CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN CƠ SỞ LÝ THUYẾT LIÊN QUAN
3.2.2.3.1.Định danh khách hàng
3.2. Thực trạng về các sản phẩm dịch vụ dành cho KHDN FDI bán buôn tạ
3.2.2.3.1.Định danh khách hàng
Định danh KHDN FDI
Biểu đồ 3 8 - Tiêu chí định danh khách hàng FDI tại Vietcombank
Các định nghĩa liên quan đến định danh khách hàng của Vietcombank:
Nhà đầu tư nước ngồi: cá nhân có quốc tịch nước ngoài, doanh nghiệp thành lập theo pháp luận nước ngoài thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh tại Việt Nam
DN có vốn đầu tư nước ngồi: là DN có nhà đầu tư nước ngồi là thành viên hoặc cổ đơng
1 • DN 100% vốn của NĐT nước ngồi
2
• DN liên doanh giữa Bên Việt Nam và Bên nước ngoài hoặc giữa các bên nước ngồi với nhau
3
• NĐT nước ngồi hoặc DN có nhà đầu tư nước ngồi chi phí tham gia hợp đồng PPP và/ hoặc hợp đồng BCC. Trong đó có bao gồm Văn
phịng điều hành của NĐT nước ngồi trong hợp đồng BCC
4
• DN khơng thuộc mục (1) và (2) của mục 3.2.1.1 này nhưng thỏa một số điều kiện khác
5
• Văn phịng đại diện của các loại hình DN quy định tại mục (1), (2), (3) của mục 3.2.1.1
DN liên doanh là DN do hai bên hoặc nhiều bên hợp tác thành lập tại Việt Nam trên cơ sở hợp đồng liên doanh. Hợp đồng liên doanh là văn bản ký kết giữa các bên nói trên để thành lập doanh nghiệp liên doanh tại Việt Nam. DN liên doanh chịu trách nhiện trong phạm vi phần vốn cam kết góp vào vốn pháp định của DN.
Bên nước ngoài là bên gồm một hoặc nhiều nhà đầu tư nước ngoài và/ hoặc một hoặc nhiều DN có số thành viên hợp doanh là cá nhân nước ngồi khơng chiếm đa số.
Bên Việt Nam là bên gồm một hoặc nhiều DN khơng có nhà đầu tư nước ngồi là thành viên hoặc cổ đơng và/ hoặc một hoặc nhiều DN có nhà đầu tư nước ngồi khơng chi phối.
Định danh KHDN bán buôn
Khách hàng được định danh là KHDN bán buôn cần thoả một trong các tiêu chí sau:
Doanh thu tài chính năm gần nhất từ 100 tỷ đồng
Vốn chủ sở hữu trên báoo cáo tài chính năm gần nhất từ 30 tỷ đồng Tiêu chí về tiền gửi bình quân
Tiêu chí về doanh số xuất nhập khẩu
Khách hàng khác cần quản lý theo tiêu chí khách hàng bán bn
Định danh khách hàng mục tiêu
Khách hàng mục tiêu được xác định trong danh mục Khách hàng bán buôn hiện hữu mang lại giá trị lớn hoặc có tiềm năng mang lại giá trị lớn cho Vietcombank. Khách hàng mục tiêu được định danh theo nhóm hoặc riêng lẻ.
Tiêu chí xác định Khách hàng mục tiêu:
Biểu đồ 3 9 - Tiêu chí xác định Khách hàng mục tiêu của Vietcombank