Bước 1 : Chủ thẻ đến ĐVCNT thực hiện giao dịch
2.3. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN THẺ TẠI NGÂN
2.3.2.3. Quy trình phát hành thẻ tín dụng quốc tế
(1). Các thủ tục yêu cầu phát hành thẻ
* Đối với khách hàng
- Đối tượng:
+ Tổ chức, công ty: cơ quan Nhà nước, đoàn thể, doanh nghiệp, tổ chức quốc tế, cơ quan ngoại giao và tổ chức nước ngoài tại Việt Nam.
+ Cá nhân: người Việt Nam và người nước ngồi ở Việt Nam có nguyện vọng và đáp ứng các điều kiện sử dụng thẻ. Khách hàng NHPH tiếp nhận hồ sơ Kiểm tra thẩm định hồ sơ Giao nhận thẻ, mã PIN In thẻ, cấp mã PIN Xử lý dữ liệu (3) (4) (5) (6) (1) (2) (4) Chủ thẻ (1) Trung tâm thẻ (5) (3) (2) Chi nhánh phát hành
- Khách hàng hoàn thành bộ hồ sơ yêu cầu phát hành thẻ bao gồm: + Đơn xin phát hành thẻ tín dụng quốc tế.
+ Hợp đồng sử dụng thẻ quốc tế.
+ Bản sao chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu. + Giấy tờ bảo lãnh, thế chấp, ký quỹ.
* Đối với chi nhánh phát hành
- Trong vòng 4 ngày kể từ ngày nhận bộ hồ sơ đầy đủ, chi nhánh có trách nhiệm thẩm định bộ hồ sơ và quyết định chấp nhận hay từ chối phát hành thẻ.
- Tiến hành phân loại khách hàng:
+ Hạng đặc biệt: khách hàng thuộc dạng ưu tiên đối với ngân hàng. + Hạng I: khách hàng tín nhiệm, có quan hệ thường xun với ngân hàng. + Hạng II: các đối tượng còn lại.
- Tiến hành tạo một hồ sơ quản lý thẻ: tên chủ thẻ, ngày sinh, số CMT, hạn mức tín dụng thẻ, đại chỉ thường trú, địa chỉ liên lạc,...
(2). Chi nhánh phát hành
- Điện yêu cầu phát hành thẻ gửi đến trung tâm thẻ trước 15h30 sẽ được xử lý trong ngày, sau 15h30 sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo. Điện yêu cầu phát hành thẻ phải được trưởng phòng duyệt.
- Trung tâm thẻ tiến hành các bước:
+ Đối chiếu dữ liệu nhận được với các thơng tin trên file sau đó cập nhật thơng tin và tạo hồ sơ khách hàng tại trung tâm thẻ.
+ Căn cứ trên các dữ liệu nhận được để tạo số PIN và in thẻ. + Kiểm tra dữ liệu đã in trên thẻ với dữ liệu trong file hồ sơ.
(3). Trung tâm thẻ gửi thẻ và số PIN của khách hàng cho chi nhánh phát hành. (4). Sau 4 ngày làm việc kể từ ngày hồ sơ thẻ được chấp nhận, chi nhánh phát hành gửi thẻ và số PIN cho khách hàng hoặc khách hàng tự đến ngân hàng nhận thẻ.
(5). Vào cuối mỗi tháng, Trung tâm thẻ gửi bản sao kê chi tiết các giao dịch của khách hàng cho chi nhánh phát hành, chi nhánh sẽ gửi bản sao kê này đến cho khách hàng.