2.1. Thực tiễn xét xử tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
2.1.1. Những kết quả đạt được
Tình hình cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên cả nước nói chung và Hải Phịng nói riêng trong vài năm qua diễn biến rất phức tạp với nhiều phương thức thú đoạn biến tướng và gây nhiều khó khăn trong cơng tác xử lý loại tội phạm này kể từ khi BLHS năm 2015 có hiệu lực. Tình hình này thể hiện qua những kết quả mà các cơ quan tư pháp hình sự như CQĐT, VKSND và TAND các cấp thành phố Hải Phòng trong những năm qua đã
giải quyết nhiều vụ án lớn về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tinh hình xử lý tội cho vay lãi nặng trên địa bàn Hải Phòng từ năm 2016 đến năm 2020 thể hiện qua các bảng số liệu sau:
Băng2.1: Sô vụ án,bị can, bị cảobị khởi tô, truytôvà xétxử vê tội cho vay
lãi nặng trong giaodịchdãn sự giai đoạn 2016 - 2020
Năm F SƠ vu• • án và bi can bi• khởitố SỐ vu án• • và bi can •bi truy tố SỐvu án•và bi cáo • bi• 9 xétxử sơthâm
Vu án• Bi can• Vu án•Bi can• Vu án•Bi cáo•
2016 000000
2017 000000
2018 0 0 0 0 0 0
2019 2 2 2 2 2 2
2020 817817817
(Nguôn: Việnkiêm sát nhãn dân thành phơHải Phịng)
Bảng2.2: Thực tiên xử lý hìnhsự vê tội cho vay lãi nặng trong giao dịch
dân sự giai đoạn 2016 - 2020
NămSỐ vu• •án và bi can bi khỏi •tố
Vu án• % Bi can• % 2016 0 0% 0 0% 2017 00%00% 2018 00%00% 2019 2100%2100% 2020 8100%17100% Nam F r
SÔ vụánvà bị can bị truy tơ (so với năm trước)
Vu án• % Bi can• % 2016 0 0% 0 0% 2017 00%00% 2018 00%00% 2019 2100%2100% 2020 8 100% 17 100% 30
X 9 r
(Nguôn: Viện kiêm sátnhân dânthành phơHải Phịng)
Năm
r í 2
Sơ vụ án và bị cáođưọcTịấncáccâpxét xử so* thâm
Vu án♦ % Bi cáo• % 2016 00%00% 2017 00%0 0% 2018 00%00% 2019 2 100%2 100% 2020 8100%17100%
Theo sô liệu thông kê của Tịa án nhân dân thành phơ Hải Phịng, trong 5 năm, kể từ năm 2016 đến hết năm 2020, về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự CQĐT thành phố Hâi Phòng đã khởi tố được 10 vụ án với 19 bị can bị khởi tố về hình sự; VKSND đã truy tố được 10 với 19 bị can, TAND xét xử sơ thẩm 10 vụ án với 19 bị cáo.• •
Tý lệ xét xử sư thâmtội chovay lãinặngtrong giao dịch dân sự ở Hải Phịng vàtồn quốc giaiđoạn2016 đến năm 2020
Băng 2.3: Tỷ lệ số vụ và bị cáobịxétxử sư thẩm về Tội chovay lãinặng
trongo O giao dịch• dânsự trên•• địa bàn Hải Phịng so o với tongO số vụ• án và bị•
2 r
cảo bị xétxử sơ thâmtrên tồn qc giaiđoạn 2016-2020
\ ___ ___ r ___ r
(Nguỏn:Tịa án nhândânTơi cao và Tịa án nhân dânthành phơ Hái Phịng)
Năm
Tộicho vay lãi nặngtrong giao
dịchdân sự ở HảiPhòng
Tộicho vay lãi nặng trong giao
dịchdânsự trêntồn quốc
Số vu• SỐ bi cáo•Số vu• SỐ bi cáo• 2016 0 0 6 36 2017 00434 2018 001427 2019 2 2 268 597 2020 817 378 784 31
Hải Phịng là thành phơ có tình hình tội phạm vê cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự khá phức tạp. Qua bảng số liệu cho thấy, tỷ lệ số vụ án xét xử sơ thẩm Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Hải Phịng với tồn quốc có tỉ lệ lần lượt là: năm 2016 chiếm 0 %; năm 2017 chiếm 0 %; năm 2018 chiếm 0 %; năm 2019 chiếm 0.75%; năm 2020 chiếm 2.1%. Tỷ lệ số bị cáo xét xử sơ thẩm các Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Hải Phịng với tồn quốc có tỉ lệ lần lượt là: năm 2016 chiếm 0 %; năm 2017 chiếm 0 %; năm 2018 chiếm 0 %; năm 2019 chiếm 0.33%; năm 2020 chiếm 2.16%. Bảng thống kê cho thấy tỷ lệ số vụ án năm
sau cao hơn năm trước.
