền lên chứng từ chuyển trả lại GDV.
(4) GDV hạch tốn trên chương trình giao dịch
Thực hiện mở sổ cho KH trong chương trình giao dịch: lựa chọn loại hình sản phẩm, kỳ hạn, loại tiền tệ, hình thức đáo hạn, chi tiết nguồn tiền gửi theo giấy gửi tiền khách hàng lập.
Chuyển chứng từ giấy gửi tiền/UNC khách hàng lập, bảng kê cùng giấy tờ tuỳ thân sang KSV phê duyệt.
(5) KSV kiểm soát, phê duyệt giao dịch (6) GDV phát hành in sổ cho khách hàng
Phát hành và in sổ cho khách hàng theo số tham số sổ, chuyển sổ tiền gửi sang cho KSV.
(7) KSV kiểm tra lại thông tin trên sổ, seri sổ có được phát hành đúng tham số sổ khách hàng gửi hay không. Nếu đúng phê duyệt trên chương trình chuyển lại cho GDV trình Giám đốc ký sổ.
Giám đốc kiểm tra các thông tin trên sổ tiết kiệm với giấy gửi tiền viết tay, CMT của khách hàng, nếu đúng ký đóng dấu chuyển lại cho GDV gửi sổ cho khách hàng.