ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ
Để điều chỉnh các quan hệ mang tính chất trong nƣớc, mỗi quốc gia phải xây dựng cho mình một hệ thống pháp luật riêng phù hợp với thể chế chính trị, xã hội, tập qn và trình độ phát triển. Chính vì vậy, luật pháp giữa các nƣớc thƣờng khác nhau.
Tuy nhiên, khi tham gia vào các hoạt động quốc tế, các nƣớc đều bình đẳng với nhau dẫn đến sự ra đời của các công ƣớc, tập quán và thông lệ quốc tế. Hoạt động thanh toán quốc tế cũng khơng nằm ngồi các quy định chung, do đó rất cần phải có những văn bản cụ thể điều chỉnh giúp hoạt động này đƣợc tiến hành trơi chảy, nhanh chóng. Dƣới đây là những văn bản chủ yếu điều chỉnh hoạt động thanh tốn quốc tế mang tính chất pháp lý giảm dần:
1. Luật và công ƣớc quốc tế.
- Công ƣớc liên hiệp quốc về hợp đồng mua bán quốc tế (United Nations Convention on Contracts For The Tnternational Sale Of Goods – Vienna Convention 1980).
- Công ƣớc Geneve 1930 về luật thống nhất hối phiếu (Uniform Law for Bill of Exchange – ULB 1930).
- Công ƣớc liên hiệp quốc về lệnh phiếu và hối phiếu quốc tế (International Bill of Exchange and International Promissory Note – UN Convention 1980).
- Công ƣớc Geneve 1931 về séc quốc tế(Geneve Convention For Cheque). - Các nguồn lực và công ƣớc quốc tế về vận tải, bảo hiểm…
2. Luật quốc gia. - Bộ luật dân sự - Luật thƣơng mại
- Luật ngân hàng nhà nƣớc Việt Nam năm 1997 (sửa đổi, bổ sung năm 2003) - Luật các tổ chức tín dụng năm 1997 (sửa đổi, bổ sung năm 2004)
- Nghị định 64/2001/NĐ-CP của Chính phủ ngày 20/09/2001 về hoạt động thanh toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
- Quyết định 226/2002/QĐ-NHNN của Ngân hàng nhà nƣớc Việt Nam ngày 20/03/2002 ban hành quy chế hoạt động thanh toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn.
- Luật các cơng cụ chuyển nhƣợng năm 2005. - Pháp lệnh ngoại hối 2006.
- Quyết định của thống đốc ngân hàng nhà nƣớc 1325/2004/QĐ-NHNN ngày 15/10/2004 về việc ban hành quy chế chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.
- Quyết định số 63/2006/QĐ-NHNN ngày 29/12/2006 của Thống đốc NHNN ban hành quy chế chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhƣợng của TCTD đối với khách hàng;
- Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN ngày 25/05/2001 của ngân hàng nhà nƣớc về việc ban hành quy chế mở thƣ tín dụng nhập khẩu trả chậm…
- Quy định về cấm vận của UN, Mỹ… 3. Thông lệ và tập quán quốc tế.
- Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits - UCP 600)
- UCP 500.1 (eUCP) (The Supplement for the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation): áp dụng cho chứng từ xuất trình điện tử theo L/C.
- Thực hành nghiệp vụ ngân hàng theo tiêu chuẩn quốc tế về kiểm tra chứng từ theo L/C của ICC (The International StandardBanking Practice - ISBP 681).
- Quy tắc thống nhất về nhờ thu do ICC ban hành năm 1995 (Uniform Rules for Collection - URC 522)
- Quy tắc thống nhất về hoàn trả giữa các ngân hàng theo L/C của ICC (Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursement under Documentary Credit - URR 725)
- Quy tắc thực hành L/C dự phòng do ICC ban hành năm 1998 (International Standby Practices - ISP98)
- Các quy tắc thống nhất về bảo lãnh của ICC (Uniform Rules for Demand Guarantees URDG 758)
- Incoterms 2010 có hiệu lực ngày 01/01/2011