Thực tiễn xét xử Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được thế hiện qua 2 nội dung: Thực tiễn định tội danh và thực tiễn quyết định hình phạt.
- Thực tiễn định tội danh đối với Tội cho vay lãi nặng trong giao
dịch dân sự: Định tội danh đối với Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự có thể được hiểu là hoạt động thực tiễn áp dụng pháp luật hình sự và pháp luật tố tụng hình sự của các cơ quan tiến hành tố tụng (Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát và Tòa án) và một số cơ quan khác có thẩm quyền theo
quy định của pháp luật trên cơ sở các chứng cứ, các tài liệu thu thập được và các tình tiết thực tể của vụ án nhằm xác định sự phù hợp giữa hành vi thực tế với các cấu thành tội phạm cụ thể được quy định trong Điều 201
BLHS năm 2015, để xác định một người có phạm tội hay không, và phạm tội theo điểm, khoăn nào của điều luật.• X •
Bảng số liệu dưới đây sẽ phản ánh một sổ thực tiễn về việc định tội danh đối với Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Hải Phòng trong giai đoạn 2016 - 2020.
Bảng2.4: Tỷ lệxétxử sơ thâm các vụ án và bị cáobị vê Tội cho vaylãi
nặng• o trongo O giao dịch • dân sự • trênđịa bàn Hải• Phịngo giaiO đoạn 2016 - 2020•
y r
(Ngn: Tịa án nhân dân thànhphó Hải Phịng)
NămSỐ vu án•tỉ lê %•số bi cáo•tỉ lê •%
20160000
20170000
20180000
201921002100
2020810017100
Năm 2016, TAND hai câp thành phơ Hải Phịng xét xử sơ thâm 0 vụ án về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, với 0 bị cáo. Năm 2017, TAND hai cấp thành phố Hải Phòng xét xử sơ thẩm 0 vụ án về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, với 0 bị cáo. Năm 2018, TAND hai cấp thành phố Hải Phòng xét xử sơ thẩm 0 vụ án về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, với 0 bị cáo. Năm 2019, TAND hai cấp thành phố Hải Phòng xét xử sơ thẩm 2 vụ án về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với 2 bị cáo. Năm 2020, Tòa án nhân dân hai cấp thành phố Hải Phòng xét xử sơ thẩm 8 vụ án về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với 17 bị cáo.
Qua thực tiễn xét xử, Tòa án xác định tội danh và đã đánh giá đầy đủ các tình tiết tăng nặng cũng như tình tiết giám nhẹ. Ví dụ như vụ án 1: Từ tháng 11 năm 2018 đến tháng 01 năm 2019, bị cáo Vũ Minh T đã cho vay nặng lãi để thu lợi. Bị cáo đã cho anh Vũ Mạnh TI vay 100.000.000 đồng và anh Ngô Thanh T2 vay 70.000.000 đồng, tổng số tiền cho vay là 170.000.000 đồng, với lãi suất 09%/tháng và 108%/năm, gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất
quy định tại Bộ luật Dân sự. Bị cáo đã thu được tổng số tiền lãi là 130.600.000 đồng, trong đó số tiền lãi được Bộ luật Dân sự cho phép (20%/năm) là 24.233.556
đồng, số tiền lãi vượt quy định của Bộ luật Dân sự (tiền thu lời bất chính) là 106.366.444 đồng. Như vậy, hành vi của bị cáo Vũ Minh T đủ yểu tố cấu thành tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
về tình tiết tăng nặng: BỊ cáo nhiều lần cho vay lãi nặng và tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần phạm tội trên 100.000.000 đồng nên bị cáo phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “Phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự.
về tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra và tại phiên tịa bị cáo khai báo thành khấn, ăn năn hối cải, tự nguyện sửa chữa, bồi thường thiệt hại, khắc phục hậu quả và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo, nhân thân chưa tiền án tiền sự, phạm tội lần đầu là tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự để giảm nhẹ cho bị cáo một phần hình phạt [40],
-Thực tiễn quyết định hình phạt đổi với Tội cho vaylãi nặng trong
giaodịchdân sự: Quyết định hình phạt là việc Tịa án lựa chọn loại hình phạt cụ thể (bao gồm hình phạt chính và có thể cả hình phạt bổ sung) với mức độ cụ thể trong phạm vi luật định để áp dụng đối với người phạm tội. Quyết định hình phạt đối với những người phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là việc Tồ án lựa chọn hình phạt buộc người bị kết án phải chấp hành. Tồ án lựa chọn loại hình phạt nào, mức phạt bao nhiêu phải tuân theo những quy định của Điều 201 BLHS năm 2015 và những điều luật có liên quan. Tịa án phải xem xét hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của bị cáo: thuộc khoản 1 hay khoản 2 của điều luật; tính chất và mức độ của hành vi phạm tội đến đâu; có những tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự nào (thuộc Điều 51 và Điều 52 BLHS hoặc
ngoài Điêu 51); xem xét nhân thân của người phạm tội (có tiên án tiên sự hay không, tái phạm hoặc tái phạm nguy hiểm, hồn cành và mơi trường sống, ...) để quyết định một hình phạt chính xác, hợp lý và cơng bàng đối với hành vi của bị cáo.
Qua việc phân tích thực tiễn quyết định hình phạt đối với người phạm Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Tịa án hai cấp tại Hải Phịng, chúng ta có thể thấy được một số nét về tình hình tội phạm, cũng như tính chất và mức độ nguy hiểm của tội phạm trong thực tiễn:
Bảng 2.5: Những hình phạtđượcáp dụng đối vớicác bị cáo phạm tội cho
vay lãi nặng trong giao dịchdân sự ở HảiPhịng giai đoạn 2016-2020
(Ngn: Tịa án nhândân thànhphơ Hái Phịng)
NămSỐbị cáo đãxétxử Phạt tiền đến 200 triệu đồng Phạttiềntrên 200 triệu đến 01tỉ đồng
Cảitạo không
giam giữ đến 03năm TÙ từ 06 tháng đến 03 năm 201600000 201700000 201800000 201922000 2020176083
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định trong pháp luật hình sự Việt Nam là tội phạm có tính chất nguy hiềm cao, đe dọa gây ra những thiệt hại lớn về kinh tế đối với người vay. Điều 201 BLHS năm 2015 ngồi hình phạt cải tạo khơng giam giữ đến 03 năm và hình phạt từ từ 06 tháng đến 03 năm thì cho phép áp dụng rộng rãi hình phạt tiền ở cả cấu thành cơ bản tại khoản 1 và cấu thành tăng nặng ở khoản 2 của điều luật. Qua thực tiễn xét xử sơ thẩm tại Hải Phòng cho thấy, hình phạt chủ yếu áp dụng đối với những người phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là hình phạt tiền và cải tạo khơng giam giữ.
Vụ án2 sau đây thê hiện nhận định này: Vào hôi 21 giờ 00 phút ngày 22/4/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Ngô Quyền và Công an phường Gia Viên tiến hành kiếm tra hành chính đối với Nguyền Thị B ở trước cửa số nhà 92 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phòng thu giữ trên người B 01 quyển sổ lò xo SIGMA B5 (ghi các giấy vay nợ) và số tiền 5.630.000 đồng. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận N đã tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị B tại số 33/40/191 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phòng, thu giữ số tiền 70.000.000 đồng; 02 tờ giấy vay tiền do Nguyễn Thị Minh T viết; thu dưới gầm bàn uống nước 01 hộp màu đỏ bên trong có đựng kim loại màu vàng; thu tại két sắt cạnh đầu giường 02 hộp màu đỏ bên trong có đựng kim loại màu vàng.
