Chương 2 Sự kiện rủi ro hoạt động
2.2. Một số trường hợp tổn thất của các NHTM Việt Nam do rủi ro
2.2.1.2. Ngân hàng Thương mại TNHH MTV Đại Dương
Tháng 04 năm 2015, ngân hàng Đại Dương (Oceanbank) là ngân hàng thương mại thứ hai bị NHNN mua bắt buộc toàn bộ cổ phần với giá 0 đồng, Oceanbank hoạt động yếu kém, có nhiều vi phạm nghiêm trọng trong quản trị,
điều hành và bị tổn thất tài chính nặng nề, khơng có giải pháp khả thi để tăng vốn điều lệđảm bảo vốn pháp định.
Giống như trường hợp của Ngân hàng Xây Dựng, tại Oceanbank cũng xảy ra những sai phạm nghiêm trọng do thành viên nội bộ ngân hàng gây ra khiến
10
A.Huy (2018a). Những sai phạm của nguyên Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đặng Thanh Bình. Báo điện tử Công An Nhân Dân.
11 A.Huy và Hồng Sơn (2018). Nguyên phó Thống đốc ngân hàng Nhà nước Đặng Thanh Bình bị tuyên án 3 năm tù. Báo điện tử Công An Nhân Dân.
22
Oceanbank thiệt hại gần 2.000 tỷđồng. Các hành vi vi phạm quy định về cho vay, lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, cố ý làm trái quy
định của Nhà nước về quản lý kinh tế.(12)Đặc biệt trong vụ án này có rất nhiều thành viên nội bộ từ Ban điều hành cấp cao cho đến nhân viên cấp thấp đều gây ra sai phạm, người đứng đầu là ông Hà Văn Thắm (nguyên chủ tịch HĐQT Oceanbank) cùng sự tham gia của 47 đồng phạm nguyên là Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc, Giám đốc chi nhánh, phòng giao dịch.
Ngồi ra, theo thơng tin cơ quan điều tra công bố, ơng Hà Văn Thắm có liên quan đến các hành vi sai phạm trong vụ án tại Ngân hàng Xây Dựng (VNCB). Với chức vụ cao tại Oceanbank, ông Hà Văn Thắm đã chỉ đạo cấp dưới thông qua hồ sơ khống, không đủ tiêu chuẩn để cho một công ty (do ông Phạm Công Danh điều hành) vay 500 tỷđồng và sử dụng số tiền vay này thanh toán tiền mua lại cổ phần tại TrustBank của bà Phấn, công ty mất khả năng thanh tốn, khơng thể thu hồi nợđã gây thiệt hại cho Oceanbank.(13)