MD Cơng ty Cổ phần Đại lý Liên hiệp Vận chuyển 37,4 SCơng ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Đơ thị Khu Cơng nghiệp Sơng Đà45,
3.2.2.3 Điều tiết và giám sát thận trọng đối với các thể chế tài chính
Điều tiết và giám sát thận trọng các thể chế tài chính đĩ là tập hợp những nguyên tắc và biện pháp giám sát cơng khai hoạt động của các thể chế tài chính cũng như của các thị trường tài chính. Nĩ đĩng vai trị quan trọng trong việc đảm bảo sự vững mạnh của hệ thống tài chính. Trong bối cảnh hội nhập tài chính quốc tế, các biện pháp điều tiết được điều chỉnh từ kiểm sốt trực tiếp sang gián tiếp nhằm thúc đẩy hoạt động của thị trường tài chính và đảm bảo cân bằng giữa ổn định và linh hoạt. Một hệ thống điều tiết và giám sát thận trọng được thiết kế và thực hiện tốt là hệ thống giúp tăng cường lịng tin của các nhà đầu tư và giảm thiểu được rủi ro. Những nguyên tắc của hệ thống điều tiết này bao gồm: quy định về vốn tối
thiểu, dự trữ; quy định về cấp phép chi nhánh; quy định về cơng khai hĩa thơng tin; hệ thống cảnh báo sớm, giám sát và kiểm tra; những quy định về cưỡng chế và trừng phạt đối với cá nhân, tổ chức vi phạm những quy định điều tiết.
Ngồi ra, những nguyên tắc bổ sung cịn được áp dụng đối với các cơng ty phát hành chứng khốn, các thể chế tài chính phi ngân hàng đang hoạt động kinh doanh chứng khốn như: cơng ty chứng khốn, cơng ty mơi giới, các ngân hàng đầu tư, các quỹ đầu tư. Những nguyên tắc này thường bao gồm: quy định về đăng ký và vốn tối thiểu đối với tổ chức phát hành chứng khốn; quy định về đăng ký với Ủy ban Chứng khốn Nhà nước về việc phát hành và chào bán cổ phiếu ra cơng chúng đối với các cơng ty sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khốn…
Ở nước ta hiện nay, cần coi trọng việc xây dựng và vận hành tốt các cơ chế quản lý, giám sát bảo đảm cạnh tranh lành mạnh và sự an tồn của TTTC. Đặc biệt, cần làm rõ các quy định của pháp luật về chế độ, quy trình, trách nhiệm và chất lượng thơng tin cơng bố đối với các cơ quan nhà nước, cũng như đối với doanh nghiệp phát hành chứng khốn; nghiên cứu xây dựng hệ thống thơng tin liên quan đến chứng khốn và đầu tư gián tiếp cấp quốc gia và địa phương; thống nhất và giám sát thực hiện nghiêm túc các quy định về chế độ kế tốn, kiểm tốn; khuyến khích phát triển và cĩ biện pháp bảo đảm chất lượng, trách nhiệm hoạt động của các tổ chức định giá hệ số tín nhiệm doanh nghiệp và chứng khốn, nhằm tạo thuận lợi và bảo đảm chất lượng thơng tin cho các nhà đầu tư chứng khốn trong nước và nước ngồi trong quá trình tham khảo thơng tin, hình thành và thơng qua các quyết định đầu tư của mình. Phát hiện kịp thời, xử lý nghiêm khắc tất cả các hành vi vi phạm quy định về an tồn thơng tin và kinh doanh lành mạnh chứng khốn trên TTCK của bất kỳ tổ chức và cá nhân nào. Thắt chặt hơn nữa về những quy định và điều kiện về tài chính - kế tốn đối với các cơng ty đăng ký chuẩn bị niêm yết, đảm bảo sàng lọc được những doanh nghiệp hoạt động hiệu quả và cĩ tiềm năng phát triển tốt để cung cấp nguồn hàng tốt nhất cho thị trường chứng khốn.
Bên cạnh đĩ, cần đẩy mạnh quá trình tái cơ cấu hệ thống ngân hàng thương mại, thúc đẩy tiến trình cổ phần hố, tăng vốn điều lệ, hồn thiện cơ chế quản trị rủi
ro ngân hàng; nâng cao trình độ quản lý cũng như tiến hành áp dụng cơng nghệ ngân hàng tiên tiến trên thế giới. Ngân hàng nhà nước phải cĩ cơ chế giám sát tình hình vay nợ ngắn hạn nước ngồi của các ngân hàng thương mại và tổ chức kinh tế.