Quá trình điều tra, Nguyễn Thị B khai nhận: Do khơng có cơng việc ổn định nên Nguyễn Thị B có hành vi cho người khác vay tiền với lãi suất cao để kiếm lời tiêu xài cá nhân. Những người mà B cho vay tiền đa số là những người quen biết, hàng xóm hoặc là người do người quen giới thiệu. Khi cho vay tiền, những người vay phải viết giấy vay tiền, thể hiện ngày vay, số tiền vay và ký tên
xác nhận vào 01 quyển sổ cho vay nợ của Bích hoặc viết giấy ngồi, khơng cần thế chấp tài sản gì. Có 02 hình thức vay là vay lãi nằm và vay họ góp. Vay lãi
nằm là người vay, vay B một khoản tiền gọi là tiền gốc, lãi suất thường dao động trong khoảng từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Hàng ngày, người
vay phải đến đóng cho B tiền lãi cho đến khi trả được số tiền gốc. Vay họ góp là người vay, vay B một khoản tiền thỗ thuận trả góp trong khoảng một thời gian nhất định (thường là 40 ngày). Hàng ngày, người vay phải đến đóng cho B sổ tiền gộp cả gốc và lãi chia ra trong khống thời gian đó cho đến hết. Hàng ngày, khoảng 20 giờ đến 21 giờ, B ra trước cửa số nhà 92 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phịng để thu tiền đóng lãi, tiền nợ, tiền họ góp của những người vay. Bích đã cho 08 người vay tiền với lãi suất cao.
Căn cứ khoản 1, khoản 3 Điêu 201; điêm b, i, s khoản 1 Điêu 51; Điêu 36 Bộ luật Hình sự xử phạt: Nguyễn Thị B 18 (mười tám) tháng cải tạo không giam giữ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Khi chấp hành án trừ cho bị cáo 18 (mười tám) ngày cải tạo không giam giữ do bị cáo đã bị tạm giữ 06 ngày trước đó từ ngày 23/4/2020 đến ngày 28/4/2020. Bị cáo còn phải chấp hành 17 tháng 12 ngày cải tạo không giam giữ [41],
Vụ án 3: Trong thời gian từ khoảng tháng 5/2018 đến tháng 4/2019, các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành c và Nguyễn Ngọc A đã thực hiện hành vi cho cho 09 người vay lãi nặng với tổng số tiền gốc là
334.000.000 đồng, với mức lãi suất đều cao hon gấp 5 lần so với mức lãi suất do Bộ luật Dân sự qui định tại Điều 468 về lãi suất vay là: "không được vượt
quá 20%/năm của khoản tiền vay". Tống số tiền lãi các bị cáo đã thu được là
48.343.334 đồng, trừ đi tiền lãi hợp pháp 20%/năm (6.380.944 đồng) theo quy định của pháp luật, tổng số tiền lãi các bị cáo đã thu lợi bất chính là 41.962.390 đồng. Như vậy, có đủ cơ sở kết luận: Cáo trạng số 08/CT-VKS-P3 ngày 15 tháng 01 năm 2020 của Viện kiểm sát nhân dân thành phổ Hải Phòng truy tố các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành c và Nguyễn Ngọc A về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự là đúng người, đúng tội và đúng pháp luật.
Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính. Các hành vi cho vay nặng lãi hiện đang là vấn nạn nhức nhối cho xã hội, làm phát sinh các loại tội phạm liên quan đến trật tự trị an, xâm phạm tính mạng, sức khởe của người dân. Do đó, cần phải xét xử nghiêm đối với các bị cáo để giáo dục, răn đe và phòng ngừa chung.
Các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành c và Nguyền Ngọc A
đã có hành vi cho 09 người vay theo các hợp đông vay lãi và vay họ góp có mức lãi suất từ 109,5% đến 243,33%/năm, cao hon gấp 05 lần trở lên so với mức lãi suất quy định trong Bộ luật Dân sự và thu lợi bất chính số tiền