Southernbank – CN Đồng Nai gửi tiền, giao dịch viên sẽ tiếp khách hàng và hướng dẫn khách hàng gửi tiền theo các loại kỳ hạn gửi tiền. Khi giao dịch viên hướng dẫn xong và khách hàng đồng ý gửi theo một loại kỳ hạn nào đó, giao dịch viên sẽ mời khách hàng sang bên phòng quỹ để kiểm tiền. Trong khi bên quỹ kiểm tiền giao dịch viên sẽ tạo thông tin khách hàng nếu là khách hàng mới còn khách hàng cũ sẽ tự động có trong hệ thống phần mềm máy tính Ngân hàng. Nếu bên quỹ báo đủ tiền, giao dịch viên sẽ tiến hành mở sổ tiết kiệm cho khách.
Còn về kiểm soát viên sẽ kiểm tra các thông tin của khách hàng mà giao dịch viên vừa mới tạo, vừa kiểm tra trên máy tính và đồng thời kiểm tra trên chứng từ xem có sai sót gì không. Nếu không có sai sót gì thì mang qua cho Giám đốc duyệt và trả sổ cho khách hàng.
2.2.2 Hoạt động kiểm soát nội bộ quy trình huy động tiền gửi tiết kiệm tạiNgân hàng: Ngân hàng:
- Mục đích của kiểm soát nội bộ:
+ Sử dụng nguồn lực và quản lý kinh doanh một cách hiệu quả
+ Đảm bảo chắc chắn các quyết định, chế độ quản lý đã được Ngân hàng và các cơ quan quản lý có thẩm quyền ban hành và được thực hiện đúng thể thức.
+ Phát hiện kịp thời những vướng mắc trong kinh doanh để hoạch định và thực hiện các biện pháp đối phó
+ Ngăn chặn và phát hiện những sai phạm trong kinh doanh của ngân hàng Khách hàng Giao Dịch Viên Kiểm Soát (Kế Toán Trưởng) Giám Đốc Thủ quỹ
+ Đảm bảo việc ghi chép, hạch toán đầy đủ chính xác và đúng với thể thức các giao dịch phát sinh của ngân hàng
+ Đảm bảo tài sản và thông tin không bị lạm dụng và sử dụng sai mục đích. Tập hợp các chính sách quy trình, quy định nội bộ, các thông lệ, cơ cấu tổ chức của Ngân hàng được thiết lập và tổ chức thực hiện nhằm đạt được mục tiêu trong hoạt động huy độn tiền gửi tiết kiệm của Ngân hàng và đảm bảo phòng ngừa, phát hiện và xử lý kịp thời các rủi ro xảy ra.
Hệ thống kiểm soát nội bộ giúp cho ban lãnh đạo Ngân hàng có công cụ để hạn chế các rủi ro đảm bảo cho việc thực hiện kinh doanh của Ngân hàng đạt hiệu quả và an toàn. Ngân hàng thương mại là lĩnh vực kinh doanh đặc biệt nếu không tổ chức tốt hệ thống kiểm soát nội bộ thì sẽ gây tổn thất lớn cho Ngân hàng và cho cả nền kinh tế.