CHƯƠNG 3 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
3.2. Phương pháp nghiên cứu
Nghiên cứu này sử dụng phương pháp khác biệt trong khác biệt (DID) để đánh giá sự khác biệt giữa nhóm tham gia chính sách và khơng tham gia chính sách về thu nhập của hộ theo thời gian, theo các yếu tố đặc trưng hộ gia đình, đặc trưng sản xuất tiêu thụ của hộ. Đồng thời, kết hợp với hồi quy OLS để xác định các yếu tố ảnh hưởng đến thu nhập, đánh giá tác động của chính sách tín dụng đến thu nhập của hộ nông dân trồng hoa lan, đến việc áp dụng giống mới, khoa học công nghệ, đầu tư máy móc thiết bị hiện đại vào trong sản xuất, góp phần chuyển dịch cơ cấu nông nghiệp đơ thị. Ngồi ra, để làm rõ hơn đặc điểm sản xuất, tình hình áp dụng chính sách tín dụng, tác giả đã sử dụng phương pháp thống kê mơ tả để phân tích các đặc điểm và các yếu tố khác biệt của các yếu tố ảnh hưởng đến thu nhập của hộ trồng hoa lan trên địa bàn huyện Củ Chi.
3.2.1. Giới thiệu phương pháp khác biệt trong khác biệt
Phương pháp khác biệt trong khác biệt (difference in difference hay viết tắt là DID) là một phương pháp thông dụng trong thí nghiệm tự nhiên. Để áp dụng phương pháp này ta cần số liệu bảng, trong đó vừa chứa thơng tin chéo về các đối tượng khác nhau, vừa có thơng tin theo thời gian (Nguyễn Xuân Thành, 2006). Phương pháp này được thực hiện bằng cách chia đối tượng nghiên cứu thành hai nhóm: nhóm chịu tác động của chính sách (cịn gọi là nhóm tham gia/nhóm xử lý) và nhóm khơng chịu tác động của chính sách (cịn gọi là nhóm đối chứng/nhóm kiểm sốt). Gọi D là biến giả của đối tượng có tham gia chính sách hay khơng tham gia chính sách, nếu D =1 thì xác định là đối tượng tham gia chính sách, D = 0 thì xác định là đối tượng khơng tham gia chính sách.
Y là kết quả chịu tác động của một chính sách, trong nghiên cứu này là thu nhập. Thời điểm chưa có sự tác động của chính sách là T = 0 tương ứng với kết quả thu nhập Y0, thời điểm có sự tác động của chính sách là T = 1 tương ứng với kết quả thu nhập Y1. Do đó, thu nhập của nhóm tham gia chính sách thay đổi từ Y0(D = 1) thành Y1(D=1); thu nhập của nhóm khơng tham gia chính sách thay đổi từ Y0(D=0) thành Y1(D=0).
Thu thập thơng tin kết quả thu nhập của từng nhóm trước và sau khi áp dụng chính sách. So sánh sự khác biệt chênh lệch kết quả thu nhập giữa hai nhóm, nếu có sự khác biệt chính là tác động của chính sách. Kết quả này thể hiện sự khác biệt theo thời gian trước và sau khi áp dụng chính sách và khác biệt chéo giữa nhóm tham gia chính sách và khơng tham gia chính sách. Vì vậy, phương pháp DID tính tới hai khác biệt: khác biệt theo thời gian trước và sau khi thi hành chính sách và khác biệt chéo giữa nhóm xử lý và nhóm kiểm sốt, và do vậy có tên gọi là khác biệt trong khác biệt.
Nếu so sánh sự khác biệt thu nhập của từng nhóm trước và sau khi áp dụng chính sách là sự thay đổi theo thời gian, nghĩa là không sự bất kỳ sự tác động nào thì thu nhập của hai nhóm vẫn thay đổi theo thời gian. Hoặc sự khác biệt thu nhập giữa hai nhóm sau khi áp dụng chính sách cũng khơng phản ánh tác động của chính
sách vì có thể khác nhau một số đặc điểm khác như tại thời điểm trước khi áp dụng chính sách thu nhập của nhóm đối chứng đã cao hơn so với nhóm bị xử lý.
Giả định tối quan trọng của phương pháp DID là nếu như khơng có chính sách thì hai nhóm xử lý và nhóm đối chứng sẽ có cùng xu thế vận động theo thời gian. Điều này có thể đúng hay có thể sai trên thực tế. Giả định này có tên gọi là giả định song song. Chỉ khi nào giả định này đúng thì ta mới áp dụng được DID.
Hình 3.2: Mơ tả phương pháp khác biệt trong khác biệt (DID)
Nguồn: Nguyễn Xuân Thành (2006)
Theo thời gian kết quả thu nhập của nhóm kiểm sốt thay đổi từ Y0(D=0) thành Y1(D=0). Vì nhóm kiểm sốt khơng chịu chi phối của chính sách, nên có thể coi Y1(D=0) – Y0(D=0) là thay đổi thu nhập theo thời gian. Một giả định phải đưa ra để áp dụng phương pháp DID là nếu như khơng có chính sách cơng thì theo thời gian thay đổi thu nhập của hai nhóm xử lý và kiểm sốt là như nhau.
