tiếp tham gia các hệ thống thanh toán như Bù trừ, Citad…thực hiện nhận lệnh từ POS B để chuyển tiếp yêu cầu chuyển tiền của người phát lệnh sang ngân hàng khác hệ thống.
3.8.2 Nội dung chuyển tiền
Các nội dung trong chuyển tiền bao gồm: Chuyển khoản, chuyển tiền
a. Chuyển khoản:
Chuyển khoản là Chuyển tiền cho khách hàng có tài khoản trong hệ thống NHCSXH (cả người chuyển và người thụ hưởng).
+ Chuyển tiền giữa 2 casa cùng một khách hàng: Chuyển khoản - Bản
thân
+ Chuyển tiền giữa 2 casa của 2 khách hàng khác nhau: Chuyển khoản -
Người khác
Thủ tục, quy trình thực hiện:
Bước 1: Giao dịch viên (GDV) hướng dẫn khách hàng lập chứng từ
(UNC);
Bước 2: Nhận chứng từ từ khách hàng và kiểm tra; Bước 3: Thực hiện trên hệ thống Intellect và hạch toán:
+ Nếu Chuyển khoản- Bản thân, hạch tốn: Nợ TK CASA 1 (POS A)
Có TK CASA 2 (POS B)
Nếu 2 tài khoản CASA thuộc 2 POS khác nhau thì cuối ngày hệ thống tự động tạo bút toán Interpos:
Nợ tài khoản Interpos: 9910997042- Điều chuyển vốn giữa các ĐV trong hệ thống NHCSXH (POS B).
Có tài khoản Interpos: 9910997042- Điều chuyển vốn giữa các ĐV trong hệ thống NHCSXH (POS A).
+ Nếu Chuyển khoản – Người khác, hạch toán: Nợ TK CASA 1 khách hàng chuyển (POS A) Có TK CASA 2 khách hàng nhận (POS B);
Nếu 2 tài khoản CASA thuộc 2 POS khác nhau thì cuối ngày hệ thống tự động tạo bút toán Interpos:
Nợ tài khoản Interpos: 9910997042- Điều chuyển vốn giữa các ĐV trong hệ thống
NHCSXH (POS B).
Có tài khoản Interpos: 9910997042- Điều chuyển vốn giữa cácĐV trong hệ thống NHCSXH (POS A).
Bước 4: Kiểm soát phê duyệt giao dịch; Bước 5: Lưu chứng từ.
b. Chuyển tiền trong nước đi:
Chuyển tiền đi là NHCSXH chuyển tiền đi cho các ngân hàng khác trong nước bao gồm:
- Chuyển tiền đi trực tiếp - Chuyển tiền đi gián tiếp
Đối với chuyển tiền trực tiếp:
Là hình thức chuyển tiền ra ngồi hệ thống NHCSXH áp dụng cho POS tham gia trực tiếp các kênh thanh toán Bù trừ điện tử, Citad... trên địa bàn POS hoạt động; áp dụng cho chuyển tiền trong hệ thống NHCSXH mà người thụ hưởng (người nhận tiền) là khách hàng vãng lai nhận tiền tại POS B.