CHƯƠNG 3 : GIẢI PHÁP GIẢM THIỂU RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI BIDV
3.3. Giải pháp giảm thiểu rủi ro tác nghiệp
3.3.9. Các giải pháp khác:
(i) Nâng cao vai trò của hệ thống kiểm tra, kiểm sốt nội bộ: Để cơng tác QTRRTN hoàn thiện hơn trong quá trình áp dụng, không chỉ quan tâm đến các bước xác định và đo lường RRTN mà còn phải chú trọng nhiều hơn đến công tác kiểm tra và giám sát RRTN. Cụ thể là phải nâng cao vai trò của bộ phận kiểm tra giám sát tuân thủ để phát hiện những xu hướng tiềm ẩn tiêu cực, bất ổn và thiếu sót trong hoạt động của ngân hàng để đưa ra biện pháp chấn chỉnh; thường xuyên đổi mới hoạt động thanh tra giám sát dựa trên các nguyên tắc và chuẩn mực quốc tế về
giám sát nghiệp vụ ngân hàng, thay đổi cơ chế thanh tra giám sát hiện tại từ giám sát tn thủ sang giám sát và dự đốn, phịng ngừa các RRTN có thể xảy ra, kết hợp giữa giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ.
(ii) Định biên lao động: Nhằm giảm thiểu RRTN và nâng cao hiệu quả sử dụng lao động, công tác định biên lao động cần được quan tâm đúng mức, hiệu quả; góp phần vào việc thực hiện tốt hoạt động kinh doanh của BIDV. Căn cứ vào cơ cấu mơ hình tổ chức hiện tại, tình hình thực hiện kế hoạch và định hướng chiến lược kinh doanh để bố trí cán bộ cho phù hợp. Cơng tác định biên được thực hiện trên các nguyên tắc sau:
+ Số lượng lao động định biên phù hợp với quy mô, hiệu quả hoạt động, cơ cấu tổ chức lao động hiện có, nhu cầu bổ sung lao động trong tương lai.
+ Định mức lao động được tính trên cơ sở mức trung bình tiên tiến của từng nghiệp vụ và được xác định theo từng nhóm.
+ Đảm bảo có đủ lao động theo cơ cấu và mạng lưới hiện tại ở mức tối thiểu theo quy định về tổ chức hoạt động và quy trình thực hiện công việc của từng nghiệp vụ cụ thể.
(iii) Thực hiện kiểm tra đột xuất tại chi nhánh 1 tháng/lần trong công tác kho quỹ, tiếp quỹ ATM, đồng thời phải rà soát lại hệ thống camrera giám sát, còi báo cướp, và các dấu hiêu lạ trên máy ATM, để tránh tình hình tội phạm lấy cắp thơng tin của khách hàng trên máy ATM, sau đó làm thẻ giả nhằm rút tiền của khách hàng.
(iv) Kiên quyết thực hiện việc luân chuyển cán bộ đúng quy định: Thủ kho tiền, thủ quỹ/ kiểm ngân thực hiện nhiệm vụ tiếp quỹ ATM, hỗ trợ thu/chi tiền mặt tại các cửa giao dịch và dịch vụ kho quỹ: luân chuyển ít nhất 01 lần/ 01 năm; giao dịch viên, giao dịch viên ngân quỹ phụ luân chuyển ít nhất 01 lần/ năm; trường phịng/ phó trưởng phịng đã có thời gian giữ chức vụ cùng một vị trí được giao phụ trách từ 06 năm liên tục trở lên đối với các phòng/tổ: Quản lý rủi ro ( tín dụng), Khách hàng, Quản trị tín dụng, Giao dịch khách hàng, Phịng giao dịch.
(v) Thực hiện kiểm tra đột xuất chứng từ kế toán, về chữ ký khách hàng, đặc biệt là những món tiền giao dịch lớn, hoặc tần suất giao dịch thường xuyên.