Vậy, nếu khơng có chính sách thì thay đổi thu nhập của nhóm xử lý sẽ là: Y1(D=0) – Y0(D=0)
Nói một cách khác, nếu khơng có chính sách thì thu nhập của nhóm xử lý vào thời điểm t = 1 sẽ là: Y0(D=1)+ [(Y1(D=0) – Y0(D=0)]
Vì có chính sách nên thu nhập của nhóm xử lý vào thời điểm t = 1 trên thực tế là: Y1(D=1)
Y1(D=1) – [Y0(D=1) + (Y1(D=0) – Y0(D=0)[ = [Y1(D=1) – Y0(D=1)] – [Y1(D=0) – Y0(D=0)].
Ta có thể tóm tắt ước lượng DID trong bảng sau:
Bảng 3.1: Tóm tắt ước lượng DID Trước khi thi
hành chính sách, t = 0
Sau khi thi hành chính sách, t = 1
Khác biệt Nhóm kiểm
sốt Y0(D=0) Y1(D=0) Y1(D=0) – Y0(D=0)
Nhóm xử lý Y0(D=1) Y1(D=1) Y1(D=1) – Y0(D=1)
Khác biệt trong
khác biệt [Y1(D=1) – Y0(D=1)] – [Y1(D=0) – Y0(D=0)] 3.2.2. Kết hợp phương pháp khác biệt trong khác biệt với hồi quy OLS
Để đánh giá tác động của chính sách hỗ trợ lãi vay đến thu nhập của hộ từ hoạt động sản xuất hoa lan, đề tài sử dụng phương pháp khác biệt trong khác biệt (DID) với hai nhóm hộ gia đình sản xuất hoa lan trên địa bàn huyện Củ Chi (vay vốn và khơng vay vốn), trong đó:
- Nhóm tham gia vay vốn là những hộ được phê duyệt phương án vay vốn có hỗ trợ lãi vay đầu tư sản xuất hoa lan vào cuối năm 2016 và được ngân hàng bắt đầu giải ngân vào đầu năm 2017 để tiến hành đầu tư.
- Nhóm khơng tham gia vay vốn là những hộ đầu tư sản xuất hoa lan trên địa bàn huyện Củ Chi nhưng không vay vốn có hỗ trợ lãi vay và bắt đầu đầu tư sản xuất hoa lan vào đầu năm 2017.
Mặt khác, với đặc tính sinh trưởng của cây hoa lan phải có thời gian phát triển từ 10-12 tháng mới cho năng suất ổn định, cây khơng bị thối hóa sớm và thời gian đầu tư cơ sở hạ tầng thì đề tài xác định thu nhập của hộ trồng hoa lan năm 2017 là thu nhập trước khi có sự can thiệp của chính sách hỗ trợ lãi vay; thu nhập của hộ trồng hoa lan năm 2018 là thu nhập sau khi có sự can thiệp của chính sách hỗ trợ lãi vay.
Yit = β0 + β1 D + β2 T + β3 (D*T) + e Trong đó,
D là biến giả về nhóm xử lý/kiểm soát: D = 1 là nhóm xử lý và D = 0 là nhóm kiểm sốt.
T là biến giả về thời gian: T = 1 (2018) là sau khi thi hành chính sách và T = 0 (2017) là trước khi thi hành chính sách.
D*T là biến tương tác của hai biến giả D và T.
Đối với nhóm kiểm sốt trước khi thi hành chính sách, ta có D = 0 và T = 0. E(Y0 [D=0]) = β0
Đối với nhóm xử lý trước khi thi hành chính sách ta có D = 1 và T = 0. E(Y0 [D=1]) = β0 + β1
Đối với nhóm kiểm sốt sau khi thi hành chính sách, ta có D = 0 và T = 1. E(Y1 [D=0]) = β0 + β2
Đối với nhóm xử lý sau khi thi thành chính sách, ta có D = 1 và T = 1. E(Y1 [D=1]) = β0 + β1 + β2 + β3
Khác biệt trong khác biệt (DID) chính là β3
β3 = (E(Y1 [D=1]) – E(Y0 [D=1])) - (E(Y1 [D=0]) – E(Y0 [D=0])) = [(β0+ β1 + β2 + β3 ) – (β0 + β1)] – [(β0 + β2) – β0 ]
Vậy sau khi chạy hồi quy, ta sẽ có ước lượng tác động của chính sách cơng theo phương pháp khác biệt trong khác biệt là β3.
Biến kết quả Y (thu nhập) ngồi chịu tác động của chính sách và thời gian, còn chịu tác động của nhiều yếu tố khác như đặc điểm hộ gia đình, điều kiện sản xuất,… Vì vậy, để đánh giá tồn diện các yếu tố tác động đến biến Y, cần thiết đưa thêm các biến giải thích X vào mơ hình hồi quy.
Y = β0 + β1 D + β2 T + β 3 (D*T) + γX + e
Sử dụng các loại kiểm định để đánh giá mơ hình:
+ Kiểm định t: Kiểm định cho từng biến độc lập riêng biệt trong mơ hình. Kiểm định t xem như kiểm định ý nghĩa riêng.
+ Kiểm định F: Xác định việc tồn tại mối quan hệ giữa biến phụ thuộc và tất cả các biến độc lập trong mơ hình. Kiểm định F là kiểm định ý nghĩa tổng.
+ Kiểm định đa cộng tuyến, tự tương quan, phương sai.